За сколько лет россияне выплачивают ипотеку статистика

Снижение процентных ставок по ипотеке не привело к росту числа россиян, готовых приобрести квартиру в кредит. Сегодня взять ипотеку готовы лишь 39% взрослого населения страны, а в 2016-м таких было 38%. Об этом свидетельствуют данные всероссийского исследования, проведенного Аналитическим центром НАФИ в июле 2018 года.

Почти две трети россиян (61%) не готовы брать ипотечные кредиты по действующим банковским ставкам, отмечают в НАФИ. Каждый пятый (20%) может взять ипотеку под 6% годовых, каждый десятый (9%) — под 7–8% годовых. Более высокие процентные ставки доступны еще меньшему числу респондентов: так, взять кредит под 9–10% годовых могут лишь 6% опрошенных, 11–15% годовых — 3% опрошенных, более 15% годовых — 1% респондентов.

Чаще всего о готовности оформить ипотечный кредит заявляют молодые люди в возрасте от 18 до 34 лет — согласно исследованию НАФИ, таких сейчас 53%. Среди людей среднего возраста (от 35 до 44 лет) возможность покупки жилья в кредит рассматривают 47% опрошенных. В возрастной группе от 45 до 54 лет таких респондентов 37%, в группе старше 55 лет — 24%.

Несмотря на то что доля россиян, готовых приобрести квартиру в кредит, не превышает трети всего населения, в стране растут объемы выданных ипотечных кредитов. По данным ДОМ.РФ, в июне 2018 года россияне взяли ипотеку на сумму 250 млрд руб., что на 60% превышает показатель аналогичного периода прошлого года.

В мае текущего года средняя ставка по ипотеке в России составила 9,56%. Для сравнения: в мае прошлого года она достигала 11,33%, а в январе 2017-го — 11,84%. К концу 2018 года в ДОМ.РФ ожидают снижения средней ставки до исторического минимума в 9,1%.

Читайте также:  Как заполнять декларацию 3 ндфл в программе декларация 2016 при ипотеке

Всего с начала года российские банки выдали 785 тыс. кредитов на сумму более 1,55 трлн руб. Прошлогодний рекорд выдачи ипотеки (2 трлн руб.) может быть побит уже в сентябре, прогнозируют аналитики, а по итогам года этот показатель составит 3 трлн руб.


По словам Плутника, 12 тыс. заемщиков находятся в тяжелой финансовой ситуации, просрочено 4 тыс. кредитов. АИЖК, в свою очередь, пытается помочь каждому найти выход из сложившейся ситуации.

Ранее Министерство строительства и жилищно-коммунального хозяйства РФ заявило о намерениях создания новой программы помощи ипотечным заемщикам, попавшим в тяжелую ситуацию.

В мае Минфин подготовил предложения по дальнейшей реализации госпрограммы поддержки заемщиков.

В I квартале 2019 г. банки выдали 280 000 ипотечных кредитов – на 5% меньше, чем за тот же период годом ранее; сильнее всего спрос на ипотеку упал в марте: число выданных кредитов сократилось на 15% год к году до 100 000 шт., подсчитали Дом.РФ и Frank RG. Правда, в денежном выражении, по их оценкам, выдачи ипотеки за квартал выросли на 5% до 610–620 млрд руб.

По данным Объединенного кредитного бюро, ситуация еще хуже: сумма выданных за январь – март ипотек снизилась год к году на 1%, а их число сократилось на 12%. В статистике бюро не учтены данные Газпромбанка.

ЦБ пока не раскрыл официальную статистику за весь квартал. Но ранее регулятор констатировал рост числа выданных за январь – февраль кредитов на 0,5% год к году – до 181 602 шт.

Причин для снижения спроса на ипотеку несколько. Основная – увеличение кредитных ставок, начавшееся еще осенью 2018 г., считает руководитель направления банковских рейтингов рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин. По его словам, заемщики стремились взять ипотеку по старым ставкам, что привело к рекордным выдачам в IV квартале. Банки начали поднимать проценты по ипотеке после повышения ключевой ставки в сентябре прошлого года. А после декабрьского повышения индикатора до 7,75% рост стоимости кредитов ускорился. В результате средневзвешенная ставка по кредитам, выданным в течение месяца, в феврале 2019 г. составила 10,15% годовых (+0,49 процентного пункта к началу года), по данным ЦБ. Временной лаг между одобрением заявки на ипотеку и получением кредита может достигать трех месяцев.

Читайте также:  Можно ли отказаться от страховки по ипотеке в сбербанке на второй в

Например, с 1 апреля Райффайзенбанк снизил ставки до 9,99% годовых для кредитов от 7 млн руб. (стандартные ставки – на 0,5 п. п. больше).

Понимая, куда развивается ситуация, банки начали заранее стимулировать будущих заемщиков. Некоторые из них объявили акции для ипотечных заемщиков сразу вслед за повышением собственных ставок в феврале – марте. В частности, Газпромбанк в рамках такой акции до 31 мая выдает ипотеку с первоначальным взносом от 40% сроком до семи лет под 10% годовых (9,7% для зарплатных клиентов). Его стандартная ставка после повышения в феврале начинается от 10,8% годовых при наличии комплексного страхования.

В ближайшие месяцы роста ставок ипотеки не ожидается. Регулятор взял паузу в повышении ключевой ставки, инфляция ведет себя лучше ожиданий и в марте был наконец сломлен тренд повышения ставок вкладов, которые выступают для банков ключевым источником фондирования ипотечных кредитов, отмечает Доронкин. По словам Гордейко, ставки будут снижаться, а средневзвешенная ставка ипотеки, выданной за месяц, к концу 2019 г. не превысит 10% годовых.

Adblock
detector