Благодаря надежности, безопасности и удобству использования дебетовые и кредитные пластиковые карточки от Райффайзенбанка пользуются широкой популярностью. Они незаменимы для безналичной оплаты и моментальных денежных переводов. Однако в некоторых случаях человека интересует именно снятие наличных с максимальной выгодой. Поэтому необходимо владеть подробной информацией об актуальных лимитах и комиссиях в Райффайзенбанке. Эти величины могут зависеть как от типа карточного продукта, так и выбранного клиентом метода снятия средств.
Для различных видов пластиковых карт действует такой суточный лимит наличных:
| Вид | В тысячах рублей | В тысячах евро/долларов |
| Детская, Visa Classic Lenta | 30 | – |
| Unembossed, Maestro, Visa Electron | 120 | 2 |
| Все сразу, МИР | – | |
| Classic Standart | 3 | |
| Gold | 300 | 5 |
| World, World Black Edition, Platinum | 500 | 10 |
При этом, лимит на месяц составляет:
| Вид | В национальной валюте | В иностранной валюте (доллары, евро) |
| Детская, Visa Classic Lenta | 30 тысяч | – |
| Unembossed, Maestro, Visa Electron | 300 тысяч | 5 тысяч |
| Все сразу, МИР | 1 миллион | – |
| Classic Standart | 20 тысяч | |
| Gold (в том числе, Travel и Buy&Fly) | 2 миллиона | 30 тысяч |
| World, World Black Edition, Platinum | 3 миллиона | 50 тысяч |
- В собственных банкоматах и терминалах самообслуживания банка Райффайзен клиент может снять без комиссии денежную сумму в соответствии с лимитом.
- Комиссия за снятие наличных в банковских филиалах и кассах Райффайзен составляет 0,7%.
В посторонних учреждениях действуют следующие правила для обналичивания карт:
- Размер комиссионных отчислений равен 0,5% + 150 рублей дополнительно.
- За снятие иностранной валюты размер комиссии составит 2%.
Такие размеры комиссий действуют в Сбербанке и других банках страны.
В случае с кредитными картами предусмотрены определенные ограничения, которые зависят от размера кредитного лимита, то есть, максимальной суммы, доступной для обналичивания.
Лимит снятия кредитных средств составляет:
- 60% ― для одной операции в сутки;
- 100% ― для месячного обналичивания.
Для разных карт и банкоматов действуют разные размеры комиссий.
| Вид кредитки | Банкоматы Райффайзен Банка и партнерские | Прочие банкоматы |
| Gold, Standart/Classic систем Visa и Mastercard | 3% от суммы + дополнительно 300 рублей | 3,9% от обналичиваемой суммы + дополнительно 390 рублей |
| Visa Classic Cash | Комиссия не взимается | 0,5%, но не менее 50 рублей |
| Карты Premium | 2% и дополнительные 200 рублей | 3,9% + 390 рублей |
С целью увеличения размера лимита клиенту требуется лично посетить банковское отделение не раннее, чем спустя три месяца с момента открытия карты. Нужно предоставить:
- документ о подтверждении личности гражданина РФ;
- справку о величине дохода.
Если никаких претензий к клиенту не имеется, банк повышает лимит в течение одной недели. При необходимости можно обращаться каждые полгода.
В банкоматах партнеров Райффайзена комиссия не взимается при снятии наличных средств с дебетовых карточек.
- Росбанк;
- ЮниКредит Банк;
- Газпромбанк;
- Уралсиб Банк;
- Россельхозбанк;
- Энерготрансбанк;
- Бинбанк;
- Московский Кредитный Банк.
По условиям, действующим в 2018 году, определены следующие размеры лимитов для снятия денег (в рублях) в банкоматах банков-партнеров:
| Росбанк | Уралсиб Банк |
| Московский Кредитный Банк | |
| ЮниКредитБанк | 100 тысяч |
| Россельхозбанк | 200 тысяч |
| БИНБАНК | Энерготрансбанк |
| Газпромбанк | 250 тысяч |
Для клиентов Райффайзен Банка действуют следующие условия при пополнении карты.
Посетив официальный сайт, можно перевести на карту без комиссии денежные средства с карты любого банка.
В кассах филиалов взимается комиссия в размере 100 рублей для сумм до 10 000 рублей. При пополнении свыше 10 000 рублей снятие комиссионных не предусмотрено.
Через интернет-банкинг или специальное приложение для смартфона, можно пополнить без комиссии с любой карты, независимо от того, какой банк ее выпустил.
Для обналичивания средств клиентам Райффайзена предлагаются оптимальные условия, позволяющие сэкономить личное время и избежать непредвиденных денежных трат. Снять нужную сумму без комиссии можно как в собственных, так и в партнерских банкоматах.
Конкретное представление о том, каким функционалом обладает ваша карта от Райффа — приводит к ее рациональному применению, а информация о лимитах снятия в Райффайзенбанке поможет избежать дополнительных расходов.
Рассмотрим, как меняются ограничения на получение денег с платежных инструментов в зависимости от их вида, типа и способа изъятия налички в 2018 году.
Совокупный лимит на выполнение любых расходных операций с дебетовой карты составляет 6 млн. рублей в сутки.
На получение наличных в банкоматах и кассах и выполнение моментальных переводов (в другие банки или других клиентам Райффа) установлены следующие ограничения, в сутки :
В месяц вы можете потратить:
Для зарплатных клиентов в 2018 году действуют специальные условия снятия наличных с карт Райффайзенбанка (банкомат сети/партнера, касса):
- В сутки 300 тыс./5 тыс. у.е.
- В месяц — безлимит.
Не забывайте, что к общим лимитам по дебетовым картам Райффайзенбанка могут устанавливаться дополнительные ограничения, в зависимости от способа получения денег и перевода. Например — в банкоматах партнеров (см. ниже).
На переводы через сайт, которые приравнены к операциям по снятию наличных, установлены следующие лимиты:
Здесь все просто. Ваш кредитный лимит это максимальная сумма, которую вы можете обналичивать.
- 60% от этой суммы – в сутки;
- 100% — в месяц.
Следует помнить, что любое изъятие денежных средств с кредитки облагается комиссией, (кроме карты Райффайзенбанка Наличная). Кроме того, такая сумма не войдет в льготный период и будет облагаться процентом — 39% годовых.
Тарифы на выдачу денег зависят не только от ее типа, но и от способа, который предпочел пользователь.
Самый выгодный способ — использовать терминал самообслуживания или банкомат. В этих ситуациях комиссия с дебетовых платежных инструментов взиматься не будет.
Причем, лимиты на снятие наличных с карт Райффайзенбанка в банкоматах партнеров в 2018 году приятно удивляют:
Для кредитных карт все на так приятно:
- Стандартная ставка: 3% +300 рублей;
- Премиальный сегмент: 2% +200 рублей;
- Карта Наличная: 0%.
Такие же проценты в 2018 году действуют и для банкоматов партнеров.
Если вам нужна очень крупная сумма денег, и вы не желаете тратить много времени (ведь каждый банкомат имеет свои ограничения на одну итерацию, например в Райффе — это 30 тыс.), имеет смысл обратиться в кассу.
Для кредиток в правилах ничего не меняется — они обслуживаются по той же ставке, что и в банкоматах.
А вот по дебетовым картам Райффайзенбанка комиссия в 2018 году будет составлять:
- 0,7% — от величины полученных денег, минимум 300 руб./10 у.е.;
- 150 руб. — для зарплатных клиентов, кроме карты Райффайзен Лента (для нее стандартный тариф).
- 150 руб. — для владельцев категорий World, World Black Edition или Platimun.
Обратите внимание, вы можете снять с дебетовой карты больше, чем ваш лимит, но такое превышение приведет к росту комиссии:
При снятии денег за границей используются банкоматы сторонних организаций, ввиду чего взимается соответствующая комиссия. Банки, обслуживающие банкоматы, как правило, собственную комиссию не взимают.
Исключение составляют только владельцы ПУ Premium Banking. Для них операции в любом банкомате мира — бесплатна.
Важно знать, что экстренная выдача наличных с карты Райффайзенбанка за рубежом (например, если вы потеряли платежный инструмент) — очень дорогостоящая процедура — 6000 т.р., а бесплатно доступна только премиальным клиентам:
Если возникла необходимость получить средства с дебетовой карты в подразделении другого банка или использовать его банкомат, это повлечет дополнительные расходы:
- 1% или 100 рублей — Все сразу, Детская, Buy&Fly
- 1% +150 рублей (5 у.е.) — прочие.
- 0% — Премиальные.
Для кредитки процент за обналичку в сторонних ФКУ и банкоматах выше базовых тарифов — от 2,9 до 3,9%, в зависимости от уровня карты.
Важно, что ряд операций, который не имеет отношения к получению денег через банкоматы (кассы) и проводится безналичным путем, приравнивается банком к снятию наличных.
Такие транзакции учитываются в общем лимите на получение денег.
У дебетовых к таким сделкам приравниваются только переводы в другие банки.
У кредитных, кроме переводов в эту категорию входят Квази-кэш операции. Т.е. сделки с активами, которые напрямую конвертируются в наличку:
- Пополнение интернет кошельков;
- Покупка ценных бумаг, драгметаллов;
- Оплата в онлайн казино, покупка лотерейных билетов и т.п.;
- Комиссии за вышеперечисленные процедуры.
Помните, что снятие наличных с кредитной карты относится к не льготным операциям, по которым начисляется процент.
В разрезе Over draft клиентов обычно интересует его «техническая» разновидность — она может возникнуть при разных обстоятельствах. Вот самые распространенные:
В своих тарифах 2018 года Райффайзенбанк не указывает, какое наказание следует за несанкционированным перерасходом по дебетовой карте (обычно он случается при превышении доступного лимита (остатка) по счету).
Судя по отзывам и комментариям сотрудников банка, проценты не начисляются и сроков погашения технический овердрафт не имеет (с банки.ру):
Нередко, однако, Райфф пренебрегает своими правилами, начисляя проценты на образовавшуюся задолженность. В целом, все эти ситуации решаемы:
Помните, что овердрафт может образоваться не только по дебетовой карте Райффайзенбанка, но и по кредитной.
Точное понимание о лимитах снятия наличных Райффайзенбанка в 2018 году избавит вас от лишних расходов и сэкономит время. Стоит отметить, что напрямую количество денег, доступных к получению в сутки и месяц зависит от типа (дебетовая или кредитная), категории карты и подключенного пакета услуг. Самый простой способ избежать комиссии — использовать банкомат сети или партнера.
от 26,5 % ставка по кредиту
до 52 дней льготный период
до 600 000 руб. кредитный лимит
890 руб. в год стоимость обслуживания
Наличная карта Visa Classic подойдет Вам идеально, если Вы активно оплачиваете свои ежедневные покупки наличными средствами. В банкоматах, кассах, пунктах обмена валюты Райффайзенбанка и в банкоматах банков-партнеров снятие наличных средств без комиссии.
Возможно оформить карту онлайн по паспорту и без справок о доходах.
| Вид комиссии | Стоимость |
|---|---|
| SMS-уведомление по счёту | 60 рублей. За первые 2 месяца предоставления услуги при первичном подключении услуги комиссия не взимается. |
| Минимальный платёж | 4 % от размера задолженности |
| Годовое обслуживание основной карты | 890 рублей |
| Годовое обслуживание дополнительной карты | 500 рублей |
| Снятие кредитных средств в банкомате стороннего банка | 0,5% от суммы снятия, минимум 50 рублей |
| SMS-уведомление по счёту | 60 рублей. За первые 2 месяца предоставления услуги при первичном подключении услуги комиссия не взимается. |
| Минимальный платёж | 4 % от размера задолженности |
| Годовое обслуживание основной карты | 890 рублей |
| Годовое обслуживание дополнительной карты | 500 рублей |
| Снятие кредитных средств в банкомате стороннего банка | 0,5% от суммы снятия, минимум 50 рублей |
| Снятие кредитных средств в ПВН стороннего банка | 0,5% от суммы снятия, минимум 50 рублей |
| Конвертацию денежных средств | 1,65% от суммы операции, за совершение операции за рубежом в валюте отличной от валюты счета (комиссия включается в сумму операции, списанной со счета клиента) |
| Перевод на карту другого банка | 3% от суммы перевода + 300 рублей |
| Внесение денежных средств | в кассах банка бесплатно при внесении суммы от 10 000 рублей / 100 рублей при внесении сумм до 10 000 рублей. Комиссия не взимается при наличии у Клиента действующего Пакета Услуг «Золотой», «Премиум Директ», «Премиальный», «Премиальный5» |
| Снятие кредитных средств в банкомате своего банка | бесплатно |
| Снятие кредитных средств в ПВН своего банка | бесплатно |
| Снятие кредитных средств в банкоматах банков-партнеров | бесплатно |
| Экстренная выдача наличных за границей (emergency cash) | не взимается |
| Комиссия за оплату услуг ЖКХ через банкомат своего банка | не взимается |
| Комиссия за оплату услуг ЖКХ через интернет-банк | не взимается |
| Штрафы, пени | |
| Дополнительные условия |
К Льготным операциям относятся операции по: оплате товаров и услуг безналичным способом, внесению платы за участие в программах страхования, оплате годовой или ежемесячной комиссии за осуществление расчетов по Кредитной карте, оплате комиссии за Сервис СМС-Банк, оплате комиссии Банка за предоставление расширенной выписки. К Льготным операциям не относятся Квази-кэш операции, операции переводов между банковскими картами, снятия наличных денежных средств, комиссии, предусмотренные для таких операций, переводов и снятий, а также операции (или те их части), в результате которых образовался Перерасход кредитного лимита. Дополнительные требования к заемщику и документам, подтверждающим доход, на выбор (для получения наиболее выгодных условий по кредитной карте):
Доставка карты возможна курьерской службой. detector |