Арбитражный суд Татарстана признал банкротом «Татфондбанк», который входил в число 50 крупнейших в России по величине активов кредитных организаций, следует из картотеки арбитражных дел.
Иск о банкротстве подал в середине марта Центробанк (см. «ЦБ подал иски о банкротстве «Татфондбанка» и «ИнтехБанка»). Суд, как следует из материалов дела, открыл конкурсное производство в отношении банка (дело № А65-5821/2017).
ЦБ в начале марта отозвал у банка лицензию на осуществление банковских операций из-за нарушений банковского законодательства и внутренних рекомендаций регулятора. Как отмечал ЦБ, финансовое оздоровление «Татфондбанка» «на разумных экономических условиях» не представлялось возможным из-за низкого качества активов (см. «ЦБ отозвал лицензию у «Татфондбанка» и еще трех кредитных организаций»). Банк России установил, что банк размещал денежные средства в активы неудовлетворительного качества и неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски.
Ранее стало известно о задержании ряда топ-менеджеров «Татфондбанка» и его «дочки» «ТФБ Финанс». Поводом для возбуждения дела стали многочисленные жалобы вкладчиков, передавших в доверительное управление инвесткомпании свыше 90 млн руб., которые оказались похищены, отмечают в МВД. Накануне в офисе компании прошел обыск, по итогам которого изъято большое количество документов (см. «Глава «дочки» «Татфондбанка» задержан по делу о коррупции», «Зампредседателя правления «Татфондбанка» задержан по подозрению в хищении», «Еще двоих руководителей «Татфондбанка» задержали в Татарстане»).
Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 420111, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2. Также требования кредиторов можно направить по адресу: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.
В период с 29 сентября 2017 г. по 28 февраля 2018 г. конкурсным управляющим осуществляются расчеты с кредиторами первой очереди, требования которых включены в реестр требований кредиторов Банка, в размере 15,14% суммы установленных требований указанных кредиторов.
В период с 11 апреля по 31 августа 2017 г. списание имущества Банка не производилось.
В соответствии с требованиями ст. 139 Федерального закона конкурсным управляющим привлечены оценщики для определения стоимости имущества Банка:
В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов Банка порядком в период с 29 августа по 16 октября 2017 г. проводятся торги имуществом Банка (банковское оборудование, сейфы и телевизоры) балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб. По итогам 5 периода торгов (2 октября 2017 г.) заявки на приобретение имущества Банка не поступали.
Конкурсным управляющим проводится работа по взысканию ссудной задолженности с должников Банка в претензионном и судебном порядках.
По состоянию на 1 сентября 2017 г. в суды подано 2 029 исковых заявлений на общую сумму 65 130 738 тыс. руб. (с учетом исков, предъявленных до даты открытия конкурсного производства), из которых удовлетворены 673 исковых заявления на общую сумму 20 530 879 тыс. руб. Отказано в удовлетворении или прекращено производств по 25 исковым заявлениям на сумму 59 592 тыс. руб. Остальные иски находятся на рассмотрении в суде. На основании вступивших в законную силу судебных актов, в том числе в период до даты открытия конкурсного производства, возбуждено 3 513 исполнительных производств на сумму 1 076 413 тыс. руб.
По состоянию на 1 сентября 2017 г. Банком заявлены требования в реестры требований кредиторов 252 должников – банкротов на сумму 60 931 148 тыс. руб. Требования Банка включены судом в реестры требований кредиторов 118 должников на общую сумму 19 923 393 тыс. руб., остальные находятся на рассмотрении в судах.
Конкурсным управляющим проводится работа по выявлению сделок Банка, имеющих в соответствии со ст. ст. 61.1 — 61.4, 189.40 Федерального закона признаки недействительности.
Продолжаются мероприятия по привлечению к ответственности бывших руководителей Банка.
В период с 16 февраля по 31 июля 2017 г. по заявлениям Банка России и конкурсного управляющего Банком СУ УФСБ России по Республике Татарстан и СУ СК России по Республике Татарстан в отношении бывшего Председателя Правления Банка возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 2 ст. 201 УК РФ (19 эпизодов), по фактам хищения денежных средств, хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов, злоупотребления полномочиями под видом замещения прав требования по кредитным договорам на выпущенные Банком облигации, а также при расторжении договоров залога по кредитным договорам. Указанные уголовные дела соединены в одно производство. Председателю правления Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим по уголовному делу.
Кроме того, 17 июля 2017 г. Банком России в СК России и МВД России направлено заявление по ст. 159, 160, 165, 201, 159.5 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам и приобретения ценных бумаг и прав требования по кредитным договорам, а также возможного преднамеренного банкротства Банка.
Конкурсным управляющим во исполнение функций, предусмотренных ст. 189.78 Федерального закона, осуществляется проверка по выявлению обстоятельств банкротства Банка, фактов причинения Банку ущерба, а также оснований для привлечения к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка, по результатам которой, в случае выявления соответствующих оснований, будет составлено заключение о наличии либо отсутствии признаков преднамеренного банкротства, а также приняты меры по привлечению к ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка.
В соответствии с требованиями Федерального закона Агентство публикует сведения о стоимости нереализованного имущества Банка и об исполнении сметы текущих расходов.
Клиенты Татфондбанка, своевременно погасившие кредиты, все же попали в число неплательщиков с испорченными кредитными историями. Об этом сообщает РБК, опираясь на анализ финансовых форумов в сети. Пользователи из числа вкладчиков ТФБ жалуются на то, что их платежи не были зачтены в то время, когда банк испытывал проблемы и находился под управлением временной администрации. Таких клиентов, по данным издания, около 20 тыс., а сумма искусственно созданной просрочки составляет несколько десятков миллионов рублей, поскольку речь идет о ежемесячных взносах процентов по кредитам за несколько месяцев.