В период с 31 октября 2012 года по 31 марта 2013 года конкурсным управляющим проводятся расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр требований кредиторов Банка в размере 5,09 % от суммы установленных требований. С 11 февраля 2013 года процент удовлетворения требований кредиторов увеличен до 7,4 % от суммы установленных требований.
По состоянию на 1 марта 2013 года на расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр требований кредиторов Банка, направлено 460,1 млн руб.
Сумма неудовлетворенных требований кредиторов составляет 8 728,8 млн руб., в том числе кредиторов первой очереди – 5 930,0 млн руб.
За период с 1 декабря 2012 года по 28 февраля 2013 года списание имущества не проводилось.
В целях проведения оценки вновь выявленного имущества Банка конкурсным управляющим будет привлечен независимый оценщик.
На 12 апреля и 17 июня 2013 года назначено проведение электронных торгов в форме открытого аукциона имуществом Банка (права требования к должникам, ценные бумаги и основные средства балансовой стоимостью более 100 тыс. руб.) общей балансовой стоимостью 1 860,4 млн руб. (оценочная стоимость – 54,1 млн руб.).
Конкурсным управляющим проводится работа по взысканию ссудной задолженности с должников Банка.
По состоянию на 1 марта 2013 года конкурсным управляющим в суды направлено 73 иска о частичном взыскании ссудной задолженности по 241 кредитному договору, в ходе судебных разбирательств планируется увеличение исковых требований до 2 453,0 млн руб. и 1,4 млн долл. США. К производству судами принято 25 исков.
Кроме того, конкурным управляющим на основании переданных судебных дел продолжается инициированная до момента отзыва лицензии работа по взысканию задолженности по 18 искам к должникам Банка (сумма исковых требований составляет 72,8 млн руб.), из которых по 13 искам требования Банка удовлетворены на общую сумму 39,1 млн руб. Службой судебных приставов в отношении 15 должников (заемщиков, залогодателей и поручителей) возбуждены исполнительные производства на общую сумму 23,9 млн руб.
Конкурсным управляющим проведена работа по выявлению сделок Банка, имеющих в соответствии со ст. 28 Федерального закона признаки недействительности. В результате выявлено 145 сделок (общая сумма требований – 3 594,4 млн руб.) по ненадлежащему погашению ссудной задолженности, о прекращении обязательств должника по кредитным договорам путем передачи векселей кредитных организаций и исполнению платежей клиентов в преддверии отзыва лицензии на осуществление банковских операций, что повлекло предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими.
В Арбитражный суд г. Москвы подготовлено и направлено 56 исков об оспаривании сделок на общую сумму 2 618,0 млн руб.
В настоящее время конкурсный управляющий проводит проверку обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой, в случае обнаружения соответствующих обстоятельств, будут приняты меры по привлечению к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка.
Продолжается проведение мероприятий по привлечению к уголовной ответственности бывших руководителей Банка.
В соответствии с п. 6 ст. 50.18 Федерального закона конкурсный управляющий опубликовывает сведения о стоимости нереализованного имущества и об исполнении сметы текущих расходов.
Руководство ЦБ РФ признает, что банкротство российских банков стало сверхприбыльным бизнесом, приносящим десятки миллиардов рублей
Как отличить обычное банкротство банка от преднамеренного, которое, по сути, является крупным финансовым мошенничеством? Банк может разориться из-за ошибок руководства кредитной организации и недооценки рисков, но наличие реального уставного капитала практически всегда может компенсировать рыночные потери. Намеренный вывод активов банка – это уже криминальное банкротство. Делается это в основном путем тайной замены реальных активов банка на неликвидные. Применяемые при этом схемы варьируются от самых быстрых и простых, до многоходовых запутанных операций.
Странности в поведении сотрудников АСВ и ЦБ РФ
Весь сор в одной избе
Дмитрий Васильчук
История банкротства этого банка, принадлежавшего председателю совета его директоров Владиславу Черникову, началась в начале 2011 года, когда налоговые органы потребовали доплатить в бюджет налог на добавленную стоимость в размере 1.125.003.749 рублей и пени в сумме 655.683.150 рублей, поскольку выяснилось, что банк, активно торговавший, по документам, золотыми слитками еще с 2006 года, незаконно вывел из-под обложения НДС 6.247.814.283 руб. Холдинг-Кредит по таким операциям показывал в учете сделки на межбанковском рынке, а на самом деле, золото обращалось в компаниях-однодневках, связанных с руководством банка, и за пределы банка не выходило.
Холдинг-кредит тщательно скрывал претензии налоговых органов и обратился в суд. Первую инстанцию банк 31 мая 2011 года выиграл. Однако апелляция и кассация в октябре и декабре 2011 года встали на сторону налоговой инспекции. Когда банк проигрывал шаг за шагом каждую следующую инстанцию арбитражного спора, его руководство сделало все для того, чтобы скрыть суть претензий налоговых органов от вкладчиков. Хотя понятно, что банк — технический банкрот, стало уже в октябре 2011 года. Публичной же ситуация в банке стала лишь в феврале 2012 года, когда Высший арбитражный суд России окончательно подтвердил законность решения налогового органа. Почему Инспекция №50 и Центральный банк не ввели временную администрацию в банк еще в начале 2011 года, является необъяснимой загадкой.
Центральный банк и АСВ предложили с этим разбираться следователям московской полиции, где 21 августа 2012 года было возбуждено уголовное дело №28332, расследовать которое поручили старшему следователю 2 отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по г.Москве майору Крылову П.П.
Потеря вклада в банке для каждого человека — крайне неприятна. Ощущение от этого совершенно такое же, как если обнаружить, что твою квартиру обокрали. Пропало то, ради чего люди горбатились, на что надеялись, мечтая потратить в будущем. Но для некоторых, потеря вклада — это трагедия. Это взятые в другом банке кредиты, разрушенный малый бизнес, пропавшая старость; и, даже, одна четвертая от суммы вклада может хоть как-то поддержать в ситуации утраты всей суммы.
Все эти компании контролируются представителями азербайджанской национальной диаспоры в Москвы, импортируют десятками тонн свежие ягоды, овощи и фрукты, грибы, и имели в 2012 году многомиллиардные обороты. Основная часть товарооборота этих компаний приходится на зеленые бананы, которые проходят в Москве на специально обустроенных складах процедуру газации (дозревания).
Сразу после введения в банке временной администрации в мае 2012 года, все эти компании куда-то исчезли, не отвечали ни рабочие, ни мобильные телефоны руководителей, а в самом банке пропали какие-либо документы на выданные кредиты и залоги. В течение нескольких последующих месяцев все переданные банку в залог овощи и фрукты, хранившиеся в огромном холодильнике на Кузьминской плодоовощной базе по адресу г. Москва, Рязанский пр-т, д. 4а, были распроданы, а сами общества фактически прекратили свою деятельность. Однако, как только стало известно, что 17 октября 2012 года майор Крылов нашел-таки часть пропавших в банке документов, все общества заявили о добровольной ликвидации, сообщение о которой тайно, не рассылая уведомлений кредиторам, опубликовали под 19 декабря 2012 года. Если бы в течение двух месяцев никто из кредиторов не заявил письменно своих требований, они считались бы погашенными на основании Гражданского кодекса России.