Как заполнить анкету для страхования жизни ипотека

1.1. Фамилия, имя, отчество:

Петров Иван Федорович

1.2. Дата рождения:

1.5. Адрес регистрации:

Г. Москва, Ленинградский проспект, д. 45, кв. 98

1.7. Место работы:

2.1. Полное наименование:

2.2. Местонахождение (юр. адрес):

105066, Москва, Денисовский пер. д. 13 стр. 1

2.3. Почтовый адрес:

105066, Москва, Денисовский пер. д. 13 стр. 1

2.4. Банковские реквизиты:

В Отделении №2 Московского ГТУ Банка России

2.6.Номер и дата кредитного договора:

2.7. Номер и дата договора залога (ипотеки, купли-продажи):

2.8. Сумма и срок кредита:

40 000 долларов США, 10 лет

3.1. ВИДЫ СТРАХОВАНИЯ

СТРАХОВАЯ (ДЕЙСТВИТЕЛЬНАЯ) СТОИМОСТЬ

104 000 долларов США

45 600 долларов США

45 600 долларов США

страхование гражданской ответственности

45 600 долларов США

3.2. Порядок выплаты страхового возмещения при неполном имущественном страховании

3.3. Срок страхования: (кол-во месяцев, 1 год, более года)

4.1.Имущество, заявляемое на страхование

Город, поселок, деревня, с/т:

4.3. Информация о квартире:

4.3.1. Общая площадь, кв.м.

4.3.2. Количество комнат

4.3.3. Дом старше 30 лет или новостройка (до 3-х лет эксплуатации)

4.3.4. В доме деревянные перекрытия

4.3.5. Квартира находится на первом или последнем этаже

4.3.6. Квартира сдается в аренду

4.3.7. В квартире есть работающая система видеонаблюдения или на входе в подъезд – консьерж

4.3.8. Квартира оснащена работающей охранной сигнализацией с выводом на пульт вневедомственной охраны или охранной фирмы

4.3.9. Квартира оборудована работающей пожарной сигнализацией

4.4. Информация о строении:

4.4.1. Общая площадь, кв.м.

4.4.2. Год постройки

4.4.3. Материал стен

Брус Бревно Кирпич Каркасно-щитовые Иное

4.4.4. Временное проживание

4.4.5. В строении имеются источники открытого огня (печь, камин)

4.4.6. Строение сдается в аренду

4.4.7. В строении установлена входная металлическая дверь и/или решетки на окнах (1 этаж)

4.4.8. Строение оснащено работающей охранной сигнализацией с выводом на пульт вневедомственной охраны или охранной фирмы либо в строении (на участке) присутствует постоянная физическая охрана

4.4.9. Строение оборудовано работающей пожарной сигнализацией

4.5. Общая информация (заполняется и для квартиры, и для строения)

4.5.1. Наличие и состояние коммуникаций и сетей:

хорошее нормальное неудовлетворительное нет

хорошее нормальное неудовлетворительное нет

хорошее нормальное неудовлетворительное нет

хорошее нормальное неудовлетворительное нет

хорошее нормальное неудовлетворительное нет

4.5.2. Информация о проведении переоборудования в страхуемой квартире или строении

Заполнение анкеты на получение ипотечного кредита — дело ответственное. Нельзя допускать ошибки или предоставлять неверные данные. В статье описана подробная инструкция и советы по оформлению и получению займа.

Первым этапом в заполнении анкеты по ипотечному кредитованию является запись персональных данных заемщика:

  • ФИО полностью;
  • пол (муж/жен);
  • семейное положение;
  • дата рождения (ДД/ММ/ГГ);
  • контактный телефон;
  • образование;
  • при изменении ФИО напишите старые данные и документ, подтверждающий смену.

Второй пункт — паспортные данные:

  • серия и № документа;
  • дата получения;
  • код подразделения;
  • где выдан;
  • место регистрации;
  • место проживания.

Если адрес регистрации и проживания не совпадает, то в отдельной графе указываем адрес проживания полностью.

Третий пункт — информация о семье:

  • ФИО супруга (и);
  • дети;
  • родители;
  • не забудьте указать дату рождения каждого члена семьи.

Четвертый этап — сведения о занятости и размере дохода:

  • основное место работы;
  • адрес компании;
  • ИНН предприятия;
  • контактные телефоны (бухгалтерии, начальника отдела);
  • занимаемая должность;
  • количество сотрудников в компании;
  • стаж работы на предприятии;
  • общий трудовой стаж (указать год выхода на работу);
  • количество мест работы за 3 года;
  • вид деятельности компании;
  • ежемесячные доходы на основном месте работы;
  • дополнительный заработок (неофициальный источник, сдача в аренду жилья);
  • ежемесячные расходы (оплата ЖКХ, аренда квартиры, иждивенцы);
  • общий доход семьи (официальный).
Читайте также:  Что такое первоначальный взнос по ипотеке в сбербанке

Пятый этап — сведения об имуществе:

  • наличие недвижимости (квартира, комната, частный дом);
  • регион местонахождения;
  • дата владения имуществом;
  • площадь объекта;
  • приблизительная рыночная стоимость недвижимости.

Шестой пункт — владение транспортным средством:

  • наземный или водный вид транспорта;
  • регистрационный номер;
  • марка транспортного средства;
  • возраст объекта;
  • год покупки;
  • приблизительная рыночная стоимость.

Седьмой этап — дополнительная информация:

  • действующие счета в других банках;
  • вклады и депозиты;
  • участник зарплатного проекта (указать банк, где получаете зарплату);
  • действующие кредиты (потребительский займ, кредитная карта).
  • где оформлен кредит;
  • сумма ежемесячного платежа;
  • наличие задолженности (алименты, налоги, штрафы);
  • запишите информацию, если являетесь поручителем;
  • есть разрешение на ношение оружия;
  • планируется ли в ближайшее время смена работы, рождение детей.

Восьмой этап — цель кредита:

  • готовое жилье;
  • строящийся объект;
  • загородный дом.

Девятый пункт — дополнительная информация:

Десятый пункт заполняется в случае, если в договоре участвуют созаемщик и/или поручитель:

  • паспортные данные созаемщика и/или поручителя;
  • сведения о доходах.

Источники получения зарплаты указываются по справке 2-НДФЛ. Дополнительный доход не учитывается.

Одиннадцатый пункт — страхование:

  • вид страхования (жизни и здоровья, титульное, от потери работы);
  • выбор страховщика (отметить желаемую организацию).

Требования банка к ипотечному кредитованию — оформление договора страхования. Для всех участников сделки это выгодное предложение.

Помимо основного вида кредитования недобросовестные участники сделки навязывают дополнительное страхование:

  • загородного дома;
  • дачи;
  • автомобиля;
  • родственников.

Помните — вы вправе отказаться и сослаться на законодательство РФ по статье 935 ГК РФ.

Обращайте внимание на то, что в договоре прописаны сроки страхования. Например, стандартно сделка оформляется на 4-5 лет. После установленного срока платежи отменяются. Если ипотечным договором предусмотрено продление страхования, то вы обязаны заключить новый контракт.

Выгодным предложением является комплексное страхование. Стоимость полиса равняется 1-2% от суммы займа. В то же время, частичное страхование дороже на 3-4%.

При наступлении страхового случая незамедлительно обращайтесь в СК.

Сотрудник компании расскажет о необходимых документах для получения компенсации и как действовать в сложившейся ситуации.

Чем больше вы соберете подтверждающих документов о получении ущерба, тем менее проблематична процедура получения денег от страховой компании.

Возврат страховки предусмотрен в случае досрочного или частичного погашения ипотечного кредита:

  • при досрочной выплате займа страховка возвращается полностью.
  • частичное погашение — уменьшается сумма платежа по полису.

Для этого необходимо получить справку из банка о выплате займа. Оформляется документ 30 дней. Перед получением справки лучше позвонить кредитному менеджеру и уточнить дату.

Почитайте информацию о мерах социальной поддержки в сфере ипотечного кредитования. Программы предоставляются на федеральном и региональном уровне:

Часть программ требует больше дополнительных документов. Все особенности получения ипотечного кредита необходимо узнавать у сотрудника отделения банка.

Еще один важный момент: Государственная дума приняла закон о свидетельствах на недвижимость — выдача не осуществляется. При оформлении сделки в регистрационной палате вам выдается выписка из ЕГРП о владении имуществом.

  • Уведомить банк одновременно со страховой компанией.

Недостаточно отослать письмо исключительно в страховую фирму. Заявление также должно быть подано и в учреждение, выдавшее ипотеку, желательно в тот же день, что и в страховую компанию. Уведомление должно быть в письменном виде.

  • Собрать необходимый пакет документов.
Читайте также:  Ипотека или кредит на строительство дома что лучше

Пакет документов Оформление страхового полиса упрощено до невозможности. Достаточно одного паспорта, чтобы стать клиентом Росгосстраха, Согаза или любой другой страховой компании. Однако для того, чтобы получить выплату при наступлении страхового случая необходимо предъявить внушительный пакет документов, который различается в зависимости от того, умер ли клиент или же стал нетрудоспособным. В первом случае понадобится предоставить:

Поэтому сумма выплат достаточно большая. Конечная стоимость жилья возрастает на сумму страховых выплат. Если же заемщик отказывается от страховки, банк может наложить на него дополнительные платежи, в том числе увеличить ставку по ипотеке. К преимуществам относят:

  • При страховых случаях страхователь выплачивает задолженности заемщика.
  • Члены семьи заемщика не будут погашать взносы.
  • Низкая вероятность утраты недвижимости.
  • Ипотеку можно погашать, даже если будут проблемы со здоровьем.

Таким образом, обязательное страхование при ипотеке является выгодным как для заемщика, так и для банка-кредитора.
Так как договор жилищного кредитования имеет довольно весомый срок, страхование рисков позволяет защитить себя от непредвиденных обстоятельств.

  1. Защита недвижимости.
  2. Страхование здоровья клиента банка и его жизни.
  3. Поскольку возможна утеря права собственности на квартиру, необходим полис и на этот случай.
  • Сбербанк +1%;
  • Банк Москвы +1%;
  • ВТБ24 +1%;
  • Дельтакредит +1%.
  • Райффайзенбанк + 0,5%;
  • Россельхозбанк +3,5%;

В каких банках страховка жизни для ипотеки необязательна Если страховка жизни при ипотеке в Сбербанке или ВТБ подразумевает обязательное приобретение полиса из списка аккредитованных компаний, иначе условия по ссуде будут изменены, то в ряде банковских учреждений при заключении кредитного соглашения покупка страховки является лишь вашим личным делом. Ипотека без страхования жизни предлагается в:

Как оформить договор страхования жизни Если у вас есть полис страхования жизни, это еще не означает, что вы можете предоставить его, поскольку при страховой ситуации деньги получите вы или ваши родственники, но никак не банк.

В страховой компании аккредитованной банком Не все банки соглашаются на страхование жизни при ипотеке у любой компании, поэтому будьте готовы, что придется собрать дополнительные бумаги, которые необходимы кредитору, чтобы принять у вас этот полис. Для ссудополучателя самостоятельный выбор компании выгоден тем, что он может обратиться в ту, с которой у него налажен многолетний контакт. При таком раскладе он может получить дополнительную скидку.


Не стоит отдавать предпочтение малоизвестным организациям, которые с целью привлечения клиентов могут предлагать очень выгодные варианты – лучше застраховаться у надежного партнера. Связано это с тем, что ипотека выдается не на один год, а на продолжительный период, а стаж работы на рынке компании – это показатель ее надежности, ведь многие фирмы-новички могут прогореть в ближайший год-два.

Страховка начнет действовать с момента, когда был уплачен первый взнос. В банке при заключении ипотечного договора При покупке полиса добровольного страхования жизни и здоровья при ипотеке в банке вам будет предложено заключить договор у какой-то определенной компании, поэтому сразу попросите уточнить, можно ли выбрать другую компанию, ведь тогда страховка может стоить меньше.

Во втором случае это могут быть как одинаковые по сумме платежи, так и дифференцированные, когда с каждым годом сумма взноса уменьшается. Также некоторые страховые компании дают возможность клиентам производить выплаты ежеквартально, что гораздо легче, чем оплачивать крупную единоразовую сумму за год. При оформлении комплексного страхования стоимость страховки на жизнь и здоровье будет значительно ниже, чем если бы она была заключена раздельно.

Читайте также:  Какие документы нужны для продажи дачи в ипотеку


Процедура оформления Неважно, берется ли ипотека с Сбербанке, ВТБ 24 или любом другом банке, процедура оформления страховки на жизнь стандартна. Стоит учитывать, что каждый банк сотрудничает с определенными компаниями, среди которых клиент может выбрать ту, с которой будет заключать договор.

Необходима ли страховка жизни и здоровья заемщика при ипотеке? Сначала необходимо убедиться, зачем требуется заемщику страховка. Она нужна для защиты от риска невыплаты кредита из-за сложностей со здоровьем. Это может быть связано с потерей дееспособности. Но никто не может предугадать, могут ли за время выплаты ипотеки произойти травмы, из-за которых признается частичная или полная утрата трудоспособности.

Поэтому банки предлагают оформлять договор страхования, чтобы защитить себя от рисков возможной невыплаты. Если у заемщика будет такой полис, то при утрате трудоспособности компания, оказавшая услуги, погашает кредит. При наступлении страхового случая клиент банка не будет выплачивать сумму ипотеки. Стоимость страховки У каждой страховой компании действуют свои цены на услуги, поэтому точную цену определить сложно.

  • Обговариваются страховые случаи.
  • Прописан срок действия полиса. В идеале он должен быть заключен на тот же период, что и договор по ипотеке.
  • Указан процент возмещения кредитной суммы.
  • Имеется информация каким образом и в каком размере должны быть оплачены страховые взносы.

Если страховой случай наступил Все же несчастье произошло, и нет возможности больше оплачивать кредит? Вот для такого случая и был заключен страховой договор. Пришла пора обратиться в страховую компанию, чтобы она исполнила свои обязательства.

Документы для оформления страхового полиса Для того чтобы заключить договор личного страхования, вам не потребуется много документов. Иногда могут быть затребованы дополнительные бумаги, но, как правило, список ограничивается следующими:

  • паспорт;
  • заполненная анкета;
  • договор ипотечного кредитования;
  • медицинскую справку.

Анкету можно заполнить непосредственно на месте. В ней указываются основные данные о клиенте, место проживания и вид кредита.

В предоставленной же обязательно медицинской справке должны быть все печати и подписи, а также отражена информация о состоянии здоровья и проведенных обследованиях. Срок действия договора Традиционно страховка жизни при ипотеке оформляется сроком на один год, поэтому каждый раз ее необходимо продлевать. В противном случае банк имеет право взимать с кредитополучателя штрафные санкции.

Но если клиент, например, начал ремонт в купленной квартире и не в силах оплатить эту сумму за раз, можно договориться о ее разбивке. Тогда взнос делится на 4 равные части и платится поквартально. Страховые случаи В страховой организации предусмотрено несколько страховых случаев, при наступлении которых банк получит оговоренную в договоре сумму.

Полис страхования жилья в ипотеке в разных организациях имеет различную стоимость и, соответственно, страхует несколько возможных непредвиденных ситуаций. К таковым обычно относят: — пожары; — проблемы с водопроводными трубами (потоп); — взрывы; — грабеж со взломом; — стихийные бедствия; — вандализм; — проседание грунта; — наводнение при подъеме почвенных вод. Некоторые страховики предлагают также страхование жилья при ипотеке на тот случай, если в здание попадет падающий самолет.

Словом, перечень страховых случаев может быть довольно широким.

Adblock
detector