Written by MIRovaya • 08.11.2018 • 1 061 просмотров • Платежи и переводы
Пополнение баланса счета в Сбербанке требуется во многих случаях. Наиболее распространенная форма расчета за товары, приобретаемые у частных продавцов — перечисление средств на карту Сбербанка. Картой удобно пользоваться при оплате товаров и услуг в торговых сетях и интернет. Зачислять средства на нее можно различными способами, все зависит от того, где находятся средства и чьи счета пополняют.
Удобно отправлять средства на счета клиентов банка, пользуясь СМС сервисом и мобильным приложением. Для этого пригодится любой мобильный телефон, пакет услуг СМС и «Мобильный банк». Подключение «Мобильного банка» возможно в банкомате Сбербанка или в личном кабинете электронного сервиса «Сбербанк Онлайн». Там же выбирают тариф.
В «Мобильном банке», набирая определенные SMS команды, можно перечислять деньги по номерам карт, мобильных телефонов, привязанных к ним, условным именам, присвоенным номерам телефонов или пластика. Ответные SMS оплачиваются по тарифам оператора связи владельца пластика.
Послать на номер 900 СМС: ПЕРЕВОД YYYY ZZZZ 15000. Здесь YYYY — последние цифры карты списания, ZZZZ — последние цифры карты зачисления. 15000 — сумма в валюте счета, с которого деньги снимают. Лимит на операции в течение суток 100 тыс. руб. Командой может быть любое из четырех слов: ПЕРЕВОД, ПЕРЕВЕСТИ, PEREVOD, PEREVESTI.
- По номеру пластика. Текст: ПЕРЕВОД, далее пробел, номер карты полностью, опять пробел и сумма (в валюте счета списания)
- По номеру телефона адресата. Текст: ПЕРЕВОД, через пробел номер телефона (десятизначный), через пробел сумма. Предварительно нужно зарегистрировать номер телефона адресата в «Мобильном банке» отправителя
- По созданным в «Мобильном банке» шаблонам. Текст: ПЕРЕВОД ХХХХ НННН 500, где 500 — сумма, ХХХХ — последние цифры номера карты списания, а НННН — цифры последние карты зачисления
- По нику (присвоенному имени). Присвоив номеру телефона получателя определенное имя (ник), деньги отправляют по СМС-команде с ником. Предварительно номер телефона регистрируют в «Мобильном банке». Привязать имя можно СМС с текстом: НАЗВАТЬ, номер телефона, АННА (короткое имя) на номер 900. Имя пишут буквами в кириллице или латинице. Далее отправляют СМС с текстом: АННА 5000, где указан получатель и сумма. Ник удаляют СМС-командой: «УДАЛИТЬ АННА» на номер 900
Для быстрых операций используют USSD-команды из списка Сбербанка. В пределах одного региона они у основных операторов связи бесплатны. Для перечисления денег с одной карты на другую команда: «900*12*АААА*ББББ*сумма#».
- АААА — последние цифры пластика отправителя,
- ББББ — то же у получателя,
- сумма (валюта счета списания).
USSD- команды действуют, если в «Мобильном банке» отправителя создан шаблон получателя денег.
- Переводы между картсчетами одного клиента, а также на кредитные и на дебетовые картсчета других держателей в том же населенном пункте бесплатны.
- За перечисление в другой город комиссия 1% от суммы, но не более 1 тыс. руб. Москву и Московскую область считают одним населенным пунктом.
- Максимальная сумма перечисления СМС командами другому получателю 80 тыс. руб. и не больше 10 операций в течение суток.
Переводы СМС командами отменить нельзя.
- При ошибочном зачислении денег с использованием номера телефона другого клиента вопросы нужно решать с ним.
- При ошибке в переводе на картсчет проблему следует решать в контактном центре по телефону 900.
- Если получателю не поступили деньги, и они списаны, с проблемой нужно обратиться туда же.
Для переводов в «Сбербанк Онлайн» требуется компьютер с выходом в интернет или смартфон. Создать личный кабинет можно при наличии любой карты этого банка.
Для того чтобы пополнить карту другого клиента, нужно:
- Кликнуть «переводы и платежи»
- Выбрать вид перевода: по номеру телефона или карты
- Заполнить поля и отправить деньги
- Подтвердить вводом 4-значного кода, полученного по СМС.
Суточный лимит списания средств в этой системе в пользу клиентов банка 1 млн. руб.
Те же действия можно выполнить на смартфоне, подключив мобильное приложение сервиса «Сбербанк Онлайн». Оно работает на платформах Android, IOS, iPad, iPhone Windows Phone и безопасно при соблюдении мер предосторожности. Суточный лимит перечисления средств клиентам в этом приложении 500 тыс. руб.
В «Сбербанк Онлайн» есть услуга автоперевода между своими картами или на пластик другого клиента банка. В разделе «мои автоплатежи» указывают периодичность автопереводов и сумму. За день до выполнения операции банк известит клиента СМС с кодом отмены. Для отмены этот код отправляют на номер 900. После совершения транзакции адресат и отправитель получат СМС с оповещением о получении и списании суммы, соответственно.
Услуга «автоперевод» бесплатна. Комиссия за перечисление денег в пределах одного населенного пункта, а также между Москвой и Московской областью отсутствует. Перевод в другой город 1% от суммы, 1000 руб. максимум. Пополнить картсчет в Сбербанке можно с картсчета любого банка-эмитента, зная его реквизиты в банке-получателе. Это доступно онлайн из личного кабинета на сайте банка, выпустившего пластик. Комиссия взимается по условиям банка-эмитента.
Имея несколько карт, в «Сбербанк Онлайн» можно перемещать средства с одной на другую. В личном кабинете операции между своими картсчетами не требуют подтверждения СМС-кодами.
Пополнение баланса любого картсчета в Сбербанке возможно через банкоматы. Для этого нужен пластик любого банка, достаточный объем средств на нем и номер карты получателя денег.
- Вставить пластик в банкомат и набрать ПИН-код
- В меню нажать иконку «платежи и переводы»
- Кликнуть на «перевод с карты на карту»
- Ввести номер пластика получателя денег и сумму
- Далее точно следовать подсказкам банкомата
Обязательно нужно сохранять чек, пока адресат не подтвердит получение денег. С картсчета в Сбербанке перевод бесплатный, при перечислениях денег с пластика других банков возможна комиссия банка-эмитента.
В банкоматах с функцией приема наличных пополнить картсчет клиента Сбербанка просто. Для этого в главном меню кликнуть «внести наличные», вставить купюры, проверить сумму, кликнуть «выполнить операцию», получить чек. Внесение наличных без комиссий.
Перечисления с виртуальных, кредитных и корпоративных карт не производят. Операции между картами с помощью удаленных каналов обслуживания («Сбербанк Онлайн», «Мобильный банк», СМС, банкоматы) выполняются только в рублях. Суточный лимит списания со всех картсчетов одного клиента на картсчета другого клиента Сбербанка 301 тыс. руб.
Суточный перевод с одного счета на счет другого клиента зависит от класса пластика:
- «премиум»: до 301 тыс. руб.
- «стандарт»: 201 тыс. руб.
- «эконом»: 101 тыс. руб.
Отсутствует комиссия при пополнении кредитных счетов. Комиссию оплачивает отправитель денег. С кредиток возможен только перевод наличными (снять деньги, а потом перевести).
Переводы с карты на карту — самая популярная и востребованная банковская услуга на сегодняшний день. Миллионы россиян ежедневно переводят деньги по номеру карты знакомым, близким, родственникам и т.д.
Не секрет, что основными эмитентами банковских карт в России считаются Сбербанк и Тинькофф, поэтому рассмотрим процесс перевода на их примере, узнаем, как перевести деньги по номеру карты и по номеру счета. Чем отличаются эти два варианта, какой лучше выбрать?
Чтобы перевести деньги по номеру карты внутри одного банка, действительно нужно указать лишь 16-тизначный номер пластика. Многие банки в своих сервисах моментальных переводов также просят вписать лишь номер пластика без дополнительных реквизитов (ФИО получателя, БИК банка-эмитента и т.д.)
Дело в том, что каждая цифра номера карточки имеет свое определенное назначение. Например, первые 6 цифр номера пластика — это своеобразный идентификатор банка, который эмитировал пластик.
То есть, по первым 6-ти цифрам можно понять, какой банк выпустил карточку. Остальные цифры могут рассказать о типе карты, валюте, регионе выпуска и т.д.
Благодаря этому для перевода достаточно информации о номере карты.
Вы можете перевести деньги, воспользовавшись сервисом на нашем сайте
- Минимальная комиссия за перевод
- Быстрое поступление денег
- 100% безопасность ваших данных
- Можно отправить комментарии
- Только для карт с 3D Secure
- Принимаются карты
В интернет-банке Сбербанка можно перевести деньги по номеру карты клиенту Сбербанка, либо другой организации. В соответствии с этим нужно выбрать определенную вкладку в меню «Переводы и платежи» личного кабинета.
Если нужно отправить деньги на пластик, эмитированный сторонней организацией, то нужно кликнуть на вкладку «Переводы на карту в другом банке».
В новом окне появится форма, которую нужно заполнить. Здесь пользователь должен указать номер карточки получателя, выбрать счет, с которого спишутся средства, указать сумму перевода на карту.
Далее откроется платежное поручение со всеми заданными параметрами. Здесь же можно увидеть комиссию за межбанковский перевод по номеру карты. Комиссия за такую услугу составляет 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 руб.
Если данные введены верно, нажимаем кнопку «Подтвердить» и вводим одноразовый 5-тизначный код, который поступит на телефон в виде SMS-сообщения. После этого деньги будут отправлены незамедлительно.
Однако скорость зачисления средств при межбанковском переводе зависит от платежной системы.
Например, при переводе на карты VISA зачисление будет моментальным, на Мастеркард — варьируется от нескольких минут до 3-5 дней, на Маэстро — от 1 дня.
Чтобы перевести деньги по номеру карты в интернет-банке Тинькофф, достаточно указать номер пластика получателя и сумму перевода, а также выбрать карту для списания денежных средств.
Перевод по номеру карты другому клиенту Тинькофф Банка будет бесплатным. Также не будет взиматься комиссия при переводе с дебетовой карты Тинькофф Банка на пластик сторонних организаций, если сумма переводов за расчетный период не превысит 20000 руб.
Если же владелец карты совершит переводы за расчетный период на сумму свыше 20 тыс. руб., то комиссия составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.
Межбанковские и внутрибанковские переводы по номеру счета — одна из самых популярных некогда банковских операций. Перевод по номеру счета — самый первый перевод, который предложили в свое время банки.
Чтобы перевести деньги по номеру счета карты, нужно знать не только сам номер счета, но и реквизиты банка-получателя, эмитировавшего пластик.
Узнать номер счета карты можно несколькими способами:
- Позвонить на горячую линию банка-эмитента карты, представиться, сообщить контрольную информаций, пройти идентификацию и попросить, чтобы консультант сообщил номер счета карты
- В интернет-банкинге
- В отделении банка
- В документах, которые были выданы при получении пластика
- В мобильном приложении
Реквизиты банка, необходимые для осуществления перевода (БИК, ИНН, корр.счет, полное наименование организации и т.д.) всегда есть на официальном сайте банка в интернете. Часто подобная информация дублируется в документах. Ее также можно посмотреть в интернет-банке, либо уточнить в контакт-центре.
Давайте на примере интернет-банкинга Сбербанка узнаем, как сделать перевод по номеру счета карты.
Для этого в разделе «Переводы и платежи» нужно нажать кнопку «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам».
Следом откроется форма. Ее необходимо заполнить. Здесь придется указать номер счета карты получателя (20-25 цифр), ФИО, реквизиты банка получателя. Удобно, что переписывать все реквизиты не нужно, достаточно выбрать банк из ниспадающего списка или ввести БИК, тогда остальные поля заполнятся автоматически.
Далее нужно выбрать счет или карту, с которой планируется перевод, сумму в рублях и назначение платежа. Последнее поле обязательно нужно заполнить.
Примерное время зачисления средств на счет составит 1-3 рабочих дня.
В отличие от переводов с карты на карту, длительность зачисления средств при переводе по номеру счета значительно дольше.
Примерный срок транзакции варьируется от 1 до 5 рабочих (будних) дней. Немало зависит от времени и дня недели, когда были отправлены деньги.
Например, если средства были отправлены утром с понедельника по среду, то с большей долей вероятности они зачислятся в течение следующего рабочего дня.
Если же денежные средства были отправлены вечером четверга или пятницы, ждать их зачисления раньше понедельника не стоит.
Кредитная или дебетовая карта – это универсальный способ взаиморасчетов. С помощью карточки можно покупать товары и услуги, совершать платежи в пользу третьих лиц, снимать денежные средства и пользоваться карточным продуктом за границей. Карты Сбербанка пользуются наибольшей популярностью среди населения. На примере такой карточки, расскажем, как перевести деньги на карту без карты.
Один из способов пополнения карточки — это зачисление наличных денежных средств. Осуществлять такие операции можно как на собственные карточные продукты, так и в пользу третьих лиц. Такие операции можно выполнять непосредственно через Сбербанк или сторонние организации или сервисы, предлагающие онлайн-платежи через электронные системы.
Один из способов того, как перевести наличные на карточный счет – это обратиться, непосредственно в отделение банковской организации. С собой нужно будет иметь паспорт. Для осуществления операции необходимо будет указать номер карточки, на который будет сделан перевод, также ФИО владельца пластика и сумма. В этом случае действия следующие:
- Направиться в офис и в терминале электронной очереди выбрать соответствующее меню для перевода денег.
- Дождаться, когда автоинформатор пригласит к банковскому специалисту, и заполнить платежные реквизиты.
- Передать деньги.
Такой перевод приемлем для людей, у которых нет действующего счета в Сбербанке. За операцию взимается комиссия в зависимости от типа перевода. Стандартный перевод возможен с удержанием суммы в размере 1,75%. Минимальные издержки составят 50 рублей, максимальная сумма не превысит 2 000 рублей.
Срочный перевод также возможен в условиях комиссии в 1,75%. При этом минимум составляет 150 рублей, а максимум – 3 000 руб.
Перевод на карту Сбербанка без карты возможен и через любой коммерческий банк. Процедура аналогична перечислению денег в отделении Сбербанка. Для этого нет необходимости открывать счет, можно выполнить транзакцию, заполнив платежное поручение. Нужно знать и сообщить:
В некоторых случаях зачисление денег только номеру может быть невозможно. Тогда деньги необходимо переводить на карточный счет. Для этого потребуется знать полные банковские реквизиты банка, выпустившего карту.
Денежные средства поступают на счет в течение 3 рабочих дней. Отправитель самостоятельно назначает комиссию. Размер суммы, которая взимается за такую операцию необходимо уточнять у того, кто перечисляет деньги. Владелец карты Сбербанка дополнительно ничего доплачивать не будет, к нему поступит сумма за вычетом комиссии.
Центральный почтовый оператор также наделен полномочиями осуществлять денежные переводы. Явным минусом является то, что деньги переводятся на счет в течение 7 рабочих дней.
Комиссия составляет 1,5% от размера платежа, при условии, что минимум — 40 рублей.
Нужен паспорт и реквизиты карточки. Заполняется стандартный бланк, после чего работник почты выдает квитанцию об оплате. Операции возможны в любом отделении необязательно по месту прописки.
Развитие современных технологий позволяет исключить использование денег в классическом варианте в виде бумажного носителя. Все чаще взаиморасчеты производятся посредством банковских карт или при помощи электронных денег.
Такой способ обеспечивает дополнительную защиту от потери налички или кражи денег. Так как денежные средства, хранящиеся на электронных носителях защищены дополнительными паролями и пин-кондами, доступ к которым имеет только владелец.
Вебмани – это электронные деньги, которые могут конвертироваться в рубли и доллары. На карточки Сбербанка денежные средства поступают мгновенно. Система взимает комиссию в зависимости от типа перевода. Рассмотрим, как скидывать вебмани на карточку Сбера:
- Необходимо залогиниться в системе и выбрать тип своего кошелька. WMR соответствует рублевому счету, WMZ – долларовому.
- Под названием кошелька есть функция «вывести средства».
- Есть два варианта перевода: на банковскую карту и на банковский счет.
- В случае если нужно перечислить деньги на банковскую карту, то перевод будет длиться до 3 рабочих дней, но он, обычно, поступает мгновенно. Комиссия составляет 2,5% плюс фиксированная цифра в 40 рублей. Достаточно указать номер карточки и сумму к списанию, система автоматически рассчитает перевод с учетом издержек. Подтвердить намерения можно с помощью смс-информирования или программы E-NUM, которую можно скачать в виде приложения на мобильный телефон.
Можно выбрать другой пункт меню с переводом через биржу. Он расположен в этом же разделе. Сроки, как правило, не превышают двое суток. Комиссия 2%. Принцип такого перевода в том, что создавая заявку, вы будете ждать человека, который примет встречную аналогичную операцию, в результате чего будет совершен перевод. При этом операция может быть не выполнена, если запрос не найдет удовлетворения на бирже.
Рассмотрим, как скинуть деньги через аналогичные электронную систему Яндекс мани.
- выбрать раздел «переводы»;
- в пункте «откуда» указать свой кошелек;
- в разделе «куда» — « на банковскую карту».
На карточки Сбербанка денежные средства обычно поступают мгновенно, но может быть задержка до 3-х рабочих дней. Потребуется указать номер пластика, в пользу которого нужно зачислить деньги. Система берет комиссию 3% и дополнительные 45 рублей.
Еще одна популярная платежная система в России – это Киви кошелек. Рассмотрим, как можно скинуть деньги через эту систему:
- в главном меню кликнуть на раздел «Перевести»
- далее – «на банковскую карту».
Интерфейс таких систем аналогичен. Поэтому указывается номер и сумма. Деньги можно вывести как с кошелька, так и внести их через терминал. Комиссия 2% плюс 50 рублей за одну операцию.
Сбербанк имеет наибольшее количество клиентов, кто пользуется банковскими услугами. Во многом любовь к этой коммерческой организации связана не только с ее надежностью, но и с тем, что компания предоставляет отличные сервисы дистанционного обслуживания.
Переводы по системе Сбербанк Онлайн осуществляются мгновенно, при этом не взимается комиссия.
Чтобы пользоваться услугой личного кабинета, достаточно получить дебетовую карточку, кредитку в банке или открыть депозитный счет.
Со своего счета можно будет не только переводить деньги другим физическим лицам, но и выполнять транзакции в пользу юридических лиц, оплачивая те или иные услуги, в том числе погашать штрафы, налоги, коммунальные платежи. Последовательность действий, следующая:
- Кликнуть на раздел «переводы и платежи».
- Найти функцию «перевод клиенту Сбербанка».
- Здесь есть несколько вариантов заполнения формы в зависимости от вашей осведомленности. Деньги можно перевести, введя номер карточки, счета или телефона.
- Также можно указать текст сообщения получателю.
- После чего подтвердить намерения и проверить статус транзакции.
Аналогичную операцию выполнять необязательно через персональный компьютер и личный кабинет, размещенный на сайте банковской организации. Переводы возможно делать, скачав мобильное приложение. Это личный кабинет, который разработан для портативных устройств. Чтобы воспользоваться функциями необходимо залогиниться по тем же данным, которые используются для Сбербанк Онлайн.
Если вы не зарегистрированы в системе, то такую процедуру можно совершить в любом офисе Сбербанка, составив соответствующее заявление. Специалисты предоставят необходимые данные для входа. При себе нужно иметь паспорт. Сама транзакция денег совершается аналогичным методом, описанным выше в разделе «Сбербанк Онлайн».
Дополнительная услуга, которая предоставляется Сбербанком – это дистанционное управления счетов посредством смс-сообщений. Подключить систему можно самостоятельно через банкоматы или терминалы банковской компании, а также в отделении, обратившись к специалисту.
Услуга может быть платной в зависимости от тарифа и достигать 60 рублей в месяц. Перевести денежные средства можно, как по номеру карточки, так и на номер телефона, привязанного к карточному счету, но в этом случае нужно убедиться, что получатель также пользуется услугой мобильного банка.
Платежи осуществляются через номер 900. На него отправляется смс-сообщение.
Если операция требуется по номеру карты, то в тексте нужно указать слово «Перевод xxxx-xxxx 1500», где за место символов указывается номер карточки, куда отправляются деньги. Он может быть иметь 18 или 16 цифр в зависимости от типа платежной системы. 18 цифр характерны для Visa и MasterCard, то время, как платежная система Maestro, предпочитает 16 цифр на пластике.
Когда деньги нужно зачислить по номеру счета, то фраза пишется следующая: «Перевод 916xxxxx 1500». Указывается номер телефона начиная с цифры 9, пропуская 8, и сумма для транзакции. Денежные средства зачисляются на карточный счет мгновенно. При этом система не взимает комиссию. Проверить списание можно, запросив «баланс» по этому же номеру.