Какие банки дают ипотечные кредиты с господдержкой

Государство периодически принимает меры социальной поддержки населения. Особенно это актуально в кризисные периоды. Правительство РФ не обходит своим вниманием и финансовую сферу. В частности, кредитование.

Крупнейшие российские банки сформировали свои предложения по ипотеке в 2019 году. Условия ипотечных программ и список банков по ипотеке с господдержкой представлены ниже.

Льготные условия таких банковских продуктов предполагают государственное софинансирование (субсидирование). РФ из федеральной казны погашает часть изначальных банковских процентов по займу.

В результате потребители ипотечного кредитования получают кредит на льготных условиях со сниженными процентами за пользование займом.

Важно! Покупаемая квартира может стать частью залога. Она будет находиться в обременении банка до тех пор, пока заемщик не погасит весь долг, включая начисленные проценты.

В 2019 году государство субсидирует процентную ставку по программе помощи семьям, в которых с 01.01.2018 по 31.12.2022 родился второй или последующие дети. Обязательное условие — наличие гражданства у детей и родителей. Государство гарантирует для таких заемщиков ипотечную ставку 6%, при соблюдении определенных условий. Такая ставка устанавливается на весь период выплаты ипотеки. Банки самостоятельно могут дополнительно снизить процентную ставку для привлечения клиентов.

Выдача кредитов в рамках госпрограммы возможна не позднее 31.12.2022, при рождении второго или последующего ребенка в период с 01.07.2022 по 31.12.2022 выдача кредита возможна в срок до 01.03.2023 (включительно).

В рамках программы можно приобрести жилую недвижимость на первичном рынке у юридического лица как на стадии строительства, так и готовое жилье от застройщика.

Однако даже при льготных обстоятельствах в каждом финансовом учреждении имеются персональные условия предоставления заемных средств. Среди них встречаются как схожие, так и различные требования к претендентам и приобретаемой недвижимости.

Заем оформляется в банке.

1. Максимальная сумма займа — 12 млн. рублей (при приобретении недвижимости в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, ленинградской области), 6 млн. рублей (на покупку объектов в остальных регионах), минимальная — 100 тыс. рублей. Размер кредита должен составлять не менее 15% стоимости недвижимости.
2. Выдается на срок до 30 лет.
3. Минимальный первоначальный взнос — от 20%.
4. Ставка — 4,9%.

В случае расторжения или не продления договора страхования в течении периода субсидирования (личное страхование и страхование жилого помещения), ставка устанавливается в размере ключевой ставки ЦБ РФ (+4%).

Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

Заем оформляется в банке.

1. Сумма — 300 тыс. — 12 млн руб. (на покупку объектов расположенных в г. Москве и Московской области, г. Санкт-Петербурге, Ленинградской области), 6 млн. рублей (на покупку объектов в остальных регионах).
2. Выдается на срок 12 месяцев-30 лет.
3. Минимальный первоначальный взнос — 20%.
4. Ставка — 6%.

Обязательное страхование как самого заемщика (его жизни/здоровья), так и приобретаемого жилья. В случае отказа, процентная ставка увеличивается до 7%.

Заем оформляется в банке.

1. Максимальная сумма займа — 12 млн. рублей (при приобретении недвижимости в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, ленинградской области), 6 млн. рублей (на покупку объектов в остальных регионах).
2. Выдается на срок до 30 лет.
3. Минимальный первоначальный взнос — от 20%.
4. Ставка — 5%.

Дополнительной информации в общедоступных источниках банк не размещает, за информацией обращаться в один из ипотечных центров банка.

Заем оформляется в банке. Отличается низкими процентами, неизменными в пределах всего периода кредитования.

1. Максимальная сумма займа — 12 млн. рублей (при приобретении недвижимости в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, ленинградской области), 6 млн. рублей (на покупку объектов в остальных регионах), минимальная — 100 тыс. рублей.
2. Выдается на срок до 30 лет.
3. Минимальный первоначальный взнос — от 20%.
4. Ставка — 5,2%.

Имеется возможность досрочного погашения ипотечного кредита без ограничений.

Заем оформляется в банке.

1. Максимальная сумма займа — 12 млн. рублей (при приобретении недвижимости в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, ленинградской области), 6 млн. рублей (на покупку объектов в остальных регионах).
2. Выдается на срок 1-30 лет.
3. Минимальный первоначальный взнос — от 20%.
4. Ставка — от 5,69%.

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Один из подписчиков сообщил, что он столкнулся с проблемой по поводу получения льготной ипотеки под 6% для семей с двумя и более детьми, один из которых рожден позже 1 января 2018 года. На нашем канале в Youtube я уже выложил видео, где я звоню в банк и спрашиваю о наличии данного вида ипотечного кредитования, сюда же я выложу полный перечень банков, которые предоставляют ипотеку под 6%.

Данный перечень устанавливает Министерство Финансов Российской Федерации. Перечень установлен приказом №88 Минфина РФ от 19 февраля 2018 года.

Общую информацию по данному вопросу вы сможете найти в статье: льготная ипотека под 6% годовых в 2018 году

У каждого банка есть определенный лимит денежных средств, которые они могут выдать по данному направлению для реализации государственной программы льготной ипотеки, он установлен так же Минфином, я все сделал в удобной для вас форме в списке внизу.

По сути исчерпание лимита – единственная возможность для банков, участвующих в данной программе дать вам отказ по выдаче льготной ипотеки под 6%.

1. ПАО “Сбербанк России” – 171 205 млрд рублей
2. ПАО “Банк ВТБ” – 106 726 млрд рублей
3. ПАО “Абсолют банк” – 46 586 млрд рублей
4. ПАО Банк “Российский капитал” – 22 840 млрд рублей
5. АО “Газпромбанк” – 22 006 млрд рублей
6. АО “Российский Сельскохозяйственный банк” – 20 145 млрд рублей
7. ПАО “Промсвязьбанк” – 14 835 млрд рублей
8. ПАО Банк “Финсовая корпорация Открытие” – 14 578 млрд рублей
9. ПАО “Московский кредитный банк” – 13 261 млрд рублей
10. АО “Райффайзенбанк” – 12 807 млрд рублей
11. ПАО Банк “Возрождение” – 12 135 млрд рублей
12. АО “Акционерный банк Россия” – 9 285 млрд рублей
13. ПАО “Совкомбанк” – 8 538 млрд рублей
14. АО “Коммерческий банк ДельтаКредит” – 8 062 млрд рублей
15. ПАО “Транскапиталбанк” – 7 628 млрд рублей
16. АО Банк “АК БАРС” – 6 980 млрд рублей
17. АО “Инвестиционный торговый банк” – 5 136 млрд рублей
18. ПАО “Западно-Сибирский коммерческий банк” – 4 937 млрд рублей
19. ПАО “Банк Уралсиб” – 4 717 млрд рублей
20. ПАО Банк “Центринвест” – 4 669 млрд рублей
21. АО “ЮниКредит банк” – 4 269 млрд рублей
22. АО “Кошелев-банк” – 3 202 млрд рублей
23. ПАО “Металлургический инвестиционный банк” – 3 202 млрд рублей
24. АО Банк “Снежинский” – 3 202 млрд рублей
25. ООО Коммерческий банк “Кубань Кредит” – 3 202 млрд рублей
26. ПАО Прио-Внешторгбанк – 3 202 млрд рублей
27. ПАО Российский национальный коммерческий банк – 3 202 млрд рублей
28. АО Банк “Северный морской путь” – 3 202 млрд рублей
29. ПАО “Актив банк” – 3 202 млрд рублей
30. АО “ТАТСОЦБАНК” – 3 202 млрд рублей
31. АО “РосЕвроБанк” – 3 148 млрд рублей
32. ООО Оренбургский банк “Русь” – 3 148 млрд рублей
33. ПАО Банк Зенит – 3 148 млрд рублей
34. ООО Банк “Аверс” – 3 148 млрд рублей
35. ПАО “Курский промышленный банк” – 3 148 млрд рублей
36. ПАО “Банк Санкт-Петербург” – 3 148 млрд рублей
37. ПАО “Новый инвестиционно-коммерческий оренбургский банк развития промышленности” – 3 095 млрд рублей
38. ПАО “Дальневосточный банк” – 3 095 млрд рублей
39. АО “Сургутнефтебанк” – 3 095 млрд рублей
40. ПАО Банк “Уральский финансовый дом” – 3 095 млрд рублей
41. ПАО “Севергазбанк” – 3 095 млрд рублей
42. ПАО “Бинбанк” – 3 095 млрд рублей
43. ПАО “Московский индустриальный банк” – 3 095 млрд рублей
44. ПАО “Энергобанк” – 2 988 млрд рублей
45. ПАО Банк “Кузнецкий” – 2 988 млрд рублей
46. АО “Всероссийский банк развития регионов” – 2 988 млрд рублей
47. АО “Агентство ипотечного жилищного кредитования” – 320 млн рублей.

Подпишитесь на наши группы в социальных сетях, чтобы получать новые материалы и участвовать в обсуждениях:

Подпишитесь на наш YouTube канал, чтобы получать самые качественные материалы

Копирование материалов сайта допускается ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО со ссылкой на первоисточник. Уважайте чужой труд!

Ипотечный кредит на приобретение строящегося или готового жилья у застройщика, а также на рефинансирование ранее предоставленного ипотечного кредита для семей, в которых с 01.01.2018 по 31.12.2022 родился второй и/или третий ребенок

• Процентная ставка 4.7% годовых в рублях
• Отсутствие комиссий по кредиту
• Досрочное погашение кредита без ограничений

Процентные ставки, годовых в рублях РФ:

Выдача кредитов осуществляется до 31.03.2023 (включительно).

2 Льготная процентная ставка применяется в случае исполнения Заемщиком в полном объеме своих обязательств по уплате процентов за пользование кредитом (займом) и соблюдения Заемщиком обязательства по обеспечению непрерывного страхования жизни и здоровья и имущественного страхования:

• заключения договоров страхования (страховой полис) жизни и здоровья, по которому выгодоприобретателем будет являться Кредитор, а также предоставления документов, подтверждающих оплату страховой премии/ страхового взноса;
• заключения договоров страхования объекта недвижимости (страховых полисов), а также предоставления документов, подтверждающих оплату страховой премии/ страхового взноса (после оформления права собственности на объект недвижимости).

В случае отказа от личного страхования, неисполнения обязательств по пролонгации личного страхования ставка по кредиту устанавливается в размере ключевой ставки Банка России на дату подписания кредитного договора, увеличенной на 3 процентных пункта.

• Заявление – анкета
• Паспорт гражданина РФ или документ, его заменяющий (удостоверение личности для лиц, которые проходят военную службу)
• Для мужчин в возрасте до 27 лет (включ.) – военный билет или удостоверение граждан, подлежащих первичной постановке на воинский учет (приписное свидетельство)
• Документы о семейном положении/наличии детей
• Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость
• Документы по кредитуемому объекту недвижимости

Перечень требуемых документов может быть изменен по усмотрению Банка

• «Справка/выписка об остатке задолженности по рефинансируемому кредиту (займу), содержащая следующую информацию:

— номер и дата заключения договора по кредиту (займу)
— дата полного погашения кредита (займа)
— сумма и валюта кредита (займа)
— размер установленной процентной ставки
— ежемесячный платеж на дату выдачи справки/выписки
— остаток задолженности, включающий остаток ссудной задолженности по кредиту (займу)
— начисленные проценты на дату выдачи справки/выписки
— информация о наличии/отсутствии просроченной задолженности по кредиту (займу), задолженности по уплате процентов за пользование кредитом (займом), неустоек (штрафа, пени)

Срок действия справки/выписки не более 30 календарных дней

Договор со всеми приложениями и дополнительными соглашениями по рефинансируемому кредиту (займу), ранее предоставленному сторонней кредитной организацией.

Льготная процентная ставка 2 на весь срок кредитования

Порядок погашения кредита	Ежемесячно аннуитетными платежами
Условия досрочного погашения	осуществляется в дату ежемесячного платежа, установленную графиком платежей, без комиссий