Как получить кредит ип в банке втб

Кредиты для ИП

Выводите бизнес на новый уровень!

Ставка, %	Сумма	Срок
Инвестиционный
10%	от 100 тыс. до 150 млн.	от 1 до 144 мес.	Подробнее
Рефинансирование
10%	от 100 тыс. до 150 млн.	от 1 до 120 мес.	Подробнее
Оборотное кредитование
10.5%	от 100 тыс. до 150 млн.	от 1 до 36 мес.	Подробнее
Овердрафт
11.5%	от 100 тыс. до 150 млн.	от 1 до 24 мес.	Подробнее
Экспресс-кредитование
13%	от 500 тыс. до 5 млн.	от 12 до 60 мес.	Подробнее

Название отделения	Адрес	Телефоны
Дополнительный офис «Юго-Западный»	г. Москва, просп. Вернадского, д. 105, корп. 3	8 800 100-24-24
Дополнительный офис «На Покрышкина»	г. Москва, ул. Покрышкина, д. 1, корп. 1	8 800 100-24-24
Дополнительный офис «На Веневской»	г. Москва, ул. Веневская, д. 6	8 800 100-24-24 8 800 200-77-99

Кредит в ВТБ банке на развитие бизнеса для ИП в Москве можно получить по специальным программам. Есть предложение для начинающих предпринимателей. Для открытия собственного дела предлагаются выгодные условия.

Есть восемь предложений. Процентная ставка начинается от 10.00 процентов годовых, подбирается индивидуально. Кредиты ВТБ банке в Москве индивидуальным предпринимателям можно оформить:

В 2019 году обязательным условием является обеспечение. Найти лучший вариант можно с помощью калькулятора, позволяющего произвести предварительные подсчеты. Останется отправить заявку, дождаться одобрения.

Кредит для ИП в ВТБ банке: условия

Среди действующих кредитных программ в ВТБ банке предусматривается несколько предложений для индивидуальных предпринимателей. Ротация данных программ позволяет кредитовать ИП разного уровня — от малого бизнеса до крупного предпринимательства.

В том, как можно развивать свой бизнес с помощью ВТБ, узнали специалисты Бробанк.ру.

Сегмент индивидуального предпринимательства кредитной организацией отнесен к категории малого предпринимательства. Здесь ИП могут получить средства как на открытие (раскрутку) своего бизнеса, так и на повышение оборотов уже действующего предприятия. Среди открытых в банке программ для оформления доступны следующие:

Оборотные программы.
Инвестиционные программы.
Экспресс-кредитование.
Залоговые кредиты.

Каждая из указанных категорий предполагает оформление нескольких программ, — в зависимости от потребностей заемщика. Кредиты доступны только для физических лиц, осуществляющих на территории РФ предпринимательскую деятельность. Для организаций среднего звена и крупных предприятий предусматриваются отдельные программы кредитования. Помимо указанных программ, индивидуальным предпринимателям доступно также и рефинансирование кредитов на достаточно выгодных условиях.

Данная категория включает в себя две отдельные программы: овердрафтное кредитование и предоставление оборотных средств. Обе они предполагают получение средств на повышение оборотных показателей предприятия.

Оформляется данная программа с целью покрытия кассового разрыва. Действует такой овердрафт по классическому принципу: кредитная линия может постоянно возобновляться, после каждого восстановления суммы на кредитном счете. Условия программы:

Максимальная сумма — 150 000 000 рублей.
Процентная ставка — от 11,5%.
Сумма овердрафта — до 50% от текущих оборотов по расчетным счетам.
Срок пользования средствами — 24 месяца (без пролонгации).

Залог и дополнительные комиссии для получения кредита не предусматриваются. Ежемесячно обнулять счет так же не потребуется. Перевод оборотов из других банков производится поэтапно. Рассмотрение заявки — 7 банковских дней.

Цель оформления — пополнение оборотных резервов предприятия. Предприниматели прибегают к этой программе для получения внешнего финансирования циклических производственных процессов. Также программа подойдет для получения скидок при значительных объемах торговых покупок. Основные условия:

Начальная ставка — 10,5%.
Срок пользования средствами — 36 месяцев.
Максимальная сумма — 150 000 000 рублей.
Обязательное наличие залога.

Данная категория включает в себя две отдельные программы: овердрафтное кредитование и предоставление оборотных средств

В качестве залога кредитная организация принимает: ликвидное производственное оборудование; товары или готовое сырье; поручительство. Средства предоставляются под погашение по стандартному графику платежей с возобновляемой кредитной линией. 25% от начальной суммы кредита могут не обеспечиваться залогом.

Из наименования программы становится понятно, что средства здесь предоставляются банком в виде инвестиций. Направляются они на приобретение каких-либо товаров, открытие новых вариантов деятельности, ремонт, строительство и расширение основного бизнеса. Основные условия:

Максимальная сумма — 150 000 000 рублей.
Минимальная ставка — 10%.
Срок пользования средствами — до 12 лет.
Обязательное предоставление залога.

Средства предоставляются в двух формах. Первая и основная — классическое кредитование с графиком поэтапного погашения задолженности. Вторая форма — невозобновляемая кредитная линия с погашением задолженности в несколько одинаковых траншей.

Из наименования программы становится понятно, что средства здесь предоставляются банком в виде инвестиций

В выборе формы предоставления средств потенциальным заемщикам предоставляется полная свобода, без каких-либо ограничений. При этом залогом облагается вся сумма кредитных средств.

Здесь следует разграничивать кредит под залог недвижимости и на приобретение недвижимости. В первом случае в качестве основного обеспечения ИП предоставляет собственную недвижимость. Вторая форма сотрудничества предполагает покупку недвижимости из фонда кредитной организации.

Возможность покупки недвижимого имущества из залогового фонда банка. Собственники объектов по различного рода причинам выставляют залоговое имущество на продажу. Сами объекты продаются в несколько раз дешевле рыночной стоимости. Поэтому для начинающего бизнеса этот вариант считается наиболее подходящим. Условия программы:

Сроки кредитования — до 10 лет.
Доступная сумма — 150 000 000 рублей.
Начальная ставка — 6%.
Первоначальный взнос — от 20%.
Переход объекта в залог банку — в каждом случае.

Средства предоставляются в классической форме с последующим поэтапным погашением задолженности по установленному графику платежей. Для наиболее «интересных» клиентов предусматривается предоставление отсрочки до полугода. Досрочное погашение кредита не облагается комиссиями и прочими побочными платежами.

Здесь следует разграничивать кредит под залог недвижимости и на приобретение недвижимости

Еще одна форма залогового кредитования, при которой банк выделяет средства индивидуальному предпринимателю после получения в залог объекта коммерческой или жилой недвижимости. Также возможно получение средств на приобретение недвижимости у стороннего продавца. Следовательно, данная кредитная программа изначально является целевой. Ее основные условия:

Начальная ставка — 10%.
Предельная сумма кредитования — 150 000 000 рублей.
Срок кредитования — до 10 лет.
Размер первоначального взноса — не менее 15%.
Обязательный переход приобретаемого или имеющегося в собственности объекта в залог банку.

И здесь для отдельной клиентской категории предусматривается получение отсрочки сроком до полугода. Погашение задолженности производится по установленному графику или по схеме рассрочки.

Самая популярная программа ВТБ для индивидуальных предпринимателей. Она предполагает быстрое получение средств — в течение 24 часов ИП получает необходимую сумму на свободное использование. Данная программа относится к разряду нецелевых. При минимальном пакете документов, банк гарантирует быстрое принятие решения. Основные условия программы:

Допустимая процентная ставка — 13-16%.
Суммы кредитования — 500 000-5 000 000 рублей.
Сроки кредитования — до 5 лет.
Обеспечение — при обязательном наличии поручителей, решение о предоставлении залога заемщик принимает самостоятельно.

Средства предоставляются в виде разового кредита. Форма погашения — классическая, с графиком платежей.

Данная программа относится к разряду нецелевых. При минимальном пакете документов, банк гарантирует быстрое принятие решения

Перечисление средств предусматривается только на счет, специально для этого открытый в банке ВТБ. Комиссий и платежей за ведение счета — нет.

По каждой программе предусматривается предоставление обязательного пакета документов. В зависимости от выбранного продукта количество и наименование бумаг в пакете документов может разниться. В каждом случае при оформлении договора потребуются:

Данные о физическом лице — общегражданский паспорт и СНИЛС.
Данные о ИП — выписка по форме банка с описанием деятельности предпринимателя.
Информация из территориального отделения ФНС.
Документы на залоговую недвижимость.
Анкета-заявление.

В список документов включаются дополнительные бумаги — по решению кредитной организации. Отрицательные решения поступают в отношении индивидуальных предпринимателей, имеющих задолженность по обязательным налогам и сборам, либо когда легальность деятельности вызывает вопросы. Для примерного расчета основных условий продукта используется калькулятор кредита, который представляет собой достаточно удобный инструмент.

Все предложения для ИП оформляются по одному принципу. Сначала подается заявка, в которой указывается первичная информация по клиенту. После обработки дистанционной заявки, с соискателем связывается менеджер банка. В процессе разговора назначается дата выезда специалиста для оценки бизнеса. Если с положением дел все хорошо, то предпринимателю будет предложено собрать пакет документов и предоставить их в отделение банка.

После анализа документов, предоставленных ИП, в течение 5-7 банковских дней банком принимается окончательное решение. При положительном решении открывается счет, на который поступает одобренная по договору сумма. Далее полученные средства расходуются в соответствии с условиями соглашения — в свободном или целевом виде.

Общеизвестно, что взять кредит индивидуальному предпринимателю (ИП) сложнее, чем обычному физическому лицу, так как требования к нему повыше

В этом материале я предлагаю посмотреть на предложения российский банков и определиться, где легче и выгоднее всего взять кредит для ИП.

С самого начала хочу обратить внимание на Банк Москвы, у которого разработана специальная кредитная программа под названием “Экспресс кредит для индивидуальных предпринимателей“. Суммы, предлагаемые в кредит, могут удовлетворить большинство бизнесменов-одиночек – от 150 тысяч до 1 миллиона рублей. Срок – от полугода до 5 лет. Более подробно об этом тарифе можете почитать на сайте Банка Москвы
Кредиты для ИП предлагает банк ВТБ24. Тут можно рассмотреть две кредитные программы, – это “Кредит на развитие бизнеса” и “Коммерсант“. Более интересна индивидуальным предпринимателям вторая линейка кредитов под общим названием “Коммерсант”. Максимальная сумма – в два раза больше, чем у Банка Москвы – до двух миллионов, срок кредитования – такой же, до 5 лет. Банк ВТБ24 утверждает, что для получения кредита для индивидуальных предпринимателей “Коммерсант” требуется упрощенный пакет документов. Давайте глянем, какой, ведь мы знаем, что основные сложности, с которыми связано кредитование предпринимателей – это высокие требования к их бизнесу, гораздо более высокие, чем к физическому лицу.

Говоря о наших преимуществах, которые позволят вам значительно сэкономить деньги, хочется отметить следующее:

Подбор наиболее выгодного бизнес-кредита. Мы взаимодействуем и являемся партнерами большого количества лизинговых и страховых компаний, а также банков. Благодаря этому мы можем подобрать финансовые продукт под любые нужды и задачи;
Лучшие условия получения кредита. Для наших клиентов могут отменяться многие комиссии по кредиту, а также предоставляться кредиты по сниженной процентной ставке. Эти условия возможны только для партнеров банков, коими мы и являемся;
Скидки на страхование. Бывает тНастройкиак, что банк или лизинговая компания требует в обязательном порядке приобретать тот или иной страховой полис. Естественно, что банки не будут говорить вам о скидках. Мы же подберем наиболее удобный и выгодный для вас страховой продукт и сделаем на него скидку;
Сделаем все документы. Наши консультанты могут, как помочь, так и полностью самостоятельно собрать и подготовить все необходимые документы. Если у вас есть проблемы со справками или с учетом, то мы также реши данные задачи.

Покрытие кассового разрыва — Удобная возможность быстро получить деньги в нужный момент для покрытия кассовых разрывов и для взаиморасчетов с контрагентами. Вам достаточно один раз подать заявку на овердрафт, и у вас будет возможность в течение всего года использовать кредитные средства банка.

Сумма от 850 000 руб.
Срок 12 или 24 мес, транши 30, 60 дней

На приобретение залогового имущества у банка — это уникальная возможность приобрести на льготных условиях имущество, которое находится в залоге у банка и выставлено собственником на продажу. Такой вид кредитования является очень выгодным, так как залоговое имущество, как правило, продается гораздо дешевле и по упрощенной кредитной схеме. Низкая ставка, отсутствие комиссий и длительный срок кредита делают погашение простым, а ежемесячные выплаты — необременительными для вашей компании.

Срок кредитования до 10 лет.
Залогом может служить приобретаемое имущество.

Покупка офиса, склада, торгового помещения — ВТБ24 рад предложить вам программу «Бизнес-ипотека», в рамках которой вы сможете за счет кредитных средств банка приобрести в собственность коммерческую недвижимость любого назначения: офис, склад, торговое или производственное помещения под залог приобретаемого объекта недвижимости.

срок кредитования до 10 лет
размер аванса – 15% от стоимости имущества

Развитие бизнеса — Инвестиционный кредит. Если вы реализуете новый проект или долгосрочно вкладываете средства, рекомендуем использовать кредит «Инвестиционный». Программа предусматривает направление кредитных средств на приобретение имущества (к примеру, автотранспорта или недвижимости), ремонт, строительство, а также развитие нового направления деятельности или расширение бизнеса. В рамках программы вы можете рефинансировать кредит, полученный в другом банке.

сумма от 850 тыс. руб.
отсрочка погашения до 6 мес.

Специальные условия — Целевой кредит. Сфера вашей деятельности — транспортные перевозки, производство, услуги или торговля? Специально для вас банк ВТБ24 разработал кредит «Целевой» под залог оборудования, транспорта или спецтехники, приобретаемых у партнеров банка.

Процентная ставка по кредиту от 14,5%
Сумма кредита от 850 000 руб.
Срок кредита до 60 мес.

Пополнение оборотных средств — Оборотный кредит. Вашей компании необходимы кредитные ресурсы для сезонного финансирования? Предлагаем вашему вниманию кредит «Оборотный». Он предназначен для финансирования циклических производственных процессов, получения сезонных и торговых скидок при больших объемах закупок, а также для пополнения оборотных средств.

Процентная ставка по кредиту от 15%
Сумма кредита от 850 000 руб.
Срок кредита до 24 мес.

Копия свидетельства о государственной регистрации (при представлении оригинала).
Копия свидетельства о постановке на налоговый учет (при представлении оригинала).
Финансовая отчетность на последнюю отчетную дату.

Да, несладко приходится начинающему предпринимателю. Самый лучший способ привлечения средств на развитие бизнеса, как говорит Олег Тиньков, – это одолжить у знакомых. Потом будет проще. Если есть возможность предоставить финансовую отчетность, то один только Сбербанк предлагает десятки разных кредитных программ для предпринимателей, но в самом начале надо начинать либо со средств, привлеченных небанковским путем, либо с обычных денежных потребительских кредитов, выдаваемых вам не как индивидуальному предпринимателю, а как физическому лицу.