Как проверить наличие кредитов на ооо

При покупке организации нужно различать несколько ситуаций, определяемых смыслом покупки.
А) Покупается просто юрлицо. Пакет документов.
В таком случае лучше «с нуля» зарегистрировать, чтобы не париться с контролем над рисками.

Б) Покупается имущество, собственником которого является юрлицо.
В таком случае лучше не юрлицо покупать, собственность на имущество переоформить на нового собственника. Способов несколько. Выше предлагалось через процедуру банкротства. Да, вариант. Еще есть процедура продажи. Еще через получение залога по неисполненному обязательству.

В) Покупается бизнес.
Это самый сложный случай.
Кроме варианта приобретения контрольного пакета акций/долей в данной ситуации есть еще несолько способов: получение в собственность нематериальных активов (патентов, торговых марок), имеющих ключевое значение для данного бизнеса; назначение на ключевые должности своих агентов-менеджеров (возможно и через процедуру банкротства); получение контроля над ключевыми контрагентами предприятия.

Сделать можно всё.
Вопрос только, стоит ли оно того.

quote: покупатель ознакомлен с финансовым положением ООО

quote: налоговая предоставляет такую услугу

Главное, на удивление — абсолютно законно + годовые балансы (РосСтат) + учет ФАС, ФССП и арбитраж в отношении организаций.
Очень легко, онлайн, дешево.

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем как узнать задолженность ООО.

Сегодня вы узнаете:

1. В каких случаях может потребоваться проверка задолженностей ООО;
2. Какие виды задолженностей существуют;
3. Какими способами можно узнать о наличии долгов.

Одним из самых популярных способов организовать свое дело или расширить имеющийся бизнес является приобретение уже существующего ООО. Такая покупка освобождает от необходимости осуществлять самостоятельную регистрацию нового юридического лица и заниматься другими организационными вопросами.

Однако, это сопряжено с одним существенным риском, который заключается в вероятном наличии у юридического лица серьезных задолженностей. Нужно учитывать, что независимо от того, кому принадлежит организация, его долги всегда сохраняются за ним и переходят к новому собственнику.

1. Задолженность по налогам ООО перед бюджетом.
2. Внебюджетные задолженности. В процессе своей деятельности, как работодатель, организация делает обязательные отчисления в пенсионный фонд, а также фонды социального и медицинского страхования. Долги по обязательствам перед этими учреждениями могут быть очень внушительными.
3. Кредитные обязательства. Компания может быть должна оплачивать банковский кредит.
4. Задолженность по гражданско-правовым договорам. Включает в себя невыполненные финансовые обязательства перед контрагентами по различным сделкам.
5. Заработная плата. Случается такое, что ООО нарушает сроки выплат по заработной плате, вследствие чего возникает существенная задолженность.

Как узнать задолженность ООО? Способ зависит от ее вида.

Задолженность по налогам ООО можно узнать по ИНН, следуя несложному алгоритму действий. Понадобится доступ к сети интернет, а также ИНН организации.

Система покажет информацию о наличии задолженностей за прошедший налоговый период или высветит сообщение об отсутствии долгов. Также в качестве вариантов могут появиться сообщения о том, что долги есть, но организация не предоставляет обязательную отчетность. Такое сообщение должно насторожить потенциального покупателя.

В целом сервис очень удобен, однако, в настоящее время осуществляет работу в тестовом режиме и ориентирован на компании, которые не представляют какую-либо отчетность более года.

Для того, чтобы узнать задолженность по налогам компании, ИП, ведущим свою предпринимательскую деятельность и представляющим отчетность в положенные сроки можно получив справку в территориальном отделении инспекции федеральной налоговой службы (сокр. ИФНС). Для этого нужно прийти в отделение ИФНС и обратиться в соответствующее информационное окно. Таким образом вы проведете сверку расчетов с бюджетом.

Есть еще вариант – воспользоваться услугами аккредитованного оператора, через которого сдается отчетность в налоговую. В сервисе также реализована возможность запроса Акта сверки расчетов с бюджетом. Причем он может быть как кратким, содержать только остатки по бюджетным счетам, так и подробным, включающим в себя движение по ним за определенный период.

Проверить задолженность ООО перед внебюджетными фондами, после 1 июля 2017г., можно также обратившись с письменным запросом в налоговую инспекцию, или через специальный сервис сдачи электронной отчетности. В общем-то, налоговая имеет сведения по непогашенным долгам и более раннего периода. Но, если есть по нему разногласия, то лучше их детально сверить с территориальным отделением Пенсионного фонда, фонда социального страхования, фонда обязательного медицинского страхования.

По сверке страховых платежей в ФСС от несчастных случаев на производстве нужно обращаться непосредственно в отделение фонда.

Чтобы получить сведения потребуется особый дополнительный код субъекта кредитной истории, который должна предоставить организация, покупка которой запланирована. Передача этих данных является распространенной практикой, поэтому если компания отказывается предоставить дополнительный код, то, скорее всего, ей есть что скрывать.

Информацию по гражданским сделкам и долгам по заработной плате получить сложнее, так как единой базы подобных задолженностей просто не существует.

Чтобы добыть сведения, потребуется содействие руководства проверяемого ООО, бухгалтерия которого должна обеспечить доступ к действующим договорам, а также реестрам учета, ведомостям начислений.

Для получения более полной информации можно провести беседу с работниками компании. Дело в том, что опытный бухгалтер может скрыть от потенциального покупателя ООО необходимые сведения, а вот сотрудники вряд ли станут что-то утаивать.

В качестве дополнительной меры можно обратиться с письменным запросом в территориальную службу судебных приставов. Эта служба предоставит данные о том, ведутся ли какие-либо исполнительные производства в отношении интересующего нас ООО.

Хорошим источником информации послужит сайт системы федеральных арбитражных судов. На нем имеется доступ к базе данных судебных производств с участием ООО как ответчика, так и истца. Можно скачать различные постановления, о наложении на ООО возможных финансовых взысканий по гражданско-правовым сделкам. Для этого потребуется ИНН и правильное наименование организации.

Задолженность, которая возникает у организации в процессе ее жизнедеятельности, разделяется на следующие виды:

• долги перед бюджетом и внебюджетными фондами;
• кредиторская задолженность перед контрагентами;
• кредиты;
• задолженность перед работниками предприятия.

Как видно из перечня, все обязательства разделяются в зависимости от источника их возникновения. И это является главной подсказкой, как проверить ООО на долги: нужно просто обращаться в те организации, которые контролируют или имеют отношение к указанным сферам.

Первое место, где можно увидеть наличие долгов у ООО — это в его бухгалтерской отчетности. Но если готовится продажа фирмы и в ее штате содержится толковый бухгалтер, то проверка баланса и отчета о прибыли ничего не дадут. Нужен более глубокий и тщательный анализ финансовых документов. Поэтому чтобы упростить задачу по выявлению долгов, можно просто обратиться к тем, от кого зависит возникновение задолженности.

Непогашенные обязательства перед бюджетом или внебюджетными фондами можно проверить, посетив соответствующие структуры. Там необходимо будет составить официальный запрос, на основании которого будет выдана справка о наличии или отсутствии у предприятия долгов.

Осуществить проверку выполнения обязательств перед контрагентами сложнее, так как в данном случае отсутствует общая для всех база информации. Здесь, чтобы выяснить есть долги у предприятия или нет, необходимо осуществить аудит первичной документации предприятия: заключенных договоров, приходных и расходных накладных, кассовых ордеров, чеков, актов сверки. Все это покажет реальное состояние расчетов юрлица со своими поставщиками.

Проверка качества кредитной истории, так же, как и задолженности по налогам, осуществляется относительно просто. Здесь не нужно копаться в финансовых документах, необходимо просто подать запрос в Бюро кредитных историй.

Дополнительно можно обратиться и за информацией в обслуживающий банк: как правило, финансовое учреждение, где есть расчетный счет предприятия, осуществляет его кредитование. Но обращение в Бюро кредитных историй все-таки имеет преимущества, так как оно предоставляет информацию по обязательствам всех финансовых учреждений, которые являются его участниками, а не только по одному банку.

Как узнать задолженность ООО перед работниками юрлица? Можно просто провести опрос среди них. Это приемлемо, если штат сотрудников предприятия небольшой. Когда же планируется покупка относительно большой фирмы, тогда лучше провести проверку ведомостей начислений и выплат, банковских ведомостей на выплату зарплаты.

Кроме наличия просроченных обязательств, при покупке ООО рекомендуется проверить, не возникнут ли проблемы у ее нового владельца в будущем. Ведь есть такая категория фирм, которые создаются с целью проведения одной или нескольких не совсем честных операций, а потом, чтобы замести следы, продаются.

Чтобы это проверить, необходимо проанализировать, с какими контрагентами работало юридическое лицо: если количество их невелико, а объемы операций, наоборот, значительные, это должно вызвать подозрение. Также должно насторожить и банкротство всех основных контрагентов предприятия в течение короткого отрезка времени.