С другой стороны, потратившись на покупку долгожданной квартиры, можно воспользоваться своим правом на получение налогового вычета. По сути, это возврат части уплаченного ранее НДФЛ. Соответственно, рассчитывать на него могут те, кто имеет официальный заработок, с которого производились отчисления указанного налога. Однако о предоставлении вычета надо заявить в налоговую, предоставив все подтверждающие расходы документы. Самостоятельно она исчислять и возмещать вам вычет не будет. Таким образом, приобретая квартиру покупателям платить НДФЛ не нужно. Более того, они могут вернуть часть уплаченного раньше налога при соблюдении определенных условий. Однако за владение недвижимостью каждый должен ежегодно платить налоги государству. Как производится расчет налога на недвижимость? Расчет налога на недвижимость.
Но не исключено, что в силу технических сбоев и иных обстоятельств у ФНС не окажется данных по приобретенному гражданином объекту недвижимости, который по закону подлежит налогообложению. Но в этом случае владельцу квартиры не следует игнорировать сложившуюся ситуацию: законом на него возложено обязательство по информированию ФНС о наличии в собственности налогооблагаемых (как минимум, по очевидным признакам) объектов недвижимости. При неполучении уведомления от ФНС в срок до конца ноября года, идущего за тем, за который налог должен быть начислен, гражданин обязан до конца года обратиться к налоговикам и сообщить им по установленной форме, что в его собственности — налогооблагаемый объект недвижимости.
-
- Какие налоги надо платить при покупке квартиры в ипотеку?
- Какие налоги надо платить при покупке квартиры в ипотеку?
- Мы подобрали для вас схожие ситуации:
- Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку
- Налог с продажи квартиры в ипотеку
- Платится ли с покупки квартиры налог
- Узнайте, можно ли получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку и вернуть проценты с налога на имущество
- Вопросы и ответы
- Имущественный вычет при покупке квартиры
Какие налоги надо платить при покупке квартиры в ипотеку? Здравствуйте! Я в/сл. По военной ипотеке приобретаю квартиру, квартира в собственности 1,5 года. Стоимость квартиры 2650000.
- налоговой декларации;
- справки 2-НДФЛ;
- о понесенных расходах;
- о покупке недвижимости и правах на нее;
- удостоверяющих личность, ИНН.
Читайте также: Сколько квадратных метров положено на одного человека, санитарный минимум По итогам рассмотрения представленных документов налоговая выносит решение о предоставлении вычета или об отказе в нем.
Это может быть связано:
- С тем, что исчисленная сумма налога — менее 100 рублей.
Как правило, такие случаи связаны с небольшой длительностью владения квартирой — порядка 1-2 месяцев, с малой площадью. Однако, как только по итогам расчетного периода сумма налога становится равной 100 рублям и больше — ФНС пришлет уведомление. Пришлет оно его и в случае, если с момента начисления налога истекает 3 года — вне зависимости от суммы платежа.
- С тем, что у ФНС по каким-то причинам нет информации по объекту налогообложения (в то время как человек является его собственником и должен, в принципе, платить налог).
Такие случаи — редки, поскольку информацию о сделках с недвижимостью Росреестр сам направляет в ФНС.
Налоговики практически всегда в курсе, когда и за сколько тот или иной человек купил квартиру.
При положительном решении заявителю перечисляются денежные средства на указанный им счет. В среднем данный процесс может длиться несколько месяцев. Получить вычет можно и по месту работы. Для этого сначала также понадобится обратиться в налоговую с заявлением.
Рассмотрев его, подтвердив право на получение вычета, она выдает заявителю уведомление. С этим уведомлением он идет к работодателю, который на его основании обязывается не удерживать с него НДФЛ в указанной сумме. Помощь адвоката Помощь юриста. Фото № 5 Простым гражданам и иным, некомпетентным в этой области лицам, разобраться в налоговых вопросах достаточно сложно.
В налоговом законодательстве много тонкостей, незнание которых может привести к неблагоприятным последствиям. Для того, чтобы налоговая не отказала в возврате части уплаченного НДФЛ, важно правильно составить все документы, соблюсти процедуру.
Расчетом подлежащей уплате суммы занимается налоговая. В каких случаях налог на недвижимость не платится Несмотря на то, что уплачивать налоги должны все, законом предусматриваются некоторые исключения. Перечень этот прямо прописан статьей 407 НК РФ и не может быть произвольно дополнен.
Льгота может быть предоставлена, в том числе, следующим лицам:
- инвалидам первой, второй групп, а также детства;
- Героям СССР и РФ;
- участникам военных действий;
- пенсионерам;
- военнослужащим.
Кроме того, данная льгота может предоставляться только в отношении одного объекта недвижимости, за исключением незавершенного строительства и недвижимых комплексов. Не подпадает под нее и та недвижимость, которая используется предпринимателем для осуществления своей деятельности.
Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку Из этого следует, что получить налоговый вычет можно не только непосредственно по ипотеке. Согласно ст. 220 НК РФ, при использовании в приобретении жилья ипотечных средств можно получить два налоговых вычета: основной и по процентам. Рассмотрим каждый подробнее. Имущественный вычет по основной части ипотеки ничем не отличается от возврата налога при обычной покупке жилья.
У меня вопрос про обмен жилья. Прямого обмена сейчас на рынке практически нет, поэтому, если хочешь переехать в другую квартиру, приходится выстраивать цепочку сделок купли-продажи.
Но из-за этого попадаешь на налог: с 1 января 2016 года квартира должна быть в собственности больше пяти лет, иначе придется платить 13% с денег за проданную квартиру. Это очень большой налог: 13% хотя бы с 5 млн — уже достаточно внушительная сумма.
Есть ли официальные способы не платить этот налог? Например, в одном налоговом периоде продать и купить более дорогую квартиру, продемонстрировав государству таким образом, что прибыли и не было. В интернете слишком много информации, нередко противоречивой, риелторы мне на этот вопрос ответить не смогли. Помогите разобраться.
При продаже квартиры продавец платит налог на доходы не со всей суммы, которую получил от покупателя. Есть возможность уменьшить сумму, на которую начислен налог. И при продаже за 5 млн рублей вам не придется платить в бюджет 650 тысяч, даже если квартира была в собственности несколько месяцев.
Вот как сэкономить на налоге при продаже квартиры раньше минимального срока владения.
Этот способ подходит всем, кто может подтвердить расходы.
При продаже квартиры, которая была в собственности меньше минимального срока владения, то есть меньше трех или пяти лет, налог можно платить с разницы между доходами от продажи и расходами на покупку.
Уменьшать доходы на расходы могут все резиденты. Это не зависит от срока владения. Главное, чтобы были документы, которые подтверждают, что вы потратились на покупку той квартиры, которую продаете.
Если вы продаете квартиру за 5 млн рублей, но купили ее за 4,8 млн рублей, налоговую базу нужно считать так:
5 000 000 Р — 4 800 000 Р = 200 000 Р
А налог на доходы от этой сделки будет таким:
200 000 Р × 13% = 26 000 Р
Ограничений по количеству и суммам сделок за год нет. Можете продать так три квартиры и по каждой уменьшать доходы на расходы. Налог заплатите только с разницы.
Затраты на риелтора в расходы мы вам включать не советуем: Минфин против и налоговая инспекция может отказать. С процентами по кредиту ситуация противоречивая: Минфин то не считал их расходами на приобретение, то разрешал учитывать для уменьшения налоговой базы. Попробуйте включить, если у вас ипотека: за спрос не бьют, а последние письма ведомств все-таки в пользу налогоплательщиков.
Этот способ подходит тем, кто продает квартиру, которую получил в наследство, как подарок или оплатил за счет господдержки или работодателя. То есть когда у продавца нет расходов на ее покупку и уменьшить доход на них он не может.
Если нет документов, которые подтверждают расходы, доходы от продажи можно уменьшить на один миллион рублей. А налог на доходы платить с разницы. Этот вычет можно использовать только раз в год.
Тогда налог надо считать так:
(5 000 000 Р — 1 000 000 Р ) × 13% = 520 000 Р
Это все равно много, но когда нет расходов, можно сэкономить хотя бы что-то. Когда недвижимость продается за сумму чуть больше миллиона, налог к уплате может быть совсем небольшим, даже если квартира досталась даром.
Этот вычет тоже не зависит от того, сколько времени вы владели квартирой, которую продаете.
Этот способ подойдет тем, у кого есть право на вычет при покупке жилья.
При покупке квартиры у вас могло появиться право на вычет. То есть государство могло разрешить вам уменьшить свои доходы на расходы при покупке этого жилья и могло вернуть вам 13% или максимум 260 тысяч рублей — это НДФЛ из вашей зарплаты.
Даже если в том же году или в любое другое время вы продадите эту квартиру, право на вычет и возврат налога никуда не денется. Государство все так же будет должно вам денег.
Если при продаже этой квартиры, даже за вычетом расходов на ее покупку, у вас появится сумма налога к уплате, можно сделать взаимозачет. Вы просто уменьшите ту сумму, которую ждете из бюджета, на тот НДФЛ , который должны заплатить.
Например, вы купили квартиру за 4,8 млн рублей. При этом раньше вычет вы не использовали. В том же году вы продаете квартиру за 5 млн рублей.
Вопросы и ответы За счет каких денег квартира была оплачена (собственных средств, банковского кредита и т. д.) в данном случае значения не имеет.
- подать заявление по специальной установленной форме, предоставляемой самой налоговой службой;
- предъявить документы, которые удостоверяют основания, по которым выдаётся льгота.
По общему правилу льгота распространяется лишь на один объект недвижимости из каждой категории. Так, если лицо владеет более чем одной квартирой, то освобождается от налога лишь в отношении одной из них.
Когда срок владения подаренной, полученной по наследству комнаты, будет меньше 3 лет, оплата НДФЛ составит те же 13% от прибыли. Еще один случай, когда налог, размер которого 13% не будет уплачиваться, это продажа приватизированной недвижимости, если она во владении до 3 год. Продавшееся жилье, которое было приобретено в ипотеку меньше 5 лет назад также причина для уплаты НДФЛ.
В собственности менее трех лет: налоговые сюрпризы В соответствии со статьей 220 Налогового кодекса РФ доходы от продажи квартир, коттеджей, дач, садовых домиков, земельных участков или комнат в коммуналках, находящихся в собственности дольше трех лет, освобождены от налогообложения. В противном случае доход должен быть задекларирован и налог уплачен, что не слишком нравится нашим согражданам.
Для многих ипотека – единственный способ обзавестись собственным жильем. На недвижимое имущество, приобретенное по ипотечному кредиту, налог уплачивается на общих основаниях. Никаких особенных условий налогообложения в данном случае не предвидится.
Ведь несмотря на то, что купленная недвижимость находится в залоге у банка, она уже является вашей собственностью, даже тогда, когда кредит не выплачен полностью. Как только весь кредит погашен, вы можете, наконец, наслаждаться жизнью в уже окончательно своей квартире, не забывая об обязанностях налогоплательщика. Добавить комментарий Популярные статьи Возврат подоходного налога при покупке квартиры Содержание 1 Условия для получения имущественного вычета1.1 Необходимые документы для…
2 Налог при продаже квартиры Содержание 1 Какие налоги должны выплачиваться при продаже жилья2 Как…
Тот факт, что на квартиру до погашения ипотеки наложено обременение, не имеет значения. Налог на квартиру в ипотеке платится в полном объеме — как если бы квартира была без обременения. Аналогично, владелец такой недвижимости, вправе пользоваться различными льготами.
Налог платится вне зависимости от гражданства и возраста владельца квартиры.
Если налог исчислен без учета льготы, в то время как человек не успел заявить о ней ФНС перед расчетом, то по факту представления документов платеж может быть пересчитан — но не более чем за 3 года, предшествующих тому, в котором осуществлено обращение к налоговикам по поводу льготы.
Все документы, в том числе квитанции, должны быть в порядке. Если квартиру продадите в 2012 г.Вопросы и ответы Никаких налоговых вычетов ранее не использовали. Значит, в собственности менее з-х лет. Налог с продажи должен составить 4 000 000 — 3 600 000 = 400 000 * 13% = 52 000? И еще вопрос сумма ипотеки будет учитываться для вычета или только та сумма, которую оплачивали мы? Наталья 4 года 41 неделя 4 дня назад Вы привели правильный расчет.
Общая сумма налога, которую должны заплатить вы и ваш муж составит 52 000 руб. Тема: Продажа ипотечной квартиры и расчет налога с продажи Есть ли у кого опыт продажи ипотечной квартиры? Ипотека взята в Сбербанке. Вообще это реально? Наш менеджер просто сказала, что сначала погасить, потом продать.
А нам хочется, чтобы наш покупатель погасил наш кредит. 2.
Если право на льготу у человека возникло не с начала года, то она применяется при исчислении налога, начиная с месяца, следующего за тем, в котором возникло такое право. Например, если льгота — как вариант, появившаяся вследствие того, что гражданин вышел на пенсию, появилась 29 ноября, то налог перестанет исчисляться с декабря. То есть — начислится за 11 месяцев. Отметим, что фактической федеральной льготой по налогу можно назвать уменьшение налоговой базы по объекту недвижимости — на установленный размер площади.
Данная льгота регулируется п. 3-5 ст. 403 НК РФ. Так, если объект налогообложения — квартира, то ФНС исчислит налог на нее исходя из того факта, что ее налогооблагаемая площадь должна быть уменьшена на 20 кв. метров. Если объект налогообложения — комната, то применяется льгота в виде уменьшения площади на 10 кв. метров.
Это может быть связано:
- С тем, что исчисленная сумма налога — менее 100 рублей.
Как правило, такие случаи связаны с небольшой длительностью владения квартирой — порядка 1-2 месяцев, с малой площадью. Однако, как только по итогам расчетного периода сумма налога становится равной 100 рублям и больше — ФНС пришлет уведомление. Пришлет оно его и в случае, если с момента начисления налога истекает 3 года — вне зависимости от суммы платежа.
- С тем, что у ФНС по каким-то причинам нет информации по объекту налогообложения (в то время как человек является его собственником и должен, в принципе, платить налог).
Такие случаи — редки, поскольку информацию о сделках с недвижимостью Росреестр сам направляет в ФНС.
Налоговики практически всегда в курсе, когда и за сколько тот или иной человек купил квартиру.
Более подробно о том, как платить налог с продажи квартиры смотрите по ссылке. P.S. Купив квартиру вы получаете право на имущественный налоговый вычет. Имущественный вычет при покупке квартиры Недавно налоговое законодательство претерпело ряд изменений в этой области
- гражданин может получить вычет на несколько объектов недвижимости , но в пределах 260 тыс. рублей.
- увеличилась сумма, с которой возможно получить налоговый вычет ;
Получить имущественный вычет возможно:
- путем возврата подоходного налога в налоговом периоде, обратившись с документами в налоговый орган;
- путем удержания его работодателем для работника в течение определенного времени с разрешения ИФНС.
На особенностях налоговых платежей после приобретения недвижимости остановимся подробнее.