Согласно прогнозам российских банков средняя ставка по ипотеке в РФ упадет ниже 10% годовых.
Российские банки поделились прогнозами по ипотечной ставке на конец текущего года. Согласно их прогнозам средняя ставка упадет ниже 10% годовых, передают РИА Новости.
По данным Банка России в июне средневзвешенная ставка по рублевым ипотечным жилищным кредитам составила 11,11%. АИЖК ожидает, что к концу года средняя ставка по ипотеке в России упадет ниже 10%. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина ранее говорила, что к 2020 году ключевая ставка может опуститься до 6,5-7% при инфляции 4%. Глава Минэкономразвития РФ Максим Орешкин в июле говорил, что в 2018 году ставки по ипотеке в РФ могут снизиться до 8-9%.
Согласно прогнозам банков РНКБ и Абсолют банка средняя ставка по ипотеке на конец 2017 года составит 9,5-10%.
По прогнозам представителей банков, спрос на ипотеку в 2017 году будет рекордным для рынка.
Сразу несколько банков во второй половине октября снизили ставки по ипотечным кредитам. Больше всего в этом плане показали себя Сбербанк и ВТБ24. Сбербанк сократил ставки на 0,5-1%, а ВТБ24 – на 0,5%. Теперь минимальная ставка по обычной ипотеке в Сбербанке составляет 11,5-13%, а в ВТБ24 – 13,1%. Тогда как и в том, и в другом банке ипотечный кредит с господдержкой выдается под 11,4% годовых.
Последнее снижение ключевой ставки Центробанком произошло 19 сентября: она упала на 0,5% до 10%. С 30 января 2015 года это уже седьмое снижение. Напомним, что снижение началось после того, как 15 декабря 2014 года ЦБ пришлось повысить ставку до 17% в целях борьбы со спекуляциями на валютном рынке.
Чем ниже становится ставка, тем меньше видна разница между ставками по стандартной и льготной ипотекам. Сейчас, по данным АИЖК, спрэд в среднем составляет 1,5 процентных пункта.
Очередное снижение ключевой ставки эксперты прогнозируют на первый или второй квартал 2017 года. Центробанк использует данную меру для регулирования уровня инфляции. Цель банка – к сентябрю 2017 года добиться годовой инфляции на уровне 4,5%, а к концу года – 4%. По подсчетам АИЖК, если цель будет достигнута, то в 2018 году средняя ставка по ипотечным кредитам в России будет ниже 10% (сейчас этот показатель составляет 12,4%).
Риск остановки снижения инфляции, конечно же, сохраняется, но и вероятность успеха политики ЦБ высока. Ведь с конца 2015 года инфляция снижается хорошими темпами: с 12,9% до 6,4% по результатам сентября. Министерство финансов прогнозирует годовую инфляцию на уровне 5,8%, но и не отрицает вероятность еще большего снижения.
Если ставки по стандартным ипотечным кредитам существенно снизятся, то и необходимость в субсидиях со стороны государства пропадет. Однако повышение доступности рыночной ипотеки за счет снижения ставки до уровня льготной не гарантирует резкий рост спроса на жилье. Еще большее снижение процентных ставок застройщиками в рамках собственных программ тоже, скорее всего, большим успехом не увенчается.
Ведь для покупателей, желающих, к примеру, купить квартиру в Калуге , решающим фактором по-прежнему будет стоимость жилья, которая в лучшем случае останется на том же уровне. Например, на данный момент стоимость московских квартир гораздо превышает возможности населения. Сейчас на вторично рынке один квадратный метр стоит в среднем 170-175 тысяч рублей. Среднедушевой доход при этом не превышает 55 тысяч рублей в месяц. А во всем мире показателем доступности жилья является стоимость квадратного метра, равная среднему доходу в месяц.
При таком раскладе спрос существенно возрастет, если ипотечные ставки снизятся до 3-4%, как на западе. Но в России это невозможно.
Правительство обсуждает возможность изменения в паспорте национального проекта «Жилье и городская среда» показателей по вводу жилья и ставке по ипотеке на ближайшие два года. Об этом сообщил журналистам в понедельник заместитель председателя правительства РФ Виталий Мутко после заседания проектного.
Совокупный долг жителей России по ипотечным кредитам достиг рекордной суммы в 7 трлн рублей.
Доход семьи «ипотечника» в России, комфортный для обслуживания среднего кредита, — 75,6 тысячи рублей. Это посчитали в Национальном бюро кредитных историй (НБКИ).
В 2020 году свидетельства на социальную ипотеку смогут получить 110 подмосковных педагогов, говорится в сообщении пресс-службы первого заместителя председателя правительства Московской области – министра образования региона Ольги Забраловой.
Размер комфортного для обслуживания ипотеки дохода (индикатор показывает доступность ипотеки для заемщиков) вырос на 5,6% и составил 75,6 тыс. рублей. Такие данные, основанные на информации от 4 тыс. российских кредиторов, представило Национальное бюро кредитных историй (НБКИ).
В России работает программа субсидирования ипотеки для семей с детьми. Льготный ипотечный кредит предоставляют по фиксированной ставке — 6% годовых. Весной 2019 года в правительстве внесли поправки в программу, которые улучшают ее условия для семей. В частности продлена льгота до окончания срока кредитования.
В следующем году свидетельство на социальную ипотеку смогут получить 110 учителей Московской области. Об этом сообщила первый зампред правительства Подмосковья — министр образования региона Ольга Забралова.
Более 64 миллионов рублей направлено из краевого бюджета на компенсации приморским семьям, оформившим ипотеку для приобретения квартиры в новостройках или в строящихся домах.
Переселенцы из аварийного жилого фонда Волгоградской области могут рассчитывать на господдержку в виде компенсации части расходов по оплате жилищного кредита. Соответствующее постановление подписал глава региона Андрей Бочаров. Возмещение будет предоставляться ежемесячно в течение пяти лет, сообщили 20 августа в пресс-службе администрации области.
Хорошая новость для дачников, для желающих переехать из городской квартиры в отдельный дом и для жителей сельской местности: возобновлена программа льготного кредитования на деревянные дома заводского производства. Мы решили узнать у вологжан, насколько это актуальное нововведение.
Как выбрать банк и лучшую ипотечную программу? Какие документы необходимо предоставить для рассмотрения заявки кредитором? Почему в получении займа может быть отказано? Можно ли взять кредит без первоначального взноса? Для чего нужна оценка жилья и в чем она заключается? Какие виды страхования являются обязательными при оформлении ипотечного кредита? Может ли банк повышать процентную ставку в одностороннем порядке. Эта книга поможет разобраться.
Covered Bonds — это ипотечные ценные бумаги, эмитированные кредитными организациями, и один из крупнейших сегментов европейского рынка капитала. Законодательная база для Covered Bonds существует в 34 европейских странах. В России этот инструмент предусмотрен как один из вариантов ипотечных ценных бумаг, урегулированных Федеральным.
По словам банкира, он прогнозирует уменьшение стоимости ипотечных кредитов, отметив, что спрос на ипотеку в стране стабилен, сообщает РИА «Новости».
«Мы считаем, что ставки пойдут вниз до конца года», — заявил Костин, по словам которого, сегодня банк выдает ипотеку в среднем под 9,9% годовых. Снизить этот показатель поможет дальнейшее сокращение ключевой ставки ЦБ России.
Глава ВТБ отметил, что рисков возникновения «пузыря» на рынке жилищного кредитования нет.
Тем временем, ипотечные ставки в Дании опустились до исторического минимума и продолжат снижение. Впервые в истории страны местный банк «Nordea Bank Abp» предложил ипотеку на 20 лет под 0%, сообщает журнал «Forbes». До этого, в начале августа крупнейший ипотечный кредитор Дании «Realkredit Danmark» заявил, что запустит ипотеку на 30 лет со ставкой 0,5% годовых.
На днях «Jyske Bank», банк из первой тройки в Дании, объявил, что вскоре начнёт выдавать ипотеку на 10 лет с отрицательной ставкой -0,5% годовых — то есть заёмщик будет получать деньги от банка вместо того, чтобы платить проценты по взятому ипотечному кредиту. Ставка кредитования ЦБ Дании составляет 0,05%, она не менялась с января 2015 года.
«У нас самые низкие ставки по ипотечным кредитам за всю историю Дании. Это исторический минимум», — заявил главный экономист «Realkredit Danmark» Кристин Хилигсой Хейниг газете «The Copenhagen Post». «Это новая глава в истории ипотеки. Несколько месяцев назад мы бы сказали, что это невозможно, но ситуация снова и снова удивляет», — сказал экономист «Jyske Bank» Миккель Хег. «Занимать деньги никогда не было дешевле. Мы ожидаем, что это будет способствовать росту цен на жильё», — сказала «Bloomberg» старший аналитик датского Nordea Лисе Нютофт Бергманн. По её словам, снижение ставок — хорошие новости для покупателей жилья.