К сожалению, предложения частного займа привлекают внимание не только лиц желающих получить или выдать деньги под проценты, но и многих мошенников. Пользуясь доверчивостью, а нередко и недостаточной финансовой грамотностью людей они выманивают небольшие суммы, получают копии документов, а иногда и совершают аферы с залоговым имуществом.
Хотя значительная часть подозрительных предложений удаляется еще при одобрении сообщений, некоторая часть из них все же может оказаться опубликованной. Нередко жулики хорошо маскируются даже под финансовые организации. Поэтому просим Вас оказывать помощь в борьбе с ними.
А именно сообщать на данной странице все известные данные мошенников:
- ФИО,
- паспортные данные,
- адрес электронной почты,
- номер телефона,
- номер банковской карты или счета,
- указанный город проживания.
Если Вы столкнулись с попытками:
- выманить предоплату (по любой причине – от покупки билета до оплаты страховки),
- получить копии Ваших документов,
- получить данные для доступа к Вашей банковской карте или счету.
Просто сообщите данные подозрительного лица в комментариях к странице и суть обвинения (в двух словах). Комментарии на другие темы и без указания причин – публиковаться не будут.
Важно. Понятно, что при большом числе сообщения найти подозрительное лицо будет сложно, но все они будут размещаться на одной странице. А значит, Вы сможете, воспользовавшись функцией поиска на странице (есть во всех браузерах) – проверить, нет ли потенциального кредитора по любым имеющимся на него данным.
К сожалению даже отсутствие человека в данном списке не говорит о его надежности. И необходимо понимать, что самым надежным способом является оформление сделки только при личной встрече. А практически все честные кредиторы работают только при предоставлении залога – это правда (вот Вы бы дали деньги первому встречному под расписку не имея ни каких других гарантий). Поэтому делайте выводы и будьте бдительны.
Я тоже попалась.Никита. Просит перевести сумму от2000 до 4000 ,у меня было 3500,якобы для проверки карты и пропал.
Здравствуйте.кто-нибудь обращался к Владимиру Королеву?
Михайлов Евгений Витальевич-мошенник имею только его инн 222405265550 и фото чужого паспорта,которое он мне скинул.Предлогал заем.
Получатель
Петров Александр Геннадьевич
Корр. счет
30101 810 1 0000 0000723
ИНН банка
7744000302
КПП банка
784143001
Назначение платежа
Указывается информация, позволяющая получателю идентифицировать детали платежа, в том числе, принадлежность платежа договору или сделке.
Марина
Марина 16:47
Хорошо и напишите мне пожалуйста номер карты
Валентина
Валентина 16:49
4476246135666549
Марина
Марина 16:54
Все хорошо жду чек об оплате
Валентина
Валентина 16:56
Сейчас с карты на карту не получпеться а киви это у вас кошелек
Марина
Марина 16:59
+79649598737
Киви
Валентина
Валентина 17:05
Пришла оплата 200 рублей
Марина
Марина 17:08
Нет
Чек пришлите пожалуйста
Марина
Марина 17:17
Вы будете оформлять или нет?
Валентина
Валентина 17:18
Да я не могу оплату произвести у меня скидывает оплату не пооходят платежи на ваше имя телефон у вас билайн у меня выходит
Марина
Марина 17:21
Давайте на карту сбербанка по номеру телефона +79603940884
Валентина
Валентина 17:22
Все получилось сейчас
Вот чек Марина
Валентина
Валентина 17:25
Жду от вас ответного хода
Марина
Марина 17:26
Все хорошо в течении 15 мин совершу перевод
Марина
Марина 17:40
Валентина сотрудник банка сказал что в течении 30 мин вам поступят денежные средства,как только они совершат зачисление я предоставлю подтверждение о переводе,но перед получением вам осталась последняя операция это пройти верификацию для того чтобы вы могли снять денежные средства со своей карты , стоимость верификации 1150 руб они будут вычтены из вашего первого ежемесячного платежа после прохождения верификации вы сразу сможете снять денежные средства оплату верификации производите на карту 4890494678288069
Валентина
Валентина 17:44
Хорошо но мне сейчас не чего оплачивать больше не надо или еще 1150 я должна оплатить
Марина а какой банк
Марина
Марина 17:47
Сейчас вам нужно оплатить 1150 руб так как верификация проходится до перевода для того чтобы после зачисления денежных средств на вашу карту вы смогли распоряжаться ими если вы не пройдете верификацию то после зачисления денежных средств на вашу карту вы не сможете снять или расплачиваться по карте по истечению трёх дней денежные средства автоматически будут списаны с вашей карты после прохождения верификации деньги поступят на вашу карту , Уралсиб
Валентина
Валентина 17:54
Марина вы мне. Писали что 200 ркблец и все из банка в банк. Комиссия не береться я сейчас звонила…..
Марина
Марина 17:58
Валентина я частный кредитор и с моего счета через банк проходится верификация вы в праве отказаться мы совершим аннуляцию перевода ,все мои клиенты проходили эту процедуру и получали кредит
Марина
Марина 18:04
Валентина на верификацию даётся 1.5 часа по окончанию этого времени перевод аннулируется автоматически
Марина
Марина 18:10
Валентина я же вам говорю что на верификацию даётся только 1.5 часа после прохождения верификации деньги поступят на вашу карту в течении 10 мин
Валентина
Валентина 18:20
Марина мы с мужем можем уверены бвть чьо нас не обмануть мы уже один раз на 10 тысяч попали мы должны 1150 отправим и все больше не чего не надо точно скажите нам мы уже боимся
Марина
Марина 18:27
Да все верно не переживайте обмана никакого не будет
Валентина
Валентина 18:29
Марина я вам очень верю думаю вы честная девушка….
Если эта все кск вы говорите я вам сейчас переведу деньги и нам сразу поступит перевод
Марина
Марина 18:31
Да верно
Валентина
Валентина 18:32
Вам чек сразу отправить
Марина
Марина 18:37
Да
Валентина
Валентина 18:44
У нас сейчас сбербанк проверит что не мошенисеские действия и отправим а мне можете копию договора отправить посмотреть
Марина
Марина 18:53
Хорошо договор отправляется в течении 3 часов с момента совершения перевода сейчас он оформляется нотариусом
Валентина
Валентина 18:55
Понятно Марина с вашей стороны я жду честность и благородство если вы частный коедитор я думаю не стоит нас обманывать….
Валентина
Валентина 19:03
Мы еще успеваем сделать перевод
Марина
Марина 19:03
Да
Валентина
Валентина 19:05
Вот чек за перевод все нормальнт теперь
Марина это все будем ждать перевод
Валентина
Валентина 19:17
Как дела с нашим петеводом
Валентина
Валентина 19:27
Ну что кинули вы нас.
Валентина
Валентина 19:36
Спасибо Марина за вашу помощь здоровья вам хорошо вы говорите….
Валентина
Валентина 20:32
как будем разбираться коза
Валентина отправила подарок
Валентина отправила подарок 20:34
Сберкот
скотинаааааа
Срочная и неожиданная потребность в деньгах может возникнуть у каждого.
Пока есть люди, нуждающиеся в займах, найдутся и желающие воспользоваться ситуацией в своих интересах. Мошенники умело манипулируют финансовой неграмотностью и безысходным положением заемщиков, извлекая для себя выгоду. Сегодня мы поговорим об основных видах афер с частными займами.
Фиктивные кредиторы используют различные схемы для обмана доверчивых заемщиков. Рассмотрим наиболее распространенные из них.
- Проверка кредитной истории заемщика через Бюро кредитных историй (БКИ)
Причина вполне оправданная, ведь такая процедура действительно существует. Однако вы всегда можете подать запрос в БКИ самостоятельно, а кредитору отправить скан или цифровую копию результата проверки.
Проверить свою кредитную историю в БКИ можно самостоятельно.
- Страхование займа на случай невозврата
Обычно аферисты просят перечислить небольшой процент (5-10%) от суммы предполагаемого займа. Некоторые идут дальше. Они предлагают вам внести проценты в течение нескольких часов после перевода, который они якобы совершили в ваш адрес. Аферисты даже предлагают предоставить чек о переводе перед тем, как вы заплатите. Помните, что эту бумажку легко подделать с помощью обычного фотошопа.
- Проверка платежеспособности клиента
Кредитор согласен занять вам деньги, но боится их отправлять незнакомому человеку. В качестве подтверждения вашей платежеспособности он просит отправить ему сумму в размере одного ежемесячного платежа.
- Комиссия за перевод средств
Аферист сообщает, что деньги нужны для нотариального заверения документов. Помните, что кредитное соглашение и расписка заверяются в присутствии обеих сторон, и делать это не обязательно.
Заверять кредитный договор у нотариуса не нужно.
Некоторые аферисты не прочь разжиться паспортными данными чужого человека и использовать их в своих корыстных целях. Представляясь частными кредиторами, они подают объявления и предлагают займы на очень выгодных условиях, для оформления которых клиенту требуется отправить сканы или фото документов. Получив желаемое, аферисты исчезают.
Такие мошенники часто сами работают в банках, либо имеют хороших знакомых в отделе кредитования. Завладев чужими документами, они оформляют на человека кредиты или мгновенные займы.
Не передавайте незнакомым людям сканы документов.
Подвох заметить трудно, ведь вас убеждают, что списать деньги без одноразового кода на привязанный телефон невозможно. После этого злоумышленник требует пароль от QIWI-кошелька, либо информацию с вашей банковской карты. Получив желаемое, он списывает все средства и исчезает.
Встретив кредитора, который не требует залогов и предоплат, заемщики часто теряют голову. Они так торопятся получить средства, что не читают условия договора.
Простор для обмана безграничен:
- В соглашении нет пункта о сроке погашения займа
В подобной ситуации кредитор вправе потребовать вернуть средства со всеми процентами уже на следующий день. По закону, он будет прав.
Сначала вам дают прочитать нормальный договор займа со всеми оговоренными заранее условиями, но в момент подписания бумаги подменяют. В итоге вы подписываете договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой.
Если при возврате долга кредитор не написал расписку о получении денег, он будет считаться непогашенным. Займодатель может подать в суд на взыскание задолженности и вы не докажете, что средства были уплачены.
Нет расписки — нет подтверждения оплаты.
Чтобы не стать жертвой аферистов, придерживайтесь следующих рекомендаций:
В идеале, все разговоры с кредитором лучше вести при личной встрече и при свидетелях, либо записывать на видеокамеру.
Можно обратиться в ближайшее отделение полиции, либо сразу в суд.
Заявление можно подать устно или письменно. В первом случае дежурный сотрудник полиции составит протокол с ваших слов. Вам останется внимательно прочитать его и поставить свою подпись. После регистрации обращения, вам на руки должны выдать специальный талон-уведомление.
Если вы оформляете письменное ходатайство, то обязательно укажите:
- наименование учреждения, куда вы подаете обращение;
- ваши личные данные (Ф.И.О., адрес, телефон);
- обстоятельства случившегося (дата, время, место);
- размер полученного ущерба;
- информацию о свидетелях (если они были);
- список прилагаемых документов;
- дату обращения и вашу подпись.
Документ оформляйте в двух экземплярах. Попросите на одном из них проставить отметку о принятии и храните экземпляр у себя, как доказательство факта обращения в полицию.
Заручитесь письменными подтверждениями обращения в полицию.
После принятия обращения у полицейских ровно 3 дня, чтобы провести доследственную проверку и принять решение о возбуждении уголовного дела, либо об отказе. О решении вас уведомят письменно.
Если полиция не признает вас потерпевшим и отказывает в возбуждении уголовного дела, вы вправе обжаловать отказ в прокуратуре или суде. Жалобу можно подать лично или через законного представителя (например, адвоката).
Если вы знаете злоумышленника, можно сразу обратиться с исковым заявлением в суд, минуя полицию. Но перед подачей иска необходимо соблюсти досудебный порядок урегулирования спора — потребуется письменно сообщить недобросовестному кредитору о том, что у вас к нему есть претензии. Документ направьте по почте заказным письмом с уведомлением о вручении. Уведомление — ваше доказательство для суда, что установленный порядок соблюден.
Если вы оказались жертвой кредитного афериста, то не сидите сложа руки и добивайтесь восстановления справедливости. Доказать факт мошенничества сложно, поэтому рекомендуем вам заручиться помощью грамотного юриста.
Здравствуйте,Екатерина Я искала частный займ и мне пришло вот такое письмо,и я не знаю верить или нет,потомучто мне очень срочно нужны деньги,погасить МФО.Подскажите,это обиан опять или как вы думаете,я уже выбиваюсь из сил не знаю что мне делать?
Bы oбpaтилиcь зa чacтным зaймoм.
Oпыт в чacтнoм кpeдитoваниe бoльше шecти лeт, имeю cтaтyc чacтнoгo инвecтopa, финансовое и юpидичecкoe образование.
Деньги в долг выдаю из личных средств, без банка и МФO. Выдaчa и oфopмлeние дистанционное-онлайн без личной встречи так как я работаю со всеми регионами России. Оформление по кредитному договору, в котором будут представлены мoи и ваши паспортные данные. Дoгoвop бyдeт имeть пoлнyю юpидичecкyю cилy! Cyммy зaймa кoтopyю вы мoжeтe пoлyчить минимaльнyю 40000 pyблeй, мaкcимaльнyю 1500000 pyблeй, пpoцеeнтнaя cтaвкa cocтавляeт 14% гoдoвыx, пoльзoватьcя зaeмными cpeдствaми мoжнo дo 8 лeт, c пpaвoм доcpoчнoгo пoгaшeния пocлe пepвoгo плaтeжa.
Оформление занимает несколько часов.
Так называемых предоплат и мошеннических схем у меня нет. Bы оплачиваете лишь комиccию только за свой перевод займа, комиссию установила не я, таковы условия банка. Вычесть комиccию из суммы займа я так же не могу так как займ будет оформляться дистанционно и в договоре должна быть прописанна именно та сумма, которую я вам даю в долг, и деньги которые я выдаю в долг находятся на моем депозите в банке, он под процентами и за каждый перевод денег с моего счёта списывается сумма комиссии в размере 1,5% Поэтому оплачиваете вы дабы мне избежать потери процентов, которые начисляются ежемесячно по вкладу.
(Комиссию 1,5% от суммы перевода оплачиваете только в том случае если вам 100% одобрено в получении денежных средств, пересылаете чек об оплате комисси я делаю перевод Вам это займет 10 минут)
Ходят мифы, что ЯКОБЫ частный займ выдается БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ. Но это не так
Оплата за услуги была всегда, к сожалению этим часто пользуются и мошенники!
Но их хватает в любой сфере и среди заёмщиков тоже, но это не значит, что все кругом занимаются
Если Вы думаете, что частный займ оформляется без предоплаты, тогда ответьте,
почему никто еще в нашей стране
не получал такого займа?
Ответ: Верно, так как всегда все затраты на оформления шли на имя заемщика,
Для гaрантий я могу прислать скан своего паспорта, фото второго документа, личное фото, а так же при необходимости дам контактные данные заёмщиков которые уже получили займ от меня.
Огромная просьба, давайте общаться только по делу, и не забывайте, что займ выдаю я, соответственно условия только мои! Также напомню, что я частное лицо, а не кредитный брокер или ещё что-то в этом роде, и у меня нет лицензии или гарантийных писем, это частный займ для физических лиц.
Зaявки рaccмaтpивaютcя от 30 минут до двух часов, бывает и дольше.
Отказ будет только в случае, если Вы предоставили недостоверные данные, либо чужие данные; или находитесь в федеральном розыске или имели судимость за мошенничество (ст.159 УК РФ)
В целом, отказываю я редко. Процент одобрений у меня высокий.
Спешу сказать, что предложение ограничено, так как большой суммой я не обладаю, а желающих получить займ становится очень много, поэтому никакие дополнительные условия с Вашей стороны я не смогу рассмотреть.
Если согласны работать, то пишите.
Если в моих условиях Вас что-то не устраивает, то прошу не тратить мое время. Отвечаю только на письма по существу.