Как всегда, начиная статьи на тему разводов — лохотронов, хочу спросить: люди, Вы хоть что-то читаете в предложениях по быстрому обогащению? Не раз удивлялся, как можно попасться на такие очевидные лохотроны?
Скажите мне, как можно отдать незнакомому человеку (для примера) 10 000 рублей под его обещание переслать Вам на карту ЗА СПАСИБО 30 000 рублей. У него денег девать некуда? Какой-то Робин Гуд. Но, где Робин брал деньги, мы знаем. А откуда у этого доброго дяди лишние деньги?
И почему он их сам не тратит, а готов отдать Вам за спасибо? Эти вопросы Вас не наводят на какие-то мысли? Если НЕТ — Вам прямая дорога в книжный магазин за сказками. Эта статья для Вас будет бесполезной.
Если кого-то что-то насторожило, читаем внимательно дальше. Объясню суть этого развода и почему многие на него попались.
Если бы этот развод появился чуть позже, уверен, такого количества потерпевших не было бы. На этот раз телевидение сослужило плохую службу. Что было в ТВ передаче? Там был рассказ о том, что мошенники узнавали номера и коды карт. Сами не хотели светиться, поэтому привлекали посторонних людей. Как это работало?
В интернете или в газетах давали объявления о наборе сотрудников на высокооплачиваемую работу. Прописка, опыт, гражданство — ничего не требуется. Только работающий мобильный телефон. Работа вблизи дома, 1-2 часа в день. Оплата сказочная.
Так в чём подвох? Людей «принимали» на работу, которая заключалась в обналичивании денег с этих карточек в банкоматах вблизи их места проживания. В назначенный день приезжал Посредник с 3-5 карточками, отдавал их «Работнику» тот шёл в банки-терминалы, снимал с них деньги.
Встречались с Посредником через некоторое время в заранее обговоренном месте. Естественно, Посредник следил за всеми действиями «Работника» издалека и, если всё было нормально, встречался с ним в условленном месте. «Работник» Посреднику отдавал деньги, снятые с карточек, взамен получал 30-40% от общей суммы.
Неплохо, да? Только не учитывали «Работники» что Посредник нигде не светится, кроме сим-карты (звонок на телефон «Работника) и то, только по левой симке, которая после сделки тут же уничтожается. Возле банкоматов Посредник не светился.
Вот только забывали «Работяги» (или думали: пронесёт), что везде стоят камеры, особенно возле терминалов и банкоматов. Их милые личики давно срисованы, в базу внесены и деться им в ближайшие 2-3 дня (кроме, как в камеру КПЗ) уже некуда.
Если «Работника» брали под белы рученьки (это было неибежно, хоть и не сразу), Посредник выкидывал симку и благополучно исчезал. По несколько раз эта тема срабатывала, пока искали «Работника», но финал был неминуем.
Все улики у «Работника» в руках. Что ещё надо для дальнейшей «счастливой и полностью обеспеченной за счёт государства, жизни»? А теперь про тех, кто попал на этот лохотрон и главное: почему?
Усвоив урок из этой телепередачи и в надежде на авось, решили обогатиться этим предлагаемым способом. Идти никуда не надо, деньги снимать с банкоматов не надо, звонить никому не надо. А что надо? Вот в этом и вся суть развода.
Начинаем разбор анатомии этого зверя. Кстати, я сам получил на почту подобное предложение, мне стало интересно: почему многие на него попались? Вспомнил эту ТВ передачу, сопоставил факты. Вывод напрашивался сам собой. Теперь делюсь с Вами.
На разных форумах, досках объявлений или в социальных сетях сегодня можно увидеть множество сообщений о так называемых заливах денег на банковские карты. Подобные публикации могут выглядеть примерно так: «Осуществлю залив на карту, доп. работа, требуются серьезные люди, поможем рассчитаться с долгами и кредитами» и т.д. Зачастую в этих объявлениях обещают довольно крупные вознаграждения за выполнение, на первый взгляд, простых действий. Многих людей могут заинтересовать подобные предложения, и лишь немногие при этом вспомнят, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
Так в чем же тут подвох? Что же такое залив на карту? Отзывы о таких операциях будут представлены ниже, однако этот вопрос требует более серьезного рассмотрения.
И вот тут встает вопрос о том, стоит ли связываться и получать залив денег на карту, принадлежащую вам? Ведь подвох как раз-таки кроется в происхождении этих денег: они попросту получены преступным путем или вовсе украдены.
Сегодня орудует бесчисленное множество различных мошенников, которые теми или иными способами стараются завладеть чужими деньгами. Однако чаще всего обманутые пользователи сами переводят свои средства аферистам под предлогом покупки чего-либо или инвестируют в высокодоходные проекты, в которых предлагают пополнить счет банковской картой. Эти проекты попросту оказываются финансовыми пирамидами наподобие МММ Сергея Мавроди. Также пользователи могут терять контроль над своими электронными кошельками – вариантов масса. В большинстве случаев интернет-мошенничества никаких разбирательств не происходит, и обманщикам не требуется выводить деньги при помощи каких-то специальных схем и пользоваться для этого услугами посторонних лиц.
Но некоторые преступники работают по-крупному и грабят банки, теми или иными способами получая доступ к их базе данных. Так как все передвижения средств в банковской системе фиксируются, эти злоумышленники вынуждены использовать различные схемы отмывки денег. В таком случае след ведет не к ним, а к тем людям, которые получают средства – они и несут ответственность, а настоящие преступники остаются безнаказанными.
В реальности подобные махинации осуществляются следующим образом:
- Для начала преступники пытаются разыскать человека, через которого они смогли бы обналичить грязные деньги. Для этого может быть произведена массовая рассылка писем на электронные ящики, чаще всего на различных форумах и досках объявлений оставляется соответствующее сообщение, например, пишут, что нужен срочный залив на карту и тому подобное. В качестве контактных данных обычно указывается адрес электронной почты.
- Как только заинтересованный человек выходит на связь с мошенниками, ему разъясняют основные моменты, договариваются по поводу суммы, которую нужно будет вернуть, зачастую не говоря о происхождении денег.
- У человека спрашивают номер карты, если ее нет, то предлагают оформить в банке новую для личного пользования. При этом чем выше уровень карты, тем большую сумму можно на нее залить.
- Через некоторое время на карту поступают средства.
- Человек идет к банкомату или в отделение банка и обналичивает полученные деньги. С этого самого момента он становится соучастником преступников.
- Как было условлено, человек, получивший залив, отправляет определенную часть денег по указанным реквизитам, а остаток забирает себе.
Человек, оказавший злоумышленникам помощь в обналичивании и отмывании полученных преступным путем денег, тем самым становится их соучастником. И не важно, какую сумму он вернул им и вернул ли вообще. В случае если какие-нибудь хакеры сняли деньги с чужих счетов, служба безопасности банка без труда сможет установить связь с владельцем карточки, согласившимся на залив. Поиск конечных получателей вряд ли даст какие-то результаты. В таком случае нетрудно догадаться, кто станет козлом отпущения и будет нести за все ответственность.
Ввязавшись в подобные дела, можно получить вполне реальный тюремный срок. В дальнейшем может оказаться, что отмытые деньги использовались для покупки наркотиков, оружия или совершения террористического акта, поэтому стоит лишний раз подумать, действительно ли вам нужен залив на карту.
Прежде чем искать легкие пути заработка денег, следует взвесить все за и против. Не стоит доверять словам первого встречного и внимать тому, что пишут на форумах про залив на карту. Отзывы попросту могут быть ненастоящими, поэтому нельзя на них полагаться. Также не стоит забывать главное правило – бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
Если все-таки поступили деньги на карту, залив ни в коем случае нельзя обналичивать. Сразу же необходимо идти в банк и сообщить о том, что на карту поступили средства, о происхождении которых владелец не имеет ни малейшего представления. Пусть сами разбираются, что к чему. А лучше всего и вовсе не связываться с людьми, предлагающими заливы на карту.
Безграмотность и некомпетентность потенциальной жертвы также играет на руку злоумышленникам. В какой-то степени интернет является сокровищницей для аферистов, ведь здесь можно осуществить любой замысел, на какой только хватит фантазии. Здесь мошенники, обрабатывая будущую жертву, могут ссылаться на каких-либо гарантов или комментарии других довольных пользователей, якобы получавших залив на карту. Отзывы эти зачастую вымышлены и оставлены от имени несуществующих людей. Не стоит верить всему, что пишут в интернете.
Ниже рассмотрим несколько распространенных примеров мошенничества, связанного с банковскими картами.
Чаще всего под предлогом залива на карту мошенники пытаются завладеть чужими деньгами. Для этого человеку обещают сделать залив, но говорят, что необходима страховка, предлагают некого гаранта, якобы являющегося надежным посредником в подобного рода сделках. Суть в том, что требуется сделать определенный взнос, пополнить счет банковской картой, для этого может быть использован гарант, которому можно доверять. История с заливом заканчивается, как только аферисты получают страховой взнос. Для такого мошенничества могут подойти как банковские карты, так и всевозможные электронные платежные системы.
Это классическая схема развода на деньги, которой мошенники часто пользовались в лихие 90-е годы. Сегодняшние аферисты приспособили ее к реалиям современности и вполне успешно применяют в интернете.
Никакой предоплаты вносить не нужно, и мошенники действительно перечисляют деньги, например, делают залив на карту Сбербанка. По предварительной договоренности человек отправляет часть средств залившему, после чего появляется как будто владелец этих денег и требует их возврата, при этом угрожая заявить в полицию и тому подобное. На многих людей это действует, и они, во избежание проблем, возмещают так называемому владельцу якобы украденные у него средства. Лишь после приходит понимание, что он был в сговоре с заливщиками.
Не секрет, что мошенниками придумано бесконечное количество различных способов, при помощи которых они пытаются завладеть деньгами наивных и доверчивых людей. Что еще можно узнать, изучая комментарии людей про залив на карту? Отзывы, оставленные ими, повествуют о множестве случаев, когда мошенникам удавалось получить доступ непосредственно к банковским картам людей. Злоумышленники выпытывают PIN и CVV коды карт и другую информацию, которая помогает им обобрать невнимательных людей.
Остается лишь еще раз повторить, что в поиске легких денег можно только нажить себе еще больше проблем и потерять последние имеющиеся средства. Это утверждение особенно справедливо по отношению к социальным сетям. Изучайте больше информации и главное – думайте своей головой. Только так можно обезопасить себя от посягательств со стороны злоумышленников.
Не всем знакомо такое понятие, как залив денежных средств на банковскую карту. Многие могли слышать, но не знают, что это такое. Среднестатистическому пользователю это понятие может быть полезно лишь потому, что сейчас в интернете существует много мошеннических схем, при которых деньги просто так перечисляют на банковский счет. Все считают, что это удача, но это обман: вас привлекают как держателя карты в мошеннические схемы по отмыванию денег.
Чтобы защитить себя, свои деньги и репутацию, необходимо знать, что такое залив на карту и чем он опасен.
Залив – это мошенническая схема: мошенники завладевают данными карты и потом списывают средства со счета ее владельца.
Если рассматривать данное понятие с теоретической и практической точки зрения, то это процесс, при котором на одну карту поступают денежные средства, часть которых перечисляется на другой счет. Именно так происходит отмывание денег.
И здесь возникает вопрос: почему перевод на карту – мошенничество, ведь это простая банковская операция, таких сотни? А задайте вопрос себе: почему тогда плательщик сразу не зачисляет деньги на карту получателя? Да потому, что это схема отмывания денег. И в таком случае владелец карты, который получит средства и переведет их на счет, будет вовлечен в эту схему и понесет уголовную ответственность. Сам же мошенник может и избежать ответственности.
Необходимо запомнить: если вам предлагают через интернет, например, через социальные сети получить некую сумму денег просто за то, что будет использоваться ваш счет, откажитесь от этой затеи.
Это незаконно. К тому же вы не можете быть уверены, что деньги получены законным путем.
Схема проста:
- Мошенник находит жертву. Существует несколько способов, но сейчас самый распространённый – через социальные сети;
- Просит пользователя помочь ему в решении проблемы: получить на свою карту деньги, а потом перечислить их третьему лицу. За свои услуги жертве предлагают процент от суммы перевода. Каким будет процент оплаты, зависит от условий сотрудничества;
- Далее мошенники могут:
- попросить номер карты, все ее реквизиты, в том числе и CVC-код. Получая данные, мошенники просто списывают деньги со счета жертвы;
- попросить перевести деньги в качестве аванса на свою карту. Каким образом он уговаривает это сделать, зависит лишь от фантазии разработчика схемы. После этого мошенник исчезает;
- все-таки перевести деньги на карту, но часть попросят перевести на другую карту. За такие операции придется отвечать перед законом.
Схемы постоянно совершенствуются. Но следует помнить, что не бывает бесплатного сыра в мышеловке.
- Например, вам перечислят небольшую сумму денег, а потом позвонят и попросят вернуть средства на другую карту;
- Могут перечислить средства, а потом под предлогом возврата запросить реквизиты счета, чтобы самостоятельно провести операцию;
- Могут попросить небольшой аванс.
Как попытаются обмануть вас – не знает никто. Но такие действия должны заставить задуматься.
Опасность таких схем заключается в том, что вы или лишаетесь своих денег, что происходит в большинстве случаев, или вас используют в мошеннической схеме отмывания денег.
Конечно, если вы один раз участвовали в такой схеме, то вас не привлекут к уголовной ответственности по незнанию. Но если ваш счет будут использовать неоднократно, то это грозит вам лишением свободы.
Существует множество форумов, где люди обсуждают, как они стали жертвами мошенников и какие предложения и от кого им поступали в социальных сетях. На этих форумах темы посвящены отдельным мошенническим схемам.