Разместив биткоины на Poloniex, можно зарабатывать ежедневно 0,02% от общей суммы. Ежегодная же сумма заработка может получиться более 7%. Такой доход кажется довольно существенным. Но что он дает кредитополучателям? Почему они готовы брать средства для себя и платить кредиторам по 7% каждый год. К тому же, почему мы настолько уверенны, что почти неизвестный нам заемщик будет строго рассчитываться по своим обязательствам. По мере погружения в вопросы стремительного мира маржинального трейдинга и кредитования на Poloniex (англ. lending poloniex), в статье мы постараемся ответить на эти вопросы.
Общий обзор кредитование на Poloniex
По своей сути, размещение средств на Poloniex представляет равноправное (P2P) кредитование. Когда вы отдаете деньги в руки маржинальных трейдеров на Poloniex, вы даете их взаймы людям, которые пытаются извлечь еще большие прибыли от торговли и инвестиций, занимая еще большие объемы криптовалюты. Гарантией устойчивости их деятельности являются накопленные, а также находящиеся в обращении средства на аккаунтах в Poloniex.
На обычных финансовых рынках маржинальная торговля, в большинстве своем, монополизирована брокерами, которыми торговые площадки и представлены. В сфере же криптовалют платформы, наподобие Poloniex, обеспечивают процесс равноправного (P2P) кредитования. В таком случае источником займов являются не владельцы, представители, платформы, а рядовые ее пользователи.
Что делает такой процесс очень интересным, так это реальная возможность зарабатывать деньги на обменных криптовалютных площадках, зарабатывать на чем-то другом помимо трейдинга. Предоставление займов для трейдеров менее рискованный (хотя и не лишенный риска полностью) способ зарабатывания с использованием не занятых нигде средств.
Способ размещения средств на Poloniex достаточно простой. Кредиторы размещают средства на своих аккаунтах таким же образом, как это делают все другие пользователи. При необходимости предложить кредит, деньги переводятся на вспомогательный аккаунт пользователя. Информация об этом будет размещена в книге заказов. 
Предложение ссуд в определенной валюте будут сортироваться в книге заказов в зависимости от предпочтений потенциального заемщика. Предложения с меньшими процентными ставками, но более длительные по срокам окажутся в приоритете по сравнению с предложениями короткими по времени и с более высокими процентами.
При необходимости совершить сделку, требующую заемных средств, платформа Poloniex подберет наиболее подходящее предложение (наверху книги заказов). При его выборе процесс заимствования будет открыт. Ссуда будет оставаться активной до закрытия торгов или до истечения срока займа.
По окончании торгов образовавшаяся выгода выплачивается трейдером кредитору. Размер выплаты зависит от согласованных ставок и длительности займа.
На рынке по размещению заемных средств спрос формируется трейдерами. Им надо позаимствовать определенную криптовалюту для спекулятивных целей. Спрос, превышающий предложение, вызовет рост процентных ставок.
В свое время, годовые процентные ставки Биткоина на Poloniex доходили до 40%. Такой огромный рост спроса на биткоины был вызван значительным увеличением цены эфира (ETH).
Растущий эфир вызвал желание у многих трейдеров взять в долг Биткоин. Впоследствии биткоины планировалось продать за Ethereum (ETH), который, как предполагалось, будет продолжать свой рост в цене.
Преимущества Poloniex перед другими формами прямого кредитования P2P
При использовании BTCJam или других P2P-сервисов заемщик получает средства под свою полную ответственность. Процентные ставки в таком случае предусмотрены по умолчанию и довольно высоки, особенно в случае криптовалют, где кредитор имеет ограниченные инструменты воздействия на заемщика в случае неисполнения им своих обязательств.
Средства, выданные на платформах, таких как Poloniex, никуда не уходят за пределы сервиса. Как только трейдер-заемщик закрывает сделку, средства автоматически возвращаются на аккаунт кредитора. К тому же платформа Poloniex способна обеспечивать жесткий контроль рисков. Заем ликвидируется автоматически, если объем гарантированных средств ниже порогового уровня. Как подтверждение этих слов: 108 тысяч успешно возвращенных займов и ни одной потери. Это неслыханный для сферы P2P показатель, которого удалось достичь благодаря тщательному контролю всей среды кредитования.
Риски кредитования Poloniex
И все же, размещение на платформе Poloniex средств в долг трейдерам несет три главных риска для кредитора:
- Банкротство обменного сервиса. В мире криптовалют обменные площадки постоянно подвергаются техническим сбоям и атакам хакеров. Если обменная площадка потеряет средства на счетах, окажется неплатежеспособной, то, очевидно, это будет означать значительную или полную потерю средств вкладчиков.
- Технологические сбои. Сбои в работе обменных криптовалютных площадок в периоды высокой волатильности активов тесно связаны с растущим объемом торгов, колеблющимися объемами потоков обменных сервисов. Временное прекращение работы площадки в период высокой волатильности активов может привести к потере трейдерами как всех гарантирующих средств в своих аккаунтах, так и денег заемных. В таком случае трейдеры полностью не смогут расплатиться по своим долгам.
- Валютный риск. Средства, кредитованные трейдерам, не доступны для обмена до момента подтверждения займа. Иногда валюта, предполагавшаяся для кредита, начинает стремительно падать. Падающие в цене активы наиболее предпочтительны для займов трейдерами. После осуществления сделки трейдеры еще и не спешат возвращать дешевеющую валюту. В таком случае кредитор может оказаться ни с чем.
Как видим, риска не избежать полностью. Однако система прямого кредитования P2P может быть эффективным способом заработка с использованием не занятой в обращении криптовалюты. При такой деятельности риски потерь значительно меньшие, чем при трейдинге. Главное правило – это не инвестировать и не давать взаймы больше денег, чем вы можете себе позволить потерять. При этом автоматизация процесса кредитования позволяет получить большую отдачу с меньшими усилиями.
Сегодня я хочу рассказать вам про кредиты на бирже криптовалют Poloniex, если понятным языком, то, это возможность давать трейдерам в долг под проценты именно криптовалютой. К сожалению эта биржа на английском языке и не всем понятно, куда именно нужно нажимать и что куда писать. Если Вы решили разобраться пошагово, что нужно сделать чтобы давать криптовалюту в займ трейдерам.
Вот видео урок, обязательно посмотрите его до конца, прежде чем давать деньги:
Ваш кошелек делиться на три типа, это основной, маржинальный и кредитный. Для того, чтобы давать в долг, нужно будет перевести криптовалюту на кредитный, не важно какая криптовалюта будет даваться в долг под проценты, это может быть Bitcoin, Dash и т.д. Можно даже открывать оферты сразу на все криптовалюты.
Как только деньги будут на кредитном счету, можете начинать создавать оферту, укажите сумму, процент, дни и нужно ли авто продление займа или нет.
Давайте разберем по порядку:
1. Процент займа — не спешите ставить меньше, чем уже существующие предложения, со временем понаблюдайте, в день может меняться процент во много раз. Анализируйте рынок, если он стоит на месте (курс), то процент будет дешеветь, так как спроса на ту или иную криптовалюту не будет, а желающих отдать под процент и заработать денежку пассивно, очень много.
2. Сумма займа — это уже решать только вам, чем больше сумма, тем ощутимей будет доход, я имею ввиду в размерах.
3. Дни займа — меньше 2 дней ставить нельзя, больше можно, лично я не рекомендую ставить больше 5 дней. Ведь за 5 дней может поменяться всё что угодно, да и если давать больше 2 дней, то вы даете возможность заемщику больше шансов закрыть сделку в прибыль. Даже если он не успеет ее закрыть или уйдет в минус, ваши деньги не куда не денутся и доход тоже в любом случае будет.
4. Авто продление — это кнопочка, которая за вас будет автоматически открывать ту же оферту, когда заканчивается срок у другой, ну или если вам отдает займ раньше срока.
Что значит — вам отдают займ раньше срока?
Заемщик может закрыть сделку раньше срока, который вы указали, либо просто отказаться от нее, если у него есть на то причины, это может быть курс пошел не по его сценарию, или стало доступно взять займ под гораздо ниже проценты.
Как повлияет это на ваш доход в процентах?
На самом деле в принципе никак, проценты начисляются в реальном времени, и если например вы давали займ под 0,5% в сутки на 2 дня, а заемщик вернул вам через 1 сутки, то вы получите не 1% общий за 2 дня, а только за использованное время 0,5%. Если например, он вернет вашу криптовалюту через час, то и ваш доход будет всего лишь за час.
Почему лучше не давать займ более 5 дней?
Если понаблюдать за изменением процентов хотя бы недельку, то вы увидите что проценты могут меняться от высокой ставки, до очень низкой и так же на оборот. Сегодня вы дадите кредит за 0,01%, а завтра можно будет дать даже под 1,5%. Поэтому чтобы быть в хорошем плюсе не стоит давать более 5 дней, чтобы не пропустить высокий процент за займ.
Биржа Poloniex требует, возможно, больше времени для изучения, но и представляет больше возможностей. На этой бирже совсем другой оборот – количество игроков увеличивается на несколько порядков, и количество инвестированных сумм тоже.
Что это даёт вам – то, что сделки будут происходить там чаще, и шанс, что ошибется кто-то из ваших конкурентов выше. Минусы – то, что там играют серьезные теневые корпорации и профессиональные игроки, и нажиться на них очень сложно.
А вообще, тех, кто торговал на exmo и перешел на poloniex, можно сравнить с теми, кто продавал шапки в Елабуге, и вдруг решил торговать модными шмотками в Меге в Москве – оно как бы и риск, но и игра переходит на новый уровень.
Что примечательно, на этой бирже можно не только заработать продажей валют, но и ростовщичеством – можно ссуживать деньги в рост другим игрокам на своих условиях. Так же можно играть на заёмные деньги от других игроков, система защищает кредиторов от потерь. Но обо всём по порядку.
Если запустите этот скрипт, вам будет выведен список валютных пар. Дальнейшую логику я опустил, как не имеющую отношения к статье.
Биржа торгует по довольно обширному списку валютных пар – если вы любитель крутить карусели, продавая валюты по кругу, это для вас 🙂 Сам по себе список валют представлен справа, со скроллом и вкладками, и он внушает уважение и ужас.
Я даже не представляю, откуда они взяли такой набор валют, но для вас (и для себя) вытащил полный список – 81 уникальная валюта!
XRP Ripple
ETH Ethereum
LTC Litecoin
DASH Dash
STR Stellar
ETC Ethereum Classic
XMR Monero
BTS BitShares
DOGE Dogecoin
GNT Golem
ZEC Zcash
REP Augur
FCT Factom
DCR Decred
XEM NEM
MAID MaidSafeCoin
STRAT Stratis
LSK Lisk
NXT NXT
CLAM CLAMS
XPM Primecoin
STEEM STEEM
SC Siacoin
PASC PascalCoin
GAME GameCredits
XBC BitcoinPlus
LBC LBRY Credits
BLK BlackCoin
XCP Counterparty
RADS Radium
NAV NAVCoin
SDC Shadow
POT PotCoin
BCN Bytecoin
PINK Pinkcoin (проект закрыт)
NMC Namecoin
SYS Syscoin
ARDR Ardor
BTCD BitcoinDark
AMP Synereo AMP
BELA Belacoin
EXP Expanse
NAUT Nautiluscoin
PPC Peercoin
VOX Voxels
IOC IO Digital Currency
FLDC FoldingCoin
SBD Steem Dollars
BURST Burst
SJCX Storjcoin X
DGB DigiByte
NXC Nexium
BCY BitCrystals
VIA Viacoin
BTM Bitmark
VTC Vertcoin
C2 Coin2.0 (проект закрыт)
NSR NuShares
QORA Qora
NOBL NobleCoin
GRC Gridcoin Research
RIC Riecoin
EMC2 Einsteinium
BITS Bitstar
BBR Boolberry
UNITY SuperNET
VRC VeriCoin
CURE Curecoin
RBY Rubycoin
OMNI Omni
HZ Horizon
HUC Huntercoin
XVC Vcash
NEOS Neoscoin
FLO Florincoin
MYR Myriadcoin
NOTE DNotes
XMG Magi
QTL Quatloo
QBK Qibuck
BTC Bitcoin
Если вам вдруг интересно, то вот сводная – знаком X отмечено, что на что можно обменять.
За сутки через Poloniex было продано и куплено 323 637 биткоинов, 26 854 эфириумов и 55 064 453 долларов.
55 миллионов долларов, Каааарл!! За сутки! )
В общем, тут есть, что ловить ( и терять, тоже).
Лендинг (кредитное плечо) и margin trading:
Ого, сколько непонятных слов в заголовок вошло 🙂
На самом деле все просто — на полониксе можно богатеть, одалживая деньги. Вы выставляете сумму, которую готовы одолжить, указываете срок, через который заберете деньги обратно, и процент, который хотите получить за использование ваших денег.
На этом этапе у людей начинается паника – как так, я одолжу деньги, а он их проиграет и что дальше?? Где гарантии?
Так вот – позвольте рассказать о том, как это работает.
Если же ситуация на рынке меняется, и игрок уходит в минус, то срабатывает автоматика, которая не позволяет ему проиграть больше, чем у него есть собственных денег (не заемных). Если человек вот-вот уйдет в минус, то его сделка принудительно отменяется, заёмные деньги уходят владельцу, а человек остается на нулях.
Приводя снова пример, если у игрока есть своя 1000, он может играть не занимая денег, но, подняв 10% он выиграет всего 100. Если же он желает занять 10 000, то он может поставить уже 11 000, и 10% с них составят 1 100 прибыли –вдвое больше, чем у него своих денег. Но, если он поставит 11 000 и начнет проигрывать, то он проиграет максимум 1 000 – после этого сделка завершится, он останется без своих денег, а 10 000 вернутся тому, кто одолжил.
Таким образом, вы особо не рискуете, раздавая деньги в долг под свои условия – хотя тут нужно тщательно считать цифры – чем выгоднее для себя вы поставите условия, тем меньше ажиотажа ваше предложение вызовет у игроков. И еще я в этой главе не упоминал комиссии биржи за каждую сделку, которые вы должны покрывать, рассчитывая свой желаемый процент. На рисунке выше видно, что ростовщики предлагают деньги примерно за 0.07%, а игроки хотят платить меньше – около 0.02%.
К чему это я – что бы у вас взяли деньги в долг, вы должны предложить выгодные условия для игроков. Но чем они выгоднее для игроков, тем невыгоднее для вас. Ну и чем больше сумму вы готовы предложить, тем больше денег вы можете получить – но что бы зарабатывать, и сумма должна быть большой и процент маленьким. В общем, надо стать акулой 🙂
И еще один полезный вывод можно сделать из этой статьи – даже имея небольшую сумму на руках, вы всегда можете взять кредитное плечо и удвоить или утроить свои деньги. Минусы этого подхода в том, что точно также вы можете потерять все свои деньги, а так же вынуждены играть на длинной позиции и ждать большой волатильности, что бы перекрыть как комиссию биржи, так и процент, который желает брать ростовщик.
К этой бирже мы еще не раз вернемся в дальнейших статьях, но вы можете изучить возможности, которые она предлагает, самостоятельно – чем больше денег крутится на бирже, тем больше возможностей она предлагает по заработку.