Как закрыть кредитный лимит на карте билайн

Уже более 4 лет существует кредитная карта Билайн. Выпущена она сотовой компанией Билайн в сотрудничестве с банками Альфа-Банк и Тинькофф банк. Это уникальный банковский продукт, который предлагает своим клиентам очень выгодные условия займа, а также возвращение части использованных средств на мобильный счет, при условии, что клиент пользуется именно сотовыми услугами Билайна.

Билайн выпускает две карты: обычную дебетовую, на которой можно хранить личные денежные средства и кредитную. См. также: отличия дебетовой карты от кредитной.

Все кредитные карты на международной платежной системе MasterCard:

Стандартная – возможность пользоваться картой предоставляется всем клиентам, не в зависимости от того, абонентом какого сотового оператора он является. При этом действует бонусная система, при которой начисляется 1% за каждый платеж.
Мир – карта только для абонентов Билайн, имеет более высокий уровень. С ее помощью можно зарабатывать бонусы на бесплатное пополнение мобильного счета. Бонусы выше – около 1,5% за каждую покупку.
Бесконтактная карта может быть, как Стандартной, так и Мир. Ее преимуществом является то, что она оборудована специальным чипом, который поддерживает бесконтактную технологию оплаты.

Тарифы по карте Билайн

Карта Билайн с кредитным лимитом может быть оформлена через Альфа-Банк или Тинькофф банк. Поэтому тарифы и условия кредитования могут отличаться. См. также: можно ли снимать деньги с карты Альфа-банка без процентов.

Через Альфа-банк:

Комиссия за обслуживание карты отсутствует;
Минимальная сумма кредитного лимита – 15 тысяч, максимальная – 90 тысяч рублей;
Грейс-период длительностью 2 месяца с возможностью также снимать деньги с банкомата;
Ежемесячный платеж должен составлять как минимум 5% от суммы задолженности;
Ставка по займу по окончании льготного периода составляет 34,99% в год;
Снять наличные в банкомате будет стоить 4,9% от суммы, а также 500 рублей, не в зависимости от величины кредита. При съеме личных средств – всего 1%.
Условия оформления карты: возраст от 21 года, российское гражданство, наличие работы со стажем как минимум 3 месяца, а также наличие при оформлении паспорта и второго документа на выбор.

Через Тинькофф банк условия такие:
Карта Билайн через банк Тинькофф

Обслуживание бесплатное, лишь в первый год нужно внести одноразовый платеж в 500 рублей;
Минимальный кредитный лимит 15 тысяч, максимальный – 300 тысяч рублей;
Грейс-период длительностью в 55 дней, который не распространяется на снятие налички в банкоматах;
Ежемесячный платеж обязателен, составляет 600 рублей;
Процентная ставка по кредиту – 34,9% в год;
Комиссия за снятие кредитных средств составляет 4,9% от суммы плюс 500 рублей.
Условия получения карты: возраст от 20 лет, российское гражданство и оригинал паспорта при визите в банк.

к содержанию ↑

Как и любая кредитная карта, карта Билайн также имеет свои условия на получение.

Во-первых, возраст заемщика должен быть от 21 года и не старше 65 лет. Если оформлять через Тинькофф банк, то эти границы чуть расширяются – карту можно получить с 20 лет и аж до 70.

Во-вторых, обязательное условие для первого и второго банков – это наличие российского гражданства и прописки в городе выдачи.
Оформляем карту Билайн

Также для оформления кредита нужно заверить банк в том, что вы платежеспособный гражданин. Поэтому минимальный стаж официальной работы должен составлять 3 месяца. При этом ваш ежемесячный доход должен быть не меньше:

10 тысяч рублей для Москвы;
8 тысяч рублей для Санкт-Петербурга;
5 тысяч рублей для остальных городов.

При выдаче карты вы должны предоставить сотруднику банка ваш оригинал паспорта и второй документ, удостоверяющий личность. Это могут быть водительские права, идентификационный код, загранпаспорт, пенсионное удостоверение. к содержанию ↑

Поскольку кредитная карта Билайн оформляется при помощи банка Тинькофф или Альфа-банка, стоит помнить, что у вас должна быть хорошая кредитная история, то есть не должно быть задолженностям по картам этих банков. Также не стоит надеяться на выдачу кредита безработным – Билайн распространяет свои кредитные карты лишь на условиях вышеуказанных банков.

Получить кредитную карту от Билайн легко, достаточно оставить онлайн заявку на официальном сайте. Процедура оформления стандартная для всех банков – необходимо заполнить персональную информацию, сведения о работе и доходах, согласиться с условиями банковской организации и отправить заявку. Анкета проходит проверку, при которой устанавливается достоверность указанных данных, проверяется ваша кредитная история. Если ответ от банка будет положительным, то с вами свяжется сотрудник или придёт смс-сообщение с просьбой обратиться в ближайшее отделение и забрать готовую карту.
Как быстро получить кредитку Билайн

Оформить карту можно также при личном визите в банк, только учтите, что возможно вам придется выстоять очередь, поэтому онлайн-оформление всегда в преимуществе. Также вы можете оставить свое имя и контактный номер в специальной форме, после чего вам назначат личную встречу в банке, где вы сможете оформить карту.

Готовую карту можно забрать в отделении банка, предоставив оригинал паспорта и любой второй документ, подтверждающий вашу личность. Вы также подписываете договор и получаете свою пластиковую карточку, которую нужно активировать, позвонив по номеру горячей линии банка. к содержанию ↑

Чем же отличается карта Билайн от кредитных карт других банков?

выгодная бонусная система при безналичном расчёте;
поскольку карта выпускается от сотового оператора Билайн, есть очень удобные функции пополнения счета смартфона и планшета в салонах связи Билайн, через телефон или компьютер с выходом в интернет;
платёжная система МастерКард позволяет оплачивать покупки на многих Интернет-ресурсах;
возможность пользоваться удобной системой смс-оповещения бесплатно;
можно гасить кредит, делать переводы и оплату различных услуг через интернет и смартфон;
перевод осуществляется очень быстро, а также есть возможность устанавливать автоматические переводы за коммунальные и другие услуги;
кредитной картой можно пользоваться также за пределами Российской Федерации;
отсутствие комиссии за конвертацию валюты;
гасить кредитную задолженность можно постепенно, осуществляя ежемесячные платежи с минимальной суммой;
есть беспроцентный период, который позволяет не выплачивать банку процентов и гасить задолженность постепенно;
невысокая комиссия на снятие средств;
оформить и получить карту очень быстро;
можно оформить именную бесконтактную карту, при помощи которой удобно расплачиваться во многих магазинах и супермаркетах страны;
объединение банковского сервиса и сервиса мобильного оператора является самым существенным отличием данной кредитной карты от других.

Преимущества карты от Билайн

Также билайновская карта обладает большим количеством бонусов. При оплате различных покупок, как через оффлайн-магазины, так и через интернет, а также рассчитываясь картой в заведениях общественного питания, на карту начисляется бонус в размере 1,5%, если карта вида World и 1%, если карта вида Standart. Этими бонусными средствами потом можно пополнять счёт своего мобильного. к содержанию ↑

Выгодна ли карта от Билайна и кому она подойдёт больше всего? Ее главные преимущества это:

возможность открыть кредит до 300 тысяч рублей, а с бесконтактной картой – до 600 тысяч рублей;
оформить кредит можно в одном из двух банков: Альфа-Банк или Тинькофф банк, что позволяет выбрать более выгодные условия и повышает шанс положительного ответа на кредит;
отсутствие фиксированных комиссий, а это означает, что не нужно платить за карту тогда, когда вы ей совсем не пользуетесь;
наличие беспроцентного периода, который позволяет бесплатно пользоваться кредитными средствами: 55 и 60 дней в зависимости от выбранного банка;
простая подача заявки на оформление и быстрая выдача карты;
главное преимущество – наличие различных бонусов и кэшбеков: для тех, кто имеет машину, для тех, кто любит путешествовать или посещать различные развлекательные заведения, и тому подобное.
есть возможность получить бесконтактную карту;
удобно для пользователей Билайн, потому что возвращаются бонусы на пополнение счета, есть возможность быстро оплачивать мобильный счёт.

Плюсы и минусы кредиток от Билайн

отсутствие платы за обслуживание;
бесплатное снятие наличности в кассах и банкоматах;
беспроцентное кредитование на 55 дней;
мгновенное оформление;
удобное пополнение;
оплата мобильного телефона без комиссии;
возможность контроля счета через WEB-банкинг и мобильное приложение.

Пользователям доступны следующие разновидности карт:

начисление депозитных процентов на остаток на счету;
кэшбэк в размере до 5% от суммы покупок;
бесплатное снятие наличных в банкомате любого банка.

Начисление процентов производится ежедневно, а их зачисление на счет производится раз в месяц — в соответствии с датой открытия карты. Размер начислений зависит от суммы остатка на счету. На 500 рублей будет начислено всего 0,01%, на 15 тысяч — 1%, а при наличии собственных средств в размере 700 тысяч и более вы получите 6% дохода.

льготный период пользования кредитом до 55 дней;
бесплатное уведомление о транзакциях по SMS;
отсутствие платы за обслуживание и других скрытых платежей;
начисление кэшбэка за покупки.

Начисление бонусов (кэшбэка) ограничено 3000 рублями в месяц.

фамилию, имя и отчество;
контактный телефон;
номер и серия паспорта;
сведения о доходах;
наличие кредитов или других финансовых обязательств.

Кредитная карточка будет выдана после скоринговой проверки заявки ответственным сотрудником. На это уходит не более 30 минут. Из документов потребуется лишь паспорт — декларации, справки или копия трудовой книжки не нужны.

Для максимальной защиты можно заказать именную карту в офисе или через интернет-банк . Стоимость выпуска и доставки составляет 700 рублей.

Чтобы пополнить карточку в офисе Билайн без комиссии, достаточно знать номер карты или иметь ее на руках. Предоставьте сведения о карте кассиру и внесите требуемую сумму. Кассир обязан предоставить чек, который может пригодиться для устранения последствий технических проблем или ошибок оператора.

Для пополнения без комиссии с карты другого банка нужно воспользоваться функцией личного кабинета . В этом случае компания не берет комиссию за пополнение. Однако банк-эмитент карты, с которой проводится платеж, может брать определенный процент.

50-14000 рублей за один перевод;
не больше 10 переводов в день на общую сумму до 14000 рублей;
не более 40000 рублей за месяц.

Туристам и тем, кто часто ездит в зарубежные командировки, актуальна возможность оплаты покупок и снятия наличных через банкомат за границей. Деньги выдаются в валюте соответствующей страны. Списание средств с рублевого счета будут списаны по курсу ЦБ на дату транзакции.

Для входа в интернет-банк необходимо заполнить поля авторизации, указав в них номер телефона (или карточки) и пароль.

После авторизации вы сможете проверить баланс карты и воспользоваться другими функциями ЛК:

пополнение счета;
обмен валют;
получение информации об акциях;
денежные переводы;
платежи за услуги;
история операций.

После запуска приложения и авторизации посредством ввода номера карты вы сможете узнать баланс карты, сделать переводы и другие возможности, аналогичные имеющимся в личном кабинете на WEB-сайте.

Здесь же вы сможете активировать функцию бесконтактных платежей, чтобы расплачиваться на терминалах посредством смартфона.

Держателям дебетовых и кредитных карточек доступно бесплатное SMS-информирование. Оно позволяет проверить баланс карты и контролировать транзакции в режиме реального времени.

с помощью мобильного приложения;
стандартными средствами Android Pay и Apple Pay.

Для активации карточного продукта необходимо ввести специальный код. Получить PIN-код можно в телефонном режиме. Для этого нужно позвонить с телефона, указанного при заключении договора, на номер 800-55-04-01. Сделать это нужно в течение двух недель с момента выдачи карточки. В противном случае поможет звонок в справочную службу 8-800-700-061-19. Операторы горячей линии помогут активировать карту или произвести смену PIN-кода.

В случае утери вы сможете отключить карту при помощи SMS. Также заблокировать карту получится, обратившись в ближайший офис компании .

Для отключения карты нужно позвонить в службу поддержки.

Абонентам компании доступна виртуальная карта Билайн от Альфа Банка. Она подходит для совершения оплат в интернет-магазинах и платежей через интернет-банкинг. Выпуск и обслуживание данной карты абсолютно бесплатны.

Пополняется она со счета мобильного телефона или переводом с другой банковской карточки.

• Кредит до 300 000 руб.
• Ставка от 28.9 — 29.9%
• x » data-placement=»top» data-content=»Начало льготного периода зависит от даты оформления кредитного лимита. Не распространяется на снятие наличных.» style=»text-decoration:none;» onclick=»return false;»> 55 дней под 0%

• Кредит до 300 000 руб.
• Ставка от 28.9 — 29.9%
• x » data-placement=»top» data-content=»Начало льготного периода зависит от даты оформления кредитного лимита. Не распространяется на снятие наличных.» style=»text-decoration:none;» onclick=»return false;»> 55 дней под 0%

Тип карты:	Кредитная
Платежная система/класс карты: на выбор	MasterCard World MasterCard Standard
Функции:	— PayPass — Магнитная полоса — ЧИП
Валюта:
Зона действия:	Международная
Стоимость выпуска:	Бесплатно
Годовое обслуживание:	500 руб. / первый год 0 руб. / следующий год
SMS информирование:	Бесплатно
Онлайн-банк:	Бесплатно
Города присутствия:	Вся Россия

Процент по кредиту:	от 28.9% в руб
Кредитный лимит:	от 15 000 до 300 000 руб.
Льготный период:	55 дней (под 0%) x » data-placement=»top» data-content=»Начало льготного периода зависит от даты оформления кредитного лимита. Не распространяется на снятие наличных.» style=»text-decoration:none;» onclick=»return false;»>Как считать? Распространяется только на покупки.

Возраст от 20 до 70 лет
Гражданство РФ

Необходимые документы

Паспорт
Заявление

Требуется наличие номера мобильного телефона и регистрация на территории РФ (кроме Крыма и Севастополя).

Процентная ставка:
— от 28,9% до 29,9% годовых по операциям покупок при оплате Минимального платежа;
— от 36,9% до 49,9% годовых по операциям получения наличных, платам, комиссиям и прочим операциям, а также по операциям покупок при неоплате Минимального платежа.

Минимальный платеж — не более 8% от суммы задолженности, минимум 600 руб. (не применяется при сумме задолженности менее 150 руб.).

Штраф за нарушение срока платежа:
590 руб – при первой неоплате;
1% от Задолженности +590 руб. – при второй неоплате;
2% от Задолженности +590 руб. – третьей неоплате.

Неустойка при неоплате Минимального платежа – 19% годовых.
Плата за включение в программу страховой защиты – 0,89% от Задолженности.
Плата за использование денежных средств сверх Лимита задолженности – 390 руб.

Кредитные	Собственные
В банкоматах банка:	—
В банкоматах банков-партнеров:	—	—
В банкоматах сторонних банков:	4.9% + 500 рублей	—

Снятие наличных: с карты в банкомате — 0% при разовой операции от 5 000 руб., но не более 50 000 руб. за календарный месяц; для сумм до 5000 руб — 99 руб., 2% при снятии свыше 50 000 за календарный месяц, минимум 199 руб.; в кассе любого банка РФ — 4%, минимум 350 руб.; при нахождении в кредитном периоде — 4,9% от суммы + 500 руб.

Для пополнения карты во всех случаях вам понадобится номер карты либо номер договора.
В случае операции в кассе также нужен паспорт.

Способы пополнения	Ограничения	Срок зачисления	Комиссия
С карты на карту Онлайн перевод	75 000 руб/раз 500 000 руб/месяц	моментально
Банковский перевод	2 дня
Евросеть	15 000 руб/раз	моментально

— магазины Kari и Kari KiDS;
— Grandee;
— сервис LeClick.ru;
— тревел-агентство Biletix.ru;
— такси Nexi.

1% бонусами от суммы любой покупки;
5% бонусами от суммы покупки в трех любимых категориях;
до 15% бонусами за покупки по акциям партнеров.

Бонусы можно потратить: