В наши дни все интернет-форумы пестрят предложениями по заливу денег, заманивая людей выгодным вознаграждением. Давайте же разберемся, что означают заливы денежных средств на карту?
Залив денег на карту — легализация денег незаконного характера, которая происходит противоправными способами. По-простому это банальное отмывание денежных средств.
Часто такой вариант привлекает охотников за легкой добычей или же нуждающихся в быстром заработке. После чего снять их и перечислить на другой счет. Общеают за эти действия оплату в размере 20%-50% от суммы зачисления. На словах все достаточно просто.
Такими махинациями обычно занимаются мошенники, хакеры, которые находят доверчивых людей, нуждающихся в деньгах, и предлагают обналичить краденые деньги. Обычно такие мошенники разыскивают клиентов на различных форумах, связанных с кредитованием. Именно желание быстро разбогатеть и толкает человека на рискованный и опрометчивый поступок. К тому же, мошенники не забыли перестраховаться. Ведь правоохранительные органы арестуют человека, которому были переадресованы деньги. Заработав на вас, они обеспечили себе нелегальный заработок, а вы можете схлопотать 15 лет за соучастие в отмывании денег.
Их несколько:
Работники банка и сотрудники правоохранительных органов без труда вычислят, кто же является первоначальным получателем нелегальных денежных средств. На конечных получателей никто не обратит внимание, а отвечать придется собственнику карточки, на которую был произведен залив. В случае признания факта получении денег преступным путем, на которые было приобретено оружие либо наркотики, то уголовной ответственности сроком до 15 лет не избежать.
Ежедневно встречаются объявления о поиске человека, который готов моментально сделать залив на карту и перечисление. Множество доверчивых людей готовы пойти на это. Но не все, кто предлагает такие услуги, являются честными людьми, гарантирующими безопасность. Существует несколько способом, благодаря которым вычислить мошенника становится просто:
- Если вас просят о перечислении денег вперед – это первый признак наживы.
- Второй обман, который быстро откроется — если вас просят оплатить какую-либо услугу.
- Просьба оплатить перевод средств за ваш счет.
- Последнее – если вы попали на форум с узкой ориентацией. Такие сообщества создаются специально, для обмана людей.
На многих форумах встречаются люди, которые предлагают залить деньги на QIWI. Но все это обыкновенная схема обмана. Запомните раз и навсегда-заливов на QIWI Кошелек и программ, осуществляющие их не бывает.
При наличии формального аттестата, лимит снятия с Киви-кошелька составляет не более 15 тыс. Ни один здравомыслящий человек не будет подтверждать свои данные. Заливы, для которых используется мобильное приложение либо иной ПО приведут к последствиям, связанных с блокировкой кошелька и потерей всех средств. Если требуется изначально потратить определенную сумму, приобрести ваучер — это тоже 100% обман.
Регистрируясь на QIWI Кошельке, вы должны быть ознакомлены с его возможностями и лимитами.
Со Сбербанком такая же ситуация. Предлагая осуществить залив на карту, просят, чтобы на счету была энная сумма денег. После узнают все реквизиты карты и владельца. Владея этой информацией, появляется возможность списать все деньги со счета. Поэтому теоретически заработать, залив деньги на карту Сбербанка, возможно, а практически нет. Вас либо обманут, либо подставят. Потеряв деньги на своей карте, вы приобретаете разве что возможность получить штраф с реальным сроком.
С каждым днем появляется все больше объявлений в интернете, которые касаются заливов на карту без предварительной оплаты. Неважно попали вы на порядочного заливщика или мошенника, ведь отвечать перед законом будете вы при любом исходе событий. В первом случае вы получите свои деньги. Но и шанс оказаться в тюрьме очень высок.
С каждым днем в социальных сетях, особенно Вконтакте, растет популярность использования банковских карт. На этой основе начали активно зарабатывать мошенники. Способ развода одинаковый и мало отличается от предыдущих всем известных схем. Как обычно поступает предложение о заливе определенной суммы на карту, обещается при этом вознаграждение.
На видео ниже подробно рассказывается, как действуют мошенники в этой соцсети, под предлогом залива пытаясь получить средства с доверчивых граждан.
Заливы производятся по некоторой цепочке.
Предполагается взаимодействие таких фигур:
- заливщик;
- дроп;
- дроповод.
У каждого звена есть свои функции. Основные из них можно описать следующим образом:
Отмывание денег способом залива происходит по определенной схеме.
Как правило, она выглядит следующим образом:
- Злоумышленники ищут человека, который согласится предоставить свой счет или карту для залива. Поиск не производится в публичных местах, об этом не пишут объявления. Людей находят на закрытых площадках.
- Дропу поясняется вся схема заработка. Человеку дают алгоритм действий, а также рекомендации о том, как уходить от гос. органов.
- Если у человека нет счета в банке, то его оформляют.
- На счет переводятся деньги.
- Дроп производит обналичивание в отделении банка или же в банкомате.
- Оговоренную часть суммы человек оставляет себе, а остальное переводит на другой счет по указанным банковским реквизитам.
Дроповоды в основном работают без предоплаты. Если поступает требование о том, что сначала нужно прислать деньги, то это мошенники. Преступники в основном открывают множество счетов в зарубежных банках, и заливают средства на них.
Мошенники действуют немного по другой схеме, по которой их легко распознать.
Выглядит она следующим образом:
- Человеку обещают 50% от суммы, залитой на счет. После перевода остатка появляется подставной владелец средств, который требует вернуть деньги в полном объеме. При этом грозится обращением в полицию. Доп, конечно, возвращает деньги, но при этом оказывается в очень глубокой долговой яме.
- Чтобы участвовать в заливе, на счету у допа должно быть 40% от переводимой суммы. Злоумышленники объясняют это снятием подозрений путем смешивания денег. Затем они запрашивают CVV карты, взламывают счет и списывают деньги. Обратиться в полицию — значит, получить срок.
- Еще одно условие — предоплата. Но на самом деле после ее получения преступники бесследно исчезают.
Участие в таких сделках уголовно наказуемо.
Человеку грозит серьезное наказание, вплоть до лишения свободы. Лицо, которое дало согласие на залив средств, — соучастник преступления. Его вычислить очень просто, а вот конечное звено — невозможно.
Вы хотите воспользоваться Заливом денег на Карту? Вы точно все обдумали? Если решились отдать решение своих финансовых проблем мошенникам, то вы очень наивный и забитый в угол человек. Не нужно паниковать, этот способ не ваш вариант, и мы расскажем почему. Все просто, вы в любом случае будете Жертвой и вам придется отвечать за свой выбор, так или иначе вы потеряете свои (и так немногочисленные) финансы + рискуете получить срок.
В большинстве случаев именно так мошенники переводят деньги на свои счета. На карточку клиента предлагается перевести определенную сумму денег, с условием того, что человек вернет определенный процент от полученной суммы на другую карту отправителя. Сразу встает ребром вопрос: почему же сразу не перевести деньги на свою карту. Да, потому что деньги ворованные и за это грозит уголовная ответственность.
Следственно сразу напрямую на свою карту они не рискуют переводить денежные суммы, полученные нечестным путем.
Схема обмана человека, как не странно, очень проста. Сначала мошенник предлагает свои услуги, при этом оговариваются вся сумма к отправке и процент возврата.
Далее может быть несколько вариантов действия мошенников:
- Для получения залива требуется перечислить аванс со своих денег – однако после перевода наступает тишина и отправитель пропадает вместе с деньгами.
- Для осуществления перевода нужны дополнительные данные (CVC-CVV2) – обладая ими, мошенники очень легко могут взломать карту и залить деньги клиента совершенно другому человеку.
Если все-таки Вы стали жертвой обмана и потеряли деньги, чаще всего уже ничего сделать нельзя.
В случае получения залива на кредитную карту не стоит их обналичивать. Как уже говорилось выше, это грозит реальным тюремным сроком. А доказать непричастность будет крайне сложно.
Поэтому рекомендуем сразу же после поступления денег на счет оповестить банк о том, что получили неизвестную денежную сумму. Пусть банковские работники сами расследуют пути поступления данных денег на Ваш счет.
Этими аферами занимаются кардеры, хакеры и прочие мошенники. Они просто крадут деньги со счетов рядовых граждан, таких, как мы с вами. А потом предлагают доверчивым владельцам банковских карт обналичить ворованные деньги через свой счет. Мошенник находит человека, остро нуждающегося в деньгах, переводит ворованные деньги на его карту. Тот, в свою очередь, должен снять деньги и отправить оговоренную сумму на другой счет. Эта махинация и называется заливом на карту без предоплаты.
В 97-99% случаев объявления о заливах без предоплаты оставляют псевдозаливщики или мошенники другого типа, основные действия которых направлены именно на ваши деньги.
Псевдозаливщики точно также предлагают заливы на карту без предоплаты. По обычному сценарию человеку предлагают сделать крупный залив, но с одним маленьким условием. На картсчете должна быть определенная сумма средств, примерно 5-15% от предполагаемого залива. Мошенники объясняют это тем, что заливать деньги на пустую карту нельзя, якобы это может вызвать подозрение у банка и т.д.
Отчасти, это правда, но настоящему заливщику нужен только номер карты для перевода средств, а псевдозаливщик выведает всю информацию, вплоть до CVC/СVV2 кодов.
Второй вариант менее изощренный, поскольку псевдозаливщик просит предоплату в размере 5-10% от предполагаемой суммы залива. Казалось бы, отдать 5-10 тысяч, чтобы потом получить 50-100 тыс. рублей — неплохая сделка. Так думают 70-80% потенциальных жертв и вносят предоплату. Стоит ли говорить, что после предоплаты псевдозаливщик исчезает?!
В любом случае вы будете жертвой. В первом варианте вы получите свои деньги, но также появится реальный шанс сесть в тюрьму на длительный срок. Разве 100-300 тысяч стоят 15 лет тюрьмы?! Второй вариант не такой плачевный, но сулит потерю собственных средств. Если вы оказались в сложной финансовой ситуации, нет другой возможности получить деньги, лучше воспользоваться предложениями частных кредиторов, чем соглашаться на залив на карту.
Позвоните в банк и скажите, что на карточку пришли непонятные деньги. Вы ничего не знаете, откуда они поступили, что это за средства и т.д. Пусть банкиры сами разбираются. Если снимете деньги с карточки, обратного пути уже не будет. Другой вопрос — можно ли как-то избежать ответственности за обналиченный залив? Да, наверное. Но для этого нужно предпринять определенные меры предосторожности.
В любом случае вы будете являться соучастником в легализации и отмывании доходов, полученных преступным путем.
Например, когда при неуплате кредита банки могут просто выкинуть должника из заложенного жилья. Действия по легализации денег также помогут при сборе средств на получение жизненно нужной медицинской операции.
Т.е. в ситуациях, когда не важно какие совершать действия – законные или нет. В остальных случаях, когда нужен срочный займ, следует не сидеть на одном месте, а начать работать головой, принимать реальные решения: например, обратиться в банк за кредитом в рублях, найти законные способы быстро заработать деньги не только в России, но и за рубежом, заложить вещи под деньги, взять в долг у частного кредитора на залив и т.д.
Если жизненная ситуация не терпит долгих поисков денег и заставляет искать выход через быстрые заливы, то следует знать следующие условия безопасности:
Заливы без предоплаты и оплаты аккаунта осуществляются не только по действующим дебетовым картам Сбербанка и других банков Москвы и РФ, но и по заблокированным. Перевод отмываемых денег не может быть сделан только на просроченные карты. Наличие баланса на банковском счету не должен быть одним из условий заливки денег.
Новые интересные предложения в настоящее время предоставляют только мошенники:
Реальные заливщики используют классический способ: честный гражданин – банковская карта – снятие наличных – денежный перевод на чужой счет. И никаких дополнительных условий, сложностей и сервисов.