Обучающий курс для специалистов МФО, КПК, ломбардов
Базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг для МФО и КПК устанавливается обязанность проводить регулярное обучение работников, непосредственно взаимодействующих с клиентами. Обучение – это не только получение новых знаний, но и выполнение установленных нормативными актами требований.
Каждый из уровней Школы берет на себя определенные задачи, в зависимости от степени подготовки ваших сотрудников. Ответьте себе на вопрос, что необходимо получить вашим сотрудникам по итогам прохождения курса?
1 Базовые знания о сфере предоставления займов, требования, предъявляемые к кредитным менеджерам, алгоритм действий при предоставлении займов.
2 Повышение квалификации, глубокие знания в сфере предоставления потребительских займов, информацию о практике проверок контролирующими органами, навык решения практических вопросов.
3 Глубокие знания в узконаправленных сферах деятельности по предоставлению займов: онлайн-кредитование, кредитование бизнеса, займы под залог и т.д.
- в ходе курса будут рассмотрены основные требования законодательства в сфере предоставления потребительских займов;
- разобраны основные требования, предъявляемые к документам, необходимым для предоставления потребительских займов;
- выделены основные виды потребительских займов и их особенности;
- рассмотрены основные ограничения для каждого вида организаций при осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов;
- на курсе вы получите алгоритм работы кредитного менеджера при рассмотрении заявления на предоставление потребительского займа и заключении договора потребительского займа;
- рассмотрены основные ошибки на этапе заключения договора потребительского займа.
По прохождению курса вас ждет итоговое тестирование.
- Занятие №1 Нормативная база. Основные требования законодательства в сфере предоставления потребительских займов, необходимые кредитному менеджеру в своей работе.
- Занятие №2 Документы: Информирование клиента, первичная документация, договор займа.
- Занятие №3 Виды займов в НФО и их особенности. Учимся определять предельное значение ПСК для каждого вида займа.
- Занятие №4 Договор займа – главный документ в работе кредитного менеджера. Требования. Алгоритм заключения. Ошибки.
- Занятие №5 Психологические приемы в работе с клиентом. Результаты тестирования.
Участникам курса по итогам тестирования выдается именной Сертификат.
- в ходе курса будут рассмотрены требования законодательства в сфере предоставления потребительских займов с акцентом на последние изменения (требования федерального законодательства, требования Базовых стандартов);
- подробно выделены основные виды потребительских займов и их особенности, а также особенности правового регулирования по отдельным видам потребительских займов;
- дан подробный алгоритм действий кредитного менеджера до и после заключения договора потребительского займа;
- отвечаем на вопросы: как помочь правильно заполнить документы заемщику;
- даны рекомендации по работе в рамках сопровождения заключенного договора потребительского займа: особенности изменения условий договора, досрочный возврат займа, ограничения;
- основные требования при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, в досудебном порядке: взаимодействие кредитного менеджера и должника;
- практика проверок: на что чаще всего жалуются заемщики? Как избежать предписания?
- в ходе курса будут рассмотрены требования законодательства, касающиеся взыскания просроченной задолженности в судебном и внесудебном порядке;
- выделены особенности и ограничения при осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов под залог движимого и недвижимого имущества;
- даны практические советы по оценке и мониторингу залога;
- рассмотрены вопросы, связанные с кредитованием бизнеса: подробный алгоритм действий;
- выделены основные моменты по работе с проблемной задолженностью;
- рассмотрены современные тенденции в сфере предоставления потребительских займов: онлайн кредитование, тендерные займы, POS-кредитование;
- рассмотрены психологические аспекты работы с заемщиком, в том числе по работе с возражениями.
- Занятие №1 Современные тенденции. POS-кредитование, тендерные займы, онлайн-кредитование.
- Занятие №2 Алгоритм кредитования бизнеса. Спикер: Зимин Святослав
- Занятие №3 Залог. Особенности для МФО, КПК, фондов. Договор залога.
- Занятие №4 Оценка и мониторинг залога. Спикер: Зимин Святослав
- Занятие №5 Работа с просроченной задолженностью
5.1. Взыскание просроченной задолженности по договорам потребительского займа в судебном и внесудебном порядке.
5.2. Работа с проблемной задолженностью в досудебном порядке по договорам займа, заключенным с юридическими лицами. Спикер: Зимин Святослав - Занятие №6 Психология заемщика. Работа с возражениями.
ВАЖНО! Удостоверение о повышении квалификации могут получить:
- лица, имеющие среднее профессиональное и (или) высшее образование;
- лица, получающие среднее профессиональное и (или) высшее образование.
Участникам курса, не имеющим соответствующего образования, выдается именной Сертификат.
- Сведения о лицах прошедших обучение вносятся в Федеральный реестр сведений о документах, об образовании и (или) о квалификации, документах об образовании.
- Участники Курса проходят обучение в организации, имеющей Лицензию на осуществление образовательной деятельности.
- По окончанию обучения выдается Удостоверение о повышении квалификации.
- Программа включает в себя 17,5 академических часов – для МФО и 19,5 академических часов – для КПК, разрабатывается с учетом требований к обучающим мероприятиям и с учетом актуальной практики проверок надзорными органами.
- На курсе раскрыты все основные требования законодательства в сфере предоставления потребительских займов, при исполнении которых у сотрудников организации часто возникают вопросы.
- Представляются образцы заполнения документов.
1 Участники курса получат глубокие теоретические и практические знания в сфере предоставления потребительских займов;
2 К урокам подготовлен раздаточный материал, который содержит образцы заполнения документов;
3 У участников есть возможность задавать свои вопросы онлайн;
4 По результатам тестирования участники курса могут оценить на сколько повысились их знания после прохождения обучающего курса.
Спикер обучения — Юлия Тунгусова,
Онлайн обучение.
Трансляция по всей России.
При условии ранней подачи
заявки на обучение —
ПОДАРОК КАЖДОМУ УЧАСТНИКУ!
Узнайте подробную Программу занятий у своего персонального менеджера.
Записаться на Курс и задать вопросы Вы можете,
позвонив по телефону Горячей линии 8-800-333-9452 (звонок бесплатный)
Руководитель коммерческого отдела
Специалист отдела кредитования – человек, который анализирует возможности потенциального клиента, для того, чтобы кредитный комитет мог принять решение о выдаче кредита на определённых условиях.
Деятельность специалиста отдела кредитования подразделяется на работу в розничном или коммерческом банке. В розничном банке основной деятельностью специалиста является консультация клиента по банковским продуктам, помощь в оформлении заявок на кредит, формировании пакета документов. В корпоративном банке деятельность специалиста отдела кредитования включает в себя привлечение, консультирование клиента, формирование пакета документов и оценка кредитоспособности заёмщика на основании финансовых отчётов, представление на кредитном комитете.
средняя по России:
- Банковское дело (Базовая подготовка)
- Банковское дело (Углубленная подготовка)
Специалист отдела кредитования корпоративного занимается рассмотрением кредитных заявок, анализом финансового состояния корпоративных клиентов, анализом инвестиционных проектов потенциальных заёмщиков, подготовкой кредитных заключений о возможности кредитования компаний, мониторингом действующих кредитов. Специалист отдела кредитования розничного занимается консультированием клиентов об условиях кредитования и требованиях банка; предварительной оценкой предоставленных документов потенциального заёмщика на предмет возможности предоставления кредита, оформлением выдачи кредита; контролем соблюдения технологий продаж и стандартов обслуживания клиентов; ведением и бухгалтерским сопровождением кредитных договоров, формированием внутренней и внешней отчётности по кредитным операциям; участием в разработке и внедрении новых кредитных продуктов.
Карьерный рост для специалиста отдела кредитования возможен в продажах, анализе, рисках, административном управлении. Чтобы добиться высокого уровня, специалисту необходимо занимать активную жизненную позицию, постоянно повышать профессиональный уровень и стремиться к достижению лучших результатов.
Личными качествами специалиста отдела кредитования должны быть: стрессоустойчивость, аналитический склад ума, умение работать с большим объёмом документации, структурировать информацию, правильно выстраивать коммуникации
Количество часов
Каждый второй житель Москвы хоть раз в жизни брал кредит. Спрос рождает предложение. Банки как никогда остро нуждаются в специалистах по кредитованию. Конечно, можно выучить их самостоятельно с нуля или отдать этот фронт работы кому-то из работающего персонала. Но это требует денежных и временных затрат на обучение, поэтому специалисты с профильной подготовкой на вес золота.
Выучиться на кредитного эксперта банка – это отличный вариант повышения квалификации. Получив диплом о профессиональной переподготовке, вы с легкостью сможете получить повышение или получить новую должность. Курсы рассчитаны на 12 академических часов.
В программу обучения входит:
- аналитика кредитного рынка;
- аналитика действующей % кредитной ставки;
- аналитика надежности банков, побор выгодных предложений;
- основы кредитования;
- принципы и правила кредитования;
- анализ кредитоспособности физических и юридических лиц;
- выдача экспертных заключений;
- основы банковской деятельности;
- основы знания законодательства, регулирующего банковскую деятельность и кредитование.
Занятия на курсах кредитных экспертов банка ведут опытные квалифицированные преподаватели. Большое внимание уделяется практической части. Мы стараемся дать максимум знаний нашим студентам, а практические навыки – это важное конкурентное преимущество. По окончании курсов вы сможете сразу выйти на новую должность, вам будет не нужна дополнительная подготовка.
Наш учебный центр оборудован всей необходимым для обучения, в том числе компьютерной техникой и специализированным программным обеспечением.
Мы сотрудничаем с большим количеством компаний и стараемся помочь с трудоустройством нашим студентам. Кроме того, опытные преподаватели расскажут, как лучше вести себя на собеседовании, чтобы наверняка получить желаемую должность.
Курсы кредитных экспертов банка могут стать началом вашей карьеры. Курсы и дополнительное образование – это вложение средств и времени, которое обязательно окупится в будущем и принесет интересную и высокооплачиваемую работу.