Если вы являетесь клиентом банка с желтым логотипом, вероятно, у вас будет возникать необходимость осуществлять такие транзакции, как перевод с Райффайзен на Сбербанк или в другие банки. О том, сколько стоит такая услуга, каковы сроки зачисления и какими способами это осуществляется, клиенты банка смогут узнать, прочитав данную статью.
Переводы между банками практически всегда облагаются комиссией, за редким исключением. Существует три основных способа перевода денег с пластика, рассматриваемого нами банка на пластик Сбербанка:
- с помощью официального сайта;
- через банкомат;
- через мобильное приложение.
Если у вас есть доступ к компьютеру с выходом в интернет, оптимальный вариант быстро перевести деньги с Райффайзен банка – через официальный сайт.
Пошаговая инструкция, как это сделать:
В случае отсутствия доступа к сети или мобильному телефону, перечислить средства на карту Сбербанка, возможно через банкомат или терминал Райффайзен банка. Всё, что для этого необходимо – собственно, сам пластик, ПИН-код, номер и тип (VISA или MasterCard) пластика Сбера. Реквизит другого банка определяется очень просто – номер VISA всегда начинается на 4, MasterCard – на 5. Для тех, кто не знает – это 16 цифр на лицевой стороне.
Найти ближайший к вам банкомат или терминал и узнать часы его работы можно здесь. Также информация о месторасположении подразделений компании есть в мобильном приложении. Теперь рассмотрим процесс детально.
Никогда не выбрасывайте чек до подтверждения информации о поступлении денег на нужный счет в Сбере. В случае разбирательств, этот документ вам понадобится.
Перевод денег с карты Райффайзен – процесс несложный. Важно правильно рассчитать остаток средств, учитывая комиссию финансового учреждения, и срок, необходимый для выполнения операции, чтобы средства дошли получателю в Сбербанке вовремя.
Переводы осуществляются через сервис Mastercard согласно тарифам переводов с карты на карту
- с дебетовой карты Райффайзенбанка на любую карту Райффайзенбанка – 0%;
- с дебетовой карты Райффайзенбанка на карты других банков – 1.5%, мин. 50₽ или 1.5$/€;
- с кредитной карты Райффайзенбанка на любые карты — 3% + 300₽.
- на карты Райффайзенбанка – 0%;
- на карты других банков – 1.5%, мин. 50₽ или 1.5$/€.
Дополнительно может взиматься комиссия банком-эмитентом карты списания.
- 10 рублей — 100 000 рублей за один раз;
- 150 000 рублей / 10 операций в сутки;
- 500 000 рублей / 30 операций в месяц.
- 10 рублей — 50 000 рублей за один раз;
- 100 000 рублей / 5 операций в сутки;
- 500 000 рублей / 20 операций в месяц.
Зачисление перевода на карты Райффайзенбанк происходят моментально. Сроки перевода на остальные карты зависят от банка эмитента карты получателя.
Например, при переводе на карту другого банка средства со счета Райффайзенбанка будут списаны в режиме онлайн, а вот зачисляться на карту другого банка могут в течении 1–3 рабочих дней. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.
Переводить и пополнять можно дебетовые и кредитные карты российских банков платежных систем VISA и Mаstercard/Maestro.
Получателю приходит смс со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале нужно будет ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод.
Если получатель не подтвердит перевод в течение 5 календарных дней, перевод будет отменен и средства вернутся обратно на карту отправителя.
Будьте, пожалуйста, внимательны при подтверждении платежа. Переводы являются моментальными и отмене не подлежат.
Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure — специально разработанный платежными системами протокол, основанный на технологии аутентификации держателя карты при проведении платежных операций через Интернет и ориентированный на повышение безопасности подобных платежей посредством ввода секретного пароля.
Зачисление средств на карты Райффайзенбанк происходит моментально.
Зачисления на карты других банков могут происходить моментально или занять 1–3 рабочих дня. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.
Переводы с карты на карту можно делать с помощью дебетовых и кредитных карт банков РФ платежных систем VISA, Mаstercard/Maestro и МИР.
Переводы по номеру телефона доступны для карт VISA и Mаstercard/Maestro.
Получателю приходит СМС со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале он должен отправить себе код в СМС (код будет отправлен на номер, на который был отправлен перевод), ввести номер своей карты и принять перевод.
Если получатель не примет перевод в течение 5 календарных дней, перевод отменится и средства вернутся на карту отправителя.
Переводы являются моментальными и отмене не подлежат. Пожалуйста, перед подтверждением платежа всегда проверяйте параметры операции — тип, сумма, получатель.
Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure с подтверждением операции одноразовым паролем по СМС. Пожалуйста, с особым вниманием отнеситесь к тому, чтобы телефон использовался только вами и доступ третьих лиц к нему был невозможен. Одноразовый пароль действует только на подтверждение платежа.
Армия держателей банковских карточек стремительно растет. Пластиком оплачивают покупки и рассчитываются за услуги, делают переводы, погашают кредиты.
Для выполнения операций нужно иметь положительный баланс. Как быстро и без комиссии перевести деньги, рассмотрим в данной статье.
Привлекательность услуги подкрепляется бесплатным обслуживанием через собственные и партнерские сервисы.
Скорость зачисления средств зависит от способа и временного фактора. Банкоматы и терминалы Райффайзенбанка принимают купюры круглосуточно, но поступление на счет происходит по схеме:
- до 20.00 МСК времени – зачислено до конца рабочего дня;
- после 20.00 МСК, выходной, праздничный день – зачислено на следующий рабочий день.
При острой необходимости следует воспользоваться предложением сторонних банков и платежных систем. Однако, у них транзакции грозят растянуться до 4 дней. Эти правила необходимо знать, чтобы не просрочить платеж по кредиту.
Существует несколько бесплатных вариантов перевода на личный счет:
- операционная касса;
- банкомат Cash-in;
- онлайн-платеж;
- поручение;
- между картами.
Почти все методы с использованием опций Райффайзен и его партнеров отличаются немедленным пополнением баланса. Они доступны не только для дебетовых, но и кредитных продуктов.
В Райффайзенбанке предусмотрено главное условие, чтобы без комиссии положить деньги на карту. Если выбирается не дистанционный способ, то платежный инструмент должен совпадать с устройством банка-эмитента.
А вот онлайн-переводы не нуждаются в физическом использовании пластика. Достаточно ввести его реквизиты и средства переведут на счет без дополнительных сборов.
Выбрав нужные, вводятся команды по перечислению средств с одной на другую. Действие совершается мгновенно на безвозмездной основе.
Онлайн-кабинет Raiffeisen Connect и приложение R-Mobile клиенты оценили за понятный и удобный интерфейс. Они позволяют производить моментальные операции.
Межбанковские переводы в режиме онлайн не требуют временных затрат. Нужен только выход в интернет и номер карты стороннего банка. Для пополнения счета следуйте инструкции:
Обратите внимание, что вместе с реквизитами система может запросить CVC2/CVV2-код и срок действия. Информация напечатана на обратной стороне. Это касается не зарегистрированных ранее в сети клиентов.
Если деньги зачисляются с чужой карты, то комиссия устанавливается сторонним банком. Подобный способ пополнения имеет ограничения со стороны Райффайзен:
- разовая трансакция – до 150000 ₽;
- суточный лимит – 300000 ₽;
- за неделю – до 500000 ₽;
- за месяц – не более 600000 ₽.
Желающим пользоваться услугами интернет-банкинга с мобильного телефона, достаточно скачать Android, iOS. Для операционных действий в онлайн-версии потребуется придумать уникальный логин и пароль.
В кассе попросят паспорт и пластиковый носитель. А также нужно указать номер счета и сумму перевода.
Пополнение осуществляется на безвозмездной основе, если вносится больше 10000 ₽. Если транзакция на меньшую сумму, то придется заплатить комиссию 100 ₽.
Кассир выдает чек, который необходимо сохранить для решения возможных спорных ситуаций.
Обратите внимание, что в пачке должно быть не больше 30 банкнот надлежащего состояния. Устройство возвратит ветхие и надорванные рубли.
В банкоматах Райффайзен можно оплатить кредиты, услуги ЖКХ, телефонную связь, совершать переводы. Если терминал находится в офисе, то консультанты помогут выполнить перевод.
Платность услуги зависит от вносимой суммы по аналогии с кассовыми правилами. За операцию меньше 10000 ₽ взимается комиссия 100 ₽.
Лимитов и ограничений на операции с наличными по данному способу не предусмотрено.
Клиенты Райффайзенбанка могут рассчитывать на льготное пополнение своей карты через терминалы других банков. Услуга предоставляется бесплатно, а поступление средств мгновенное.
- 90000 ₽ – за один раз;
- 300000 ₽ – сутки;
- 1000000 ₽ – месяц.
Все банки отклоняют операции, которые нарушают правила взноса наличных через их банкоматы.
Партнерские отношения установлены с другими потенциальными конкурентами: Юникредит, Россельхозбанк, Уралсиб, Росбанк, Энерготрансбанк, Татфондбанк.
В компаниях, не являющихся партнерами Райффайзенбанка, пополнение карты осуществляется на платной основе. Минимальная комиссия от 1-2% практикуется крупными банками. Небольшие компании берут до 5% и дополнительный фиксированный сбор.
Райффайзенбанк не вправе требовать преференции для своих клиентов, если они обращаются не к партнерам. Сроки, лимиты, ограничения и комиссии устанавливаются на местном уровне.
Держателям кредиток удобно переводить зарплату через бухгалтерию работодателя на карточный счет. Такая услуга практикуется на предприятиях, заключивших соглашение с банком по зарплатному проекту.
Платежи перечисляются ежемесячно на дебетовую карту. С нее переводится сумма на кредитку для погашения займа.
У Райффайзенбанка существуют соглашения о беспроцентном пополнении с розничными сетями Мегафон, Связной, МТС, Билайн, Евросеть. Средства клиентов салоны связи переводят в течение полных суток.
Наличные можно отправить через терминал или кассира, имея паспорт и номер карточного счета. Каждая компания устанавливает собственные лимиты. Независимо от суммы перевода у всех одна комиссия – 1%.
Виртуальный кошелек стал одним из популярных способов проведения транзакций. Если на Яндекс.Деньги, Киви или Webmoney вам перевели определенную сумму, то ее легко транспортировать на Райффайзен. Для этого карту нужно привязать к выбранной системе через специальное меню. Затем свободно перемещать деньги между электронным кошельком и реальным пластиком.
За операции с электронными деньгами берут комиссию:
- Яндекс – 3% и 45 ₽;
- QIWI – 1,5%, но не меньше 50 ₽;
- Webmoney – 2,5% и 40 ₽.
Ограничения по суммам платежей отражаются в тарифах компаний и зависят от статуса клиента.
Карту Райффайзен можно пополнить через систему денежных переводов: Золотая корона, Contact, Лидер, Western Union, Юнистрим. Держатель вправе воспользоваться любым вариантом перевода: в режиме онлайн, банкомат или касса. Деньги поступят мгновенно, а сбор будет всего 1%.
Валютный пластик бесплатно пополняется через систему переводов Contact. По закону провести операцию имеет право только владелец счета.
Обратите внимание. Если используется кредитная карта, то свою комиссию снимет система и отдельно свою – Райффайзенбанк.
Представители платежных систем ставят лимиты по максимальному и минимальному перечислению. Это индивидуальный критерий, который определяется компанией. Среди них есть и такие, в которых либо нет ограничений, либо они несущественны.
Старый, проверенный годами перевод денег через почтовое отделение, до сих пор пользуется популярностью. Если в местности нет отделения, банкоматов и терминалов, то Почта России присутствует повсеместно. Необходимо заполнить заявку с указанием реквизитов карточного счета и данных владельца. Деньги будут отправлены адресату и дойдут через 5-7 дней.
Статистические данные свидетельствуют, что в 2018 году граждане пополняли пластиковые карты в 4,5 раза чаще, чем снимали с них. Этот факт свидетельствует о возросшем доверии к безналичным операциям через банкоматы.
Клиенты считают, что любой способ внесения годится для быстрых расчетов. Особенно, если нужно срочно внести платеж по кредиту. Неважно, какую комиссию возьмет Сбербанк или платежная система, если это касается льготного периода. Здесь важна скорость зачисления.
Для других пользователей важны бесплатные варианты. Средства значительно экономятся через систему онлайн-платежей. На форумах предлагается активно изучать дистанционные методы проведения транзакций.
Способов пополнения баланса пластика Райффайзенбанка существует много. Необходимо выбрать самый подходящий. Для одного клиента имеет значение минимальная комиссия. Другой готов пойти на расходы ради максимально быстрого зачисления.