Как доказать притворность сделки займа

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 февраля 2015 г. Никулинский районный суд г. Москвы в составе судьи Черняк Е.Л., при секретаре Ляпиной В.М., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-166/13 по иску ООО Ред Кредит к Румянцеву А.В. о взыскании суммы долга и процентов, по встречному иску Румянцева А.В. к ООО Ред Кредит о признании договора займа притворной сделкой, суд

Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании денежных средств по договору займа, мотивируя тем, что ответчик не исполняет условия договора займа, в настоящее время долг не возращен в связи с чем просит взыскать с ответчика сумму основного долга в размере рублей, проценты за пользование займом руб, неустойку в размере руб, проценты на сумму задолженности в размере руб, неустойку в размере , расходы по оплате услуг представителя в размере рублей и возврат госпошлины в размере руб.

Ответчиком заявлены встречные исковые требования о признании договора займа притворной сделкой, мотивируя свои требования тем, что данный договор займа был заключен не с целью получения денежных средств в займы, а с целью обеспечения исполнения контракта, где ООО Ред Кредит выступал поручителем.

Представитель истца в судебное заседание явился, на исковых требованиях настаивал и просил их удовлетворить, в удовлетворении исковых требований просил отказать.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, исковые требования не признал, просил в удовлетворении исковых требований отказать, представил письменный отзыв на иск, просил удовлетворить встречные исковые требования.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему: Как установлено в судебном заседании: ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком был заключен договор займа № на сумму рублей.

Согласно п 2.2. указанного договора ответчик обязан был возвратить указанную сумму не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

П.1.1. договора предусмотрено, что заемщик обязуется оплатить проценты за пользование займом из расчета 10% годовых.

П. 4.1. предусмотрены штрафные санкции в виде неустойки за несвоевременное погашение займа в размере 0,5 % за каждый день просрочки.

До настоящего времени указанные денежные средства истцу не возвращены. Факт подписания договора займа ответчиком не оспаривался.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором

В соответствии с ч. 1 ст. 395 ГК РФ За пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Читайте также:  Как избежать выплат по кредиту умершего заемщика

Однако суд не соглашается с представленным расчетом истца, поскольку он составлен с нарушением норм действующего законодательства и приводит собственный расчет.

Расчет процентов: за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ( руб х 10%: 360 х 23 дня = руб).

Пени по договору за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ( руб.х 0,5%: 360х 728 дней= руб.

Таким образом, подлежит взысканию с ответчика сумма основанного долга в размере рублей, проценты по договору и пени за просрочку выплаты долга по договору в размере р.

Встречные исковые требования удовлетворению не подлежат, поскольку:

В соответствии со ст. 70 ч2 ГК РФ Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Таким образом, по основанию притворности недействительной сделки может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки. Притворная сделка относится к сделкам, совершенным с пороком воли, характеризующимся несовпадением волеизъявления и подлинной воли обеих сторон. Как следует из правового смысла, заключенного в указанной норме, намерения одной стороны на совершение притворной сделки недостаточно, стороны должны преследовать общую цель и достичь соглашения по всем существенным условиям той сделки, которую прикрывает оспариваемая сделка.

Суду не представлено письменных доказательств, что договор займа является притворной сделкой.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 60 ГПК Российской Федерации обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Ссылка представителя истца по встречному иску о том, что ООО Ред кредит выступало в качестве поручителя перед третьим лицом по контракту заключенному ООО Рафф –Софт, генеральным директором которого являлся Румянцев А.В. и третьим лицом не состоятельна, поскольку:

На основании ст. 361 ГК РФ По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

В силу ст. 362 ГК РФ Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

Также истцом по основному иску заявлены требования о взыскании с Румянцева А.В. расходов связанных с оплатой услуг представителя в размере рублей и возврата государственной полшины.

В соответствии со ст. 100 ч. 1 ГПК РФ Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах

Сумму в размере рублей суд считает завышенной и с учетом требования 100 ГПК РФ снижает ее до рублей, а государственная пошлины подлежит возврату в силу ст. 98 ГПК РФ в полном объеме.

Суд, оценивая все собранные по делу доказательства в их совокупности, приходит к выводу, что исковые требования истца подлежат частичному удовлетворению, а встречные исковые требования отклонению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198,56,100, 98,60 ГПК РФ, ст.ст. 395,807,810, 361,362, 363, 395, 170 ГК РФ, суд

Взыскать с Румянцева А.В. в пользу ООО Ред Кредит сумму основного долга в размере рублей, сумму процентов по договору в размере руб, пени по договору в размере руб, расходы связанные с оплатой услуг представителя в размере рублей, возврат госпошлины в размере руб, а всего руб.

В остальной части требований ООО Ред Кредит к Румянцеву А.В. – отказать.

В удовлетворении встречных исковых требований Румянцева А.В. к ООО Ред Кредит о признании договора займа притворной сделкой – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца.

Судья: Черняк Е.Л.

Истец обратился в суд с иском к ответчикам о взыскании солидарно денежных средств по договору займа в размере долларов США по курсу ЦБ РФ на день вынесения решения суда и процентов за пользование чужими денежными средствами в размере руб., мотивир.

Читайте также:  Считается ли займ доходом физического лица

Истец обратился в суд с исковым заявлением к ответчику о взыскании денежных средств, по договору займа в размере рублей, а также процентов в соответствии со ст 395 ГК РФ в размере рублей и судебных расходов, мотивируя тем, что указанные денежные с.

Гражданский Кодекс РФ относит мнимые и притворные сделки к разряду недействительных, то есть не имеющих законной силы. Определение этих двух видов сделок, их отличительные признаки, а также ответственность за проведение описаны в Гражданском кодексе РФ.

Мнимые и притворные сделки считаются ничтожными. Это значит, что они противоречат действующему законодательству и могут быть признаны недействительными. Положения о таких сделках содержатся в ст. 166–181 Гражданского кодекса.

Мнимая сделка — это сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие правовые последствия.

(ст. 170 ГК РФ)

Главная особенность мнимой сделки в том, что реальные цели её участников расходятся с предметом (сутью) договора. На самом деле стороны не придают своему контракту юридического значения и не считают себя связанными конкретными обязательствами по отношению друг к другу.

Понятия мнимой и притворной сделки раскрываются в Гражданском кодексе РФ

Вообще, для мнимых сделок характерен излишний формализм. Осознавая незаконность своих действий, участники стараются максимально обезопасить себя и придать мнимой сделке видимость настоящей — прикладывают к договорам необязательные сопутствующие документы, оформляют письменно договорённости, которые допустимо заключать устно и т. п.

Нередко мнимая сделка заключается с целью избежать ответственности за совершённые ранее незаконные деяния. Один из самых распространённых примеров: договор дарения, когда имущество (например, квартиру, автомобиль) формально передают другому лицу, стараясь избежать конфискации. При этом даритель по факту продолжает распоряжаться и пользоваться якобы подаренным имуществом по собственному усмотрению.

Другой пример: когда договор купли-продажи маскирует обычную взятку. В этом случае, как правило, соблюдаются все необходимые условия: подписан договор, оформлены расписки о получении денежных средств, акты инвентаризации имущества и прочее. Однако денег продавец, естественно, не получает.

Притворная сделка — это сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях.

(ст. 170 ГК РФ)

Существует великое множество вариантов притворных сделок. Зачастую граждане и не подозревают, что совершают незаконное действие. Кажется, что нет ничего страшного в том, чтобы изложить в договоре чуть-чуть не соответствующие действительности обстоятельства. При этом стороны не задумываются, что их соглашение может быть оспорено ввиду его ничтожности.

Гражданский Кодекс РФ разделяет притворную сделку на две непременные составляющие:

  • осуществляемая в действительности (прикрываемая) сделка;
  • притворная (прикрывающая первую) сделка.

Так, юридические лица, стремясь получить необоснованную налоговую выгоду, могут подменять контракт поставки договором займа. Уже упоминавшийся договор дарения тоже может выступать в качестве притворной сделки. Допустим, продавец желает избежать уплаты подоходного налога с продажи имущества, а покупатель, состоящий в браке, стремится представить имущество как собственное, а не совместно нажитое. И тогда купля-продажа будет замаскирована дарственной.

Мнимые и притворные сделки имеют несколько общих признаков:

  • в отличие от других видов недействительных сделок, мнимые и притворные сделки заключаются дееспособными гражданами: сознательно и добровольно (если недобросовестные намерения имеет только один участник соглашения, а второй вводится в заблуждение, то такая сделка квалифицируется как обман и рассматривается по иным нормам);
  • подписанный договор внешне отвечает закону по форме и содержанию;
  • истинная воля сторон, заключающих сделку, искажена, не соответствует форме сделки, зачастую носит противоправный характер.

Притворные и мнимые сделки не наказуемы, но признаются недействительными

Нужно заметить, что мнимая сделка не влечёт за собой реституции (возврата участникам полученных по документам материальных ценностей), ведь мнимой считается сделка, которой по факту не было, и потому она просто аннулируется.

Притворная же сделка переквалифицируется в ту, что являлась прикрываемой, рассматривается по нормам и правилам, применяемым к этому виду сделок. Если речь шла о сокрытии доходов, придётся уплатить соответствующие налоги. Если о незаконном единоличном владении чем-либо — разделить право собственности с остальными правообладателями.

Процессуальная сторона вопроса не особенно сложна. Правила судопроизводства схожи при рассмотрении как семейных, трудовых, так и гражданских споров. Они довольно просты и доступны для исполнения не только квалифицированному юристу, но и рядовому гражданину.

Читайте также:  Как открыть бизнес по микрозайму по франшизе

Исковое заявление можно составить самостоятельно, придерживаясь образца и правил его написания

Лицо, которое являлось участником сделки, имеет право оспорить её последствия в течение трёх лет. Срок отсчитывается с момента исполнения условий сделки. Если иск подаёт человек, которые не был участником сделки, но она затронула его интересы, срок увеличивается до 10 лет. Он начинает течь с того времени, когда истец узнал или должен был узнать о начале исполнения условий сделки.

Гражданин Кайгородцев А. Н. обратился в суд с просьбой признать договор купли-продажи, заключённый между ним и его невесткой, Кайгородцевой И. Г., недействительным. Объектом договора являлась квартира Кайгородцева И. В.

Притворная сделка с недвижимостью признаётся недействительной в суде

В защиту своей позиции истец объяснил, что его невестка хотела получить материнский капитал и с этой целью предложила ему заключить фиктивный договор. После обналичивания денежных средств Кайгородцева И. Г. обещала вернуть права на квартиру обратно свёкру. Желая помочь молодой семье, Кайгородцев А. Н. согласился с предложением, и сделка была проведена. Однако, получив желаемое, ответчица не спешила расставаться с правами на якобы приобретённое жилье.

Суд поддержал Кайгородцева, причём в качестве доказательств были приняты те обстоятельства, что в течение двух лет, прошедших с момента заключения соглашения, истец не получал от невестки указанной в договоре оплаты, а ответчица не пользовалась своими правами на квартиру: не вселялась в неё и не брала на себя никаких расходов, связанных с эксплуатацией.

Как мы видим, доказательства истца были только косвенными, тем не менее их оказалось достаточно, чтобы сделка была признана судом мнимой и аннулирована. Причём несостоявшейся покупательнице пришлось вернуть в Пенсионный Фонд сумму, равную незаконно полученному семейному капиталу.

В настоящее время в судах накоплена обширная практика по рассмотрению дел, связанных с недействительными сделками. Решаясь на сомнительные, с точки зрения гражданского права, действия, необходимо помнить, что есть риск не только утратить незаконно приобретённую выгоду, но и лишиться напрасно потраченного времени, нервов и сопутствующих заключению договора расходов.

Притворная сделка – сделка, которая не подразумевает реального выполнения всех обязательств и создаёт видимость задолженности. Как правило, она заключается для того, чтобы физическое или юридическое лицо могло скрыть данным документом другую сделку.

Особенно актуальна такая схема при банкротстве, когда человеку или компании необходимо сохранить имущество или его часть. В этом случае создаёт дополнительный, фальшивый, займ под залог имущества. Следует отметить, что в 90% случаев такая схема раскрывается.

Также притворные сделки используются юридическими лицами для того, чтобы скрыть от налоговиков реальные цифры.

Итак, как договор займа превращается в притворную сделку?

Шаг первый: фирма А занимает у фирмы В деньги под залог своего имущества. По документам фирма А должна была получить на руки определённую сумму, но на самом деле таковой нет.

Шаг второй: фирма В в суде заявляет о своих правах, представляясь ещё одним кредитором фирмы А. Таким образом, часть имущества компании, которая находится в залоге у фирмы В, должна отойти ей, а не другим кредиторам.

Шаг третий: суд признаёт претензии фирмы В, и тогда она получает часть имущества фирмы А, как это и планировалось изначально.

Как вычислить притворную сделку?

Притворная сделка, как показывает судебная практика, имеет следующие отличительные признаки:

— участие одних и тех же сторон в притворной и действительной сделке (или – прикрывающей и прикрываемой), иногда используется цепочка таких сделок;
— создаются правовые отношения между сторонами, которые не регулируются существующим договором;
— если речь идёт о сделке, которая совершается с банкротом, то она, как правило, происходит тогда, когда становится понятно, что человек или компания в скором времени будет объявлен (а) несостоятельным, т. е. такая сделка заключается в определённое время и при определённых обстоятельствах.

Ещё один пример: физическое лицо заключает договор с кредитной организацией. По документам займ под залог имущества был, а на самом деле – нет. Компания в суде заявляет о своих претензиях и получает отклик.
Внимание! Как было указано выше, на практике такое срабатывает довольно редко, поскольку каждая сделка проверяется судебным приставом. Особое внимание уделяется тем, которые заключается человеком, который стоит на грани банкротства.

Рекомендуем к прочтению :

Adblock
detector