Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка – одна из услуг, предоставляемая финансово-кредитной организацией. Такие операции проводятся на платной основе.
Владельцы карточных счетов могу осуществлять перечисление денежных средств из Сбербанка в другой банк. Такая необходимость возникает при:
- Покупке товаров, работ, услуг при условии безналичного перевода средств.
- Оплате счетов от коммунальных служб.
- Приобретении товаров в интернет-магазинах.
- Пополнении счетов операторов мобильной связи.
- Перечислении денег дальним родственникам или детям-студентам, которые учатся в других городах.
К особенностям проведения безналичных операций между картами, выпущенными разными банками, можно отнести следующее:
- Сбербанк предлагает своим клиентам проводить платежи в другие банки, зная только номер карты получателя.
- Перечисление средств в редких случаях может занять от одного до пяти банковских дней.
- Переводы денег можно осуществить несколькими способами:
1. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн.
2. Через сеть самообслуживания.
3. Через систему ДБО Сбербанк Онлайн.
Сбербанк проводит операции по перечислению средств со своих платежных карточек на карты, открытые в другом банке на определенных условиях:
| Валюта перевода | Рубли Российской Федерации |
| Срок исполнения платежа | Мгновенно. В редких случаях до 5 дней. |
| Возврат отправленных денежных средств | Услуга не предусмотрена. Для решения данного вопроса рекомендуется обращаться к получателю перевода. |
| Лимиты на проведение операций: | Не более 30000 рублей за один платеж |
| Лимиты на проведение платежей в течение рабочего дня в зависимости от типа карты: | |
| Visa Elektron, Maestro | 50000 рублей |
| Остальные | 150000 рублей |
С полным перечнем условий поведения платежей можно ознакомиться на сайте Сбербанка.
При переводе средств с карты Сбера на любую другую карту финансово-кредитная организация может взимать комиссию. Ее размер зависит от:
- Типа карты.
- Региона получателя.
- Банка-эмитента.
- Способа осуществления транзакции.
Комиссия за перевод взимается в следующих размерах:
| Перечисление средств через систему дистанционного банковского обслуживания или в банкоматах Сбербанка | 1,5% от суммы платежа, минимальная комиссия 30 рублей. |
| Перечисление средств через сторонние банки | Комиссия Сбербанком не взимается. |
| Комиссия взимается банком, который осуществляет операцию, по действующим тарифам в учреждении |
Сбербанк оставляет за собой право изменять размер комиссии за проведение операций в зависимости от изменений в учетной политике Центрбанка.
Зная номер карты получателя, легко перечислить свои деньги через банкомат или терминал. Для этого нужно:
- Вставить пластиковую карту в картоприемник.
- Пройти авторизацию.
- Перейти на страницу «Платежи и переводы».
- В разделе «Перевод средств» набрать шестнадцатизначный номер карты получателя.
- Подтвердить операцию паролем из СМС-уведомления.
Комиссия за транзакцию будет списана с карточного счета, о чем система сообщит в СМС-уведомлении.
Видео:
Через интернет-сервис Сбербанк Онлайн осуществление платежа займет считанные минуты и не потребует даже покидать дом. Для этого достаточно выполнить следующие действия:
- Зайти в главное меню программы. Для этого понадобится логин и пароль, полученные при регистрации в системе.
- Здесь найти ссылку на страницу «Платежи и переводы».
- В новом окне остановиться на категории «Перевод средств».
- На следующем этапе внести данные карточки получателя.
- Система вышлет код подтверждения. Его нужно внести в соответствующее поле.
- Транзакция завершена.
Получатель увидит средства через несколько минут. Комиссия будет списана одновременно с основной суммой платежа с карточного счета отправителя.
Владелец платежной карточки Сбербанка может осуществить перечисление денег на карту другого банка при помощи смартфона или планшетного компьютера. Предварительно рекомендуется установить на гаджетах соответствующую версию мобильного приложения Сбербанк Онлайн.
Алгоритм проведения операции по перечислению средств через мобильные устройства аналогичен осуществлению операции в десктопной версии программы:
- Заходим в Личный кабинет при помощи полученного идентификатора и пароля.
- Находим вкладку «Платежи и переводы».
- Выбираем один из вариантов «На карту другого банка» или «На счет в другом банке». В первом случае в платежной форме вписываем номер карточки получателя из 16 цифр, во втором – банковские реквизиты, в том числе идентификационный код банка, в котором открыт счет, БИК, номер счета, фамилия, имя, отчество владельца счета.
- Подтверждаем транзакцию паролем из SMS-сообщения.
Деньги поступят получателю мгновенно. Отправитель оплатит комиссию согласно тарифов Сбербанка одновременно с проведением операций.
На официальном сайте Сбербанка размещена информация о том, что в кассах финансово-кредитной организации переводы на карты сторонних банков не осуществляются.
При необходимости перевести средства с карточки Сбербанка на счета, открытые в сторонних банках, можно воспользоваться системами дистанционного банковского обслуживания или банкоматами.
Если пришел срок оплатить кредит Восточного Экспресс Банка, а деньги есть только на сбербанковской карте, то вместо стандартного погашения можно попробовать альтернативные варианты. При использовании карточки от Сбербанка ежемесячный платеж вносится, как через банкоматы, так и через дистанционные сервисы в любые сторонние ФКУ с минимальной комиссией. Как это сделать и что понадобится для проведения операций – подробно расскажем в статье.
Удобнее всего расквитаться с кредитом от Восточного Экспресс Банка через интернет. Для этого каждое ФКУ предлагает удобный интернет-банкинг с возможностью перевода на счета любых сторонних банковских организаций. Чтобы перевести деньги со сбербанковской карты, необходимо:
- войти на стартовую страницу портала «Сбербанк Онлайн» по ссылке;
- ввести входные данные в предусмотренные поля;
Важно! Зарегистрироваться на сайте просто и быстро: кликаем на соответствующую кнопку, указываем реквизиты карты, привязанный к ней номер телефона и подтверждаем регистрацию.
- перейти в раздел «Платежи и переводы»;
- остановиться на «Погашение кредитов других банков»;
- найти в списке ФКУ Восточный Экспресс Банк;
- заполнить форму для перевода, указав номер договора и размер платежа;
- подтвердить транзакцию sms-кодом.
Не забываем о комиссии, которая составит 1% от переводимой суммы, но не более 1000 рублей. Деньги автоматически спишутся со счета, а в течение 1-3 дней поступят в банк. Статус перевода отслеживается через историю операций, откуда можно сохранить или распечатать платежную квитанцию.
Оплатить кредит можно и через кассу любого отделения Сбербанка. Берем паспорт и номер кредитного договора и обращаемся в ближайший офис. Для безналичного перевода потребуется сбербанковская карта, которую достаточно вставить в поданный менеджером POS-терминал и ввести PIN-код. Зачислятся деньги на следующий рабочий день, а размер комиссионного сбора зависит от тарифа на «пластике». Если необходимо погасить займ досрочно, придется обратиться в Восточный банк и узнать точную сумму для транзакции.
Интересно, что через отделение погасить кредит не запрещено и третьему лицу. Главное, знать реквизиты для перевода и предъявить удостоверяющий личность документ. Есть только одно условие – плательщик должен иметь российское гражданство.
Еще один способ своевременно внести платеж по кредиту – воспользоваться стационарными устройствами самообслуживания. С их помощью можно совершить перевод через карту Сбербанка как безналичным способом, так и наличными средствами. Схема действий в обоих случаях следующая:
Внимание! Рекомендуется выбирать банкоматы с логотипом Сбербанка, так как чужие терминалы облагают любые операции комиссионными сборами.
- Вставляем карту в АТМ чипом вперед.
- Вводим PIN-код
- Находим раздел «Платежи».
- Останавливаемся на кредитах.
- Сканируем штрих-код с квитанции или вводим 20-значный номер кредитного счета (прописывается в договоре).
- Знакомимся с выведенной на экран информацией о задолженности и реквизитах.
- Вписываем сумму пополнения.
- Указываем способ оплаты (наличные или карта).
- Вставляем наличные в купюроприемник при выборе наличного способа.
- Нажимаем кнопку «Оплатить».
- При необходимости распечатываем чек.
Если автомат по каким-то причинам не выдал подтверждающую перевод квитанцию, а со счета снялись деньги, необходимо обратиться в банк для уточнения данных.
Деньги зачислятся на счет в Восточный Экспресс Банк в течение нескольких минут. Максимальное время ожидание – сутки. Комиссия чаще всего не списывается, но иногда банк-эмитент запрашивает 1-1,5% за однократный перевод.
Погасить задолженность по займу в стороннем банке можно и с помощью телефона. Сначала устанавливаем на смартфон мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», скачав его с официального сайта ФКУ или загрузив из App Store/Google Play. Далее действуем так:
- открываем приложение;
- входим в личный кабинет, введя выданные в банке или при самостоятельной регистрации логин и пароль;
- переходим в раздел «Платежи»;
- кликаем на «Остальное»;
- останавливаемся на пункте «Кредиты»;
- выбираем карту для списания средств;
- указываем реквизиты для перевода (номер заключенного кредитного договора, размер платежа);
- проверяем верность введенных данных;
- подтверждаем операцию кнопкой «Оплатить».
При необходимости можно сохранить на устройство чек, подтверждающий платеж.
Сбербанк предлагает множество способов погашения сторонних платежей по кредиту. Можно выбирать любой удобный вариант и быстро погашать займы в сторонних банках без просрочек и существенных переплат. Главное, ориентироваться на минимальную или нулевую комиссию. Чтобы максимально упростить процедуру оплаты, рекомендуется подключить услугу «Автоплатеж».
Давайте разберемся, какую комиссию берет Сбербанк за перевод денег в другой банк. Поскольку вариантов таких платежей много, есть и несколько вариантов установленных тарифов.
На сегодняшний день большинство россиян обращается именно в эту компанию в том случае, если необходимо сделать какой-либо платеж или перевод. И это верное решение, потому как Сбербанк является наиболее распространенной банковской организацией в нашей стране, в каждом городе можно найти несколько десятков отделений, а в крупных — несколько сотен.
Как можно перевести деньги из Сбербанка в другой банк?
Если вам необходимо перевести деньги на счет, то вам нужно для начала решить — каким именно способом вы хотите это сделать. Если вы являетесь действующим клиентом этой компании, то у вас будет возможность использования онлайн и мобильных сервисов, если не являетесь — тогда можно будет сделать перечисление только в офисе компании.
На данный момент вы можете воспользоваться одним из нижеперечисленных способов перевода:
Для этого вам понадобится вставить свою карточку в устройство и ввести пин-код. После этого в Главном меню вам нужно выбрать раздел «Платежи и переводы», а в новом окне – «Перевод средств».
Перед вами появится окошко, где нужно будет выбрать, кому отправлять средства и каким образом. Вводите необходимые реквизиты и подтверждайте операцию.
Для входа вам понадобятся логин (идентификационный номер) и пароль, получить которые можно в банкомате. Войдя в систему, вы окажетесь в Личном кабинете.
Выберите карту, с которой хотите списать средства, напротив нее нажмите на ссылку «Операции» и затем «Перевести частному лицу». На следующей странице введите реквизиты получателя и подтвердите платеж при помощи кода, который придет вам в виде смс на телефон.
Обратитесь к работнику, предъявите паспорт, свою карточку и реквизиты счета получателя. Вам понадобятся БИК и ИНН отделения, где была выдана карта с прикрепленным счетом получателя, возможно – его полное наименование и номер к\р счета.
Вам необходимо заранее уточнить в отделении Сбербанка, какие именно реквизиты получатель должен вам сообщить. Одно дело, если деньги пересылаются внутри региона или нашей страны, и совсем другое, если получатель находится за рубежом.
В последнем случае вам понадобятся не только его личные данные, но также и SWIFT код банковской компании, где он обслуживается. При этом стоит помнить о том, что далеко не все подразделения Сбербанка работают по данному сервису.
Какая комиссия будет взиматься за перевод?
Вам следует понимать, что единого процента не существует, и взимаемая комиссия будет зависеть от огромного числа факторов — куда именно вы хотите отправить денежные средства, в какой валюте и размере, самостоятельно или при помощи операциониста и т.д. Каждый из этих случаев отдельно тарифицирован.
Какие основные разделы представлены в тарифном сборнике компании:
- Платежи в национальной валюте или в иностранной.
- Наличными или через счет (со вклада или и с пластиковой карты).
- Через удаленные каналы доступа (Сбербанк онлайн, банкомат, мобильный банк) или через кассового сотрудника.
- Платежи в одном городе или за его пределы.
- На свой счет, счет другого физического лица.
- На счет юридического лица, с которым у банка есть договорные отношения (как правило, оплата услуг населению) или в пользу юридического лица, договора не имеющего.
Сразу уточним, что любая операция через операциониста стоит в 1,5 — 2 раза дороже, чем удаленно. Однако, очень многое будет зависеть от того, какую сумму вы переводите, каким способом и какому получателю (физическому или юридическому лицу).
В этом видео рассказывается о том, как можно осуществить перевод с карты одного банка на другую карточку:
Где можно узнать или посмотреть тарифы?
Сделать это проще всего на официальном сайте банка. Для этого нужно выполнить следующую инструкцию:
- Перейти по ссылке sberbank.ru/ru/person
- Выбрать раздел «Оплатить и перевести»,
- Далее выбрать тип перевода — по России или за рубеж,
- Уточнить способ — наличными или безналичным,
- Ознакомиться с информацией, которая откроется в подробном описании.
Далее рассмотрим операции в рублях для физических лиц:
- С карты по номеру: максимальная сумма одного перечисления — 30000 рублей, осуществляется только через интернет-банкинг, комиссия равна 1,5% от суммы, но мин. 30 руб.;
- Со счета на счет или карточку: через отделение комиссия равна 2% (от 50 до 1500 руб.), а через Личный кабинет — 1% и макс. 1000 руб.;
- Если вам нужно перевести наличные, то в данном случае тарифы будут зависеть от выбранного вами способа перевода.
- Система «Колибри». По России: 1,5% от суммы, минимум 150 руб., максимальная сумма комиссии зависит от региона. За рубеж: в рублях 1% от суммы, минимум 150 руб., максимум 3000 руб. В валюте — 1% от суммы, минимум 5 $ / 5 €, максимум 100 $ / 100 €.
- Международный перевод SWIFT. В офисе Сбербанка — 2% от суммы, минимум 50 руб., максимум 2000 руб. В валюте — 1% от суммы, минимум 15 $, максимум 200 $.
- По номеру телефона клиенту Тинькофф банка: это также возможно сделать, ведь каждый человек при оформлении своей карточки подключает к ней свой контактный номер. Деньги поступают практически моментально, комиссия составит всего 1%. Сделать перечисление можно в мобильном приложении «Сбербанк онлайн».
Как отправить денежные средства в другую страну?
Нас часто спрашивают: можно ли отправить денежные средства за рубеж самостоятельно, т.е. при помощи смс, в банкомате или же в Личном кабинете? Отвечаем: к сожалению, такая возможность у клиентов Сбербанка отсутствует.
Если вы хотите осуществить перевод наличными или со счета на счет в зарубежную организацию, то вам обязательно для этого придется обращаться в отделение компании. При этом вам сразу нужно иметь при себе полные данные получателя на латинице, а также реквизиты его банка.
Какие есть варианты отправки денег:
За консультацией лучше всего обращаться в Контактный Центр Сбербанка (телефон указан здесь) или же обращаться лично в ближайшее отделение (инструкцию по поиску вы найдете здесь). Так выгладят тарифы комиссии Сбербанка за перевод денег в другой банк физическим лицом