Какие сейчас ставки по ипотеке в банках 2017

Ипотечные кредиты пользуются большой популярностью у петербуржцев. Ставки понемногу ползут вниз, предлагаются все более выгодные условия, например, ипотека по двум документам, а ряд банков предоставляют кредиты без первого взноса.

По данным Национального бюро кредитных историй, доступность ипотеки с начала 2017 года выросла почти на 5%. Центробанк России отмечает рекордно низкую среднюю ставку по ипотеке – 10,94% годовых.

Далее вы можете ознакомиться с динамикой объема ипотечных жилищных кредитов и динамикой средневзвешенных ставок от Департамента статистики Центробанка.

Десятки банков в Санкт-Петербурге предлагают свои услуги по ипотеке. Сравнение банков позволило выявить самые интересные предложения.

Приобретение квартиры в новостройке в ипотеку становится все популярнее. Для застройщиков такой вариант выгоднее, чем рассрочка, поскольку банк перечисляет девелоперу полную стоимость квартиры сразу же после ее приобретения покупателем.

Большое количество банков предоставляет самые разные ипотечные условия, снижая процентную ставку для определенных групп клиентов. Проведем сравнение минимальных ставок по ипотеке банков в 2017 году на строящееся жилье.

Страхование жизни и здоровья, электронная регистрация сделки

Зарплатный клиент, определенный перечень застройщиков

Зарплатный клиент, комплексное страхование

Комплексное страхование, определенный перечень застройщиков

От 10% для зарплатных клиентов От 15% для остальных

10,4% (при взносе от 20%) 12,5% (при взносе от 10%)

12,5% до регистрации собственности, 12% — после регистрации

Зарплатный клиент, комплексное страхование, аккредитивная форма расчетов

Воспользоваться ипотечным кредитом можно и при приобретении квартиры на вторичном рынке. В некоторых случаях условия банков для первичного рынка и вторичного немного различаются. Мы провели сравнение процентных ставок по ипотеке в разных банках для вторичного или готового жилья.

Страхование жизни и здоровья, электронная регистрация сделки, зарплатный клиент

Зарплатный клиент, комплексное страхование, определенный перечень застройщиков

Зарплатный клиент, комплексное страхование

Комплексное страхование, определенный перечень застройщиков

Комплексное страхование, зарплатный клиент

10,7% (при взносе от 20%) 12,2% (при взносе от 10%)

Комплексное страхование, зарплатный клиент

Зарплатный клиент, комплексное страхование

Самые выгодные предложения по ипотеке у Сбербанка России, причем, как в новостройках, так и на вторичном рынке недвижимости.

Первичный рынок

Базовая ставка по ипотечному кредиту в новостройке – 9,4%. Минимальный первый взнос – 15%, максимальный срок – 30 лет.
Однако вас может заинтересовать акция на квартиры у определенных застройщиков (субсидированная ипотека). Льготная ставка – 7,4% будет доступна при следующих условиях:

• Срок до 7 лет;
• Первый взнос от 15%;
• Вы являетесь зарплатным клиентом Сбербанка;
• Вы участвуете в страховании жизни и здоровья в аккредитованных ПАО Сбербанк компаниях;
• Проводится электронная регистрация сделки;
• Вы приобретаете жилье у определенных застройщиков.

Также можно оформить ипотеку по двум документам по ставке 10,4% годовых с условием электронной регистрации сделки и страхованием. По программе субсидирования ипотеки застройщиками по условиям, указанным выше, ставка 8,4%.

Вторичный рынок

Среди предложений на вторичном рынке Сбербанк также лидирует. Базовая ставка – 9,4%. Однако действует акция для молодых семей (если один из супругов младше 35 лет) – ставка по программе 8,9% при условии электронной регистрации сделки и страхования жизни и здоровья.

• Вы являетесь зарплатным клиентом банка;
• Вы покупаете объект у компании-партнера Банка;
• Первый взнос составляет 10% для сотрудников приоритетных организаций, 15% для сотрудников бюджетных организаций, 20% — для всех остальных.

Срок кредитования от 1 года до 30 лет. Доступно оформление кредита по двум документам, в таком случае процентная ставка составит 10,5% годовых.

• Вы являетесь зарплатным клиентом;
• Полное комплексное страхование;
• Первоначальный взнос от 10%.

Действует акция при покупке готовой квартиры площадью от 65 кв.м. по льготной ставке 9,5%. Ее условия:

• Комплексное страхование;
• Первоначальный взнос от 20%.

Интерес к ипотеке в России держится на стабильном уровне и не ослабевает. Невзирая на довольно высокие проценты по ипотечным кредитам, если сравнивать с более развитыми экономиками, а также на сложности с получением такого кредита, многие россияне в любом случае вынуждены прибегать к ипотеке как к единственному способу приобретения собственного, пусть даже небольшого, жилья. Ипотека на вторичное жилье: проценты банков в 2017 году, что предлагают российские банки весной 2017 года.

В качестве материала для анализа мы взяли предложения, которые банки делают для клиентов в Москве. В принципе, в любом другом регионе в большинстве случаев банки предлагают примерно те же самые условия по кредитам, которые редко отличаются от столичных сколь-нибудь заметным образом. Пожалуй, единственный важный момент, который возникает — в вашем городе может не быть офисов некоторых из приведенных ниже банков, поэтому в любом случае придется изучать те варианты, которые доступны конкретно вам. И все же в качестве справки эта информация будет вполне полезна.

Итак, ипотека на вторичное жилье и проценты банков:

• РосЕвроБанк, кредит “Квартира на вторичном рынке” — 9,75-11,25%.
• Тинькофф Банк, кредит “Вторичный рынок” — 10,5-15,85%.
• ВТБ Банк Москвы, кредит “Вторичное жилье” — 10,75-11,75%.
• Сбербанк, кредит “Приобретение готового жилья” — 11,25-12,75%.
• РосЕвроБанк, кредит “Квартира” — 11,25%.
• ВТБ 24, кредит “Покупка готового жилья” — 11,25-12,25%.
• ФК Открытие, кредит “Квартира” — 12-12,25%.
• ФК Открытие, кредит “Квартира + Материнский капитал” — 12-12,25%.
• ФК Открытие, кредит “Свободные метры” — 13-15,5%.
• РосЕвроБанк, кредит “Под залог имеющегося жилья” — 14,5-14,75%.

Первоначальный взнос, требуемый банками, составляет от 10 до 30 процентов стоимости квартиры, максимальный срок кредита — 20-30 лет.

Более точный процент по ипотечным кредитам банки объявляют клиентам исходя из совокупности различных нюансов.

В 2016 году на территории Российской Федерации резко возрос спрос на ипотечные кредитные продукты. Такая популярность в большей степени связана с внедрением различных программ с государственным участием. По их условиям банки снижают до 12,00% годовых действующие процентные ставки, а разницу им государство возмещает из бюджета. Многими финансовыми учреждениями была подхвачена эта инициатива, и они смогли максимально расширить свои клиентские базы. В 2017 году действие таких программ было продолжено, поэтому российские граждане имеют возможность на льготных условиях принять в них участие.

Большинство финансовых учреждений не планирует глобально изменять в 2017 году условия по ипотекам. Возрастные ограничения для физических лиц останутся в прежних границах: минимум — 21 год, максимум — 65 лет. В первую очередь российские банки будут рассматривать в качестве кандидатур на участие в ипотечном кредитовании клиентов с положительной кредитной историей. Если граждане ни разу не оформляли займы и у них еще не сформирована кредитная история, они могут оформить ипотеку, предъявив документальное подтверждение своей платежеспособности и официального трудоустройства.

В 2017 году ипотека будет оформляться на приобретение следующих объектов недвижимости:

• готовые и строящиеся квартиры;
• загородные дома;
• таунхаусы;
• земельные участки;
• на строительство, ремонт и т.д.

По прогнозам экспертов, самые низкие процентные ставки следует ожидать в тех финансовых учреждениях, которые принимают участие в государственных программах ипотечного кредитования:

• Сбербанк;
• Райффайзенбанк;
• Россельхозбанк;
• ВТБ24 и т. д.

Сегодня физические лица могут на более выгодных условиях оформить автокредит без первоначального взноса на новый автомобиль. Российские банки в 2017 году предлагают постоянным и новым клиентам ипотечные программы, по которым установлены приемлемые процентные ставки и комфортные условия:

1. Ипотечный кредит в ВТБ24. Это финансовое учреждение принимает участие в государственной программе, благодаря чему многие категории граждан получили возможность улучшить жилищные условия. По такой ипотеке установлена низкая процентная ставка в размере 11,90% годовых (нужен первоначальный взнос в сумме от 500 000 рублей). Для зарплатных клиентов ВТБ24 предлагает стандартные ипотечные продукты на более гибких условиях – 13,10% годовых.
2. Сбербанк России. В этом финансовом учреждении в 2017 году можно получить займ под материнский капитал. В ипотечном кредитовании могут принять участие служащие социальной сферы, для которых годовая процентная ставка установлена в размере 12,00%. Стоит отметить, что принять участие в льготном кредитовании смогут только те физические лица, которые согласятся оформить страховые полисы (жизни, трудоспособности и здоровья). Освобождаются от этой обязанности только военные, которые оформляют ипотеку с государственной поддержкой.
3. Райффайзенбанк. В 2017 году это финансовое учреждение предлагает российским гражданам ипотеку для бюджетников, а также стандартные программы для покупки жилья. Приняв участие в льготном кредитовании, физические лица могут рассчитывать на годовую процентную ставку, стартующую с показателя 11,00%. Для оформления ипотеки клиентам Райффайзенбанка необходимо внести первоначальный взнос в размере 20%. Они могут рассчитывать на займ в размере от 8 000 000 рублей.
4. Россельхозбанк. В 2017 году ипотеку в этом финансовом учреждении можно оформить всего по двум документам. Также банк является участником государственной программы, которая предусматривает кредитование социально незащищенных категорий граждан. Максимальный срок действия ипотеки составляет 25 лет, а размер первоначального взноса составляет не менее 40% от стоимости приобретаемой недвижимости. Для оформления ипотеки необходимо приобрести полный страховой полис, запрещается привлекать созаемщиков (только супруги могут выступать в этом качестве).

Сохраните статью в 2 клика:

В 2017 году российским гражданам стала доступна ипотека в Газпромбанке и в других финансовых учреждениях. Многие банки принимают участие в государственной программе, благодаря чему существенно снизились процентные ставки. В ближайшее время, по прогнозам экспертов, планируется понижение действующих ставок еще на несколько пунктов, поэтому перед подачей заявок следует проводить мониторинг местного финансового рынка и уже после этого принимать решение.