По данным реестра требований кредиторов Банка, сформированного для целей определения участников первого собрания кредиторов Банка (далее – Собрание) (по состоянию на 13 декабря 2018 г.), общая сумма требований кредиторов, имеющих право принять участие в Собрании, составляет более 21 млрд руб.
Структура реестра требований кредиторов, сформированного для целей определения участников Собрания, такова, что кредитор, обладающий решающим голосом (более 50%), отсутствует.
Таким образом, Собрание будет признано правомочным на принятие решений по вопросам повестки дня в случае, если общая сумма требований зарегистрированных участников Собрания, составит не менее 10,5 млрд руб.
Для чего созывается первое собрание кредиторов?
Целью проведения первого собрания кредиторов является рассмотрение отчета о деятельности конкурсного управляющего с информацией о финансовом состоянии кредитной организации и ее имуществе, а также образование комитета кредиторов.
Какие документы необходимы для регистрации в качестве участника собрания кредиторов?
Для регистрации в качестве участника собрания кредиторов необходимы следующие документы:
1) документ, удостоверяющий личность кредитора/представителя кредитора (паспорт);
2) доверенность на представителя кредитора (если действует представитель) и копия такой доверенности;
3) документы, подтверждающие полномочия руководителя юридического лица (в случае его участия в собрании) и копии таких документов.
Какая доверенность нужна для участия представителя кредитора в собрании кредиторов?
В доверенности для участия представителя кредитора в собрании кредиторов должны быть указаны полномочия на участие в собрании кредиторов и голосование по вопросам повестки дня собрания.
Нотариальное заверение не требуется.
Кто может принять участие в собрании кредиторов без права голоса?
Принять участие в собрании кредиторов без права голоса имеют право представитель работников и представитель акционеров.
Вопросы, предусмотренные п.п. 5, 6 и 7 повестки дня, предлагаются для рассмотрения собранием в случае, если комитет кредиторов не будет образован.
Рассмотрение отчета о деятельности конкурсного управляющего осуществляется после голосования по вопросу об образовании комитета кредиторов и определении его количественного состава в связи с тем, что подсчёт голосов, требующий значительных временных затрат, осуществляемый во время рассмотрения отчета, не требует объявления перерыва в собрании, тем самым сокращая время его проведения.
Каким образом осуществляется голосование по вопросам повестки дня собрания кредиторов и каким количеством голосов обладает каждый участник с правом голоса?
Голосование по вопросам повестки дня собрания кредиторов осуществляется на основании бюллетеней, выданных участникам собрания при регистрации.
Каждый участник собрания кредиторов обладает числом голосов, равным сумме (в копейках) его требований по денежным обязательствам, включенных в реестр требований кредиторов для целей определения участником первого собрания кредиторов. Неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, убытки, подлежащие возмещению за неисполнение обязательств, а также иные имущественные и (или) финансовые санкции, для целей определения числа голосов на собраниях кредиторов не учитываются.
Как принимаются решения по вопросам о комитете кредиторов, включенным в повестку дня собрания кредиторов?
Как происходит избрание персонального состава комитета кредиторов?
На какой срок и для чего избирается комитет кредиторов?
Комитет кредиторов избирается собранием кредиторов из числа физических лиц по предложению кредиторов на весь период конкурсного производства либо до принятия собранием кредиторов решения о досрочном прекращении его полномочий.
Комитет кредиторов представляет законные интересы всех кредиторов, осуществляет контроль за действиями конкурсного управляющего, а также реализует иные предоставленные собранием кредиторов полномочия в порядке, предусмотренном законодательством о банкротстве.
Какие полномочия имеет комитет кредиторов?
По решению собрания кредиторов комитет кредиторов может быть наделен полным объемом полномочий на принятие решений по всем вопросах, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции собрания кредиторов, а именно полномочий об образовании комитета кредиторов и определении его компетенции, об определении количественного состава комитета, об избрании членов комитета кредиторов и досрочном прекращении полномочий комитета кредиторов.
Часто включившись в реестр требований кредиторов должника, кредиторы занимают пассивную позицию в дальнейшем ходе дела о банкротстве, что связано с недостаточным опытом ведения подобных дел. Многие считают, что попытки взыскать с должника денежные средства являются бесперспективными ввиду отсутствия достаточного количества голосов для принятия решений на собраниях кредиторов или ввиду контроля дела о банкротстве со стороны заинтересованных кредиторов.
К первому собранию кредиторов нужно готовиться. Во-первых, надо ознакомится с материалами, которые подготовил временный управляющий к первому собранию кредиторов. Следует учесть, что сам по себе отчет временного управляющего не позволяет получить достаточную информацию как для принятия решения по голосованию, так и для разработки стратегии в следующей процедуре.
К собранию ременный управляющий обязан представить не только отчет о своей деятельности, но и реестр требований кредиторов, заключение о наличии или об отсутствии оснований для оспаривания сделок должника, заключение о наличии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства, заключение о финансовом состоянии должника с документами, на основании которых проводился анализ. Все эти материалы следует сфотографировать или снять с них копии.
По общему правилу временный управляющий для подготовки финансового анализа деятельности должника запрашивает информацию у должника, регистрационных органов, банков, налоговой инспекции и Пенсионного фонда. В первую очередь надо обратить внимание на ответ налоговой инспекции об открытых и закрытых счетах за последние три года и наличие представленных временным управляющим выписок по указанным в ответе счетам.
Так же необходимо проанализировать ответы регистрационных органов (Росреестр, ГИБДД, Ростехнадзор, ГИМС и др.) об имеющемся и отчужденном за три года до возбуждения дела о банкротстве имуществе. Если должник производил отчуждение имущества, нужно проверить в материалах документы-основания отчуждения имущества и документы, подтверждающие расчеты сторон по сделке.
В зависимости от вида деятельности должника и известной вам информации необходимо проверить наличие в материалах иных важных документов, например, лицензий, патентов и пр. В случае отсутствия в материалах документов, например, выписки из банка, следует в письменном виде подать или отразить в журнале ознакомления требование временному управляющему о представлении отсутствующих документов на собрании кредиторов.
При анализе банковских выписок нужно проанализировать платежи должника в пользу заинтересованных контрагентов, крупные и иные подозрительные платежи, платежи за нестандартные для деятельности должника назначения.
Все эти платежи необходимо проанализировать на предмет возможной оспоримости самих платежей или сделок, которые лежали в основе платежей. В случае отсутствия в материалах к собранию кредиторов документов-оснований для данных платежей их необходимо запросить у арбитражного управляющего в процедуре наблюдения или в следующей процедуре.
При анализе информации об отчужденном должником имуществе необходимо проверить, являлась ли цена сделки рыночной, фактическую оплату, имеется ли у должника и контрагента фактическая или юридическая аффилированность. Из документо Пенсионного фонда, можно выявить выплаты должником в предбанкротный период сотрудникам, которые впоследствии можно оспорить, если они чрезмерно завышены.
Если в рамках сделки должник представлял вам бухгалтерскую и финансовую отчетность, необходимо сверить ее с той, которую он передал временному управляющему для финансового анализа. Если данные расходятся, нужно подумать о возбуждении уголовного преследования ответственных лиц должника.
В процессе финансового анализа деятельности должника временный управляющий изучает динамику изменения коэффициентов финансово-хозяйственной деятельности и платежеспособности должника по периодам. В случае существенного ухудшения двух и более значений в периоде временный управляющий обязан детально изучить причины и сделки, повлекшие ухудшение, дать оценку действиям органов управления должника, в т. ч. на предмет преднамеренности банкротства. Он внимательно изучает сделки, совершенные в периоды ухудшения коэффициентов, на предмет возможной оспоримости.
Есть смысл проверить дебиторов должника через СПАРК, Casebook или другие сервисы, чтобы определить возможность взыскания задолженности в конкурсную массу, сравнить с выводами временного управляющего.
Определить полноту и добросовестность действий временного управляющего поможет отчет о его деятельности и подтверждающие сведения документы, в т. ч. какие меры по сохранности имущества приняты, привлекались ли третьи лица для обеспечения деятельности временного управляющего, давались ли согласия на совершение сделок, расходы в процедуре.
Анализ представленных временным управляющим материалов необходим, чтобы определить стратегию в деле о банкротстве и принять верные решения на собрании кредиторов. Такой анализ позволяет сделать предварительные выводы о добросовестности действий должника и его контролирующих лиц в предбанкротный период, возможности оспаривания сделок, надлежащем исполнении временным управляющим своих обязательств.
По итогам анализа необходимо подготовить вопросы временному управляющему, а также дополнительные вопросы, подлежащие внесению в повестку дня собрания кредиторов.
Кредитор может представить дополнительные вопросы, подлежащие внесению в повестку дня собрания кредиторов, только до начала проведения собрания. Это можно сделать на этапе регистрации участия в собрании. Еще до собрания нужно просить управляющего предоставить возможность ознакомиться с документами, которые не были представлены на этапе ознакомления.
По итогам регистрации участников нужно сфотографировать журнал регистрации, чтобы определите общий размер требований. Не лишним будет вести аудиозапись собрания и фотографировать свои бюллетени, чтобы четко зафиксировать ход собрания, не допустить некорректного подсчета голосов. При себе следует иметь реестр требований кредиторов в электронном виде в целях определения процента ваших голосов, наличия кворума по вопросам.
После того как временный управляющий озвучит информацию о мероприятиях, проведенных им в рамках процедуры, нужно задать все интересующие вас вопросы, приобщить к протоколу данные вопросы в письменном виде. Вопросы арбитражному управляющему могут указать другим кредиторам на неполноту проведенных им мероприятий в рамках процедуры, и за вас могут проголосовать при выборе в комитете кредиторов.
По одним вопросам решения принимаются большинством голосов кредиторов, непосредственно присутствующих на собрании, а по другим большинством от общего числа голосов, включенных в реестр требований кредиторов.
Только активные действия самого кредитора в банкротстве позволят ему претендовать на удовлетворение своих требований.
Кредиторы – это лица, у которых есть права требования к должнику по денежным или иным обязательствам (ст. 2 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ – далее Закона N 127-ФЗ). Для участия в первом собрании предъявить требования кредитор должен в течение 30 календарных дней с даты опубликования сообщения о введении процедуры наблюдения в отношении должника (п. 1 ст. 71 Закона N 127-ФЗ ). Это первый этап в деле о банкротстве. Требования направляются должнику, временному управляющему и в арбитражный суд. В соответствии с определением суда они будут включены в реестр требований кредиторов.
Первое собрание кредиторов должно состояться не позднее чем за 10 дней до окончания наблюдения. Дату проведения устанавливает временный управляющий и он же уведомляет о ней кредиторов (п. 1 ст. 72 Закона N 127-ФЗ ). По общему правилу сообщение кредитору по почте должно быть направлено не позднее чем за 14 дней до проведения собрания, либо иным способом, обеспечивающим получение сообщения, – не менее чем за 5 рабочих дней (п. 1 ст. 13 Закона N 127-ФЗ ).
Участники первого собрания – это конкурсные кредиторы и уполномоченные органы, своевременно предъявившие свои требования, которые были внесены в реестр требований. Эти участники на первом собрании обладают правом голоса (ст. 2, п. 2 ст. 72 Закона N 127-ФЗ ).
Первое собрание кредиторов может принять решение о введении финансового оздоровления или внешнего управления, причем какую бы из указанных процедур кредиторы ни выбрали, они должны будут предложить конкретный срок ее проведения (п. 1,2 ст. 74 Закона N 127-ФЗ ), либо решение о признании должника банкротом. После соответствующее ходатайство подается в суд.
Кроме того, первое собрание кредиторов вправе (п. 1 ст. 73 Закона N 127-ФЗ ):
- сформировать комитет кредиторов, определить его состав и полномочия;
- устанавливать дополнительные требования к кандидатурам арбитражных управляющих;
- выбрать кандидата на место арбитражного управляющего или СРО, из числа членов которой должен быть утвержден арбитражный управляющий;
- выбрать реестродержателя из числа тех, которые аккредитованы СРО;
- выполнять иные функции.
Представьте ситуацию. В период процедуры наблюдения первое собрание кредиторов не состоялось. Временный управляющий в связи с этим подал ходатайство о продлении процедуры и переносе рассмотрения дела о банкротстве на более поздний срок, но суд отказал, принял решение, к примеру, о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства. Тогда фактически первое собрание кредиторов будет проведено уже в ходе процедуры конкурсного производства. Однако это будет не совсем то первое собрание.
Ведь два главных вопроса, которые решаются на первом собрании, это какую следующую процедуру банкротства надо применить к должнику, и кого выбрать на место арбитражного управляющего (п. 1 ст. 73 Закона N 127-ФЗ ). В рассматриваемой ситуации первый вопрос не актуален, поскольку конкурсное производство уже открыто. Что касается утверждения конкурсного управляющего, то его должно выбрать собрание кредиторов большинством голосов (п. 2 ст. 15 Закона N 127-ФЗ ). Однако долгое время кредиторы, чьи требования обеспечены залогом имущества должника, не имели права голоса на собраниях, проводимых в ходе конкурсного производства (п. 1 ст. 12 Закона N 127-ФЗ в ред., действ. до 29.01.2015, п. 5 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58). Данный пробел был ликвидирован только в начале 2015 года.