Как минимизировать расходы на спред Альпари? Интерес к такому вопросу как Alpari спреды значительно подогревается периодическим оглашением мнения некоторых трейдеров, которые считают, что с них берется плата большая, чем положено, так как величина спредов искусственно завышается. Насколько справедливо такое мнение и возможно ли это сделать с технической точки зрения – мы также разберемся в рамках данной статьи.
Мы знаем, что на любой бирже есть цена продавца и цена покупателя (ВID и АSK, соответственно). Между ними существует разница, которую и называют спредом. Рассмотрим обычный пример:
При таких условиях мы можем купить актив по цене 1,33795 или же продать его по цене 1,33785. Спред Альпари в данном примере будет равен 1,0. Аналогичная ситуация происходит при покупке или продаже валюты в обыкновенном обменном пункте какого-либо банка. Это обычная для такого диллингового центра, как Альпари комиссия, которая покрывает его затраты на организацию работы сервиса. Это своего рода Альпари налоги.
Сразу оговоримся, что для трейдера величина спреда и ее изменение – явление объективное, на которое он никаким образом не сможет повлиять. Изначально спред зависит от условий сотрудничества, которые у разных брокеров могут существенно отличаться. Все спреды можно разделить на две большие категории: плавающие и зафиксированные. Плавающий не имеет четких границ и может быть каким угодно. Именно такой вид спреда использует Альпари, поэтому ему стоит уделить особое внимание. Установленные в Альпари условия по спредам будут зависеть от выбранной трейдером стратегии.
Обычно спред расширяется при скачках цены. При этом есть риск не только совершить невыгодную сделку, но также вылететь из рынка (при сбое стоп лосса). В отличие от плавающего спреда, фиксированный определен заранее и не зависит от ценовых колебаний. В данном случае динамике спреда можно уделять гораздо меньше внимания и сконцентрироваться на других задачах.
Итак, перейдем к рекомендациям по работе со спредами, которые в первую очередь будут направлены на взаимодействие с брокерами. Не секрет, что не все брокеры одинаково добросовестны при работе со своими клиентами — трейдерами. Поэтому даже опытным инвесторам (не говоря уже о новичках) настоятельно рекомендуется собирать как можно больше информации, касающейся выбранного ими диллингового центра. Наиболее часто встречающиеся уловки отдельных Форекс брокеров заключаются в декларации маленького размера спреда, к которому потом прибавляется немаленькая комиссия (о ней вначале скромно умалчивается), а также в том, что фактическое исполнение ордеров происходит по ценам, невыгодно отличающихся от изначально оговоренных (проскальзывание).
Предупредить такие неприятности можно лишь одним способом – найти порядочного брокера и сотрудничать с ним на долговременной основе. Такое сотрудничество будет выгодным для обеих сторон. Брокер будет получать свое стабильное вознаграждение и улучшать репутацию (которая, как известно, дорогого стоит), а трейдер при минимальных расходах сможет получать долговременную прибыль.
А вот еще более конкретная рекомендация – если вы только начали торговлю на Форексе и не уверены в правильности своего выбора, при этом хотели бы разобраться в тонкостях данного вопроса, то хорошим решением для вас будет воспользоваться нашими услугами. О компетентности и порядочности Альпари свидетельствуют многочисленные отзывы брокеров из различных концов света. Более 16 лет компания находится на хорошем счету, как у опытных специалистов, так и у тех, кто обращался к нам за помощью впервые. Мы постоянно повышаем качество сервиса и расширяем перечень услуг и продуктов.
Начните работать с нами, а когда вы окрепнете и будете твердо стоять на ногах, то всегда сможете сделать другой выбор, опираясь на имеющийся опыт. Альпари заинтересовано в вашем успехе не меньше вас самих, поскольку в данном случае речь идет не только о прибыли, но еще и о репутации.
Свопом называется факт переноса незакрытой позиции на следующие сутки. Основным фактором, образующим своп является разница процентных ставок, наблюдаемая в двух ЦБ разных стран. Рассмотрим образование свопа на несложном примере для наиболее популярной в Альпари валютной пары доллар-евро. Мы продаем доллары, которые заняли под четверть процента годовых, и покупаем евро, депозит которых составляет пять сотых процента. Если мы не закрываем эту позицию в течение ночи, то своп совершит одно из двух действий:
- начисление на счет в случае превышения ставки депозита над ставкой кредита;
- списание средств в противоположном случае.
В качестве наиболее значимых факторов отметим следующие:
Расчет комиссии производится следующим образом: размер контракта умножается на курс базовой валюты и делится на миллион, после чего полученное число умножается на 16 долларов, а затем еще удваивается. К примеру, при расчете комиссии для пары евро-доллар, при размере контракта сто тысяч евро и соответвтующем курсе 1,33470, комиссия составит всего 4.27 доллара.
В Альпари плечо кредита означает средства, которые трейдер занял для торговли у брокера. Кредитное плечо Альпари может обозначаться различными соотношениями, например плечо 1:100 означает, что имея для торговли собственные деньги, вы занимаете у брокера сумму, в 100 раз превышающую вашу и торгуете стократным объемом.
Различные брокеры предоставляют разные по величине плечи. Как правило, чем меньше депозит, тем больше плечо. При больших депозитах лимит плеча резко сокращается, например от 1:1000 при депозите в 10 долларов до 1:20 при депозите в 100 000.
- возмещение расходов, связанных с конвертацией валюты до 40% от затраченных средств;
- возмещение расходов, связанных с отрицательным свопом до 30% от понесенных расходов;
- возмещение расходов, связанных со спредом до 20% от затраченных средств;
- возмещение расходов, связанных с комиссией за пополнение до 40% от затраченных средств;
- другие компенсации.
При обмене баллов на деньги имеется ряд ограничений. Например, в течение недели принимается лишь одна заявка на обмен, при этом сумма в каждой заявке де должна превышать 25% от общей суммы баллов и не должна превышать 150 долларов.
Кредитное плечо — это соотношение собственных средств клиента к средствам, необходимым для открытия позиции. Кредитное плечо предоставляется компанией-брокером и позволяет клиенту совершать сделки, объем которых значительно превышает размер собственных средств клиента. Средства не поступают на счет клиента, а используются непосредственно в момент открытия сделки на валютном рынке в соответствии с размером кредитного плеча, установленного для инструмента или выбранного клиентом.
Кредитное плечо влияет только на размер маржи (минимальная сумма, необходимая для открытия сделки). Чем больше кредитное плечо, тем меньше собственных средств потребуется для открытия позиции. Размер кредитного плеча может изменяться от 1:1 до 1:1000.
16 сентября, 13:43
16 сентября, 10:53
16 сентября, 10:51
13 сентября, 17:25
8 800 200 01 31
Для звонков из России
This site is operated techically by AI Accept Solutions Limited (registered at 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London) a subsidiary of Alpari Limited.
- Alpari Limited, Suite 305, Griffith Corporate Centre, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines, is incorporated under registered number 20389 IBC 2012 by the Registrar of International Business Companies, registered by the Financial Services Authority of Saint Vincent and the Grenadines.
Альпари является членом Финансовой комиссии (The Financial Commission) — международной организации, которая занимается разрешением споров в сфере финансовых услуг на международном валютном рынке.
Уведомление о рисках: начиная работать на финансовых рынках, убедитесь, что вы осознаете риски, с которыми сопряжена торговля с использованием кредитного плеча, и что вы имеете достаточный уровень подготовки.
This site is operated techically by AI Accept Solutions Limited (registered at 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London) a subsidiary of Alpari Limited.
Очень многие трейдеры имеют смутное представление о таких базовых понятиях, как кредитное плечо и маржа. Конечно, чтобы открыть или закрыть сделку, знать значение этих двух терминов не обязательно. Однако со временем, когда трейдер начинает вникать в тонкости торговли на Форекс, ему необходимо будет в них разобраться.
Так что же такое кредитное плечо и маржа и как они между собой связаны. И начнем с первого понятия — кредитного плеча. Каждый трейдер при открытии счета выбирал или принимал предложенное значение кредитного плеча. Обычно это выглядит в форме пропорции: 1:10, 1:100, 1:500 и так далее.
Альпари предлагает следующий диапазон кредитных плеч: от 1:1 до 1:1000. Но что означают эти цифры? А означают они следующее: во сколько раз большей суммой в своей торговле благодаря кредитному плечу сможет оперировать трейдер. Например, 1:1 позволит трейдеру распоряжаться лишь своей суммой депозита.
А при значении 1:1000 трейдер сможет заключать сделки на сумму, превышающую его депозит в 1 000 раз. Это финансовая поддержка, которую оказывает брокер своим клиентам, чтобы они могли торговать со своим размером депозита на Форекс. Это своего рода кредит, который автоматически получает трейдер от брокера.
Но при этом, даже если трейдер потеряет все свои средства, то средства брокера останутся в целости и сохранности. Чем больше кредитное плечо, тем больше сделок сможет открыть трейдер при одной и той же величине депозита. И зависеть это будет от маржи.
Маржа тесно связана с кредитным плечом. Она представляет собой залог, который блокируется на счету у трейдера, когда он открывает сделку. Если у нас будет два счета с одинаковым депозитом, но на них будут разные кредитные плечи, и мы заключим на обоих счетах две абсолютно идентичные сделки, то маржа — средства, которые будут заблокированы брокером для торговли — будет разной.
Чем больше кредитное плечо, тем меньше будет залог, который будет замораживать брокер на счету у трейдера. Соответственно при большем кредитном плече трейдер сможет открыть больше сделок, получить больше прибыли или убытка. Поэтому и говорят, что большое кредитное плечо более опасно. Однако данное утверждение далеко от правды, потому что иметь возможность сильно рисковать и действительно рискованно торговать — это две большие разницы.
Значение свободной и заблокированной маржи можно посмотреть во вкладке Торговля (через Вид -> Терминал) внизу платформы МetaТrader 4. Пока у трейдера есть свободная маржа, он может открывать сделки с учетом кредитного плеча. Большое кредитное плечо дает возможность открываться большим лотом, но профессиональные трейдеры торгуют, не превышая норму безопасного риска независимо от того, с каким объемом у них есть возможность работать.
Теперь разберем, как рассчитывается маржа и кредитное плечо влияет на ее размер. Пропорция кредитного плеча показывает, какую часть от объема сделки покрывает трейдер за счет своих средств (это и есть маржа), а какую часть покрывает брокер. Например, кредитное плечо 1:100 означает, что одну сотую часть сделки оплачивает трейдер, а все остальное ему предоставляет брокер в качестве кредита.
Подтвердим это расчетами, однако предварительно необходимо запомнить, что для валютных пар, где американский доллар (USD) является основной валютой (USDJPY, USDCHF), расчет идет без участия текущего курса, а для валют, где доллар является второстепенной валютой, принимается во внимание также текущий курс. Почему так происходит, читайте ниже.
Давайте представим, что у трейдера есть торговый счет в долларах США с кредитным плечом 1:500. Это означает, что при открытии сделки у трейдера удержат маржу в размере 1 / 500 от ее объема, а остальные средства предоставит брокер. Откроем сделку на продажу по валютной паре USDCHF величиной 1 лот (100 000 единиц базовой валюты). Поскольку в паре USDCHF базовой валютой является американский доллар, то мы продаем 100 000 USD.
Так как счет у трейдера был открыт в долларах, то ему ничего не нужно пересчитывать с помощью валютного курса пары — продали 1 лот, счет в долларах США, маржу удержали также в американских долларах:
Маржа = Лот / Кредитное плечо = 100 000 USD / 500 = 200 USD.
Именно 200 USD и удержал у трейдера брокер во время продажи 1 лота.
Если бы у трейдера было кредитное плечо 1:100, то аналогичный расчет показал бы, что в этом случае маржа составила бы 1 000 USD. При таком кредитном плече трейдер мог бы открыть сделки в 5 раз меньше по объему. Давайте теперь разберем, как рассчитывается маржа для тех валютных пар, где американский доллар не является базовой валютой.
Рассмотрим пример для валютной пары евро / доллар. Очевидно, что если мы будем продавать 1 лот базовой валюты, то это будет уже не американский доллар, а евро. Поскольку депозит в долларах США, а маржа будет блокироваться в этой же валюте, то трейдеру необходимо будет узнать, сколько понадобится долларов США в эквиваленте. Тут пригодится курс открытия сделки:
На скриншоте видно, что при продаже 1 лота евро по цене 1.23398 у трейдера удержали маржу в размере 246.80 USD.
Рассчитаем самостоятельно маржу с учетом кредитного плеча и валютного курса:
Маржа = (Лот × Курс) / Кредитное плечо = (100 000 EUR × 1.23398) / 500 = 246.80 USD.
Подводя итог вышесказанному, можно сделать некоторые выводы. Во-первых, кредитное плечо позволяет торговать трейдеру суммой, большей, чем у него есть на самом деле. Однако трейдер не сможет потерять средства брокера, а только свои. Так что в случае потерь трейдер не будет что-то должен брокеру. Во-вторых, чем больше кредитное плечо, тем больше допустимый объем сделок, так как с увеличением кредитного плеча уменьшается залоговая маржа. В-третьих, большое кредитное плечо не увеличивает риск торговли, если, конечно, этого не допустит сам трейдер.