Как и любой другой банк, Тинькофф осуществляет перевод с карты на карту. Некоторые люди полагают, что для кредиток такие опции закрыты, но это ошибка. Никто не станет ограничивать клиента, а совсем наоборот — банк позволяет делать переводы с дебетовых и кредитных карты, внутри банка и за его пределы. Однако если перевод с дебетки обычно осуществляется бесплатно внутри банка, то перевод с кредитки облагается некоторой комиссией как для операций внутри банка, так и за его пределы. Но давайте обо всем по порядку.
Отправить деньги с карты Тинькофф на карту любого банка можно различными способами. Наиболее привычным остается онлайн-банкинг, но это не главный аспект пользования счетом. Существует несколько видов переводов:
- Перевод внутри банка.
- Перевод в сторонний банк.
- Перевод с дебетовой карты.
- Перевод с кредитной карты.
Тинькофф Банк осуществляет перевод с карты на карту без комиссии при определенных условиях. Стоит рассмотреть каждый вариант отправки денежных средств, чтобы мгновенно разобраться в подробностях.
Отправка денег внутри банка с дебетовой или зарплатной карты происходит без каких-либо комиссий и клиенты банка свободно обмениваться собственными финансами, не беспокоясь о потерях на процентах. Причем пополнение происходит в течение нескольких секунд.
Перевод денег с кредитной карты — это фактически как снятие наличных и облагается эта операция такими же комиссиями. Таким образом, когда для перевода используется кредитная карта, придется заплатить единовременно 290 рублей + 2,9%. Также для кредитных карт в этом случае не активируется беспроцентный период, то есть проценты начинают начисляться в тот же день.
Тинькофф Банк делает перевод с карты на карту в сторонние банки, но такая операция имеет определенные условия.
- Максимальный разовый перевод от 75 тысяч рублей до 150 тысяч рублей (уточняется на странице перевода после заполнения реквизитов).
- В день можно сделать до 5 отправок, а в месяц до 20.
- Максимальная месячная сумма составляет 500 тысяч рублей.
- Без комиссии для переводов до 20 000 рублей, для больших сумм взимается единовременная комиссия — 1,5% (минимум 30 рублей).
Чтобы сделать перевод без комиссии с карты Тинькофф, нужно воспользоваться именно официальным сервисом перевода с карты на карту Тинькофф Банка, а не какого-либо другого сервиса. Дело в том, что сервисов переводов между картами существует много, у многих банков есть собственные предложения, и у каждого такого сервиса свои условия. Так вот чтобы выгодно делать переводы с карты и на карту Тинькофф по описанным здесь условиям, нужно пользоваться официальным сервисом банка.
Такой прямой перевод с карты на карту остается наиболее простым и удобным. Однако есть другой способ перевести деньги с дебетовой карты Тинькофф в другой банк без комиссии — оформить все как банковский перевод со счета на счет через интернет-банк. Ведь банковские переводы в Тинькофф Банке — без комиссии. Впрочем, это не настолько удобно как перевод с карты на карту, так как для этого нужно иметь полные реквизиты счета в другом банке и такие переводы не мгновенные, деньги могут идти от 1 до 5 дней. Зато без комиссии!
Условия такие же как для внутреннего перевода — придется единовременно заплатить 290 рублей + 2,9%. Также беспроцентный период не работает, проценты начнут начисляться начиная со дня перевода.
Пополнение карты Тинькофф деньгами с карты другого банка через сервис card2card банка Тинькофф — это операция, которая выгодна банку Тинькофф и он не берет со своей стороны никаких комиссий. Обычно другие банки также не берут комиссии за эту операции, если карта другого банка является дебетовой (не кредитной) и в итоге получается перевод на карту Тинькофф без комиссии. Например, по опыту, пополнение дебетовой карты Тинькофф с карты Сбербанка через card2card — без комиссии. Однако все-таки для начала рекомендуем попробовать перевести небольшую сумму с помощью этого сервиса и посмотреть, сколько уйдет и сколько придет, благо, операции мгновенны.
Ограничения есть только по суммам: не более 5 операций в сутки общей стоимостью 75 000 рублей, а также не более 20 операций в месяц общей стоимостью 500 000 рублей.
Операцию cardtocard Тинькофф внутри банка проводит мгновенно. Задержка составляет всего несколько секунд.
Перевести с карты на карту Тинькофф в другой банк чуть сложнее. В соответствии с принципами работы единственной проблемой остается задержка. Обычно она составляет всего несколько минут, но в определенных ситуациях может происходить задержка до 5 банковских дней.
Tinkoff перевод с карты на карту делает часто, но некоторые люди все-таки предпочитают найти альтернативный вариант. Например, можно сначала снять деньги, а потом положить их на другой счет. Еще есть вариант оформить все как банковский перевод по реквизитам, о котором мы писали выше. Но все-таки перевод денег с карты на карту Тинькофф без комиссии остается наиболее простым и удобным способом. Им пользуются практически все владельцы, не отказываясь от выгодных условий. Работа банка отличается прозрачностью отношения с клиентами, поэтому не приходится снова и снова интересоваться «обходными путями».
Разберем все способы, как переводить деньги на карту Тинькофф как с карт другого банка, так и с «родных» карточек: через сервис на сайте Тинькофф, в банке по реквизитам, через банкоматы, в сервисе Сбербанк.Онлайн, а также используя онлайн-ресурсы — с электронным кошельком и без него.
Быстро и удобно переводить деньги через онлайн-сервис Тинькофф. Для этого нужно зайти на официальный сайт банка на страницу перевода.
Тут представлены два варианта: перевод по номеру карты и по номеру договора.
В первом случае все просто и очевидно: вводим номера карточек и сумму, а затем подтверждаем операцию.
Сервис позволяет переводить средства без авторизации. Она потребуется только в том случае, если вы будете переводить деньги на карту иностранного банка.
Комиссия:
-
Не взимается за переводы между Тинькофф-картами; Если переводить на другие банки — комиссия составит 1,5%; Возможна дополнительная комиссия банка, с карты которого будет перевод.
О возможных дополнительных комиссиях следует уточнять у банка-эмитента.
В процессе работы комиссия будет отображаться еще до подтверждения операции.
Важно! Перевод с кредитки будет считаться снятием наличных.
Скорость зачисления:
-
Моментально в случае пересылки денег между Тинькофф-картами; 5 минут в случае отправки на карты других финансовых учреждений.
Важно! В редких случаях перевод может занять до 5 дней.
Во втором случае необходимо ввести номер договора. Что нужно сделать:
- Переключиться на вкладку «По номеру договора».
- Вписать реквизиты и сумму;
- Кликнуть по полю «Перевести».
- Дождаться SMS с временным кодом.
- Вписать код и подтвердить операцию.
Переводить по номеру договора можно только на Тинькофф.
После завершения операции средства зачисляются на карт-счет Тинькофф мгновенно. Очень редко задержка происходит по вине организации-отправителя, но и в этом случае максимальный срок зачисления средств не превышает пяти дней.
Лимиты:
- Также следует учитывать ограничения по суммам.
Ни один банк не позволяет бесконтрольно «перегонять» со своих счетов десятки миллионов.
В онлайн-сервисе Тинькофф можно сделать не более 20 переводов в месяц на общую сумму не более 500 тысяч. Максимальная сумма одной операции — 100 тыс. руб.
Переводить деньги можно и в режиме офлайн. Например, прямо в офисе банка. Можно выбрать филиал любого банка.
Для этого необходимо взять паспорт, переписать реквизиты банка Тинькофф и прийти в любое банковское отделение.
На месте нужно назвать операционисту номера карточек и реквизиты. Служащий банка сделает все сам.
За услуги придется заплатить. Комиссия в каждом банке своя. В среднем она составляет порядка 1% от переведенной за раз суммы.
У банка Тинькофф есть мобильное приложение с возможностью быстро и легко переводить деньги.
Приложение можно скачать на iOS, Android и Windows.
С 2013 по 2018 год приложение Тинькофф получает звание «Лучшего мобильного банка в России» (по версии Deloitte и Markswebb Rank&Report).
Что касается пересылки средств, приложение позволяет:
-
Переводить деньги на карты без регистрации; Оплачивать услуги с карты любого банка РФ (в том числе госуслуги, ЖКХ, интернет и т.д.); Настроить автоматическую отправку средств по заданным реквизитам, в том числе так можно оплачивать телефон, квартплату, штрафы и т.д.; Переводить с дебетовых карточек Тинькофф в другие финансово-кредитные учреждения без комиссии до 20 000 рублей в месяц; Создавать шаблоны платежей; Приложение умеет сканировать документы для автоматического ввода реквизитов.
Для осуществления перевода необходимо:
- Войти в кабинет;
- Найти вкладку «Счета»;
- Выбрать опцию «Пополнить»;
- Вписать реквизиты;
- Получить код в SMS;
- Ввести его в нужное поле;
- завершить операцию.
Внимание! Если в переводе задействованы заемные средства (поступают не с дебетовой, а с кредитной карты), комиссия будет выше.
Находясь где-нибудь в городе и не имея при себе реквизитов банка, можно просто воспользоваться любым банкоматом.
Подойдет как «родной» аппарат, так и любой сторонний. Лучше использовать «родной» или банкоматы партнеров Тинькофф, поскольку у них меньше комиссия.
Список партнерских организаций представлен на страничке. Среди них Сбербанк, Райффайзен, ВТБ и пр. На этой же странице можно посмотреть расположение ближайших банкоматов нужной организации и узнать, есть ли в них требуемая сумма.
Переводить деньги через банкомат не составит труда. Нужно:
- Выбрать в меню опцию «Перевести» (в сбербанковском банкомате она называется «Платежи и переводы»);
- Ввести реквизиты принимающей стороны;
- Указать, сколько вы хотите перевести;
- Кликнуть «Подтвердить».
Деньги на карт-счет поступают моментально. Комиссия за операцию зависит от того, банкомат какой организации используется. В среднем это 1,5—2% от суммы.
Можно также воспользоваться PaySend и аналогичными онлайн-сервисами. В любом случае вам нужно будет проделать одни и те же действия:
- Ввести номера карт отправителя и получателя;
- Срок действия и CVV;
- Сумму;
- Номер мобильного.
Комиссия за эту услугу составляет порядка 1%. Сумма, которая будет снята с карт-счета отправителя, отобразится сразу же.
Как и в случае с переводами на сайте Тинькофф, вы получите SMS с кодом.
Сбербанк — один из партнеров Тинькофф, поэтому перевод можно осуществить и через его сервисы.
Владельцу карты Сбербанка следует скачать приложение Сбербанк.Онлайн или войти в этот сервис на сайте. Даже если при оформлении карточки вы не подключили онлайн-банкинг, это легко сделать самостоятельно.
Например, в случае с мобильным приложением, следует его загрузить и зарегистрироваться:
- Нажать на «Нет логина или идентификатора или вы его забыли»;
- Ввести номер карты;
- Набрать буквы и цифры, указанные на картинке-подтверждении (капча);
- Ввести SMS-код;
- Придумать логин и пароль, подтвердить их;
- Нажать на «Далее».
Таким образом вы войдете в свой личный кабинет, в котором можно переводить средства.
В разделе «Платежи и переводы» нужно найти пункт «Переводы на карту в другом банке». Процедура включает 4 шага:
- Выбор банка-получателя.
- Заполнение реквизитов.
- Подтверждение операции.
- Получение денег.
Если клиент планирует регулярно пользоваться этой опцией, ее можно просто добавить в избранное, чтобы больше не повторять первые два шага.
Через QIWI можно переводить деньги прямо на карту Тинькофф без регистрации.
Для осуществления операции на сайте QIWI следует:
-
Выбрать «Платежи и переводы»; Перейти на вкладку «На банковскую карту»; В открывшейся форме указать номер пластика и сумму; Выделить способ оплаты «Картой без регистрации»; Кликнуть «Продолжить» и подтвердить операцию.
За услугу будет взиматься комиссия 2% от суммы, но не менее 100 рублей. Средства на карт-счет зачисляются моментально.
Если у вас есть кошелек QIWI, то комиссия для вас составит 2% + 50 рублей.
Переводить через QIWI можно без регистрации и не имея кошелька в сервисе
Таким же образом можно переводить с кошельков Яндекс.Деньги. Комиссия составит 1,95% от суммы, но не менее 35 рублей (если у вас нет кошелька), и 1,5% от суммы, но не менее 40 рублей (если кошелек есть).
Яндекс.Деньги переводит средства практически сразу же.
Через Яндекс.Деньги можно переводить только на счета российских банков.
Таковы основные способы перевода денег с любой банковской карты/виртуального кошелька на пластик Тинькофф. Вам остается выбрать наиболее удобный.
В настоящее время популярность и востребованность кредиток с имеющейся на ней заемной суммой у банка Тинькофф все больше возрастает.
Но не всегда люди хотят тратить деньги на покупку товаров. Иногда им необходимо пополнить другие банковские счета, используя заемные средства.
Поэтому огромное количество клиентов банка довольно часто задаются вопросом: Как перевести деньги с кредитной карты Тинькофф на карту Тинькофф? Для этого организация разработала несколько вариантов, с помощью которых этот процесс доступен каждому и не занимает много времени.
Многие владельцы кредиток Тинькофф пользуются заемными средствами для оплаты товаров и услуг, а также снятия наличных денег в банкоматах. Однако, кредитки предназначены не только для этих целей. С нее можно перекинуть деньги на дебетовую карту и пользоваться ими на свое усмотрение.
Чтобы осуществить перевод с кредитной карты Тинькофф, следует знать необходимые реквизиты, а также иметь доступ в Интернет.
К важным реквизитам для осуществления платежа относят:
- Номер — шестнадцатизначный индивидуальный код кредитки, выбитый на лицевой стороне.
- Срок действия — до какого месяца по кредитке можно осуществлять транзакции. Он также указан на внешней стороне карточки.
- Защитный код CVV или CVV2. Он состоит из 3-х цифр, написанных на обратной стороне пластиковой карточки.
Перевести деньги можно несколькими способами:
- в личном кабинете с компьютера или мобильного телефона;
- на сайте банка Тинькофф;
- на специальных ресурсах и в платежных системах.
Процедура регистрации в интернет-банкинге совершенно проста:
- нажать на сайте банкинга кнопку «Войти»;
- в случае регистрации через мобильный телефон необходимо скачать специальное приложение для работы в личном кабинете;
- указать номер телефона, на который поступить первоначальный логин и пароль;
- написать номер кредитки (или обычной карты) в регистрационную форму для идентификации клиента;
- ввести защитный СМС-код, который поступит на указанный номер;
- придумать свой уникальный логин и пароль для доступа в личный кабинет в любое удобное время.
Чтобы сделать платеж в личном кабинете, то следует проделать несколько действий:
- зайти в ЛК на компьютере или мобильном телефоне;
- перейти во вкладку «Переводы»;
- выбрать кредитную карту, с которой будут перечисляться средства;
- указать (выбрать из списка или написать вручную) карточку, на которую оприходуются деньги;
- написать требуемую сумму;
- подтвердить операцию платежным паролем.
Для удобства клиентов на сайте банка есть раздел, в котором осуществить перечисление денег с карты на карту можно без особых проблем. Чтобы это сделать надо указать номера карт, сроки их действия и сумму перевода. После проверки и ввода защитных кодов и паролей транзакция будет оформлена.
В случаях, когда номер кредитки неизвестен, но есть данные по договору на банковское обслуживание по использованию пластиковых продуктов, на сайте банка можно осуществить платеж, указав номер абонентского договора.
Это очень удобно для срочных платежей и пополнений, а также погашений займов.
Платежи через специализированные сайты и системы проходят на тех же условиях, только деньги будут перечислены с учетом комиссий этих сервисов. Из-за этого последний способ очень редко используется, особенно для перечисления денег меду счетами одного банка.
Когда осуществляется перевод с кредитной карты Тинькофф на обычную карточку, следует помнить, что эта операция имеет статус снятия наличных денег. В этом случае за подобную возможность придется заплатить некоторый процент и исключена вероятность перечисления максимально больших сумм. Поэтому существуют некоторые ограничения:
- Единоразово можно перевести на более 75 000 рублей.
- За перевод снимается комиссия в размере 290 рублей плюс 2,9% от снимаемой суммы.
- В сутки можно перевести только 5 раз, в месяц — 20.
- Льготный период (грейс) на подобные операции не распространяется, а это значит что проценты по кредиту придется платить за весь срок позьзования средствами.
- Платежи внутри банковских карт Тинькофф проходят моментально.
- Поступление денег на карты других банков следует ожидать в течение 5 рабочих дней.
- Обладатели Мастеркард могут переводить до 500 тыс. рублей в месяц.
- Владельцы Виза вправе осуществлять переводы на сумму не более 300 тыс. рублей за 4 дня.
Обладатели кредитных карт Тинькофф имеют ряд преимуществ, используя заемные средства банка:
- льготный период погашения до 55 дней;
- возможность снимать деньги в банкоматах в разных странах мира;
- скидки в сотрудничающих с банком магазинах;
- погашение займов любым доступным способом;
- увеличение кредитного лимита после нескольких месяцев успешного использования;
- мгновенные перечисления денежных средств между картами банка Тинькофф.