1. Реестр юридических и физическиз лиц Украины.
2. Данные о постановке на учет налогоплательщиков.
3. Государственный центр информационных ресурсов Украины.
4. Проверка документа об образовании.
5. Лица, скрывающихся от органов власти.
6. Государственный реестр финансовых учреждений Украины.
8. Перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции (согласно данным Госфинмониторинга Украины).
9. Реестр адвокатов (Украина).
10. Проверка телефона по коду IMEI.
11. Реестр Государственной фискальной службы Украины.
Современная экономика побудила немало граждан Украины набрать кредитов или микрозаймов, чтобы дотянуть до зарплаты или купить долгожданную бытовую технику. Однако, после сильных потрясений в стране многие оказались без работы и перестали платить по счетам. Так, получился внушительный список граждан, должных кредитным организациям самые разные суммы.
Но не только физические лица оказались под прицелом исполнительных органов. Много небольших и средних фирм потерпели крах в разных сферах бизнеса Украины и при этом остались должны банкам. Чтобы приставам не приходилось собирать по крупицам информацию со всех кредитных организаций, а украинцы могли понять, как много у них долгов, был открыт единый реестр, доступный онлайн.
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно !
Раньше юридические и физические лица задавались вопросом, есть ли единый реестр должников Украины, теперь ответ на этот вопрос однозначен – он существует. Работать база начала с января 2017 года. К этому времени в стране накопилось немало должников, прошедших этап судебного разбирательства.
Решение по созданию реестра должников Украины принято Министерством юстиции еще в 2016 году. К началу 2017 года был разработан, утвержден и подписан законопроект, который после вступления в силу создал базу со списком всех неплательщиков в стране.
Причем в нее попадают не только украинцы, уже прошедшие через суд и имеющие на руках исполнительные листы, но и те, в отношении которых только началось судебное разбирательство.
На данный момент реестр открыт к просмотру любому юридическому или физическому лицу на Украине и предоставляет полный пакет данных о долгах указанного в поисковой строке лица.
База данных должников по кредитам на Украине согласно законодательству содержит сведения о физических и юридических лицах, которые уже имеют на руках исполнительные листы или находятся под следствием.
Чтобы узнать об исполнительных производствах, открытых на ваше имя, или посмотреть, попали ли вы в реестр должников по кредитам на Украине, достаточно выполнить ряд действий:
В новой базе данных любое физическое или юридическое лицо, введя свои данные, найдет:
- фамилию, имя и отчество должника, дату рождения или наименование организации с ИНН (юридического лица);
- названия органа и ФИО должностного лица, ведущего дело о взыскании долга;
- наименования органа исполнительной власти, выдавшего документ о производстве;
- номер самого исполнительного листа;
- наименование того, что взыскивается: банковский долг, алименты, штрафы или другие невыполненные обязательства.
Важно! Исполнительные органы не только открывают новые дела на страницах сервиса, но и закрывают погашенные платежи. Если вы внесли всю сумму сразу, можете не переживать. Через 5-7 рабочих дней ваша фамилия исчезнет из списка для взыскания.
Как и в других государствах, на Украине есть список ограничений по должностным лицам, данные о которых не подлежат разглашению. Таких личностей вы не найдете в реестре, даже указав их ФИО и дату рождения.
К ним относят:
- должник является госслужащим или имеет отношение к органам местного самоуправления;
- у гражданина Украины нет задолженностей по исполнительным листам, так как периодические платежи не задерживались на срок более трех месяцев;
- по решению неимущественного характера.
Если вы относитесь к юридическим лицам, не забывайте, что помимо названия организации необходимо заполнить поле с кодом ЕГРПОУ.
В заключении стоит отметить, что поиск информации по своим задолженностям в электронном виде пользуется популярностью у украинцев. Многие посетители сервиса стараются сразу же гасить долги, чтобы не терять имущество в ходе работы судебных приставов.
Однако, реестр относится к молодому ресурсу, поэтому наблюдаются некоторые сбои в работе, которые оперативно устраняют разработчики. С момента его открытия большая часть недоработок уже устранена. По отзывам украинских должников, пользоваться сервисом легко и удобно, а чтобы разобраться в поиске своих долгов, не надо быть профи в ПК, достаточно базового уровня владения клавиатурой.
Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
Как правило, бизнес не возможен без партнеров. Однако иметь дело с проверенными и удобными поставщиками или клиентами получается не сразу, да и не всегда – зачастую первоначально партнер выбирается по критериям, далеким от юридических нюансов – цена, оперативность, доступность и т.п.
Заключая договор, его стороны становятся контрагентами и между ними появляется правовая связь. И хотя действующая судебная практика рассматривает каждого из контрагентов как самостоятельно отвечающего за результаты своей деятельности, практика деятельности контролирующих органов тяготеет к обратному, пытаясь возложить на добросовестную сторону договора ответственность за некоторые нарушения законодательства ее контрагентом.
Именно поэтому получение максимально возможной информации о предполагаемом партнере до заключения сделки должно быть аксиомой для любого бизнеса.
На сегодняшний день все больше информации о предприятиях и организациях становится доступно в электронном виде на сайтах органов исполнительной власти и других ресурсах. Проверку контрагента с помощью таких ресурсов можно разбить на несколько этапов:
Проверка гражданской дееспособности юридического лица и его органов управления
Гражданский кодекс Украины (ст. 203) определяет ряд требований к действительности сделки. Среди прочих, нас интересует одно из наиболее фундаментальных – наличие у субъекта хозяйственной сделки (юридического лица или предпринимателя) гражданской дееспособности.
Это первый и основной этап проверки контрагента. Ведь если у него отсутствует указанная дееспособность, то сделка впоследствии может быть признана не действительной, со всеми вытекающими из этого не приятными (мягко говоря) последствиями
Гражданская дееспособность — это способность лица своими действиями приобретать права и обязанности, и для субъектов хозяйствования такая дееспособность подтверждается их государственной регистрацией с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц и гражданских формирований (далее – ЕГР ) основных данных о регистрируемом субъекте. Указанный реестр на сегодняшний день является наиболее важным и полным источником информации при проверке контрагента.
Реестр довольно прост в использовании, достаточно знать либо идентификационный код субъекта хозяйствования либо полное или сокращенное наименование юридического лица/ ФИО физического лица.
Кроме подтверждения самого факта регистрации (дата которой непосредственно и говорит о моменте возникновения дееспособности субъекта хозяйствования), Реестр содержит ряд важных данных, касающихся контрагента, а именно:
— информация о руководителе юридического лица, а также ограничениях, которые имеются у последнего при представлении интересов юридического лица
Данная информация крайне важна для проверки контрагента, т.к. нередко владельцы в уставе компании устанавливают ограничения суммы сделки, которую руководитель имеет право заключать без дополнительного согласования с владельцами компании.
Важность данного момента определяется тем, что сделка, заключенная руководителем c превышением указанных полномочий, впоследствии может быть как одобрена собственником компании, так и оспорена последним, что повлечет ее недействительность.
— информация о размере уставного капитала субъекта хозяйствования
Уставный капитал — это минимум имущества , которое является собственностью субъекта хозяйствования и за счет которого могут удовлетворяться требования кредиторов. Если уставный капитал небольшой или отсутствует (в частных предприятиях его может и не быть вовсе), то требования кредитора могут остаться без удовлетворения.
Справедливости ради заметим, что наличие уставного капитала само по себе не является гарантией возврата средств кредиторов, поскольку уставный капитал может быть направлен компанией на текущее финансирование хозяйственной деятельности, и фактически находиться в такой же задолженности, только дебиторской. И все же информация о размерах уставного капитала, и, что важнее, степени его формирования (он может быть внесен на момент регистрации юридического лица не полностью) – важный и ценный источник данных о будущем партнере.
— информация об участниках и бенефициарных владельцах общества
— информация об открытых в отношении субъекта хозяйствования процедурах: процедуре банкротства, прекращения деятельности, открытых исполнительных производствах
Важность данной информации объясняется тем, что компании, находящиеся в процедурах банкротства или ликвидации, серьезно ограничены в своей дееспособности. Кроме того, если предполагаемый партнер объявлен банкротом, это говорит о том, что у него возникли серьезные проблемы в расчетах с кредиторами. Логично предположить, что с контрагентами по новой сделке могут возникнуть схожие проблемы.
Таким образом, ЕГР содержит наиболее полную и полезную информацию для того, кто хочет проверить свого контрагента. Однако для более полной проверки существуют и другие возможности.
Лицензии и разрешения
Если в соответствии с законодательством работы/услуги, в отношении которых заключается договор, подлежат лицензированию, важно проверить достоверность предоставленной партнером информации относительно имеющихся разрешительных документов.
На сегодняшний день в открытом доступе имеется Единый реестр лицензий :
Для осуществления поиска понадобится код, наименование или данные лицензии
С 01.01.2017 года информацию о разрешительных документах и лицензиях можно будет уточнить в ЕГР, но в текущем году единого источника получения искомых данных, к сожалению, не существует.
Сама по себе информация о наличии текущих судебных споров с участием контрагента имеет ограниченную ценность, поскольку споры могут быть разной природы и по разным предметам. Здесь важна именно суть спора – если предполагается заключение серьезной сделки, а в суде имеется спор по поводу исполнения контрагентом обязательств по другим, ранее заключенным сделкам, то стоит подумать, не возникнет ли подобная ситуация при исполнении нового договора; в то же время наличие, например, спора о материальной или дисциплинарной ответственности работников контрагента может не иметь существенного значения при оценке его как надежной и добросовестной стороны по договору.
Более детальная информация о судебных спорах, позволяющая проанализировать возможное их влияние на бизнес контрагента, доступна:
— на официальном сайте Высшего хозяйственного суда Украины:
На этом сайте можно уточнить данные об открытых в отношении потенциального партнера процедурах банкротства, а также ознайомиться с текстами решений и уведомлений суда относительно контрагента.
— в Реестре судебных решений :
Как правило, в данном реестре не содержится полного переченя процессуальных документов по делу, но информацию о возбуджении дела, а также его исходе, найти вполне реально.
Единственным минусом данного реестра является не регулярное обновление – процессуальные документы вносятся в него через несколько дней после фактического принятия.
Не менее важным является проверка налоговоого статуса контрагента . В данном случае помогут реестры Государственной фискальной службы (ГФС), которые давно стали источником информации для юристов, бухгалтеров и руководителей.
Ключевым моментом использования указанных реестров является обновление информации в них практически в режиме реального времени – поэтому по оперативности и актуальности информации иным источникам с ними конкурировать сложно.
Данные реестров плательщиков НДС и плательщиков единого налога следует проверять на дату каждого платежа контрагенту.
Безусловно, вопрос добросовестности в данном случае несколько односторонний и является позицией фискальной службы, которую компания может оспаривать, и зачастую оспаривать совершенно обоснованно, но вопрос интерпретации полученных данных – это уже вопрос принятия решения при заключении сделки.
Таковы основные открытые источники информации. Между тем, ряд важных данных, касающихся имущества компании и его операций, может содержаться в закрытых реестрах, доступ к которым имеют нотариусы и адвокаты по специальным ключам. Таким образом, основные данные о партнере можно проверить самостоятельно, тем же, кто хочет иметь комплексное и максимально детализированное представление о контрагенте, имеет смысл обратиться за консультацией в юридическую компанию, которая сможет произвести проверку контрагента оперативно и максимально полно.