Добрый день.
Есть займ от учредителя.
У учредителя совей банк. карты нет. Возможно ли по его заявлению, перечислить возврат займа на любую другую банк карту, которую учредитель укажет в заявлении?
лучше сделать доп.согалашением или можно просто заявлением?
В доп.соглашении пропишите банковские реквизиты, куда будет перечислен возврата займа. Я бы и заявление приложила к допнику.
У получателя средств (владельца счета пластиковой карты) могут быть проблемы в его банке. Не обязательно, конечно, но могут быть.
Каким образом возникнут проблемы у владельца карты? Ему, что запрещено перечислять денежные средства на карту?
Запретов нет. Но если он не выдавал заём, то в банке может вызвать недоумение — почему он получает его возврат? Вы то сами как считаете?
Если запретов нет, то не и проблем с возвратом займа. Как вы бы поступили в данной ситуации?
А он не обязан извещать банк о том, как он распоряжается своими деньгами
В смысле, владелец счета? Ну да, своими деньгами без вопросов. Кто ж спорит.
Но если сумма возврата достаточно неплохая, то банк может вежливо попросить показать документы на представление займа. И получится не очень красиво — выяснится, что деньги то на самом деле не его, а чужие.
В чем проблема их предоставить?
Кто-то запрещал получать на свою карту чужие деньги?
у некоторых банков не реальные проценты за снятие наличных ден.средств..
Я не буду с Вами «обсусоливать». Пусть лучше к Вам обращаются тогда, когда проблемы действительно возникнут. Например из-за того, что займодавец числится в каких-нибудь федеральных списках экстремистов.
Вы же «большой специалист» по разъяснениям «очевидной законной цели и очевидного экономического смысла» операций по счетам. Тогда и проЯвите весь свой талант по теме «как общаться с банками»
В смысле — если возврат займа идет фактическому займодавцу, то процент «конский», а если возврат идет «подставному лицу» — то процент «нормальный»?
Да Вы гоните.
Последний раз редактировалось !Сергуня; 11.11.2013 в 12:34 .
Я не буду с Вами «обсусоливать». Пусть лучше к Вам обращаются тогда, когда проблемы действительно возникнут. Например из-за того, что займодавец числится в каких-нибудь федеральных списках экстремистов.
Вы же «большой специалист» по разъяснениям «очевидной законной цели и очевидного экономического смысла» операций по счетам. Тогда и проЯвите весь свой талант по теме «как общаться с банками»
В смысле — если возврат займа идет фактическому займодавцу, то процент «конский», а если возврат идет «подставному лицу» — то процент «нормальный»?
Да Вы гоните.
в смысле — что при снятии наличных с р/с -банк берет процент (и иногда он большой)
а если перечислять п/п, то за такую ж операцию взымют только за п/п
За снятие наличных банки берут процент от суммы снятия. Менее затратно оформить выплату займа платежкой.
Слушайте, но нельзя же вокруг видеть одних преступников и нарушителей закона. Это на Вас так работа действует что ли? Кошмар какой (((
Нельзя. Но подход то — формальный. Поэтому банки как раз за то, чтобы «запутанных операций» было как можно меньше. Ибо по каждому «формальному основанию» у банка есть необходимость провести расследование (запросить документы, запросить письменные разъяснения такой «чудаковатости» операции).
Причем это надо не банку, а Центральному Банку (когда он зайдет на проверку в банк). Понимаете разницу? Это Центральному банку повсюду мерещится «отмывание», а проверяемому банку надо предъявить доказательства того, что операция обычная. Либо, что это операция действительно «стремная».
Доказательства нужны в документальном виде, а не в виде «он сказал, а мы поверили».
У меня работа такая — «увидел — отработал». Я ж никого не спрашиваю из учредителей, что именно на него действует, когда он свои деньги выводит не на свои счета. Я то знаю, что это «дикость» (щас бы я — отдавал свои деньги кому-то другому — нафик надо?), но, куда мне, банковскому работнику, деваться против его «хотелок»?
«Захотел» — ну, надо бы разъяснить. А сторонний получатель — пусть тогда заполнит в банке Анкету о бенефициарном владельце своего счета (это щас модно и даже обязательно, когда на счету не свои, а чужие деньги).
Русским языком написано в первом посте, почему он просит перевести деньги на чужую карту — потому что у него своей нет. А наличкой отдавать слишком накладно
Ну дак и я «черным по-русскому» написал — «у получателя могут быть проблемы в его банке». Не факт, что «будут», но «могут быть».
Потому что (сорри за самоцитирование):
Не будет никаких проблем. А если что-то спросят, то не проблема предоставить копии документов
Вам бы в ЦБ РФ работать. Все Вы знаете, даже за их проверяющих.
ЗЫ А сведения о бенефициарном владельце счета у получателя надо запросить, как считаете? В ЦБ РФ считают, что надо.
Либо сошлитесь на НПА, где такое написано, либо не фантазируйте. Судя по всему сами вы не имеете карточного счета в банке.
Запрета перечислять на чужую карту нет. Если у банка возникнут вопросы с «легализацией» — он запросит договор займа. На этом «проблемы» получателя с банком закончатся.
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
.
2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента;
(пп. 2 в ред. Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
Вас еще разве не запрашивали? Не переживайте, до лета 2014 года запросят. Причем всех.
Ога, спасибо. Что Вы еще про меня знаете?
Еще один зам Председателя ЦБ РФ. Умрешь над Вами. Точнее, над Вашей профанацией в серьезных вопросах.