Заемщики ВТБ-банка часто обращаются к консультанту с вопросом, как оплатить ипотеку в ВТБ онлайн.
По оценкам пользователей, банк ВТБ разработал весьма удобное и простое в использовании программное приложение для онлайн-банкинга. Создано оно в версиях для стационарных персональных компьютеров и мобильных устройств, функционирующих на базе операционной системы уровня не ниже Android 4.1 версии. Как зарегистрироваться в ВТБ-онлайн, восстановить утерянный пароль, оплатить ипотеку — далее.
Уходят в прошлое времена, когда клиент спешил в банк для погашения очередного платежа по кредиту, оплаты коммунальных услуг или перевода денег. Современные технологии позволяют совершать банковские операции в более комфортных условиях — с рабочего места в офисе, в метро и сидя в домашнем кресле. Для этого необходимы технические средства, интернет-доступ и программный сервис, обеспечивающие связь между клиентом и его счетом в банке, а также защиту финансовой информации.
ВТБ онлайн банкинг позволяет пользователю:
- контролировать поступления и расходы по дебетовым и кредитным счетам, получать выписки;
- осуществлять переводы денег между своими счетами и другим получателям;
- оплачивать различные виды услуг — ЖКХ, связь, интернет и товары онлайн-магазинов;
- вовремя погашать кредитные обязательства;
- открывать депозитные, сберегательные счета;
- проводить операции обмена валют;
- оплачивать штрафы, наложенные госорганами;
- подавать онлайн-заявки на открытие дебетовых и кредитных карт.
Чтобы перечисленные функции стали доступными, клиенту необходимо зарегистрироваться в ВТБ-онлайн. Результатом регистрации станет создание собственного аккаунта (страницы), где будет систематизирована вся информация, касающаяся счетов и банковских операций клиента. Для удобства восприятия в терминах онлайн-банкинга такую страницу именуют Личный кабинет. Для его создания необходимо:
- обратиться в отделение банка для получения консультации и пароля для первичного входа в систему. Кроме того, сотрудник банка подключит мобильный телефон к услуге СМС-оповещения;
- с домашнего компьютера или другого гаджета заходят на сайт ВТБ-банка и активируют вкладку Интернет-банк. Открылось окно с предложением ввести номер карты или логин, которым является номер мобильного устройства. Далее на запрос системы пользователь вносит пароль, выданный в отделении банка. Собственно и все — аккаунт создан.
Поскольку каждый раз входить в программную среду с первоначальным идентификатором неудобно, их рекомендуют заменить на понятные для пользователя. Для этого на страничке находят вкладку Настройки в которой активируют команду смены пароля. Следуя подсказкам вводят новые данные и завершают процедуру.
Чтобы осуществить доступ в ВТБ онлайн на телефоне, необходимо установить на устройство мобильное приложение.
Обратим внимание, что сервисы для операционных систем Android и iOs — различны. В дальнейшем поступаем по тому же плану — берем в отделении первичный пароль, указываем его при первом входе в программную среду и затем меняем на более удобный.
Частая проблема пользователя — как восстановить пароль от ВТБ онлайн. В инструкциях, которые можно найти в сети, рекомендуют обратиться в отделение или позвонить на горячую линию. Но ВТБ систематически улучшает программное обеспечение. И восстановить пароль гораздо проще онлайн.
Обратим внимание, что при входе в интернет-банкинг в окне авторизации пользователя ниже строки логина присутствует команда Восстановление доступа. Далее следуют командам программы:
- идентификация пользователя проводится по номеру телефона или карты;
- система предлагает ввести новый пароль и подтвердить его повторно;
- действия сопровождаются СМС с кодами подтверждений.
Внимательно следуйте подсказкам, и пароль будет успешно восстановлен.
Погашение ипотеки ВТБ можно осуществить различными способами:
- обратившись в отделение;
- Почтой России;
- через банкомат или терминал;
- онлайн.
Первые два варианта чаще всего используют люди старшего поколения. Перечисление через отделение или почтовым переводом занимает время, а стояние в очереди потребует терпения. Оплата с помощью устройств удаленного доступа предполагает наличие некоторых навыков обращения с банковской картой и терминалом. Но оборудование размещается как правило в супермаркетах, магазинах и доступ к нему определяется режимом работы торгового предприятия.
Достоинство онлайн-расчетов бесспорно. Клиент проводит транзакцию заблаговременно, в удобное время. При перечислении задействуется операция денежного перевода между своими счетами, что исключает начисление комиссии.
Немаловажный вопрос — с какого счета списывается ипотека ВТБ. Чтобы транзакция стала возможной, клиенту необходимо открыть дебетовую карту в банке и контролировать, чтобы на ней были средства.
С онлайн-приложением открытие дебет-карты становится простым действием:
Возможности программы позволяют плательщику создать шаблон платежной операции и настроить функцию автоплатежа. В установленные дни деньги будут списаны с указанного дебетового или текущего счета. Такие перечисления удобны при наличии зарплатной карты ВТБ.
Чтобы оплатить ипотеку ВТБ через приложение, выполняют такой алгоритм:
- авторизуются в ВТБ-онлайн;
- в строке Главного меню выбирают вкладку Переводы, а в ней пункт Переводы между своими счетами;
- с помощью курсора отмечают счет, с которого деньги будут списаны, затем — кредитный счет, куда проводится зачисление, указывают сумму перевода и выбирают команду Перевести;
- подтверждают транзакцию с помощью пароля, пришедшего в SMS.
Для выполнения операции требуется несколько минут. Во вкладке Кредиты проверяют результат транзакции.
ВТБ онлайн банкинг дает возможность оплатить займы, оформленные в других банковских структурах. Для этого выполняют последовательно:
- авторизацию в системе;
- в меню Переводы выбирают команду Погашение кредитов других банков. Здесь программа с помощью выпадающего меню подскажет правильное наименование банка-получателя, его БИК;
- в открывшееся поле вносят ФИО получателя, номер его мобильного, номер кредитного договора и сумму;
- корректность действий подтверждают SMS-паролем.
Время зачисления платежей в другие банки составляет до трех рабочих дней, и чтобы избежать штрафных санкций, такой платеж необходимо выполнить заблаговременно. Транзакция будет сопровождаться начислением комиссии.
ВТБ-банк создал и постоянно совершенствует программное обеспечение, гарантирующее беспрепятственный доступ клиента к его финансовой информации и защиту данных от несанкционированного вмешательства. Оплатить ипотеку в ВТБ онлайн — быстро, просто и удобно.
Если вы оформили ипотеку в ВТБ 24 через Агентство ипотечного жилищного кредитования, клиентский сервис АИЖК в виде личного кабинета поможет в планировании. А банк обеспечит быстрое и экономное зачисление средств на счета получателя: для заемщиков АИЖК в ВТБ 24 действуют специальные тарифы на переводы.
Оформляя ипотеку, мало кто задумывается о технической стороне платежных операций. Но уже после первых месяцев расчетов, заемщик понимает сложность ситуации: на протяжении многих лет ему предстоит ежемесячно погашать крупные суммы в определенный период времени. Другими словами, на ближайшие пятнадцать или двадцать лет, заемщик должен распланировать свое время таким образом, чтобы иметь возможность вносить деньги в срок.
Кроме того, банк активно сотрудничает с Гарантийным фондом Владимирской области, МСП Банком и Корпорацией МСП по программам поддержки субъектов малого и среднего бизнеса, в рамках этих программ возможно оформление в качестве обеспечения по кредитам гарантий МСП Банка и Корпорации МСП, а также поручительства Гарантийного фонда Владимирской области.
Данной категории граждан будет предоставлена финансовая помощь от Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) по одному ипотечному кредиту в размере до 600 тысяч рублей, но не более 20% (ранее, в 2019 году 10%) от остатка основного долга . С 23 февраля 2019 года: размер помощи увеличен до 1,5 миллионов рублей, но не более 30% остатка основного долга, но только для:
Для этого вам понадобится бланк почтового перевода, на котором будут указаны ваши реквизиты и сумма к погашению. Сотрудник выдаст вам квитанцию об оплате. Такой вариант возможен только в том случае, если ваш ипотечный займ оформлен в российских рублях. Подробнее о совершении оплат в отделениях Почты вы можете прочитать здесь.
На сегодняшний день в компании представлен широкий выбор ипотечных предложений, которые охватывают все цели, которые может преследовать клиент. Также предусмотрена программа, где крупную сумму можно получить всего по 2-ум документам, однако, при этом нужно будет сделать большой первоначальный взнос.
Программа государственной поддержки АИЖК является отличным способом сэкономить средства при приобретении жилья. Неудивительно, что последние новости об изменениях в порядке предоставления подобной помощи вызывают беспокойство у многих россиян. Кто по-прежнему может рассчитывать на поддержку государства, а кому следует затягивать пояса? Попытаемся разобраться в недавних законодательных нововведениях.
АИЖК снизило ставки по ипотечным займам, выдача которых осуществляется через партнеров напрямую с баланса агентства. БИНБАНК является первым и единственным из банков партером АИЖК в рамках этой технологии. Займы выдаются на приобретение квартир на первичном и вторичном рынке жилья, в том числе по программам с господдержкой и социальной ипотеки.
- выбор банка, в котором будет проведено рефинансирование – АИЖК, подготовка первичного пакета документов – паспорт, справки, подтверждающие наличие дохода;
- после того, как рефинансирование предварительно одобрено, следует получить в банке выписку о размере задолженности, а также предъявить копию кредитного договора;
- затем осуществляется досрочное погашение кредита в том банке, в котором была оформлена ипотека и перевод квартиры под залог в АИЖК.
- Стандартный ипотечный кредит – максимальный период погашения – 30 лет, первоначальный взнос около 10%.
- Социальное ипотечное кредитование для военных, многодетных семей – оформляется только при наличии соответствующего документа от государственной организации, предоставляющей льготы. Условия по такому кредиту – наиболее выгодные. Снижается процентная ставка, выбирается удобный для клиента период погашения.
- Залоговая ипотека – клиент может выбрать квартиру, находящуюся в залоге у АИЖК и приобрести ее на выгодных условиях.
Платежи через систему интернет-банкинга проводятся мгновенно и без взимания дополнительной платы. В личном кабинете можно настроить услугу автоматических переводов платежей: установленная сумма будет регулярно переводиться в счёт оплаты через фиксированные промежутки времени, что поможет избежать просрочек по причине невнимательности.
- равными частями (при аннуитетном варианте расчёта, когда сумма основной задолженности и процентов делится на количество предполагаемых платежей за период использования денежных средств);
- постоянно уменьшающимися частями (при дифференцированном варианте расчёта, когда первые платежи по сумме превосходят последующие, поскольку постоянно уменьшается база для начисления процентов).
МДМ решил подоить заёмщиков АИЖК чтобы компенсировать свои затраты на приём платежей — тут либо АИЖК будет ему отсётегивать за своих клиентов (что вряд ли), либо нужно исключить МДМ из цепочки и платить напрямую безналом на АИЖК со своего счёта в удобном банке с вменяемыми тарифами за платёж
В июне ходила первый раз платить по ипотеке через МДМ-банк. Мне открыли вроде вклад до востребования, и взяли 30 руб за составление заявления на перевод денег с этого вклада в пользу АИЖК, и дали копии этого заявления, чтобы потом по ним уже без комиссий платить ежемесячно, то бишь бесплатно.
n — количество месяцев, в которые платится ипотека. i — процентная ставка по займу в месяц. В случае, если у вас указана годовая ставка, нужно поделить ее на 12. Т.е. допустим годовая ставка, 12 процентов, тогда Это значение и нужно использовать при расчете аннуитетного платежа. Сумма кредита — сумма выданной ипотеки по договору банка. Данная формула самая распространненная и используется в таких банках, как ВТб 24, Сбербанк, Дельтакредитбанк(ипотечный банк).
Для проведения оплаты Вам понадобится паспорт РФ или паспорт иностранного гражданина. Платежи принимаются без комиссий и зачисляются мгновенно. Для Вашего удобства и своевременного погашения ежемесячных платежей Вы можете оформить автоматическое пополнение кредитного счета с любой карты или счета ВТБ Банк Москвы . Если у Вас нет карты ВТБ Банк Москвы . Вы можете ее оформить в ближайшем офисе Банка и оплачивать с ее помощью ипотеку в банкоматах Банка.
- При аннуитетных платежах сумма всегда одинакова. Но соотношение основного долга и процентов в ней будет различна. В первой половине срока будут погашаться преимущественно проценты. Ближе к концу срока платеж почти полностью будет составлять тело кредита.
- При дифференцированных платежах в первой четверти сумма ежемесячного платежа самая высокая, а затем постепенно снижается. Основную часть ежемесячных платежей составляет именно основной долг. Но такой способ погашения ипотеки встречается редко.
- среди них есть традиционные, требующие визита в банк или на почту, заполнения квитанции и общения с операционистом;
- есть и те, которые контакта со служащими не предполагают, например, через банкомат;
- можно проделать оплату ипотеки ВТБ 24 и вовсе не выходя из дома, воспользовавшись интернет-банкингом.
я слышала,что можно в МДМ банке открыть счет и переводить бесплатно через МДМ онлайн.но мне нужны платежки.( как оказалось,наш банк не вопремя переводил наши платежи и у на есть просрочки теперь платежками доказываем,что мы платили вовремя и восстанавливаем свою кредитную историю)
Я завела счёт и пластиковую карточку (за годовое обслуживание карты я заплатила 150 руб.). Деньги кладу через банкомат на карту/счёт — дома через онлайн со счёта перевожу в АИЖК (при переводе в специальном окошечке указываю: ФИО, № закладной и за какой период оплата). Через 1-2 дня звоню в АИЖК и узнаю дошёл ли платёж.
Главное – строго соблюдать установленные договорными обязательствами сроки, исправно вносить нужную сумму. Иначе банк применит штрафные санкции, в результате чего кредитная история заемщика может быть испорчена, а задолженность будет расти довольно быстро.
Узнать идентификационные данные кредитора поможет следующая инструкция:
Бланк с реквизитами можно скачать здесь.
Сотрудники попросят клиента указать номер телефона, поскольку на него будут отправляться смс-сообщения, оповещающие о проводимых операциях через онлайн-банк, и подписать согласие на обработку личных данных.
В целях недопущения несанкционированного доступа при вводе пароля клиенту банка отправляется смс, содержащее код подтверждения.
После введения полученного кода возможна дальнейшая работа с личным кабинетом.
Если карточный счет пополняется другими способами, возможно начисление комиссии банком или платежной системой, осуществляющей перевод.