Автором статьи исследуются особенности преступности экономической направленности в кредитно-финансовой сфере .
In article features of criminality of an economic orientation in credit and financial sphere are considered.
ЭКОНОМИКА И БЕЗОПАСНОСТЬ ОБЩЕСТВА
экономической направленности в кредитно-финансовой сфере
In article features of criminality of an economic orientation in credit and financial sphere are considered.
Участники теневой экономики и криминальные структуры, стремящиеся получить доступ к финансовым ресурсам, постоянно пытаются установить контроль над объектами финансово-кредитной сферы.
В результате проведенных в 2008 г. органами внутренних дел мероприятий было выявлено 74 тыс. преступлений в кредитно-финансовой сфере. Сумма установленного ущерба, нанесенного государству и собственникам, превысила 31 млрд рублей. Подразделениями экономической безопасности МВД России установлено более 150 организаций и физических лиц, оказывающих вышеназванные услуги, которые взяты в оперативную разработку. Выявлено свыше 22,5 тыс. фиктивных фирм, которые были задействованы в схемах вывода денежных средств за рубеж, незаконного обналичивания и использовались в схемах по уклонению от уплаты налогов.
Деятельность и развитие банков и небанковских кредитных учреждений нельзя рассматривать в отрыве как от производства, обращения и потребления материальных и нематериальных благ, так и от политики, права, идеологии, науки, культуры, образования, социальных и нравственных ориентиров, которыми руководствуются члены общества. Банки органично вплетены в общий механизм регулирования хозяйственной жизни, тесно взаимодействуют с бюджетной и налоговой системами, системой ценообразования, с политикой цен и доходов,
с условиями внешнеэкономической деятельности.
В сложившихся условиях есть все возможности сохранить свою банковскую систему преимущественно национальной, что значительно повышает и уровень экономической безопасности страны.
Важное место среди национальных экономических интересов в банковской сфере занимает защита банковской системы от негативного влияния финансовой глобализации западных стран, а также подрывных организаций и спецслужб. В современном мире становится ясным, что эффективнее и выигрышнее политически контролировать чужие ресурсы, финансовые и информационные потоки, чем заниматься прямым военным вмешательством. Сегодня глобальные процессы создают идеальные условия для постоянного и эффективного перетока капитала из одних стран в другие. Со стороны западных стран просматривается нескрываемое намерение поставить ход экономических реформ (в том числе в банковской сфере) в нашем государстве под свой контроль и явное стремление сформировать топливно-сырьевую ориентацию развития российской экономики с одновременным противодействием выходу российских хозяйствующих субъектов на мировые рынки.
Национальные экономические интересы сегодня в полной мере не могут быть реализованы даже в случае инвестирования средств в реальный сектор экономики, поскольку основной причиной, за-
Начальник Академии экономической безопасности МВД России, доктор юридических наук, профессор.
i Не можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.
о я с о т ф VO >s о
л i Не можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.
ной бухгалтерии и мошенничество с контрактами.
Сегодня в государстве имеются объективные экономические условия для активной легализации преступных капиталов. Основными направлениями деятельности организованных преступных групп являются: незаконный оборот наркотиков, торговля оружием и радиоактивными материалами, проституция, подпольный игорный бизнес, нелегальная финансовая и банковская деятельность, расхищение государственных средств и фондов, безлицензионный видеобизнес, нелегальное использование чужих авторских прав и торговых знаков, подпольное производство алкоголя. Это создает предпосылки для формирования значительных нелегальных капиталов, что и является достаточным условием для масштабных криминальных финансовых операций.
Провоцируя рост заказных убийств руководителей банковских учреждений и служащих, взрывов, поджогов, других насильственных действий, в том числе связанных с перераспределением собственности, установлением и переделом сфер влияния, преступность экономической направленности в значительной мере повлияла и на общий уровень преступности в сфере кредитно-финансовых отношений. Опасность усилена активным проникновением организованных преступных групп в финансово-хозяйственную деятельность банков. Несмотря на принимаемые меры, преступность в сфере экономики превратилась в реальный фактор дестабилизации, выросла до уровня, представляющего угрозу экономической безопасности государства.
С другой стороны, объективные процессы коренным образом повлияли на количество и качество работы кредитных
учреждений. С 2001 по 2008 гг. более чем у 800 кредитных организаций отозваны лицензии на проведение банковских операций, а в связи с нынешним финансовым кризисом число отзывов лицензий удвоилось, что привело к резкому сокращению количества банков.
Наше государство достаточно быстро превращается в сферу приложения иностранного криминального капитала. Началось также активное встречное перемещение денежных средств. Появилась возможность вложения денег в иностранную недвижимость, ценные бумаги, предметы роскоши.
В этой связи особую значимость приобретают проблемы экономической безопасности отдельного банка или всей банковской системы. Это является одним из основных элементов банковского менеджмента, от эффективности которого зависят практически все стороны и направления банковской деятельности. Однако, несмотря на остроту проблем и наличие, казалось бы, значительного количества зарубежной и отечественной литературы, их затрагивающих, в действительности нельзя говорить о существовании в нашем государстве соответствующего механизма или эффективной и постоянно действующей системы обеспечения экономической безопасности банковской системы.
Основным механизмом обеспечения экономической безопасности банковской системы является деятельность по выявлению, предупреждению и пресечению угроз со стороны криминальных и иных структур, а также выявление банковских сотрудников, оказывающих им содействие.
На содержание подразделений безопасности финансово-коммерческих структур в США, например, расходуется ежегодно около пяти млрд долларов, а прямая выгода от их работы в виде прибыли и непонесенных убытков оценивается в сумму, превышающую указанную примерно в 100 раз. Аналогичная ситуация складывается и в Западной Европе и Японии.
В этой связи следовало бы шире использовать зарубежный опыт взаимодействия частных и государственных структур. Так, в США в рамках профилактической контрразведывательной программы, осуществляемой ФБР, рассылается секретная информация о приемах и методах экономического шпионажа, что позволяет своевременно выявить уязви-
мые места в своих системах обеспечения безопасности и предпринять соответствующие меры. В региональных управлениях ФБР каждого штата предусмотрена должность координатора данной программы, который ведет регулярную работу с руководителями 25 тыс. компаний и фирм, владеющих информацией или стратегическими технологиями, интересующими иностранные разведки, а электронная почта данной профилактической программы охватывает 100 тыс. абонентов.
В Германии, например, государственные учреждения, банки, частные структуры, помимо своих охранных агентств, активно используют национальные специальные службы для решения приоритетных экономических проблем путем создания современных контрразведывательных структур, выполняющих функции подразделений безопасности и охраны. Они даже принимают на себя некоторую часть оперативно-розыскной деятельности, при этом обмениваясь оперативной информацией с органами контрразведки и полицией.
Как показали исследования, в числе причин и условий, способствующих совершению преступлений, наряду с несовершенным законодательством отмечаются незащищенность межбанковских каналов связи и коррумпированность отдельных банковских служащих.
Недооценка потенциальной угрозы, таящейся в этих преступных посягательствах, а также отсутствие нормативного обеспечения зачастую позволяют осуществлять несанкционированный доступ к базе данных кредитных учреждений, записанных на соответствующих магнитных носителях.
Анализ состояния защищенности информации в банковской системе показывает, что, несмотря на принимаемые меры по защите этой информации, преступные группировки изыскивают возможность несанкционированного доступа к ней, в том числе с целью искажения и уничтожения. Такое положение сложилось вследствие серьезных недостатков в обеспечении защиты банковской информации, в частности при использовании технологий ее автоматизированной обработки. До сих пор не приняты должные меры по предотвращению несанкционированного доступа к базам данных. Особую тревогу вызывает незащищенность используемых в настоящее время систем передачи банковской ин-