Дорогомиловский районный суд Москвы в феврале 2014 года рассматривал одно дело. Два гражданина оказались на скамье подсудимых, после того как попытались вернуть деньги, которые им был должен их деловой партнер. В этом случае из моей практики фирма подсудимых перечислила другой компании аванс по заключенному договору, та работы не выполнила и деньги возвращать отказалась. Владельцы фирмы попытались вернуть аванс в несколько десятков тысяч рублей с потерпевшего. Они пригласили его в ресторан, силой привели в подвал этого заведения и слегка побили, не причинив вреда здоровью.
В суде второй инстанции удалось доказать, что подсудимые действовали с одной целью — вернуть свои деньги, которые потерпевший до этого незаконно присвоил. В кассационной инстанции удалось переквалифицировать их действия на более мягкую статью. Вымогательство — это тяжкое преступление. А вмененное им в итоге самоуправство — самовольное, вопреки установленному законом порядку совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, — это преступление средней тяжести.
Конечно, угроза здоровью и жизни, насилие и самоуправство — это уголовно-наказуемые деяния и выход за рамки дозволенного. Но для обвиняемых, не сумевших вернуть свои деньги, не преступая закон, между двумя этими квалификациями все же есть разница.
Верховный суд разъясняет судам: если требования подсудимого были правомерны, то есть, к примеру, потерпевший и вправду задолжал крупную сумму, а подсудимый действовал в целом в пределах разумного, пусть и жестко (иначе должник не понимал), то это точно не вымогательство. Скорее всего, это самоуправство, в редких случаях — угроза убийством или причинением тяжкого вреда или же незаконное лишение свободы, не связанное с похищением потерпевшего.
Действия человека по возврату долга или иной причитающейся ему по закону и справедливости суммы — тема непростая, ведь, потеряв контроль, можно опуститься до угроз должнику или до физического насилия. Верховный суд акцентирует внимание на том, что судам нужно вникать в суть противоречия, которое привело к насилию или угрозам, и стараться быть гуманнее.
Также Верховный суд фактически поправляет нижестоящие суды — в вымогательстве главное то, что преступники требуют передачи себе чужого имущества, а не своего. Если бы суды исходили лишь из требования имущественного характера и угрозы или насилия к потерпевшему, то действия банков по возврату долгов тоже можно было бы подвести под вымогательство. Ведь обычно коллектор (банковский или внешний) использует свои рычаги давления на должника, угрожает различными санкциями.
Логика Верховного суда будет еще яснее, если учесть, что он вносит в Государственную думу законопроект с предложением декриминализовать ряд деяний. Например, уже упомянутую угрозу убийством или причинением тяжкого вреда. Правда, не стоит обольщаться — эти деяния не перестанут быть правонарушениями. Просто покинут Уголовный кодекс и переместятся в административный. Но ответственность за них все равно будет наступать в установленных законом случаях.
В общем, Верховный суд в своем постановлении приводит разумные доводы и предлагает справедливую и правильную конструкцию квалификации преступлений, близких к вымогательству. Это ни в коем случае не означает раздачи индульгенции, освобождения от грехов, это лишь корректировка судебной практики.
Если не помогает — только суд. Не надо забывать, что далеко не каждый долг для судов является законным. Доказать это может расписка, договор займа, договор поручительства, свидетельские показания, платежные документы, даже переписка — все, что подтвердит ваши требования.
Угрозами и шантажом деньги не вернёшь! / Иллюстрация informburo.kz
Привычная картина наших дней: один человек даёт в долг другому энную сумму денег, а тот по разным причинам не возвращает её в установленный срок. Что тогда остаётся делать кредитору, как не переходить к активным действиям? Сначала он просто названивает должнику и вежливо напоминает о возврате денег, потом меняет тон и настоятельно требует вернуть всё до копейки. Ну а когда речь идёт о крупной сумме и недобросовестный заёмщик начинает скрываться и не выходить на связь, то разозлившийся кредитор караулит его возле дома. Застав его на месте, он в грубой форме, нередко с матом и рукоприкладством, начинает угрожать ему расправой. Некоторые даже решаются на силовую акцию: либо нанимают через посредников здоровенных амбалов с сомнительной репутацией, либо просят своих знакомых «по-мужски разобраться» с должником.
Далее события могут развиваться по 3 сценариям. В первом случае должник с извинениями возвращает деньги, притом часто с процентами в качестве компенсации за моральный ущерб. Во втором – не возвращает их, и тогда кредитор обращается в суд для решения проблемы. Есть и третий вариант, самый непредсказуемый в последствиях. Это когда самого кредитора привлекают к уголовной ответственности за самоуправство, а его «качков» – за вымогательство. Происходит подобное после обращения должника в правоохранительные органы, когда он просит полицейских найти управу на «взбесившегося мужика» и его сподручных, грозившихся покалечить его.
Чтобы понять, какие подводные камни подстерегают кредиторов, решивших любыми способами вернуть свои кровные, корреспондент informburo.kz обратилась к сотрудникам отдела по расследованию преступлений против общественного порядка ДВД Алматы.
Полицейские пояснили, что вымогательство нередко граничит с самоуправством. Безусловно, существуют квалифицирующие признаки, разделяющие их по степени тяжести, но всё равно грань остаётся зыбкой.
«От причинно-следственной связи преступления зависит, по какой статье будет возбуждаться уголовное дело, – поясняет начальник отдела, подполковник полиции Галымжан Ахмадиев. – К примеру, если выяснится, что это были внутренние разборки между знакомыми лицами, тогда это квалифицируется как самоуправство. А вот когда кредитор нанимает на стороне крепких парней для решения своей финансовой проблемы, тогда это подпадает под статью «Вымогательство», поскольку в этом случае вышибалы обязательно ставят должника на счётчик и угрожают ему или членам его семьи расправой в случае невозврата денег».
В 2015 году в ДВД Алматы было расследовано 31 уголовное дело, возбуждённое по статье 194 УК РК «Вымогательство». Из них 20 дел ушло в суд, 4 – прекращено.
Как показывает полицейская практика, многие заявители намеренно скрывают или недоговаривают саму суть конфликта. Например, они утверждают, что стали жертвами рэкетиров, которые на ровном месте ни за что ни про что вымогают у них энную сумму денег. Поэтому раскрытие такого рода преступлений поручают оперативникам Управления по борьбе с организованной преступностью (в то время, как расследованием самоуправства занимаются следователи районного УВД). Вскоре опера выясняют подробности конфликта. Потерпевший тут же заявляет: «Да, я должен деньги, но не этим амбалам, а своему знакомому. Ему их и передам при первой же возможности».
Подозреваемые в свою очередь уверяют, что ни о каком вымогательстве речи быть не может. Кредитор уверяет, что не знаком с качками, что никого не просил силой выбивать с должника денег и, тем более, не нанимал за плату братков. И вообще, свою проблему он собирался урегулировать законным путём – через суд, а не криминальным. Это кто-то из его родных или близких проявил инициативу и обратился за помощью к преступному сообществу, о чём теперь все жалеют… Сами вышибалы тоже отпираются до последнего. Дескать, мы тут ни при чём, впервые видим и потерпевшего, и главного подозреваемого, поэтому никакого отношения к конфликту не имеем. Подобная тактика отрицания имеет простое объяснение. По новому Уголовному кодексу за вымогательство предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком от 4 до 15 лет с конфискацией имущества. Тогда как за самоуправство, когда речь заходит о деяниях «группы лиц по предварительному сговору», грозит максимум до 3 лет лишения свободы. Вот рэкетиры и держат оборону до конца. И лишь тогда, когда против них находятся вещдоки, улики и свидетельские показания, они начинают говорить совершенно другое: «Да, нас попросил такой-то человек помочь его знакомому решить проблему с должником. И мы согласились, притом безвозмездно. Но мы этого должника не били, не угрожали и на счётчик, тем более, не ставили. Мы просто очень настойчиво попросили его вернуть деньги хорошему человеку».
Услуги «коллекторов» оцениваются по-разному, в зависимости от платёжеспособности кредитора. В среднем – в пару тысяч долларов. Но вот пеня по их «счётчику» набегает больше, чем в банках второго уровня. Нередко она может составлять до 50% от общей суммы долга.
Банальная и знакомая практически каждому ситуация: выручаешь деньгами, казалось бы, не чужого человека, возможно даже родственника или друга, никаких расписок не берешь, т.к. давно этого гражданина знаешь и доверяешь ему. 
Как выбить долг с должника без расписки
Но как только приходит время исполнения долговых обязательств, вторая сторона сделки начинает всячески увиливать от погашения задолженности, ошибочно полагая, что при отсутствии расписки никакой ответственности ей нести не придется.
Помните: даже если документального подтверждения факта выдачи долга нет, закон все равно накажет преступника и поможет восстановить справедливость. Нужно лишь иметь соответствующие доказательства.
Наличие любых доказательств существенно увеличивает ваши как кредитора шансы на возвращение долга при отсутствии расписки. Если улик нет изначально, их придется получить хотя бы перед обращением в полицию или суд. Для этого вы должны выйти на контакт с должником. Если это удастся, не давите, ведите спокойную беседу, чтобы человек в ходе разговора или переписки самостоятельно подтвердил три важнейших на этом этапе момента, а именно:
- что он брал деньги в долг;
- сумму задолженности;
- оговоренный срок возвращения ссуды.
Побеседуйте с должником спокойно
В качестве доказательств суд принимает самые разнообразные источники: от традиционных диктофонных записей до переписок по СМС и в социальных сетях. Чем больше значимых улик вам удастся собрать, тем лучше. При изучении дела судебные представители будут рассматривать все имеющиеся доказательства в комплексе.
Доказательства, как отмечалось, можно задокументироват ь несколькими основными способами. Рассмотрим вкратце каждый из них. 
Вот пример готовой Распечатки СМС
Во-первых, это СМС-переписка. При наличии таковой вы можете ее распечатать и заверить у нотариуса – суд принимает и рассматривает подобного рода переписки безо всяких проблем. Однако на 100% надежным этот вариант тоже не назовешь, т.к. должник может начать оправдываться тем, что телефон в момент совершения такой переписки был не у него и сообщения истцу отправлял кто-то другой. Доказать или опровергнуть правдивость таких заявлений крайне сложно, поэтому для большей надежности рекомендуется подготовить несколько видов улик.
Во-вторых, суду можно предоставить переписку в социальной сети и/или по e – mail . Порядок действий с такими видами доказательств аналогичен предыдущему случаю.
Имея на руках подходящие доказательства, приступайте к процедуре возвращения долга в соответствии с положениями законодательства . Сначала идите в полицию. В Уголовном кодексе есть очень интересная статья – мошенничество. 
Статья 159 УК РФ
Ответчик завладел вашими денежными средствами, злоупотребив доверием? Не отдает долг, пользуясь тем, что у вас нет задокументирован ных доказательств факта проведения финансовой операции. Да, это так. Следовательно, он мошенник и будет отвечать перед законом именно по этой статье.
В полицию возьмите с собой все имеющиеся у вас улики (переписки, записи и пр.). Не будут лишними свидетельские показания. При наличии таковых, порядок взаимодействия со свидетелями определит уполномоченный сотрудник. 
В полицию возьмите с собой все имеющиеся у вас улики
Во многих ситуациях должники, узнав, что на них написано заявление, пугаются и возвращают долг без лишних проволочек. Если же ответчик менее адекватный, полицейские начнут с ним активную работу. Сначала нарушителя допросят с целью выявления состава преступления. Нередко в ходе подобных разбирательств должники признаются, что они не похищали деньги истца, а действительно брали их в долг, просто возвращать не особо хотели.
Если нарушитель признает свою вину и соглашается погасить долг, в возбуждении уголовного дела, скорее всего, будет отказано. Сотрудник полиции выдаст заявителю соответствующее постановление. С этим документом истцу придется обращаться в суд с целью взыскания долга в установленном гражданско-право вом порядке. К постановлению прикладываются все имеющиеся доказательства факта передачи денег в долг, свидетельские показания и пр. Сразу настройтесь на длительное разбирательство, т.к. быстро и просто подобного рода судебные процессы никогда не проходят. 
Последним этапом вашей истории станет вынесение судебного решения
Последним этапом вашей истории станет вынесение судебного решения. В случае если суд примет вашу как истца сторону, запустится процедура исполнительного производства и за дело возьмутся приставы – гроза любого должника. При ином исходе за вами всегда сохраняется возможность обжалования решения в вышестоящем суде.
В случае безналичной передачи денег путем их перечисления на счет или карточку, можно значительно упростить процедуру возврата долга и избежать лишних судебных разбирательств. В подобных ситуациях события могут разворачиваться в соответствии с нижеизложенными вариантами:
- потребуйте у заемщика возвращения суммы неосновательного обогащения. Для этого составляется соответствующая претензия, на выполнение которой получателю дается 10 дней. В самой претензии вы должны указать, что перевод денежных средств был осуществлен ввиду технической ошибки;
- получатель отказывается возвращать средства – идите в суд. Но в исковом заявлении вы должны указать, что требуете с должника возврат не долга, а суммы неосновательного обогащения, т.к. доказать, что вы ошибочно перевели деньги не туда, гораздо проще, чем подтверждать факт наличия заемных отношений при отсутствии значимых доказательств. Дальнейший сценарий прост и приятен для вас: у заемщика не оказывается никаких оснований получения денег, и суд принимает решение в пользу истца;
- получатель претензии своевременно реагирует на ваше обращение и идет навстречу – дело закрыто.
Сначала представитель коллекторской службы соберет как можно больше информации о должнике. Далее последует стадия дистанционной работы в режиме телефонных разговоров и переписок. Главная задача на этом этапе сводится к установлению контакта с ответчиком, получению от него подтверждения факта наличия долга и убеждению человека в необходимости скорейшего выполнения взятых на себя обязательств.
Таким образом, вернуть долг без расписки можно. На это придется потратить много сил и времени, зато вы получите обратно свои деньги и заставите нарушителя ответить по закону. Главное, использовать все доступные инструменты и не отступать.
Пример искового заявления. Образец.