Партнеры банка Тинькофф — это отличная альтернатива банковским отделениям, которых не имеется у финансово-кредитного учреждения. Именно грамотная политика сотрудничества позволяет банку обслуживать своих клиентов без лишних процентов и комиссий.
Партнеры, принимающие карты Тинькофф — это банковские учреждения , салоны связи, сервисы переводов и др.
В список партнеров банка, у которых можно снять наличные без процентов с карты, входят:
- Сбербанк;
- ВТБ 24;
- Альфа-Банк;
- Газпромбанк;
- Банк Москвы;
- Росбанк;
- Промсвязьбанк;
- Райффайзенбанк;
- УРАЛСИБ;
- Московский индустриальный банк;
В список партнеров Тинькофф, у которых можно снять и положить деньги на карту , входят:
- БИНБАНК;
- Почта Банк;
- Московский кредитный банк;
- Мособлбанк.
Но партнерская программа с каждым учреждением прописывается отдельно, потому перечень бесплатных услуг, предоставляемых партнерами, отличается.
Обратите внимание на варианты погашения кредита в Тинькофф банке через партнеров Все крупные салоны связи относятся к партнерам Тинькофф, позволяя проводить платежи, переводы, оплачивать кредиты и выполнять иные банковские операции без комиссии или с минимальным процентом:
- Связной;
- Евросеть;
- МТС;
- Билайн;
- Мегафон.
Сервисы платежей и терминалы также имеют партнерские отношения с Тинькофф:
- Киберплат;
- Элекснет;
- Contact;
- Юнистрим;
- Золотая Корона;
- КредитПилот;
- Центр управления платежами.
Отдельно Тинькофф выделяет Почту России.
Обратите внимание, что список партнеров, не взимающих проценты, у которых можно снять наличные или положить деньги, отличается в зависимости от региона:
Подробные условия работы партнера — лимиты на внесение, комиссии и т.п. вы можете уточнить на интерактивной карте официального сайта Тинькофф, выбрав интересующую вас организацию
В перечень партнеров также входят магазины, точки предоставления услуг и различные онлайн ресурсы. С ними сотрудничество ведется в рамках программы лояльности, позволяя клиентам накапливать больше бонусов.
Поскольку у банка отсутствуют традиционные отделения, а сеть банкоматов появилась совсем недавно и количество устройств самообслуживания минимально (особенно в регионах), вопрос о том, как снять наличные с карты Тинькофф без комиссии остается актуальным.
Чтобы обналичить карту, можно использовать банкоматы и терминалы любого банка. По общему правилу, снятие денег не облагается комиссией ни со стороны эмитента, ни в терминале ФКУ, который выдает деньги.
Особенности получения наличных в банкоматах партнеров
Во избежание неожиданностей и взимания процентов, лучше пользоваться способами, рекомендованными Тинькофф.
Среди таких вариантов — устройства самообслуживания партнеров, принимающих карты Тинькофф, список которых размещен в начале статьи.
Если вы снимали деньги через терминал хотя бы один раз в жизни, проблем со снятием наличных в банкоматах партнеров возникнуть не должно — меню интуитивно понятны и даже если вы ни разу не имели дела в конкретным банком, разобраться не трудно.
Если решили обналичить дебетовую карту, помните о лимитах (см. картинку выше).
Если речь идет о снятии денег с кредитки, по общему правилу комиссия составит 2,9% +290 рублей, независимо от суммы. Более того, ваш льготный период обнулится и на долг будет начисляться повышенная ставка.
Снятие в терминалах сети происходит без процентов, независимо от суммы. При этом можно получить больше, чем у партнеров — до 300 тыс., единственное, о чем следует помнить, что лимит на снятие денег через партнерскую программу Tinkoff входит в общий лимит.
Например, вы получили 160 тысяч через банкомат Тинькофф. После этого за любое снятие у партнера будет взиматься комиссия, а собственной сети получить без комиссии можно еще 140 тысяч.
При взаимодействии с банкоматом возможны неприятные ситуации, когда устройство не возвращает карту или не выдает деньги . Причинами последнего могут выступать:
- Отсутствие достаточного баланса на карте. Рекомендуется вначале проверять остаток.
- Отсутствие денег в аппарате. Об этом появится предупреждение на экране и деньги со счета списывать не будут.
- Неисправность карты. Если на карте размагничена магнитная полоса, банкомат не может считать информацию, и операцию отменяет. При этом карта возвращается владельцу.
- Неисправность банкомата или технический сбой. При этом возможна как отмена операции, так и списание денег со счета, но без выдачи денег.
В последнем случае необходимо забрать чек, записать время использования устройства и адрес местонахождения аппарата.
Если информация об ошибке отобразилась на экране, рекомендуется сфотографировать его. Все эти сведения нужно направить в Тинькофф по электронной почте, через чат на сайте или обратиться по телефону.
После принятия претензии, проводится проверка. Она занимает достаточно длительное время, т.к. происходит при взаимодействии с партнером, после проведения инкассации – от нескольких недель до месяца.
Вот что рекомендует банк:
Дебетовая (расчетная) карта банка — универсальный финансовый инструмент. С ее помощью проходят не только стандартные платежи, но и оплата кредита Тинькофф, погашение кредитной карты и т.п.
Чтобы пополнить карту без комиссии, следует обратиться к помощи вышеперечисленных партнеров: салонов, терминалов, систем денежных переводов.
В список банков, позволяющих без процентов положить деньги на карту Тинькофф через банкоматы, входят:
- БИНБАНК;
- Почта Банк;
- Московский кредитный банк;
- Мособлбанк.
Также отправить перевод на карту без комиссии можно через Почту России.
Не забывайте о лимитах на пополнение:
Для категорий Блэк Эдишн эта сумма выше — 0,5 млн. рубл.
Чтобы иметь возможность положить деньги на карту Тинькофф из другого банка без комиссии, рекомендуется привязать последнюю в дистанционном сервисе (например, мобильное приложение). Для этого оба пластика должны быть оформлены на одно лицо. После привязки, операции перевода происходят мгновенно и бесплатно:
В число партнеров банка Тинькофф входит масса финансово-кредитных учреждений, в которых можно как снять наличные, на и положить их на карту без комиссии. Чтобы обналичить карту или внести средства без процентов — не забывайте о лимитах.
Снятие наличных – доступная операция для любой карты: дебетовой либо кредитной. Однако кредитный «пластик» от Тинькофф изначально разработан для ведения безналичных расчетов. Функция получения наличных присутствует среди опций карты, хотя комиссия за нее слишком обременительна. Да и условий, предлагающих льготный период, для такой операции нет.
Снятие наличных с карты Тинькофф позволено через финансовые учреждения, являющиеся партнерами организации:
- Сбербанк;
- Росбанк;
- ВТБ 24;
- Альфабанк и некоторые иные.
Денежные средства можно также снять и в иных банкоматах. При выполнении транзакции изымается разный комиссионный процент.
Разница в том, что перечисленные банки не берут дополнительную комиссию. Хотя понятие «партнерства» для банка Тинькофф странное. Отсутствует четкий перечень партнеров, консультанты дают весьма размытые, а часто и противоречивые сведения. У имеющихся партнеров установлены свои лимиты, касающиеся снятия наличных, ограничения по суточному получению денежных купюр.
Первые 60 штук «смарт-банкоматов» этого учреждения заработали на просторах России с августа 2017 года. Найти их можно в ТЦ крупных мегаполисов.
Безналичные средства можно переводить с кредитки Тинькофф на иные банковские карты. Этот способ является наиболее экономичным вариантом получения денежной массы в руки. Он удобен благодаря тому, что изымается за подобную операцию весьма небольшая комиссия (1,5%). Но стоит учитывать также возможную комиссию банка-получателя за пополнение вашего счета.
Она иногда предусмотрена в договоре на обслуживание. Для проведения транзакции требуется войти в личный кабинет либо использовать мобильное приложение, где выбрать опцию «перевод на карту».
Существует 4 варианта обналичивания денег, позволяющих законно сэкономить. Они обеспечивают уход от оплаты лишних процентов либо получение услуги по заниженной ставке процента комиссии:
- Для операции следует выбрать банки с наиболее низкими тарифами. Это ВТБ24 и Сбербанк. В Росбанке эти проценты за выдачу наличных намного превышают показатели иных банков. Единственным недостатком бюджетных банковских учреждений является лишь установленный ими лимит на одну операцию (4–8 тысяч рублей). В Росбанке это ограничение составляет 20–30 тысяч.
- Подключить услугу «оплата в сети интернет», связав карту банка с профилем ВебМани. Это позволит избежать снятия дополнительных процентов за транзакцию либо пополнение виртуальной пластиковой карты. Вывод денежной массы этим способом обеспечит уменьшенную комиссию (до 0,6–0,8%) на выбранную и доступную карту. Достоинство такой трансформации – увеличение льготного периода, а также экономия до 1,5% средств. Особенно это заметно, когда нужны большие обороты таких операций за месяц. Этот способ позволяет существенно сэкономить.
- Можно вовсе избежать начисления комиссии. Достаточно лишь каждый раз в банкомате снимать максимум 3000 рублей, следя за тем, чтобы общая сумма за расчетный период не превысила значения 150 000. Этой схемой пользуются многие клиенты банка.
- Часто проводить транзакции в сети через разные платежные системы (Вебмани, Яндекс). Так получится спокойно оплачивать все покупки, получая на обороте готовую наличку. Всегда можно контролировать оборотный лимит, учитывая все платежи. Результатом станет снижение комиссии практически до нуля. Поскольку операции проходят без начисления процентов, выплачивается лишь реальная сумма, занятая в банке Тинькофф.
Снятие денег со своего пластика Тинькофф возможно в терминалах любого банка. Однако такая процедура станет причиной утраты льготного периода, да еще за нее будут начислены приличные комиссионные. Обычно они составляют 2% от снятой денежной массы плюс 290 рублей.
При использовании партнерских карт (All Airlines, Aliexpress и иных) этот показатель фиксированный. Он составляет 390 рублей без учета количества снятой суммы.
Учитывайте, что ставка для каждой конкретной ситуации установлена разная. Это связано с условиями банковского учреждения, через терминал которого была проведена данная операция.
Держателям дебетовых карт Тинькофф предлагает возможность снятия средств в любой стране мира. Эта операция не предполагает комиссии, если сумма операции выше 3000 рублей. Важно только наличие в банкомате оборудования, обеспечивающего прием карточек МастерКард.
Когда терминал сработал некорректно, отказавшись выдать деньги, но списав со счета средства, немедленно звоните 88005552550. Сотрудники банка помогут подготовить письменное обращение для рассмотрения банком-эмитентом. Срок решения по претензии – не более 1 месяца.
Оговоренные в договоре тарифы банка предусматривают определенные ограничения при проведении акции по снятию наличных без оплаты процентов. Единовременно позволено снимать через банкомат, чтобы исключить комиссионные, только более 3000 рублей. Когда эта сумма меньше – тогда за каждую операцию придется заплатить по 90 рублей. 
На протяжении установленного расчетного срока (обычно 30 дней) клиенту позволяют снимать однократно либо за несколько раз до 150000 рублей без оплаты процентов. В случае превышения данного лимита изымается ставка 2% от излишней суммы.
Лимит на снятие имеется и у банкоматов. Это особенно касается владельцев карт, принадлежащих сторонним банкам. Такое ограничение бывает по сумме (7500–75 000 рублей) либо количеству купюр. Информация о присутствующем лимите часто публикуется на дисплее выбранного банкомата. Заранее неизвестно, какие купюры и каком количестве имеются в накопителе.
Сайт Тинькофф содержит сервис, по которому легко найти ближайшие банкоматы. Там же можно проверить, какую сумму получится снять в выбранном месте. Хотя информация только ознакомительная, она регулярно обновляется. Точнее узнать об условиях лучше в банковской службе поддержки конкретного учреждения.
- Используя банкомат Тинькофф, следует помнить – он имеет бесконтактный модуль. Нельзя подносить ничего к нему помимо нужной карты. Непременно держите подальше портмоне с иными картами.
- Завершив работу по снятию денег, непременно нажмите клавишу «Отмена». Она присутствует на клавиатуре. Банкомат немедленно завершит сессию. Не выполнив такое требование, легко потерять деньги. Когда сняли наличные, текущая сессия автоматически завершается, хотя обязательно проконтролируйте это действие.
- Оба пункта не сложны в исполнении. Но если отсутствует уверенность, лучше использовать щель для приема карты.
Каждый клиент, перед началом использования данной услуги, должен ознакомиться с существующими ограничениями, размером комиссии за разные виды банковских операций:
- При обналичивании заемных средств с карты удерживается комиссия 2,9% от денежной массы, полученной на руки. Дополнительно еще списывается фиксированная сумма – 290 рублей.
- Когда владелец кредитки выполнит наличную операцию, оговоренная в договоре процентная ставка вырастет автоматически до величины 46% годовых. Хотя это касается лишь размера полученной наличности.
- Из-за отсутствия у Тинькофф личных банкоматов в регионах, клиенты вынуждены для получения наличных пользоваться терминалами иных финансовых учреждений. За эту услугу придется заплатить стороннему банку установленную им комиссию.
- При обналичивании денег предусмотрен суточный лимит в размере 100 000 рублей.
Тинькофф — это достаточно популярное финансовое учреждение, официально аккредитованное на территории РФ. Его первые личные банкоматы появились относительно недавно. Сейчас покрытие стремительно расширяется. Кроме того, у этой организации имеются банки-партнёры, использование банкоматов которых позволит вывести наличные средства без комиссии.
Банки-партнёры позволяют при помощи специальных устройств, таких как банкоматы или терминалы, осуществлять снятие средств без дополнительных комиссионных сборов либо с повышенной величиной лимитных возможностей для совершения операции. Процедура осуществляется на основании письменно подтверждённых договорных обязательств между двумя сторонами-партнёрами.
В 2019 году официальными компаниями, сотрудничающими с Тинькофф Банком, являются следующие организации, позволяющие держателям пластиковых карт данной компании снимать денежные средства без процентов:
- Сбербанк
- Альфа-Банк
- ВТБ
- Газпромбанк
- Росбанк
- Промсвязьбанк
- Райффайзенбанк
- Банк Москвы (БМ-Банк)
- Московский Кредитный Банк
- Уралсиб
- ФК Открытие
- ЮниКредит Банк
Держатели дебетовых карт банка Тинькофф могут снимать наличные через банкоматы любых банков без уплаты комиссии при условии, что сумма одной операции составит более 3 000 рублей. Если снимаемая сумма будет меньше этой величины, то за выдачу налички придётся заплатить комиссионный сбор в размере 90 рублей. При снятии денег через банкоматы Тинькофф Банка такого ограничения нет — без комиссии можно вывести любую сумму. Месячный лимит на бескомиссионное снятие — 150 000 рублей (через любой банкомат).
Чтобы снять денежные средства, можно воспользоваться устройством любого банка. Человеку доступны как кредитные, так и дебетовые операции. В первом случае дополнительные расходы неизбежны, поскольку изначально продукт был разработан с целью применения для проведения безналичных сделок. Это относится и к льготному периоду. При снятии кредитных средств банкомат дополнительно возьмёт 2,9% плюс фиксированную величину в 290 рублей. Снятие с дебетовки — бесплатно при условии соблюдения вышописанных требований.
Посмотреть актуальный список партнёров (как на снятие, так и на пополнение), а также найти адрес ближайшего банкомата можно по следующей ссылке.
Каждая из компаний-партнёров, которые сотрудничают с Тинькофф Банком, имеет свои установленные лимиты. Каким будет их размер, зависит от финансовых возможностей организации и двусторонних договорённостей между ними. Пользователям Тинькофф на условиях снятия денежных средств без комиссии доступны следующие лимиты:
- Сбербанк — 7 500 рублей единоразово, в сутки — не более 100 000 рублей;
- Росбанк — здесь можно вывести 30 000 рублей при первой попытке, а за сутки не более 150 000 рублей;
- ВТБ — при режиме круглосуточного функционирования позволяет единоразовое обналичивание в пределах 7 500 рублей (максимальный суточный лимит ограничен 300 000 рублей);
- Альфа-Банк — здесь можно снять до 2 000 000 рублей в сутки (с ограничениями по одной операции в 10 000 рублей).
При снятии наличных денежных средств специалисты рекомендуют обращать внимание на следующие моменты:
- Превышение предельно допустимого лимита в любом случае чревато наличием комиссии — даже если деньги выводятся не через банки-партнёры, а непосредственно через Тинькофф. Финансы, поступившие на карту из депозита того же учреждения, составляют исключение — на их снятие комиссия отсутствует независимо от количества обналиченных денег.
- Если наличка снимается за пределами России, никакие дополнительные проценты не берутся. Однако по рублёвым картам предусмотрено дополнительное снятие средств за конвертацию валюты.
- Недостатком пользовательской системы Тинькофф являются лимитные ограничения средств за один вывод. При этом его можно увеличить. Сделать это довольно просто — следует обратиться в банк и написать соответствующее заявление.
- Снять наличные без комиссии поможет привязка карты банка к электронным кошелькам. Так можно вывести нужную сумму без каких-либо ограничений и переплат.
- Финансовые операции следует осуществлять только в тех компаниях, которые рекомендованы банком как его официальные партнёры. Это станет надёжным гарантом того, что денежные средства будут сохранены, а транзакции будут проведены по целевому назначению и в установленный срок.