Как получит ип кредитную карту альфа банка

В 2017 году для индивидуальных предпринимателей действуют две специализированные кредитные программы:

Овердрафт аналогичен карточным программам для физических лиц, по которым заемщику доступна определенная сумма в рамках установленного лимита. Но в случае с предпринимателем кредит предоставляется по его расчетному счету.

Специализированные кредитные программы ориентированы на субъекты малого бизнеса с годовым оборотом менее 350 миллионов рублей.

Владельцы крупного бизнеса с высоким оборотом денежных средств могут воспользоваться одним из предложений для юридических лиц:

  • Экспресс-кредитование – продукт с минимальным набором документов без предоставления имущественного залога и поручителей. Отличается коротким сроком рассмотрения заявки.
  • Кредитная линия – средства на восполнение ресурсов и увеличение оборотных средств.
  • Разовый кредит на развитие – займ под совершение определенной сделки.
  • Долгосрочные проекты финансирования.
  • Различные формы банковских гарантий.

Ни один из актуальных видов кредитования ИП не подходит для открытия бизнеса с нуля. Необходимо не просто наличие какой-либо деятельности, а подтверждение коммерческой успешности.

Кроме прямого предоставления денежных средств бизнесмену доступна и такая форма кредита, как лизинг. В рамках продукта возможно приобретение коммерческого и легкового транспорта, а также спецтехники.

Если бизнес-проект еще не реализован или возраст существующего слишком мал, предприниматели могут воспользоваться иными предложениями Альфа-Банка, например, оформить потребительский кредит. Заполнить анкету и отправить ее на рассмотрение можно через Интернет. В рамках данной программы возможно получение нового займа или рефинансирование текущего на выгодных условиях. Также любое физическое лицо может сформировать онлайн-запрос на выпуск кредитной карточки.

  • максимально возможный размер займа составляет 6 миллионов рублей;
  • залог не требуется;
  • минимальная сумма кредита 500 тысяч рублей;
  • срок от 13 до 36 месяцев, но кратно полугоду;
  • кредит доступен только для ИП, у которых открыт расчетный счет в Альфа-Банке.
  • стоимость кредита от 13,5% в год.

На процентную ставку влияет несколько факторов:

  • выбранный тарифный план по расчетному счету;
  • наличие положительной КИ по данной программе в Альфа-Банке;
  • величина денежного оборота.

Наличие справок о погашенных кредитах в других банках или иных документов, свидетельствующих о положительной кредитной истории, также позволит снизить процентную ставку.

Овердрафт предоставляется сроком на год, но непрерывная задолженность не может составлять более 60 дней. Это означает, что если вы взяли какие-то средства в пределах лимита, то вы должны вернуть их в этот срок, иначе банк наложит штраф. В Альфа-Банке представлено два варианта овердрафта для предпринимателей:

В отличие от юридических лиц, ИП не обязаны предоставлять банку отчеты о расходовании денежных средств в рамках данных кредитных предложений.

В первом случае овердрафт предоставляется тем ИП, у которых на момент подачи заявки не было открытого счета в Альфа-Банке либо срок обслуживания составлял менее полугода. По второй программе организация кредитует всех лиц, с которыми сотрудничает более 6 месяцев. Разница между предложениями в том, что для новых заемщиков финансирование ограничено 6 000 000 рублей, когда для постоянных клиентов банк готов оформить ссуду до 10 000 000 рублей. Остальные условия являются общими для обоих видов:

  • Ставка от 13,5% до 18%.
  • Необходимо поручительство.
  • Минимальная сумма лимита составляет 500 тысяч для авансового овердрафта и 300 тысяч для клиентов Альфа-Банка.
  • За открытие лимита взимается комиссия 1% от его суммы, но не менее 10 тысяч рублей.

По программе необходим минимум один поручитель, причем, если предприниматель состоит в браке и хочет взять более 3 миллионов рублей, то им выступает супруг (супруга). При отсутствии таковых допустимо привлечь иное физическое лицо.

По всем кредитным программам для ИП существуют единые требования:

  • Возраст должен находиться в пределах от 22 до 65 лет.
  • Срок ведения бизнеса не менее года.
  • Поручитель может быть в возрасте 18-70 лет и только с российским гражданством.
Читайте также:  Что такое pan кредитной карты

Необходимые документы, которые предоставляет заемщик:

  • анкета;
  • паспорт;
  • справки об открытых счетах;
  • выписки по имеющимся кредитам.

Предоставление документов на недвижимость, которая находится в собственности у предпринимателя, поможет уменьшить размер переплаты по займу. Это может быть как личное имущество, так и помещения, используемые для ведения коммерческой деятельности.

Для всех программ обязательно наличие у заемщика расчетного счета в Альфа-Банке. Его можно открыть перед оформлением займа, но следует иметь в виду разницу в размерах кредита для новых и постоянных клиентов.

По всем программам возможна подача онлайн-заявки на получение кредита. В результате предварительной проверки с вами свяжется менеджер банка и проконсультирует по дальнейшим действиям. Общий порядок получения кредита предполагает:

  • Консультацию с менеджером банка и уточнение перечня документов, исходя из индивидуальных особенностей клиента.
  • Подготовку пакета документов и подачу его в банк.
  • Проверку указанных данных, вашей деятельности и финансовых отчетов.
  • Информирование о принятом решении.
  • Подписание кредитного договора и получение средств (либо открытие лимита в случае с овердрафтом).

В ходе проверки заявления банк может совершить выезд на объект ведения бизнеса. Также нужно быть готовым ответить на вопросы, связанные с коммерческой деятельностью, доходами и финансовым состоянием.

При овердрафте открытие лимита происходит сразу после рассмотрения документов, а размер его использования вы можете определять самостоятельно.

Заявление о преждевременном закрытии долга предприниматель может отправить через интернет-банк либо обратившись в офис. Делать это нужно не менее чем за два дня до очередного платежа.

Списание долга по кредиту овердрафт производится автоматически, по мере поступления денег на счет. Проценты начисляются только на сумму фактического займа, независимо от общего размера лимита.

Альфа-Банк имеет преимущества по сравнению с другими кредитными организациями благодаря гибкой системе рассмотрения заявок. Получение кредита возможно для любых форм бизнеса даже с небольшим оборотом, при этом обеспечение по займу не требуется. Для своих клиентов банк предоставляет несколько тарифных планов по расчетно-кассовому обслуживанию, интернет-банк и льготные ставки по всем видам финансовых продуктов.

Выделяют несколько категорий заемщиков, среди которых – индивидуальные предприниматели. К ним кредитно-финансовые организации относятся с опасением, поскольку риски банкротства достаточно высокие.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Кредитные карты для ИП сложно получить, если заем необходим для развития бизнеса.

Такие предприниматели не смогут предоставить практически никакой информации, подтверждающей доходы.

Гораздо проще и быстрее оформляются кредитки для бизнесменов, имеющих опыт работы.

При необходимости получения финансовых средств ИП может самостоятельно выбрать программу кредитования. Перед тем как сделать окончательный выбор, необходимо определить, какие условия будут наиболее выгодными.

Банки нередко запускают специальные предложения для ИП, если уверены в их платежеспособности.

Читайте также:  Как оплатить кредит сбербанка с карты через приложение

Условия оформления карточки можно представить в такой форме:

  • процентная ставка по карточке – до 29% в год;
  • сумма предоставляемого лимита – до 1 000 000 рублей;
  • сроки принятия решения – от 15 минут и более.

Перечисленные условия могут отличаться в зависимости от выбранного банка.

К предпринимателю, желающему оформить кредитную карту, предъявляется несколько условий:

  • возраст от 21 года до 60 лет;
  • наличие российского гражданства;
  • постоянная регистрация.

Процентные ставки для ИП по кредиту с подтверждением платежеспособности будут составлять не менее 27%.

Они могут быть снижены, если программа предусматривает динамичность показателя, а сам предприниматель предоставляет залог или нашел поручителей.

Особенность кредитования ИП заключается в том, что у предпринимателя отсутствует работодатель, а он не является работником.

По сути, он получает деньги только за свое занятие и сам отвечает по всем рискам. Этим обусловлены опасения банков по оформлению займов такой клиентуре.

Если ИП не может или не желает представлять справки о доходах, то он может обратиться в Тинькофф или Русский Стандарт. Чтобы получить кредит от Тинькофф банка, необходимо предъявить только паспорт.

Сотрудники организации уверяют, что они выдают займы даже лицам, неофициально имеющим бизнес.

Русский Стандарт выдает предпринимателю карточку без предъявления информации о доходах в документальной форме.

Чтобы сотрудники приняли решение, достаточно заполнить все графы в анкете, указывая только достоверные сведения.

Получить экспресс-кредитку в кратчайшие сроки предлагает Москомприватбанк. Сотрудники принимают решение в день обращения.

Условия предоставления займа:

  • ежемесячная процентная ставка – от 2,5 до 3% в зависимости от платежеспособности и лимита;
  • сумма предоставляемых средств – не более 150 000 рублей при первом обращении.

Чтобы выбрать банк, необходимо изучить предложения каждого из них. Они отличаются по процентной ставке и предоставляемому кредитному лимиту.

Чтобы оформить кредитную карту в Сбербанке, потребуется представить документы, подтверждающие наличие платежной способности.

При отсутствии бумаг, свидетельствующих о прибыльности дела, клиенту будет отказано в выдаче займа.

Условия кредитования:

  • кредитный лимит не превышает 600 000 рублей;
  • ставка по кредиту составляет от 29,5%;
  • льготный период – 50 суток (в течение этого срока не начисляются проценты).

Образец заявки на получение кредитной карты в Сбербанке тут.

Обратившись в Банк Москвы, удастся получить кредит по следующим условиям:

  • сумма средств займа – не более 350 000 рублей;
  • процентная ставка в год – от 28%;
  • предъявление документов, подтверждающих наличие платежной способности.

Дополнительно при сотрудничестве с Банком Москвы необходимо сдать Свидетельство регистрации, выписки по счетам и ксерокопии декларации, полученной из налоговых органов.

Образец заявки на кредит в Банке Москвы тут.

Альфа-Банк предлагает индивидуальным предпринимателям несколько программ кредитования. Они отличаются по количеству дней льготного периода – 60 и 100 суток.

Недавно банк внес в линейку предложений продукт, для получения которого достаточно предоставления только паспорта.

Условия предоставления кредита:

  • сумма лимита – не более 300 000 рублей;
  • процентная ставка – от 32,99%;
  • сроки выдачи – от 40 минут.

Образец заявки на получение кредита в Альфа-Банке тут.

УралСиб – кредитно-финансовая организация, предлагающая несколько вариантов кредитования ИП.

Условия предоставления займа по основному продукту:

  • лимит средств на счету карты – 500 000 рублей;
  • процентная ставка в год – варьирует от 21 до 24% в зависимости от платежной способности заемщика;
  • дополнительное требование – сдача налоговой декларации.
Читайте также:  Можно ли оплатить аренду кредитной картой

Как положить деньги на кредитную карту Тинькофф? Смотрите тут.

Условия предоставления:

  • предоставляемая сумма – 150 000 рублей;
  • процентная ставка – 28,9%;
  • не требуется подтверждать доходы.

ИП могут обратиться в Тинькофф Банк для получения кредитки.

  • лимит средств – 300 000 рублей;
  • выдача в день обращения;
  • процентная ставка – от 24,9%;
  • продолжительность беспроцентного периода – 55 суток.

Чтобы оформить кредитную карту, необходимо определиться с банком обращения.

Внимательно проанализируйте условия кредитования по каждой программе – это позволит выбрать кредитно-финансовую организацию.

Оформление кредитной карты для ИП происходит по следующему порядку:

  1. Поиск банка, предлагающего выгодные условия кредитования.
  2. Подача запроса на предоставление займа (сроки рассмотрения могут составлять от нескольких минут и до несколько суток).
  3. Если ответ положительный, то сдается определенный перечень документов.
  4. После этого карточка выдается владельцу, затем активируется.

Кредитная карта для ИП выдается на основании следующего перечня документов:

  1. Паспорт.
  2. Свидетельство, подтверждающее регистрацию индивидуального предпринимателя.
  3. Ксерокопия декларации из налоговых органов (как правило, она подается по форме 3-НДФЛ).
  4. Выписки по расчетным счетам.

Чтобы не тратить свободное время на посещение банков и ожидание в очередях, можно отправить заявку на рассмотрение посредством официального сайта организации.

Используя его, можно уточнить информацию о действующих предложениях и оформить запрос.

Подача заявки в онлайн режиме позволяет направить запросы сразу в несколько банков.

Заполнение анкеты происходит в течение нескольких минут – достаточно указать запрашиваемые сведения.

Погашение задолженности может осуществляться несколькими способами.

Для ИП будут удобны такие варианты:

  • перевод средств с другой карты;
  • оплата через электронные платежные системы;
  • обращение в банк, выдавший карту.

Как оформить кредитную карту Хоум Кредит Банка? Читайте здесь.

Где получить кредитную карту с плохой кредитной историей? Перечень банков в этой статье.

Достоинства получения кредитных карт для ИП:

  • большинству клиентов удобно переводить средства на карточку;
  • возможность использования карточки за границей;
  • возможность удобно оплачивать покупки.

Недостатком является необходимость предоставления большого пакета документов (в большинстве случаев).

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-56-12
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-50-97
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

1. Заявка на предоставление кредитного продукта
Содержит информацию об участниках сделки, а также параметры запрашиваемого кредита

2. Анкета Предприятия / Анкета Индивидуального предпринимателя
Содержит информацию о Заемщике ЮЛ/ИП

3. Анкета Физического Лица
Содержит информацию об участниках сделки — Поручителях (соответствует числу поручителей по кредиту)

Копии паспортов участников сделки — физических лиц
Обязательны копии следующих страниц: разворот с фото, страница со штампом о текущей регистрации, семейное положение, сведения о ранее выданных паспортах

При наличии кредитных договоров
Копии кредитных договоров Заемщика, Поручителей с прочими кредиторами (допускается предоставление только копии графика погашения кредита) или справка из банка, подтверждающая информацию о сумме задолженности, сумме ежемесячного платежа и/или сроках выплат по кредитному продукту (при наличии)

Дополнительно для АО, ОАО, ЗАО (ПАО)
Выписка из реестра акционеров либо выписка из реестра владельцев именных ценных бумаг (составленная не ранее чем за 1 месяц на дату подачи заявки на предоставление Кредита)

Adblock
detector