Кредитка карта Хозяина Россельхозбанка предоставляет возможность расплачиваться, получая бонусные баллы за приобретения. За оформление карточки, первый год сотрудничества с банком держатели ничего не платят, плата со второго года использования — 400 руб. Банковское обслуживание вспомогательной карточки стоит 200 руб. Выдают: Виза Country, Виза Instant Issue Classic, Мастеркард Instant Issue, Мастеркард Country, Виза Classic, Мастеркард Standard, Мастеркард Standard PayPass, Виза Classic PayWave. Предусмотрено бесплатное получение денег в банкоматах РСХБ в первые 3 месяца. Процентного начисления на остаток на картсчёте нет.
- Процентная ставка — от 23,9% за год.
- Лимит по кредиту — до 1 млн. руб.
- Льготный период — до 55 дней, не актуален при обналичивании в банкомате.
- Макс. кэшбэк — 5%.
- 3D Secure с вводом разовых паролей — гарантия защищённости проведения сделок онлайн, чип, благодаря которому высок уровень сохранности данных (больший, если сравнивать с магнитной полосой), возможность проводить бесконтактные платежи в единое касание (технологии PayPass, payWave).
- Обналичивание в банкоматах и ПВН: 3,9% (от 350 рублей) с 4-го месяца.
- Кредитная карта хозяина от Россельхозбанка предполагает ограничения по финоперациям: обналичивание — до 250 тыс. руб. ежедневно по карточке, до 500 тыс. руб. ежемесячно, до 1 млн. руб. ежемесячно — по счёту (или эквивалент данных сумм в иной валюте по курсу).
- Неустойка за невнесение обязательного платежа — 20% в год.
- Плата за сверхлимитный долг — 40% в год.
- Обмен валют — согласно курсу РСХБ.
- Стоимость СМС-информирования — 59 рублей ежемесячно.
- Период кредитования — 36 месяцев.
- Закрытие долга: 10% от суммы задолженности и проценты.
Правила пользования Картой Хозяина Россельхозбанка особо не отличаются от правил использования карт других банков. Чтобы ничего не переплачивать банку за использование кредитных средств, стоит вносить всю использованную сумму на картсчёт в течение льготного периода. Обналичивать средства следует в крайнем случае, предпочтительнее рассчитываться безналичным способом для получения бонусов. Информация по транзакциям представлена в Личном кабинете. Можно привязать карточку к Android Pay/Apple Pay/Samsung Pay/Garmin Pay (возможно для Визы).
Платное СМС-оповещение подключается по желанию держателей карт. Если есть намерение не переплачивать за услуги, то информацию об остатке возможно посмотреть в Личном кабинете системы интернет-банк. Чтобы внести деньги на карточку, потребуется карточный номер или номер договора. При проведении кассовой операции требуется гражданский паспорт. Способы пополнить картсчёт:
- с карты (онлайн-перевод) — 75 тыс. руб. за раз, 500 тыс. руб. за месяц, проводится моментально;
- срок зачисления банковского перечисления — 2-е суток.
Кэшбэк – от 1 до 5%. 5% от суммы финопераций приходит на карточку за проведение безналичного расчета на автозаправках. 1 процент — вознаграждение за другие покупки. Такая часть от суммы транзакции поступает на карточку за безналичное проведение платежей в местах общепита, супермаркетах, игровых центрах, магазинах одежды, салонах красоты, аптеках, кинотеатрах и прочих торгово-сервисных компаниях. Вознаграждение выплачивается при отсутствии просроченной задолженности, ежемесячно в сумме до 15 тыс. руб.
Нужно обратиться в офис Россельхозбанка, сообщить о намерении. Также запрос возможно передать онлайн, отослав с официального сайта. К соискателям выдвигаются стандартные требования: возрастная категория — от 21 года, наличие гражданского паспорта, заявления, справки по форме НДЛФ-2, второго документа, подтверждающего платежеспособность.
Предоставление дополнительных документов может снизить величину ставки и повысить сумму кредитного лимита. Регистрация пользователя в регионе получения карточки и регионе присутствия банка не нужна. Стаж работы соискателей на последнем рабочем месте — минимум 4 месяца, общий стаж должен составлять не меньше года.
Безусловные плюсы условий по Карте Хозяина Россельхозбанка — год бесплатного обслуживания, cashback, ощутимый лимит по кредиту, ставка по процентам на уровне среднерыночной. Отрицательный момент — величину максимальной ставки РСХБ не оговаривает. Не очень выгодной карточка получится для тех, кто нередко обналичивает деньги в банкомате: плата за проведение операции не маленькая.
Карта Хозяина станет выгодным фининструментом для привыкших рассчитываться безналичным способом. Можно использовать банковские деньги и не переплачивать, но такая ситуация возможна при условии внесения потраченных сумм на картсчёт в течение льготного периода.
Банк сам активирует кредитную карту не позже дня, следующего за днем выдачи.
Информация о балансе в банкомате Россельхозбанка предоставляется бесплатно. Доступно получение мини-выписки по счету про последние 9 операций. Со списком банкоматов можно ознакомиться здесь.
За справку об остатке средств на карте, получаемую в банкомате другого банка, взимается комиссия в размере 25 рублей.
Для идентификации клиента сотрудником банка будет запрошена некоторая информация.
Информацию по балансу можно получить по следующим номерам (обслуживание по которым ведется круглосуточно): +7(800) 200 — 60 — 99 или +7(499) и +7(495) 651 — 60 – 99.
Перед предоставлением информации оператор запрашивает кодовое слово, которое было указано заемщиком в анкете-заявлении.
После проведения операции по снятию или внесению средств на карту кассир выдает клиенту чек, где и будет отражена информация о балансе.
Узнать баланс можно как в ПВН банка-эмитента, так и сторонних банков. Исключение составляют кредитные карты, относящиеся к локальной платежной системе Россельхозбанка.
Данная услуга может быть предоставлена клиенту в трех вариантах:
— SMS-сервис по счету, в рамках которого доступны все возможные определенные сервисом операции (сообщения об операциях с основной или дополнительной картой, пополнении или списании средств со счета; блокировка карт, получение информации о балансе, информационные и сервисные SMS);
— SMS-сервис по допкарте. Услуга предполагает получение сервисных и информационных рассылок банка, SMS об операциях, совершаемых с дополнительной картой, а также возможность узнать баланс и заблокировать карту путем направления SMS-запроса;
— SMS-сервис о пополнении, в рамках которого клиент получает только информационные сообщения, а также сообщения о пополнении счета без использования карты. Возможность узнать баланс не предоставляется.
Подключиться к услуге можно в отделении банка (для этого надо написать заявление), через банкомат или с использованием системы Интернет-офис.
Получить информацию о балансе и совершаемых по карте операциях можно используя Интернет-офис на этой странице.
Для подключения к Интернет-банку клиенту надо обратиться в Россельхозбанк и заключить договор, после чего ему будет выдано специальное устройство для генерации случайных ключей.
Для первого входа в систему надо пройти регистрацию, где сначала будет запрошен логин (клиент задает его самостоятельно), а затем номер карты (16 знаков). Далее на странице надо ввести одноразовый код.
Генерацию ключа производят следующим образом:
— в карт-ридер вставляется карта;
— на экране карт-ридера появится пароль, который и следует ввести для последующих регистрации\авторизации в системе.
Доступ к работе с этой системой открыт только зарегистрированным пользователям Интернет-банка. Мобильный банк имеет несколько ограниченный функционал, однако информацию по счету с его помощью получить достаточно легко и удобно.
Работу с системой можно осуществлять по этому адресу или через установленное приложение (необходимое приложение можно выбрать и скачать здесь).
Для того чтобы войти в систему, необходимо ввести логин, 4 последние цифры номера кредитки и одноразовый пароль, генерирующийся в выданном банком устройстве.
Между 12 и 15 числами месяца банком формируется счет-выписка, содержащая в себе полную информацию о состоянии счета, действиях со средствами, размером обязательного платежа и др.
Способ получения выписки клиент выбирает самостоятельно и отражает его в анкете-заявлении. В том случае, если выбран способ получения данных о задолженности по SMS, то между 12 и 15 числами банк отправляет сообщение с информацией о задолженности, размере минимального платежа и сроках оплаты. Счет-выписка при этом получается клиентом лично при обращении в банк.
- Касса отделения банка, выдавшего карту
Средства станут доступны не позже дня, следующего за днем их внесения. Комиссия не взимается.
- Банкоматы, терминалы, пункты выдачи наличных
Если счет пополняется наличными деньгами, то средства поступят на счет не позже следующего рабочего дня. Комиссия отсутствует.
В случае использования платежной карты – средства будут получены сразу после их внесения. Плата не взимается.
Значение одноразового пароля рассчитывается отдельно для каждой сессии, т.е. после входа на сайт для погашения текущей задолженности клиент должен сгенерировать еще один код.
Средства для оплаты долга будут доступны сразу после внесения. Комиссия отсутствует.
Можно пополнить баланс и с помощью Мобильного банка, но только в том случае, если был создан шаблон платежа через Интернет-банк.
- Банкоматы или касса стороннего банка
Деньги поступят на счет не позже рабочего дня, следующего за днем их внесения.
Общая сумма внесенных средств за неделю не должна превышать 600 000 рублей. За одну операцию можно внести не более 15 000 рублей.
Комиссия составляет 1,5%, но не может быть менее 50 рублей.
При обнаружении факта потери или кражи кредитки, ее держатель должен сразу сообщить об этом в службу поддержки банка по телефонам 8800 200 6099 или +7495 651 6099.
При необходимости заблокировать несколько карт:
Номер для отправки запросов: +7 903 797 60 20.
Все вышеописанные способы блокировки карты надо подтвердить письменным заявлением в срок до трех дней.
При возникновении необходимости в увеличении лимита, клиент должен обратиться в банк, составить заявление и предоставить запрашиваемый пакет документов.
Клиент может изменить ПИН-код на любой, более удобный для использования. Провести операцию можно в банкомате Россельхозбанка. Комиссия не удерживается.
Если же смена ПИН-кода необходима в связи с его утратой, клиент должен обратиться с заявлением в отделение банка. Взимается комиссия 50 рублей.
Закрытие счета и возврат остатка денежных средств производится после исполнения клиентом всех обязательств по договору на основании письменного заявления с указанием даты закрытия счета, переданного в обслуживающее счет подразделение банка не позднее чем за 45 календарных дней до предполагаемой даты закрытия счета. Одновременно с заявлением физлицо возвращает кредитной организации все выпущенные к счету карты или подает заявление об утрате карты. Если банком получено заявление о расторжении договора или закрытии счета, то договор считается измененным. Обязанность финучреждения по кредитованию прекращается, а заемщику необходимо вернуть фактически полученную сумму кредитных средств и уплатить проценты за пользование ими, а также суммы комиссий, плату за возникновение сверхлимитной задолженности, неустойку по договору (при наличии).
По истечении 45 календарных дней с даты получения заявления о расторжении договора банк направляет клиенту заключительный счет-выписку. С момента формирования такого счета-выписки заемщик в течение 15 календарных дней обязан погасить всю задолженность. Кроме того, договор может быть расторгнут банком в случаях, установленных действующим законодательством.
Кредитные карты Россельхозбанка условия пользования имеют в целом схожие. Основные отличия касаются дополнительных привилегий, стоимости обслуживания и лимитов.
Кредитные карты Россельхозбанка представлены целой линейкой продуктов как классического образца, так и специальными предложениями.
Кредитные карты Россельхозбанка представлены всеми основными типами, отличающимися стоимостью:
- Моментальные: 300 рублей за весь срок использования;
- Классические: 700 рублей в год;
- Золотые: 2000 руб в год;
- Платиновые: 4000 руб. в год.
Все карточки представлены в двух платежных системах: Visa и MasterCard. Продукты классического уровня и выше наделены бесконтактной технологией платежей. Без данной возможности пластик не выдается с сентября 2018 года.
Величина кредитного лимита находится в пределах 10-250 тыс. рублей (до 600 тыс. по картам категории Голд и до 1 млн. – Платинум) и определяется индивидуально.
Условия пользования определены такими принципами:
- Льготный период погашения для выплат задолженности без начисления процентов: 55 дней;
- Ставка назначается каждому клиенту отдельно: от 23,9% для моментальных и классических, от 22,9% — золотых, от 21,9% — для платиновых;
- Минимальный платеж: 10% (3% для карт выданных после сентября 2015г.) от суммы задолженности с учетом начисленных процентов и прошлых долгов;
- Неустойка за несвоевременное погашение: 20% годовых до дня начисления процентов, 0,1% за каждый день – свыше этого срока, 40% — на долг свыше установленного лимита.
За снятие наличных взимается комиссия – 3,9%. Аналогичную плату включают безналичные переводы. Операции пополнения счета происходят бесплатно.
Условия получения кредитной карты Россельхозбанка предписывают такой перечень обязательных документов:
- Паспорт;
- Информация о несении/отсрочке от службы (для молодых людей до 24 лет);
- Справка о доходах;
- Информация о трудоустройстве.
В отделении необходимо заполнить более полную заявку, включающую исчерпывающую информацию о заявителе, его доходах, трудоустройстве, семье, собственности.
Срок рассмотрения заявки занимает до 5 дней. В случае обращения за картой моментальной выдачи, ответ клиент получает в день обращения.
Если он положительный, карту выдают сразу, без дополнительного ожидания. Именную карту потребуется подождать несколько дней. О ее прибытии в отделение сообщит сотрудник по телефону или посредством СМС.
При получении клиент подписывает договор обслуживания, в котором описаны все основные условия пользования продуктом.
Существуют уникальные кредитные карты Россельхозбанка с условиями весьма специфическими, предоставляющими дополнительные возможности и имеющие иные правила пользования:
- Амурский Тигр. Выпускается в категории простейшего продукта или стандартного, тарифы и стоимость обслуживания которых совпадает с картами данного формата, описанных выше. От величины затрат клиента по карте Россельхозбанк отправляет свои средства в фонд защиты тигров.
- Карта хозяина. Карточка с кэшбэком: 5% — при платежах на заправках, 1% — в кафе, ресторанах, магазинах одежды, супермаркетах, кинотеатрах. Имеет несколько повышенную цену обслуживания: 400 рублей – для простейшей категории, 900 – для классической (первый год – без взимания платы).
- Путевая карта. Подразумевает начисление баллов за безналичные платежи, при помощи которых можно приобрести товары, услуги и билеты. За выпуск необходимо оплатить 99 рублей для карты стандартного формата и ниже и 299 – для золотой. Ежемесячная плата составляет 150 и 400 рублей, если не совершен минимальный оборот за предыдущий период, который составляет 20 тыс. руб и 50 тыс. руб. для карт типа Gold. Услуга СМС-информирования предоставляется бесплатно. В течение 3-х месяцев не взимается комиссия за снятие наличных.
- Роснефть от платежной системы МИР. Обслуживание 1200 рублей, кредит до 250 тыс. или до 1 млн. Ставка от 23,9%. Предусматривает начисление бонусов за покупки в рамках программы лояльности (Роснефть и ТНК). В течение 3-х месяцев снятие в банкоматах происходит бесплатно.
Для получения кредитной карты Россельхозбанка возможно выбрать одно из специальных предложений по данному продукту
Условия пользования кредитными картами Россельхозбанка включают возможность заимствования средств в рамках дозволенного лимита с правом возврата их в беспроцентный период. В банке представлены все основные категории карт, в т.ч. и бонусные, позволяющие получать кэшбэк, копить баллы для обмена на подарки и т.п. Подать заявку в банк допустимо онлайн или лично.