Практика показывает, что многие трейдеры и инвесторы, совершавшие до сих пор сделки только на крипто-биржах, не очень хорошо понимают, что такое кредитное плечо и какие оно несет в себе блага и риски. На самом деле, такое плечо – лишь инструмент, многократно расширяющий возможности трейдера.
Для тех, кто не знает, поясним: кредитное плечо – это тот размер кредитных средств, которые автоматически и безо всякого залога брокер предоставляет трейдеру для заключения сделок на рынке. Таким образом, если максимальное плечо составляет 1:1000, то, имея на счету $100, трейдер может заключить сделки по купле/продаже валюты или других финансовых инструментов на сумму в 1000 раз большую, чем его собственные средства, то есть на $100,000.
В случае удачи пропорционально плечу будет расти и прибыль трейдера. Но таким же образом будут расти и убытки в случае неудачи. Именно это и разделило трейдеров на два лагеря. По мнению первых, высокое кредитное плечо влечет неминуемую потерю депозита, по мнению вторых – это отличный инструмент для торговли, дающий возможность не только в разы увеличить свою прибыль, но и… серьезно снизить торговые риски. То есть, плечо – это такой же инструмент, как, например, молоток. И тот, кто умеет им правильно пользоваться, может построить целый дом, а кто нет – очень быстро останется без пальцев.
Или другой пример, возможно, более наглядный. Ваш автомобиль позволяет ехать со скоростью 200 км/час. Но ведь это совсем не значит, что каждый раз, выезжая из дома, вы тут же топите педаль акселератора до предела. Нет, вы будете ехать, используя потенциал авто на четверть или на треть. Но когда необходимо и ситуация позволяет, можно и поддать газу.
Надо четко понимать, что величина кредитного плеча НЕ оказывает влияния на уровень риска! Риском управляет сам трейдер, открывая позицию того или иного объема!
В учебниках по управлению капиталом часто пишут, что профессиональные трейдеры не рискуют суммой, превышающей 5% их депозита. Утверждение спорное, и все зависит от стратегии, которую использует тот или иной трейдер. Но что не подлежит сомнению, так это то, что ни один трейдер в здравом уме не будет задействовать в одной сделке сразу все 100% своего капитала, потому что это гарантированный путь к быстрой потере всех его средств.
А теперь конкретный пример (на практике, при расчетах необходимо еще учитывать комиссионные брокера и свопы).
Предположим, ваш депозит составляет $100, и вы, как и рекомендуют учебники по money management, решили открыть сделку по паре BTC/USD объемом в 5% вашего капитала, то есть $5. Если не пользоваться плечом, при цене 1 биткойна в $10,000, на эти 5 долларов вы сможете приобрести 0.0005 биткойна. И, если он вырастет за день на 10%, то есть на $1000, ваша прибыль составит 50 центов. В общем-то, неплохо. Но с плечом 1:1000 на те же $5 вы сможете приобрести уже не 0.0005, а 0.5 биткойна. И ваша прибыль, соответственно, будет равна $500!
Согласитесь, что это уже не просто неплохо, а потрясающе – рискуя всего $5, заработать $500! Но это возможно лишь в том случае, если цена сразу отправилась в нужном вам направлении. А если, вместо того, чтобы начать расти, она начала падать?
И вот здесь противники большого кредитного плеча возликуют. Еще бы! Для того, чтобы вы потеряли свои $5, торгуя без плеча, биткойн должен рухнуть с $10,000 до нуля. А при плече 1:1000 достаточно падения цены всего лишь на $10, что происходит сплошь и рядом.
Но! И тут вступают знания по тактике и стратегии торговли на финансовых рынках. Торгуя у брокера, такого, как NordFX, никто не мешает вам, одновременно с открытием позиции на покупку биткойна, хеджировать риски, открывая, например, сделку еще и на его продажу. Да, вы немного потеряете на спреде или комиссионных, но зато, параллельно с убытками по одной сделке, будет расти прибыль по другой. А для того, чтобы вовремя предугадать разворот тренда и определить оптимальные точки для открытия и закрытия позиций, к вашим услугам на платформе MetaTrader 4 множество всевозможных, проверенных временем индикаторов и других средств технического анализа.
Кроме того, кредитное плечо, создавая большой запас свободных средств, позволит вам диверсифицировать риски и многими иными способами, среди которых параллельное открытие сделок по другим торговым инструментам – криптовалютам, традиционным валютным парам или драгоценным металлам, автоматическое копирование сделок других, более опытных, трейдеров, или, например, торговля с помощью роботов-советников.
А теперь давайте подведем итог вышесказанному. Основная польза кредитного плеча состоит в том, что оно предоставляет трейдеру свободу для маневра на рынке. При этом:
Чем больше кредитное плечо, тем у вас больше свободных средств!
- Существенно снижает риски. Ведь даже при небольшом депозите вы можете добавить в свой инвестиционный портфель самые различные торговые инструменты. И пока одна позиция будет находиться в просадке, другая может уйти в прибыль.
- Позволяет увеличить доходность и диверсифицировать риски, используя одновременно несколько торговых стратегий.
- Повышает вероятность успешного выхода из просадки за счет варьирования торгуемыми объемами и наращивания позиций при движении цены против трейдера.
И еще раз повторим три не подлежащих сомнению аксиомы:
- Величина кредитного плеча НЕ оказывает влияния на уровень риска!
- Риском управляет сам трейдер, открывая позицию того или иного объема.
- Кредитное плечо – лишь инструмент, и польза или ущерб, которые оно может принести, зависят только от знаний и умения самого трейдера.
Зачем нужно кредитное плечо на форекс? С одной стороны — это возможность совершать сделки, объём которых в несколько раз больше, чем собственные средства. С другой стороны — это зло, из-за которого многие сливают свои депозиты.
Давай попробуем разобраться как необходимо использовать кредитное плечо, чтобы остаться при своих деньгах и заработать.
Если ты проходил курс обучения при дилинговых центрах, то они наверняка приводили примеры прибыльных сделок, в которых за раз зарабатывалось 100% прибыли. Это их любимая фишка — рассказать людям о неиссякаемых возможностях валютного рынка, в плане заработка.
Да, заработать в одной сделке 100% и даже 500%, можно легко. Кредитное плечо которое предоставляют форекс брокеры позволяет. Так как оно доходит до 1к 4000! Что на мой взгляд полное безумие. Хотя ещё лет 7 назад, максимальное кредитное плечо на форекс составляло 1к100.
Но есть одно Но! форекс брокеры не говорят своим ученикам, что с такой же лёгкостью можно потерять все внесённые на торговый счёт деньги. Почему они об этом умалчивают, ты можешь прочитать в статье Рейтинг брокеров форекс. В ней я подробно описал, что из себя представляют большинство форекс компаний.
По сути кредитное плечо — это кредит, который берётся у брокера для открытия сделки, под залог своего депозита.
У большинства брокеров кредитное плечо обозначается просто и понятно: 1:100 или 1:500. Это значит, мы можем открыть сделку в сто раз или в пятьсот раз превышающую размер нашего депозита. У некоторых зарубежных брокеров, маржа обозначается в процентах.
Например 1%. Это значит, для открытия сделки объёмом 1 лот (100 000), нам необходимо иметь собственных средств 1% от этой суммы, т.е одна тысяча. По сути — это кредитное плечо 1:100.
| 10% 1:10 | 4% 1:25 | 2% 1:50 | 1% 1:100 | 0.5% 1:200 | 0.2% 1:500 | 0.1% 1:1000 |
Давай c тобой подробно разберёмся, что же такое кредитное плечо на форекс, как его просчитать. Для примера возьмём самую популярную пару EUR/USD.
Стоимость одного пункта изменения цены при 1 лоте равна 10$. Один лот равен 100 000$. Согласись, у большинства кто приходит на форекс, нет 100 000$.
У нас есть скажем 1000$. Брокер у которого мы открыли счёт, предоставляет кредитное плечо 1к500. Это конечно не значит, что нам надо открывать все сделки с таким плечом. Это лишь указывает, какое максимальное кредитное плечо мы можем использовать для торговли, но открывать сделки с таким плечом нас ни кто не обязывает.
- Мы можем открыть сделку размером 1 лот (100 000). В этом случае кредитно плечо, которое мы задействовали равно 1к100. Т.е. мы открыли сделку, объёмом в сто раз больше, чем есть у нас денег на депозите. Это примерное плечо, так как математика его расчёта немного сложна для новичков. Так как реальный размер плеча зависит от текущей цены валютной пары. Но мы не об этом. Для простоты восприятия, упростим и округлим.
- Мы можем открыть сделку 0,1 лотом (10 000). В этом случае кредитно плечо, которое мы задействовали равно 1к10.
- Мы можем открыть сделку 0,01 лотом (1 000). В этом случае кредитное плечо, которое мы задействовали, равно 1к1. По факту, в данном случае, кредитного плеча нет. Мы используем только свои собственные средства.
- И так. Если мы откроем сделку 1 лотом и заработаем 10 пунктов, то прибыль будет равна 100$. Так как при 1 лоте стоимость пункта изменения цены равна 10$.
- При 0,1 лоте, прибыль равна 1$. Так как объём открытой сделки меньше в десять раз, то и прибыль меньше в десять раз соответственно.
- При 0,01 лоте, прибыль равна 10 центов. Так как объём открытой сделки меньше в сто раз, то и прибыль меньше в сто раз соответственно.
Но здесь есть обратная сторона медали, при использовании большого кредитного плеча на форекс.
Форекс это финансовый рынок. Любая деятельность на финансовых рынках подвержена большим рискам. Мы можем не только заработать, но и потерять.
Если мы ошибёмся и цена пойдёт не в нашу сторону. Мы потеряем деньги. Как ты помнишь у нас 1000$. Мы открыли сделку используя кредитное плечо 1к100.
- Мы можем потерять 10 пунктов (100$ — 10% от депозита)
- Можем потерять 50 пунктов (500$ — 50% от депозита)
- Или потерять 100 пунктов (1000$ — все наши деньги)
Конечно убытки можно ограничить, установив Stop Loss, но как правило начинающие трейдеры этого не делают. Тем более при таком большом кредитном плече на форекс, стопы просто бесполезны. Потери всё равно будут большими.
Так же при торговле большим кредитным плечом, будет очень большая психологическая нагрузка. Которая будет главным врагом для успешной торговли.
В статье Форекс отзывы, где правда?, я попытался рассказать об основных ошибках начинающих трейдеров.
В идеале, торговать надо только на свои средства, но прибыль в данном случае будет небольшой. Но в любом случае она будет выше, чем банковские депозиты. Поэтому этот вариант надо использовать только начинающим трейдерам. Чтобы научиться прибыльно торговать с минимальными рисками.
Максимально возможное кредитное плечо, на мой взгляд 1к10. Риски с таким плечом умеренные, а прибыль довольно солидная. Можно зарабатывать от 10% в месяц. Потолок заработка опытного трейдера с таким плечом не ограничен и может доходить до 100% в месяц.
В статье Как заработать на форекс, торгуя руками?, я попытался дать более подробные советы. И рассказал, почему нельзя использовать большое кредитное плечо на форекс.
Для прибыльной торговли, можно использовать хороший индикатор для мт4. Либо индикатор для мт5, которым можно торговать на срочном рынке.
Большое кредитное плечо на форекс — это как хождение по канату натянутого над пропастью. Дойдёшь до конца или нет, зависит только от твоей удачи. Многие, кто могли бы стать успешными трейдерами, не дошли.
Работа на международном валютном рынке через дилинговые центры и брокерские компании ведется на условиях маржинальной торговли. Она подразумевает для совершения спекулятивных действий выдачу беспроцентного займа. Минимальный объем сделок на Форекс составляет 100 тысяч единиц базовой валюты, которой, в основном, является американский доллар. Такие деньги имеются далеко не у всех трейдеров. Поэтому им приходится пользоваться кредитным плечом.
Торговля на Forex кредитным плечом 1:1000
Кредитное плечо – это и есть заем, который предоставляет брокер клиенту для проведения валютных операций. Он выдается автоматически при каждой сделке, применяется на всех торговых инструментах, которые обслуживает брокерская компания, и не требует оформления специальных договоров или бумаг.
Например, у клиента на счету 1 тысяча долларов. Он собирается открыть ордер на продажу объемом 1 лот или в 100 тысяч долларов. Для совершения сделки ему не хватает 99 тысяч. Используя кредитное плечо, он получает недостающие средства и имеет возможность осуществить торговую операцию.
За предоставление займа в качестве залога удерживается определенная сумма на депозите, называемая маржой.
Особенностью такого вида торговли является то, что величина займа значительно превосходит размер залога. В среднем, кредитное плечо колеблется в пределах от 10 до 100. Однако у ряда дилеров на Форекс кредитное плечо 1:500 или даже 1:1000)
В использовании кредитного плеча имеются как положительные моменты, так и отрицательные.
К плюсам относится возможность получения значительной прибыли при сравнительно маленьком капитале.
К недостаткам – вероятность крупных потерь даже при небольшом изменении цены в противоположную сторону.
В маржинальной торговле существуют такие понятия, как Margin Call и Stop Out. В случае, когда цена идет против ожиданий, он начинает нести убытки, и его свободные средства на депозите уменьшаются.
Основной показатель свободных денег на счете – уровень маржи.
В момент, когда убыточные ордера полностью поглощают все свободные средства, он достигает наименьшего значения. Наступает Margin Call, и брокер старается уведомить клиента, что тому надо либо положить еще денег на счет, либо закрыть убыточные сделки. При Margin Call`е он уже не может брать средства в залог и поэтому не позволяет ему совершать новые сделки. Если ситуация ухудшается и убытки растут, то брокерская компания беспокоится уже за свои деньги. Не желая их терять, он принудительно закрывает убыточные ордера, начиная с самого крупного. Это называется Stop Out`ом.
Какое на Форекс оптимальное кредитное плечо: 1:1000, 1:500 или меньше
Использование кредитного плеча различных размеров подразумевает разные условия торговли. Если рассмотреть, к примеру, на Forex кредитное плечо 1:1000, то величина его залога меньше, чем у плеча 1:500 и, тем более, чем у 1:10. Т.е. большее кредитное плечо требует залог меньших размеров. Однако вместе с тем у большего кредитного плеча риск потери денег выше, чем у более маленького.
К примеру, один трейдер работает с плечом 1:100, а второй – 1:200. У обоих равное количество средств на депозите. При неблагоприятной ситуации позиции трейдера с меньшим кредитным плечом будут принудительно закрыты раньше, чем у трейдера с большим плечом. Случится такое по причине более высокого залога у первого трейдера.
Зато, когда придет очередь второго трейдера и его позиции также закроют, на его счету останется меньше средств.
Поэтому, какое выбрать на Форекс кредитное плечо 1:1000 или 1:10, каждый должен решать для себя сам. Главное, не забывать выставлять стоп-лосс и выполнять правила управления капиталом.
Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.