Продукт предоставляет возможность получения Продавцом оплаты сразу после проверки Банком документов о поставке.
Порядок реализации сделки:
1. Заключение контракта на поставку товара
2. Соглашение о дисконтировании
3. Выпуск аккредитива с отсрочкой платежа
4. Отгрузка товара
5. Представление документов (инвойс, транспортный документ, сертификат соответствия)
6. Проверка документов и уведомление о дате платежа (окончании отсрочки) и сумме платежа
7. Заявление на дисконтирование; дисконтированный платеж (сумма документов по аккредитиву за вычетом комиссии за дисконтирование)
8. Платеж по аккредитиву в дату окончания отсрочки
Выгоды для покупателя:
- Снижение риска несвоевременной поставки продукции
- Возможность привлечения финансирования на более выгодных условиях
- Возможность сотрудничать с малознакомыми контрагентами
- Отсутствие необходимости отвлекать оборотные средства
Выгоды для поставщика:
- Гарантия оплаты
- Увеличение торгового оборота за счет увеличения отсрочки платежа
- Возможность получения оплаты сразу после проверки банком документов о поставке
- Отсутствие ссудной и дебиторской задолженности на балансе
Цель программы: поддержка несырьевого российского экспорта на конкурентных условиях, увеличение объемов экспортируемой продукции, повышение привлекательности экспортной деятельности для российских предприятий, включая субъекты МСП.
Субсидия позволяет снизить ставки на 3,0% по кредитам в RUB, USD/EUR.
Требования к экспортному контракту:
- предоставление услуг из РФ на территории иностранного государства;
- вывоз российских товаров из РФ (необходимо наличие сертификата о происхождении товара, выдаваемого ТПП РФ, или декларации о происхождении товара, и соответствие Перечню товаров, работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности
- предоставление иностранным лицам прав на использование интеллектуальной деятельности.
Условие расчетов по экспортным контрактам:
- по факту отгрузки
- отсрочка платежа
Российские предприятия – экспортеры. Сумма кредита – не более 80% суммы экспортного контракта.
Обеспечение:
- страховка ЭКСАР на 70% от суммы кредитного договора;
- залог прав требования по экспортному контракту;
- поручительство собственников (для заемщика МСП)
Требования к экспортному контракту:
- доля российской составляющей в экспорте – не менее 20%;
- предмет экспорта: несырьевой экспорт;
- условия расчетов по контракту – по факту отгрузки/отсрочка.
Сумма кредита — до 100% суммы экспортного контракта.
Для кого:
- иностранные покупатели российских товаров и услуг;
- контрагенты экспортеров (дочерние компании, ТД).
Обеспечение:
- страховка ЭКСАР на 70% от суммы кредитного договора;
- поручительство головной компании.
Требования к экспортному контракту:
- доля российской составляющей – не менее 30%;
- условия расчетов по контракту – по факту отгрузки, отсрочка платежа, аккредитивная форма расчетов.
- Сумма кредита: не более 70% от стоимости проекта. Размер участия компании-инициатора в финансировании проекта должен составлять не менее 30%.
- Валюта кредита: российский рубль, доллары, евро.
- Срок кредитования: 5-7 лет. В случае использования ресурсов иностранных финансовых институтов, в т.ч. под покрытие национальных экспортных страховых агентств ряда стран, сроки финансирования могут увеличиваться до 10 лет.
- Источник погашения кредита: прибыль, генерируемая при реализации бизнес-проекта, а также выручка от операционной деятельности.
На момент подачи документов в Банк компания-инициатор проекта должна иметь бизнес-план проекта, обосновывающий возможность обслуживать кредит и обеспечить необходимый срок окупаемости проекта; проектно-сметную и разрешительную документацию по проекту; спецификацию необходимого для закупки оборудования.
k.vildeev@zenit.ru, +7 (495) 937-07-37, доб. 3304
Начальник Управления торгового финансирования
В ближайшее время мы свяжемся с вами, чтобы уточнить информацию. Дождитесь нашего звонка!
Ожидать звонка приятнее в наших группах:
Номер расчетного счета резервируется на срок не более чем 30 календарных дней.
Валютой зарезервированного расчетного счета является российский рубль.
В один день или в течение 30 календарных дней может быть создано не более 5 (пяти) заявок на резервирование счета.
Банк оставляет за собой право отказать в заключении Договора банковского счета и (или) открытии расчетного счета в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
До момента открытия расчетного счета номер зарезервированного расчетного счета носит информационный характер. Никакие банковские операции по данному счету в течение срока резервирования осуществляться не могут.
При нарушении срока предоставления полного комплекта документов для открытия расчетного счета в установленном Банком порядке, резервирование указанного номера счета аннулируется.
Банк не гарантирует возможность дальнейшего использования номера расчетного счета, резервирование которого аннулировано.
Сервис позволяет Клиенту после заполнения экранной электронной формы Заявки на открытие счета (далее – Заявка) в Личном кабинете для резервирования счета и с использованием номера мобильного (сотового) телефона зарезервировать следующие номера расчетных счетов в российских рублях:
1.1. Срок резервирования номера счета составляет 30 (тридцать) календарных дней с момента отправки в Банк Заявки (далее – Срок).
1.2. В течение Срока с использованием одного номера мобильного (сотового) телефона может быть создано не более 5 (пяти) Заявок.
1.3. Зарезервированный номер счета не является открытым в Банке банковским (расчетным) счетом и не может использоваться для расчетов. В случае направления на зарезервированный номер счета денежных средств они возвращаются плательщику.
1.4. Зарезервированный номер счета носит информационный характер.
1.7. При непредставлении в течение Срока в Банк документов для открытия банковского (расчетного) счета Заявка аннулируется.
1.8. Зарезервированный номер счета не является для Клиента гарантией открытия в Банке банковского (расчетного) счета. Банк оставляет за собой право отказать Клиенту в открытии банковского (расчетного) счета в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
1.9. Сервис не является услугой Банка. Сервис является средством коммуникации Банка с Клиентом.
2.1. Для резервирования номера расчетного счета Клиенту необходимо заполнить Заявку в Личном кабинете, отразив в ней действительную и достоверную информацию о юридическом лице (далее – ЮЛ) или индивидуальном предпринимателе (далее – ИП).
2.2. Перед направлением Заявки в Банк Клиенту необходимо ознакомиться с Условиями работы сервиса по резервированию номера расчетного счета и текстом согласия на обработку персональных данных. Проставив отметку (флажок) в соответствующем поле (чекбоксе), Клиент подтверждает согласие с Условиями работы сервиса по резервированию номера расчетного счета и дает Банку согласие на обработку его персональных данных.
2.5. Дополнительно в Заявке следует:
- выбрать удобный офис обслуживания из перечня в Заявке;
- указать адрес, по которому фактически находится постоянно действующий исполнительный орган ЮЛ/ИП;
- указать информацию для связи Клиента с Банком (телефон, электронная почта).
2.7. В Заявке Клиент также может:
- выбрать желаемые дополнительные услуги Банка;
- указать способ уведомления о состоянии Заявки (телефон, электронная почта);
- приложить сканкопии документов Клиента в соответствии со списком, указанным в Заявке.
2.16. В случае, если Сервис не работает по каким-либо причинам, для резервирования номера расчетного счета Клиент вправе обратиться в удобный для него офис обслуживания Банка.
- резервирования номера счета;
- продвижения продуктов и услуг Банка;
- разработки, модификации и усовершенствования систем принятия решений, используемых в Банке, в том числе и по результатам статистического анализа указанных данных;
- предоставления информации организациям, уполномоченным (в силу закона, договора или любым иным образом) на проведение проверок и/или анализа деятельности Банка, а также на осуществление иных форм контроля за деятельностью Банка для целей осуществления ими указанных функций.
Согласие действует с даты его получения Банком и до даты его отзыва мной путем предоставления в офис Банка заявления на отзыв Согласия, если иное не предусмотрено действующим законодательством.
Срок обработки персональных данных устанавливается с момента получения Согласия и действует в течение трех лет.
В случае отсутствия иных законных оснований на обработку персональных данных Банк прекращает обработку персональных данных и уничтожает или обезличивает персональные данные в течение 180 (ста восьмидесяти) рабочих дней с даты окончания срока обработки персональных данных или с даты получения письменного заявления об отзыве Согласия субъекта персональных данных.
Настоящим принимаю риск распространения персональных данных неограниченному кругу третьих лиц при их передаче по общедоступным каналам связи (Интернет).
Указанные в Согласии материалы фотосъемки, видеозаписи, аудиозаписи не используются Банком для установления моей личности и не являются биометрическими персональными данными для идентификации, но могут быть использованы Банком или мной в качестве доказательства при решении спорных вопросов, в том числе в ходе судебного разбирательства.
Согласие на обработку персональных данных подтверждается субъектом персональных данных путем проставления отметки в соответствующем поле (чекбоксе), расположенном в форме входа на страницу Личного кабинета.
В рамках государственной программы поддержки российского экспорта НОВИКОМБАНК осуществляет финансирование под страховое покрытие ЭКСАР.
Под покрытие ЭКСАР для клиентов Банка – российских экспортеров – доступны следующие продукты:
- Кредит на пополнение оборотных средств;
- Кредит под залог экспортной выручки;
- Аккредитив с пост-финансированием.
Преимущества финансирования под покрытие ЭКСАР:
- Защита экспортных контрактов с отсрочкой платежа от неоплаты со стороны контрагента;
- Отсутствие проблем с валютным контролем;
- Расширение географии экспортных поставок и привлечение новых партнеров;
- Уменьшение залоговой нагрузки при кредитовании (договор страхования выступает обеспечением по кредиту);
- Страховая премия ЭКСАР может быть включена в сумму финансирования.