Как взыскать упущенную выгоду по договору займа

Читатель Илья спрашивает:

Что такое упущенная выгода — 15-я статья Гражданского кодекса

Упущенная выгода — доходы, которые компания не получила из-за чужих действий. В нашем примере пострадал мебельный магазин. Поставщик не привез вовремя фурнитуру, магазин не смог сдать вовремя заказ, и клиент отказался от заказа. Допустим, если бы клиент не отказался, магазин бы получил сто тысяч рублей. Сто тысяч — и есть упущенная выгода.

Исключения для упущенной выгоды:

Гражданский кодекс — 777-я, 547-я и 1290-я статьи

Даже если компания потеряла деньги, не всегда удастся их получить с виновника. В законодательстве есть исключения, они зависят от вида договора. Упущенную выгоду нельзя взыскать, если поставщик или сотрудник нарушил условия договора энергоснабжения, лицензионного и трудового.

В реальной жизни получить упущенную выгоду — процесс на несколько месяцев, и он редко завершается успехом. Если виновник готов платить и согласен с суммой выплаты, проблем нет. Другое дело, если виновник говорит, что он тут ни при чём или выплата слишком большая. Тогда приходится подавать в суд.

В законодательстве нет четкой суммы, которую компания может взять с виновника. Компания уверена, что недополучила миллион, — значит, есть шансы на миллион.

Поставщик не привез вовремя фурнитуру, из-за этого магазин не собрал вовремя мебель и не передал клиенту. Клиент отказался от мебели из-за задержки и не стал платить.

Магазин считает, что он потерял двести тысяч рублей: сто тысяч рублей за заказ и сто — от потенциального клиента. По практике магазина, каждый довольный клиент приводит своего друга в магазин.

Возмещение упущенной выгоды:

статьи Гражданского кодекса 393-я и 15-я

постановления Верховного суда № 25, № 7

Самим определить размер возмещения за упущенную выгоду недостаточно. Если поставщик из нашего примера откажется платить, магазину придется идти в суд и обосновывать размер в суде. А тот может решить, что двести тысяч — это много, хватит пятидесяти.

В Гражданском кодексе и разъяснениях Верховного суда есть рекомендации по расчету возмещения. Вот они: расчет должен быть достоверным, соответствовать действительности и подтверждаться документами.

Единого списка документов для всех конфликтов нет. Список зависит от ситуации и договора, но чем больше документов, тем лучше. Итак, магазин хочет получить с поставщика деньги, и вот что он может собрать для суда:

  • договор с поставщиком со сроком поставки;
  • выписку из банка с подтверждением оплаты поставки;
  • письма магазина, где он напоминает о сроке и требует доставить вовремя, потому что горит заказ;
  • досудебную претензию о взыскании упущенной выгоды;
  • прайс-лист на мебель с отметкой стоимости конкретного заказа;
  • подтверждение заказа клиента. Подходят: запись в ЦРМ магазина, электронное письмо клиенту, замеры кухни под мебель, выписка из банка с предоплатой за заказ;
  • статистику по лояльным клиентам, которая подтверждает, что лояльные клиенты приводят новых. Подходит статистика за год, при этом из статистики должно быть видно: вот конкретный клиент, он привел нового, и новый заказал на такую же сумму. К статистике можно приложить исследования других компаний.

В упущенную выгоду не входят деньги, которые компания тратит на бизнес. Вот наш магазин. Чтобы работать, он платит налоги, аренду, зарплату, — это обычные расходы, которые не зависят от конкретного заказа. Такие расходы нельзя взыскать.

Возвращаемся к мебельному магазину и поставщику фурнитуры. Магазин считает, что поставщик должен заплатить двести тысяч рублей за упущенную выгоду, а тот отказывается. Так все идут в суд.

Если магазин хочет, чтобы суд встал на его сторону, он должен доказать: произошло что-то, из-за чего магазин недополучил выгоду, в этом виноват поставщик, и, если бы не поставщик, у магазина бы были деньги. Как это доказать — тема отдельной статьи, пока расскажу, о чём подумать заранее.

Договор на поставку. В договоре — главное, что он есть, иначе не доказать, что у поставщика были обязательства.

Подтверждение, что магазин потратил деньги на заказ и выполнил бы его, если бы не поставщик. Без подтверждения суд решит, что нет прямой связи между срывом поставки и неполучением дохода. Для доказательств могут подойти:

  • накладные или другие документы, которые показывают, что магазин вот столько потратил на выполнение заказа. Например, закупил такую-то древесину, краску;
  • чертежи, по которым магазин готовил заказ;
  • подтверждение клиента, что он согласовал чертежи или модель и готов платить;
  • фотография частично выполненного заказа.

Упущенную выгоду помогает доказать договор на перепродажу. Допустим, магазин не сам продает, а через дилера. Из-за срыва поставки магазин не выполнил заказ и не получил деньги от дилера. Деньги, которые магазин мог бы получить от дилера, — упущенная выгода, и ее доказывает договор с ним.

Независимая оценка. Шансы получить упущенную выгоду выше, если обратиться к оценщикам. Оценщики определяют, за какой период и сколько недополучила компания и что на это повлияло. Для оценки упущенной выгоды эксперты анализируют финансовую отчетность компании, рынок, заказы и влияние конкретного заказа.

Независимая оценка — не стопроцентный способ убедить суд, что повод к выплате есть, но она помогает.

По моей практике, получить упущенную выгоду — сложно и почти нереально, но есть способы себе немного помочь.

Читайте также:  Займ от кредита чем отличается от

По опыту, если в договоре есть ретробонус и поставщик не выполнил вовремя заказ, суды принимают ретробонус как упущенную выгоду. Поставщик пообещал премию за поставку в сто коробок, а сам привез восемьдесят. Из-за того, что он не выполнил условие договора, магазин лишается ретробонуса. Ретробонус — упущенная выгода.

Если в договоре прописать ретробонус, скорее всего, не придется доказывать размер упущенной выгоды, суд потребует выплатить бонус. Я написала пример формулировки, но в вашем договоре условия могут быть другими.

Если покупатель выкупает определенный объем у поставщика, при этом не задерживает оплату, покупатель вправе получить ретробонус.

Ретробонус — 16% от суммы приобретенного товара за квартал. Условия и график получения ретробонуса — в Приложении № 1.

Неустойка — плата за нарушение условий договора, например, за срыв доставки.

Неустойка бывает фиксированной, она называется законной. И договорной — любая сумма, на которую договоритесь. Есть такие варианты:

  • точная сумма — например, триста рублей за каждый день просрочки;
  • в процентах — допустим, 0,1% от суммы договора за каждый день просрочки оплаты.

Я советую неустойку, потому что ее проще получить. Практически по всем искам, что я подавала, суд взыскивал неустойку, при этом шанс отстоять упущенную выгоду — один из десяти.

В договоре о неустойке можно написать так:

За недопоставку или просрочку поставки товара поставщик уплачивает покупателю неустойку в размере 0,1% от стоимости всей партии товара за каждый день просрочки до фактического исполнения обязательства.

Неустойка не всегда работает. Может быть так: пострадавшая компания требует с виновника сколько-то денег, а виновник возражает, и все оказываются в суде. В ответ суд снижает неустойку, чтобы она не превышала долг или стоимость заказа.

Поставщик должен был привести фурнитуру на 10 000 рублей, но просрочил доставку. По договору с поставщика — 20 000 рублей неустойки. Так вот: суд может не признать неустойку больше стоимости заказа — десяти тысяч — и взыщет 10 000 или 5000 рублей.

Судам необязательно снижать размер неустойки, это не жесткое правило, но так часто бывает. Недавно был суд, иск большой, но есть эпизод с неустойкой. По договору партнер должен был заплатить моему клиенту 122 млн рублей, а суд взыскал 10 млн рублей.

Несмотря на сложности с неустойкой, советую прописывать ее в договоре и рассчитывать на нее вместо упущенной выгоды. А еще лучше — досконально проверять своего партнера до оплаты заказа. Но это другая история.

Произошло что-то, из-за чего компания недополучила доход;

В этом виноват партнер по договору;

Если бы не партнер, компания бы точно получила деньги;

И еще размер возмещения за упущенную выгоду.

Упущенная выгода — это своего рода мера ответственности, которая должна применяться к нарушителю, если он допускает невыполнение или выполнение ненадлежащим образом своих гражданско-правовых обязанностей, направленная на возмещение убытков.

Как правило, иск в суд, содержащий подобные требования, подают лица, пострадавшие в ДТП, других аварийных ситуациях (пожарах, потопах), а также компании, предприниматели, занимающиеся торговой, производственной деятельностью. Практикующие юристы и адвокаты единогласно сходятся во мнении, что доказать в суде причинение убытков и их состав чрезвычайно сложно. И если практика взыскания реально причиненного ущерба время от времени заканчивается в пользу истца, то с доказательством упущенной выгоды дела обстоят намного хуже. На сегодняшний день выиграть подобное дело практически невозможно.

Судебная практика говорит о том, что эта мера ответственности может быть применена при выполнении нескольких условий, предусмотренных законодательством, а именно наличия доказательств:

  • Невыполнения обязательств контрагентом или других нарушений прав (например, повреждение машины при ДТП);
  • Несение реальных финансовых потерь;
  • Причинно-следственную связь между первым и вторым пунктом, то есть, что негативные последствия наступили в результате нарушения прав кредитора.

Эта связь играет решающую роль во время рассмотрения исков о взыскании неполученной выгоды. Чаще всего, суды не находят да и не стремятся найти данный элемент и не удовлетворяют иск о возмещении неполученной выгоды. На сегодняшний день наша судебная практика основана на достаточно жесткой причинно-следственной связи и не принимает во внимание любого рода вероятности, случайности и прочие философские категории, которые могут повлиять на конечный результат действия. Именно в этом, по мнению большинства юристов, кроется причина существующего судебного подхода в решении подобных дел.

Из материалов судебной практики о возмещении упущенного дохода можно легко проследить наличие отрицательного отношения судей к удовлетворению подобных исков, за которыми угадываются их опасения, чтобы потерпевшая сторона не смогла получить неосновательное обогащение. Их требования к предоставлению доказательств потери выгоды в результате нарушения обязательств другой стороной до такой степени жестки, что выполнить их чаще всего не представляется возможным.

Также достаточно часто суды отказывают во взыскании на основании недоказанности реального размера упущенной выгоды, опять же требуя в качестве доказательств наличия настоящего ущерба, принимая предоставленные расчеты в качестве вероятных. Несмотря на такое положение дел, следует отметить, что предприниматели не оставляют надежд добиться компенсации таких потерь. И пусть очень редко, но иск о взыскании упущенной выгоды удовлетворяется судом.

Так, судебная практика удовлетворила претензию о взыскании с поставщика в пользу покупателя неполученной прибыли за непоставленное оборудование. В качестве доказательной базы обоснованности своих претензий истец представил в суд контракты с другими структурами на поставку этого оборудования, также упущенная выгода была просчитана специалистами.

Читайте также:  Как правильно заполнить анкету заемщика сбербанк

Еще одно дело, где суд принял во внимание предоставленные доказательства об упущенной прибыли, касалось иска в котором пострадавшая сторона подала в суд на компанию за незаключение с ней контракта, несмотря на то, что она выиграла конкурс. Сумма убытков была рассчитана как разница между конкурсной ценой продукции и ее себестоимостью, умноженной на запланированный объем, который не был произведен по вине ответчика. Судебная практика назначала дополнительную экспертизу, которая подтвердила, что упущенная выгода соответствует размеру, которую требует к возмещению пострадавшая сторона.

  1. Согласно п.4 ст.393 ГК взыскание упущенных доходов можно требовать только в том случае, если кредитор предпринимал какие-либо шаги для их получения, а это означает, что пассивный истец не сможет решить своей проблемы в суде.
  2. Доход не может быть получен без затрат. Следовательно, кроме определения уровня упущенного дохода требуется также указать перечень расходов и их взаимосвязь с упущенной выгодой. Без этого подача иска бесперспективна.
  3. Соберите как можно больше доказательств. Помочь доказать правоту смогут заключенные договора, переписка, отчеты экспертов и прочее.

Совет: предоставьте как можно больше информации о роде своей деятельности, ее особенностях, что влияет на доходы и расходы, их увеличение и уменьшение, принципы работы конкурентов и тому подобное. Всю информацию, которую не предоставите вы, суд будет добывать из других источников.

Судебная практика Российской Федерации свидетельствует о том, что наиболее частыми причинами, из-за которых иск не подлежит удовлетворению судом, являются:

  • Отсутствие подтверждения соответствующими документами размера понесенных убытков;
  • Отсутствие доказательств, которые могут подтвердить связь между причиной и следствием, между упущенной выгодой и бездействием или неправомерным действием ответчика;
  • Отсутствие доказательств вины ответчика в полученных убытках;
  • Мнимая сделка.

Так, в судебной практике рассматривалось дело, в котором истец требовал взыскать с виновника ДТП компенсацию за неполученный доход, так как пострадавшая сторона была вынуждена расторгнуть контракт об аренде автобуса с третьим лицом из-за того, что транспорт был поврежден в аварии. Иск был признан таким, что не подлежит удовлетворению, так как доказательства истца о неполученных доходах носят вероятный характер, а реальных доказательств наличия убытков суд не увидел.

Несмотря на то, что судебные инстанции рассматривают дела о взыскании с ответчиков сумм, которые вероятней всего могли бы быть получены, они требуют предоставления доказательств реально полученного ущерба.

Судебная практика показывает, что есть еще одно урегулированное законодательством правило, которое применяется для определения суммы упущенной выгоды. Оно закреплено в ст.15 ГК РФ и говорит о том, что если сторона, допустившая нарушение обязательств перед второй стороной, получила в результате этих действий доход, то упущенная выгода, которая должна быть возмещена пострадавшей стороне, составляет сумму не меньшую, чем размер полученного дохода.

Так, если покупатель, продав товар, полученный с отсрочкой платежа, вместо того, чтобы рассчитаться с продавцом, направил вырученные средства на покупку другого товара, получив при его продаже дополнительный доход, первый поставщик имеет полное право требовать от ответчика возмещения упущенной выгоды в размере не меньшей, чем полученный доход. Сразу хочется отметить, что подобных случаев в судебной практике единицы, так как узнать о подобных действиях нечистоплотного покупателя и собрать доказательства чрезвычайно сложно.

При подготовке иска о присуждении упущенной выгоды не надо также забывать о таком понятии, как неустойка. В соответствии со ст.394 ГК РФ, если в заключенном договоре предусмотрена выплата неустойки за нарушение взятых на себя обязательств, то недополученный доход рассчитывается как разница между ожидаемым и тем, что покрывается неустойкой. В договорных отношениях может быть предусмотрена:

  • штрафная неустойка, когда все убытки подлежат возмещению независимо от уплаты неустойки;
  • исключительная неустойка, когда может быть взыскана только сумма неустойки;
  • альтернативная, когда взысканию подлежат или убытки или неустойка.

Основная сложность, которая возникает перед лицами, обращающимися в суд с требованием взыскания неполученных доходов, состоит в расчете этих сумм в их реальном денежном эквиваленте. Доказательством справедливых расчетов может служить независимая экспертная оценка, но даже ее суды могут не принимать во внимание, так как на сегодняшний день в законодательстве отсутствует единая методика проведения такой оценки и поэтому каждый подобный документ носит субъективный характер. А это значит, что для удачного разрешения дела очень важно отнестись со всей ответственностью к подготовке иска. В заявлении следует в мельчайших деталях описать все обстоятельства дела, представить документальные доказательства неправомерных действий ответчика и упущенной в результате таких действий выгоды.

Совет: подключите опытного юриста для определения суммы, которую вы хотите взыскать, и составления искового заявления. Хороший специалист, исходя из опыта работы и изучения судебной практики, сможет в доказательство правомерности требований истца сослаться в заявлении на подобные решения судов, вынесенные в пользу пострадавшей стороны. Учитывая спорность и неоднозначность таких процессов, судья, принимая решение, может принять во внимание случаи идентичные вашему и удовлетворить иск.

В настоящее время появились новые нормы и разъяснения по этой теме:

Однако это не означает, что с истца полностью снимается бремя доказывания своих утверждений.

Читайте также:  Как вернуть деньги по договору займа с ооо

Предметом иска является взыскание возмещения убытков в виде упущенной выгоды.

Юридическим основанием такого требования выступает нарушение права истца:

  1. Вытекающее из договорных отношений. В этом случае наряду со ссылкой на ст. 15 ГК РФ необходимо подобрать и указать нарушенные ответчиком:
    • нормы общей части ГК РФ (ст. 15, ст. 309, п. 2 ст. 328, ст. 393, п. 5 ст. 453);
    • нормы ГК РФ или специальных законов, относящиеся к соответствующему виду обязательств;
    • пункты договора, дополнительных соглашений к нему.
  2. Вытекающее из причинения вреда. Общим основанием ответственности является ст. 1064 ГК РФ (нормы о генеральном деликте). В ряде случаев также имеются специальные нормы, регламентирующие возмещение убытков:
    • от воздействия источника повышенной опасности, причем значительную группу подобных споров составляет возмещение ущерба после ДТП (п. 3 ст. 1079 ГК РФ);
    • вследствие незаконных действий органов власти (ст. 53 Конституции РФ, ст. 16 ГК РФ).
  3. В иных случаях. Например, изменение стоимости имущества при неосновательном обогащении (п. 1 ст. 1105 ГК РФ).

Фактическое основание иска образует предмет доказывания по делу.

В исковом заявлении должны найти отражение и подтверждаться доказательствами обстоятельства, на которых основывается истец при предъявлении требования:

  1. Противоправное поведение ответчика (нарушение договора, причинение вреда и др.). Отсутствие доказательств противоправности поведения является однозначным основанием для отказа в иске (постановление АС СЗО от 24.11.2015 № Ф07-2606/2015 по делу № А56-18242/2014).
  2. Причинно-следственная связь между убытками в виде упущенной выгоды и поведением ответчика (ситуация, когда гражданское правонарушение является достаточной и необходимой причиной наступления убытков).
  3. Наличие вины ответчика (ст. 401 ГК РФ). Иногда вину ответчика доказывать не нужно (подробнее об этом — в статье по ссылке Что такое презумпция вины?):
    • предприниматели несут ответственность независимо от наличия вины, если не докажут наличие непреодолимой силы (п. 3 ст. 401 ГК РФ);
    • виновность причинителя вреда предполагается (п. 2 ст. 1064 ГК РФ).
  4. Размер неполученного дохода или дохода ответчика.
  5. Меры для получения прибыли, предпринятые истцом (п. 3 ст. 393 ГК РФ).

Рассмотрим некоторые нюансы.

ВАЖНО! Должник может опровергнуть наличие обычной связи.

В Обзоре судебной практики ВС РФ от 26.06.2015 № 2 (2015) приводится случай, когда неполучение арендной платы обусловлено тем, что арендатор не имел возможности пользоваться объектом по обстоятельствам, которые от него не зависели. В связи с этим убытки в виде неполученной арендной платы могут быть взысканы с лица, препятствовавшего доступу к объекту, т. к. это обстоятельство является причиной убытков.

Таким образом, причинно-следственная связь может быть очевидной и неочевидной. В последнем случае ее нужно доказать.

Конкретные убытки основываются на документах, представленных истцом. Это могут быть расчеты, сформированные исходя из сведений бухгалтерской отчетности за предыдущие периоды, а также смет, бизнес-планов или бизнес-моделей. В ряде случаев упущенная выгода исчисляется на основе параметров, заложенных в договоре (как в приведенном примере с арендой).

При отсутствии документов (с учетом мер для получения прибыли) могут быть предъявлены абстрактные убытки, исчисленные исходя из приблизительных значений (например, средней рыночной цены).

Ранее эта категория применялась только в соответствии со ст. 524 ГК РФ. В настоящее время действует ст. 393.1 ГК РФ, которая вводит аналогичные нормы для всех видов обязательств при условии:

  • прекращения договора;
  • предъявления требования стороной договора (постановление 9-го ААС от 19.09.2016 № 09АП-37328/2016).

Сложность установления размера упущенной выгоды можно увидеть на примере судебной практики по договорам кредита (займа).

Если кредитор на основании п. 2 ст. 811 ГК РФ предъявляет к взысканию проценты, которые начисляются за период, когда заемщик не будет пользоваться займом (из-за досрочного возврата), это означает требование компенсации неполученных доходов в соответствии с п. 2 ст. 15 ГК РФ.

К его оценке применяются следующие подходы.

  1. Проценты не взыскиваются по ставке займа, установленной в договоре, поскольку это повлечет неосновательное обогащение кредитора (банка). См. постановление президиума ВАС РФ от 30.10.2012 № 8983/12.
  2. Упущенная выгода возникает только в ситуации снижения ставок (разница между прежней и текущими ставками). См. п. 6 информационного письма президиума ВАС РФ от 13.09.2011 № 147.
  3. При компенсации упущенной выгоды одновременно нужно избегать неосновательного обогащения. В частности, допускается взыскание процентов за разумный период до размещения средств новому заемщику (постановление президиума ВАС РФ от 30.10.2012 № 8983/12).

Мы подготовили примерный образец документа с учетом требований процессуального законодательства, норм гражданского права и судебной практики по этой категории дел.

Он включает главные реквизиты искового заявления, а также основные содержательные моменты, описанные исходя из гипотетической фабулы дела. Ориентируясь на них, можно переработать его в документ, соответствующий вашей ситуации.

Предъявляя иск об упущенной выгоде, необходимо учитывать, что должник может представить контраргументы и доказательства невозможности получения кредитором дохода (п. 3 постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7). Нужно заранее подготовить соответствующие возражения.

Итак, возмещение убытков в виде упущенной выгоды — одна из сложнейших задач, возникающих в практике юриста, так как требует доказывания большого объема обстоятельств. При этом нужно учитывать как подходы, выработанные судебной практикой применительно к конкретному виду обязательств, так и общие рекомендации, данные Верховным судом РФ в этом направлении.

Adblock
detector