Кредитование остается наиболее популярным видом финансовых услуг, предлагаемых банками. Практически каждый третий россиянин имеет в пользовании кредитные средства. Условия кредитования могут быть совершенно разными, как и процентные ставки. Но независимо от типа программы займа, наиболее важным условием остается одно – своевременное погашение заемного долга.
Сбербанк уже много лет удерживает прочное лидерство по количеству своих клиентов, у каждого россиянина имеется один, а то и несколько пластиковых продуктов этого банка. Но не менее активно клиенты пользуются услугами и иных банковских структур. Среди вопросов, возникающих у держателей пластика, есть наиболее распространенный. Многие клиенты Сбера интересуются, как оплатить кредит через Сбербанк-Онлайн другому банку.
Сбербанк-Онлайн разрешает проводить переводы по кредитам сторонних банков
Сбербанк не просто позволяет своим клиентам воспользоваться такой возможностью, как выплата по ссуде сторонней банковской организации. Крупнейшая финансовая система России предлагает для этого широкий выбор методов осуществления выплат по своим каналам. Чтобы заплатить кредит через Сбербанк-Онлайн другому банку, от заемщика требуется лишь знать идентификатор (номер) заемного договора и официальные реквизиты займодателя.
Стоит помнить, что просроченный платеж какого-либо кредитного обязательства влечет за собой значительное ухудшение имеющейся кредитной истории. А это чрезвычайно нежелательно для клиента-заемщика.
Вопрос, можно ли оплатить кредит другого банка через Сбербанк-Онлайн разрешается достаточно легко. С помощью активного сервис-приложения можно совершать выплаты по ссудам, оформленным в любых банковских организациях России. Также возможно осуществить проплату не только своих займов, но и ссуд, зарегистрированных на другие лица.
Чтобы провести оплату по заемным обязательствам чужого банка-кредитора, работая в сервис-приложении Сбербанк-Онлайн, следует знать номер договора займа (либо кредитной карточки) и БИЕ банка-займодавца. Транзакция проводится по следующим шагам:
- Предварительно следует убедиться, что на карточке/счете Сбера имеется достаточное количество средств на проведение выплаты. Также следует учитывать и сумма комиссионных.
- Авторизоваться на портале Сбербанк-Онлайн.
- Из перечня основного интерфейса отметить пункт «Операции», «Оплатить».
- Из открывшегося списка кликнуть на «Погашение ссуды чужого банка». Стоит проверить регион проживания и при необходимости откорректировать его.
- Найти кнопку «Переводы/кредиты в иной банк по БИК».
- В появившемся окошке отметить сберкарту для списания денежных средств и указать БИК кредитора.
- Тщательно перепроверить платежные реквизиты и зафиксировать счет конечного получателя (в случае с проплатой по ссуде этим показателем становится номер-идентификатор договора кредитования).
- Остается заполнить собственные данные (номер мобильника, Ф.И.О.) и подтвердить совершаемую проплату, используя капчу-код, полученного из SMS-уведомления.
Чтобы найти необходимый банк-получатель, стоит воспользоваться поисковой системой
Необходимо очень внимательно заполнять все разделы в оформлении формы проплаты. При неграмотном указании данных, финансы не дойдут до получателя, а вернутся на карту отправителя. Причем сроки погашения займа могут быть пропущены, что приведет к штрафным санкциям.
Комиссионные при проведении выплаты посредством Сбербанк-Онлайн другим банковским структурам оставляют 10% общей стоимости перечисления (процент может варьироваться и зависит от нюансов банка-займодавца).
Проведение такой транзакции происходит значительно быстрее. Перечисленные средства оказываются на счете займодавца до 2–3 банковских суток. Это нужно учитывать при проведении выплаты. Сама процедура проводится таким образом:
- Зайти на сайт Сбербанк-Онлайн и авторизоваться в Личном кабинете.
- Находясь на основном меню сервиса, следует зайти в подраздел «Платежи/переводы».
- Затем отметить функцию «Погашение ссуды в ином банке».
- В сформировавшейся страничке заполняются все реквизиты-идентификаторы для осуществления выплаты (номер заемного договора, сберсчет для списания денег, точную сумму к перечислению и свой контактный телефон).
- Отметить опцию «Продолжить».
- Программа предложит перепроверить все внесенные данные. После тщательной сверки реквизитов остается подтвердить транзакцию путем ввода одноразовой числовой капчи (код приходит по СМС).
- Статус операции поменяется на «Исполнено».
Если плательщик находится в «полевых» условиях и не обладает доступом к компьютеру, провести своевременно оплату займа можно и с использованием банкинга. Для этого необходимо наличие смартфона с установленным сбербанковским приложением и выходом в интернет. Авторизация в мобильном сервисе происходит путем ввода пятизначного кода-идентификатора. Проведение транзакции путем использования Мобильного банка осуществляется по следующим шагам:
- Находясь на основном интерфейсе, найти и отметить функцию «Платежи/переводы».
- Затем кликнуть по опции «Остальное».
- Перейти в подраздел «Кредиты/переводы в иной банк».
- Остается правильно оформить форму для отправки (внести все полагающиеся реквизиты плательщика и получателя).
- После чего отметить кнопочку «Продолжить».
- Остается дождаться получения кода-капчи для подтверждения транзакции и путем его ввода окончить процедуру выплаты.
- Статус «Исполнено» свидетельствует об удачном проведении денежного перечисления на счет получателя.
Удобным способом становится проведение проплаты и через Мобильный банк
Так как заемные обязательства требуют регулярной проплаты с одинаковой суммой, в целях удобства можно использовать такую сервис-услугу, как Автоплатеж. Настраивается сервис на портале Сбербанк-Онлайн самостоятельно или же прибегнув к консультации сбербанковского консультанта.
С помощью услуги Автоплатеж заемщик может не беспокоиться о возможной просрочке по займу. Сервис заблаговременно предупредит плательщика о предстоящей оплате, а в дату внесения платежа проведет транзакцию.
Данная услуга подключается один раз, после ее активации в заранее определенный день Автоплатеж за сутки предупредит плательщика о предстоящей транзакции. В случае если на счете заемщика не окажется средств, система автоматически повторит проведение платежа через трое суток, затем повторно и так до тех пор, пока Автоплатеж не отключат либо на сберсчет плательщика не поступит необходимая сумма денег.
Кредитно-финансовые учреждения прилагают большие усилия для улучшения функционирования со своими клиентами. Особенно этого касается предоставления кредитов и дальнейших проплат ссуд. Конечно, многие плательщики все еще выбирают привычный и классический метод проведения выплат – через банковскую кассу. Но постепенно россияне осваивают удобные, многофункциональные сервисы, такие как Мобильный банк и Сбербанк-Онлайн.
Функционирование в данных системах отличается простотой и удобством. И позволяет плательщику, даже находящемуся вдали от городов, где есть отделения Сбера, не задерживать кредитные выплаты. С помощью данных сервисов совершать проплаты можно и по кредитным обязательствам прочих банков, что лишь повышает удобство сервисов и увеличивает количество активных пользователей.
На изображении вы видите способ, как можно оплачивать кредитную карту Сбербанка в несколько кликов мышкой. Выбрав «пополнение», вам останется только указать счет и сумму списания, а также подтвердить действие одноразовым паролем из смс-сообщения с номера 900.
Заминки возникают, когда речь заходит о том, как например, оплатить кредит в Ренессансе через Сбербанк онлайн.
Как ни странно, но оплата в другие банки осуществляется не через меню «Оплата кредитов других банков», как это должно быть:
Дело в том, что в Интернет банке не прописаны никакие шаблоны, кроме «Сетелем-банка», который был куплен нашим Сбером.
Поэтому действовать приходится через кнопку «Перевод организации».
В этой форме необходимо указать ИНН, БИК банка и расчетный счет. Не бойтесь ошибиться в цифрах: система сама идентифицирует наименование получателя и укажет на несуществующий счет при опечатке.
Чтобы оплатить аннуитетный кредит через Сбербанк онлайн, приготовьте кредитный договор – в нем указаны все необходимые данные и внимательно перенесите их вручную в форму для оплаты.
Оплата через мобильное приложение происходит через меню «Платежи и переводы» по кнопке «На счет в другой банк»:
В этом случае вам потребуется только номер расчетного счета для определения получателя (в одной из прошлых статей мы писали о том, что по р/с можно узнать много информации, в том числе – банк, в котором этот счет открыт):
Следующим действием будет выбор карты списания и сумма платежа.
Оплаты и переводы с банковской карты можно производить напрямую через банкомат в меню «переводы». Вам также понадобятся реквизиты кредитного договора. Следуйте подсказкам на экране и вы легко совершите платеж через банкомат.
Наличными средствами или банковской картой платежи принимаются в платежных терминалах Сбербанка, которые расположены как в отделениях банка, так и в людных местах: торговых центрах, метро, образовательных учреждениях.
Ознакомьтесь с инструкцией, как пользоваться терминалом по ссылке.
Клиенты часто жалуются — не могу оплатить кредит через Сбербанк онлайн, слишком сложно. Действительно, например в Лето банке оплата кредита через интернет реализована проще, но ведь вы хотите не просто произвести оплату не выходя из дома, но и сделать это быстро и с выгодой, а ради выгоды порой можно совершить несколько лишних действий, не так ли?
Почему то некоторые считают ипотеку каким то особенным, отдельным продуктом, оплачивать который нужно только в отделении банка. Наверное, так заставляет думать большая сумма ежемесячного взноса и отсутствие квитанции о внесении средств в бумажном виде.
Но, с точки зрения банка, ипотека – это такой же кредитный счет и инструкция, как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн, ничем не отличается от первого пункта в нашей статье «Оплата кредита других банков».
Как заплатить кредит через Сбербанк Онлайн, сегодня интересует многих. Онлайн сервис банка очень популярен, прежде всего, из-за своего удобства и доступности. Электронные формы – просты и понятны, переходы по ним совершаются интуитивно, везде есть необходимые пояснения. Пользоваться сервисом можно с любого гаджета, подключенного к интернету.
Погашение кредита требует выполнения точных и часто повторяющихся действий, сервис банка позволяет настроить автоплатежи. Так вы никогда не пропустите дату своего обязательного планового платежа и вам не нужно постоянно помнить об этом – ваш платеж отправится автоматически, достаточно просто иметь необходимые деньги на счете.
Разберем подробно, как подключить онлайн сервис банка и как им пользоваться. Рассмотрим несколько различных вариантов оплаты кредитных платежей онлайн.
Чтобы начать пользоваться сервисом электронных банковских услуг, надо подключить услугу «Мобильный банк» при помощи мобильника и карты Сбербанка. Если у вас пока нет карты Сбербанка — ее надо оформить. Далее рассмотрим пошагово, как произвести подключение к сервису «Мобильный банк». Есть 3 способа это сделать.
Способ 1 – через банкомат:
- Банковскую карту Сбербанка вставляем в банкомат Сбербанка;
- Выбираем в меню «Подключить Сбербанк Онлайн и Мобильный банк»
- Затем нужно выбрать «Получить логин и пароль Сбербанк Онлайн» и банкомат вам распечатает чек с данными для пользования онлайн сервисом, их нужно сохранить.
В зависимости от программы банкомата, меню может иметь немного другой вид и тогда нужно выбрать пункт «Интернет обслуживание», а потом «Печать идентификатора и пароля».
- Получив нужные данные, на компьютере или другом имеющимся у вас гаджете, подключенном к интернету заходим на сайт банка – online.sberbank.ru и вводим логин и пароль, откроется личный кабинет клиента Сбербанк Онлайн.
- Далее все финансовые действия выполняются из личного кабинета, для подтверждения банк всегда запрашивает подтверждение смс-кодом, который направляет на ваш мобильник.
Способ 2 – через мобильный телефон:
- Надо отправить смс на короткий номер 900 — «Parol XXXX» или «Пароль…», указав 4 последние цифры вашей банковской карточки.
- На ваш телефон придет пароль и номер телефона, куда требуется позвонить и узнать логин.
- Звоните в банк по этому телефону, и оператор банка запросит у вас данные вашей карты и скажет идентификатор для личного кабинета. Эти данные надо сохранить.
- Далее на любом своем гаджете с интернетом заходите в личный кабинет Сбербанка Онлайн, вводя логин/ пароль, подтверждая смс-кодом с мобильного телефона, который вышлет банк для идентификации.
Способ 3 – в отделении банка с помощью менеджера:
Если данный алгоритм действий для вас показался слишком сложным или у вас нет нужных технических возможностей на данный момент, вы можете обратиться к менеджерам банка в ближайшее территориальное отделение – они вам все объяснят подробно, помогут подключить услуги через специальные терминалы в зале отделения.
Через сайт Сбербанк Онлайн заходим личный кабинет и далее осуществляем платеж по кредиту:
- Входим в ЛК;
- Выбираем вкладку «Платежи и переводы»;
- Выбираем пункт меню «Погашение кредита в другом банке»;
- Далее нужно выбрать нужный банк, можно по ИНН или БИК, по названию, расчетному счету и др.
- Указать реквизиты банка и реквизиты своего кредитного договора – вам будут выдаваться электронные формы для указания реквизитов, их нужно будет заполнить из данных вашего кредитного договора;
- Далее жмем кнопку «Продолжить»
- Нужно так же выбрать карту или счет, откуда будут списываться средства на оплату кредита;
- Появится итоговая страница со всеми введенными вами реквизитами банка-получателя, вашими, вашего кредитного договора, его номером, суммой платежа и др.
Введя данные в первый раз, обязательно проверьте все реквизиты, потом можно будет сделать шаблон или автоплатеж по этим данным.
- После указания всех требуемых реквизитов, нажимаем кнопку «Подтвердить по смс»;
- Затем вводим присланный банком на телефон код и жмем кнопку «Оплатить».
Все платеж по кредиту совершен, деньги с карты списаны, проверить операцию можно через вкладку «Главная» страница – там будет показан остаток средств на карте, дополнительно можно посмотреть вкладку «История операций Сбербанк Онлайн» справа в Личном меню.
Платежи между банками идут несколько дней, обычно 3 дня, это нужно учитывать и не откладывать погашение кредита другого банка на последний день.
Через сайт Сбербанк Онлайн заходим личный кабинет и далее осуществляем платеж по кредиту:
- Входим в ЛК;
- Выбираем вкладку «Кредиты»;
- Выбираем нужный кредит;
- Вводим данные по кредиту – номер договора и сумму;
- Нужно так же выбрать карту или счет, откуда будут списываться средства на оплату кредита;
- Проверяем данные в итоговой форме и жмем кнопку «Подтвердить по смс»;
- Затем вводим присланный банком на телефон код и жмем кнопку «Оплатить».
При совершении платежей по кредиту лучше лишний раз убедиться, что операция завершена и все верно – посмотреть историю платежей и остаток средств после списания. Далее можно будет повторять этот платеж, сделать шаблон или автоплатеж.
Сервис «Сбербанк Онлайн» позволяет настроить автоплатеж, для регулярных обязательных ваших ежемесячных платежей и избавит вас от ненужной рутины. Эта функция также позволяет уменьшить комиссии и будет информировать о списании средств, присылая вам отчетные смски на мобильный телефон, оставляя вам, таким образом, только простую функцию контроля платежей, без лишних забот.
Для подключения функции автоплатежа нужно:
- Входим в ЛК;
- Выбираем справа в Личном меню вкладку «Мои автоплатежи»
- Затем пункт «Подключить автоплатеж»
- Далее производим настройку автоплатежа;
- Выбираем вид оплачиваемой услуги;
- Заполняем требуемые реквизиты для оплаты – счет/карта списания средств, сумма платежа, сроки и др.
- Проверяем данные в итоговой форме и жмем кнопку «Подтвердить по смс» — все автоплатеж настроен.
Сервис «Сбербанк Онлайн» позволяет настроить функцию «Мои шаблоны» для платежей, которые вы совершаете время от времени, которые не привязаны к определенной дате. Вы можете повторить их, когда вам удобно и не вводить каждый раз реквизиты, можно изменять сумму или повторить платеж с той же суммой. Это удобная функция, помогающая сократить рутинные операции и убрать ошибки в реквизитах.
Подключение функции «Мои шаблоны»:
- Входим в ЛК;
- Выбираем справа в Личном меню вкладку «Мои шаблоны»;
- Затем пункт «Управление шаблонами»;
- Нажимаем кнопку «Создать шаблон» и выбираем вид оплачиваемой услуги;
- Далее производим настройку шаблонов;
- Заполняем требуемые реквизиты для оплаты – счет/карта списания средств, сумма платежа и др.
Пользоваться Сбербанком Онлайн очень удобно, почти все свои финансовые операции можно теперь совершать и с домашнего компьютера в любое время. К тому же, это довольно безопасный сервис, если правильно им пользоваться, все ваши операции должны подтверждаться ввода смс-кода с телефона, а автоплатежи присылаются в виде отчета о совершенных операциях. Так, что банк оповещает вас обо всех операциях по вашим банккартам и списаниям средств. В случае непредвиденных ситуаций вы всегда можете заблокировать карту через любой гаджет или позвонить в банк.