Банкротство компании может иметь крайне негативные последствия для её контрагентов: могут быть оспорены все сделки, заключённые в период, когда компания являлась вполне надёжной.
— В ходе процедуры банкротства могут быть оспорены подозрительные сделки и сделки с предпочтением. Если речь идет о физическом лице, то помимо сделок должника, могут быть оспорены сделки его супруга (в отношении совместно нажитого имущества) или третьего лица (за счёт должника).
Подозрительные сделки
Неравноценные – когда стоимость имущества, услуг по договору существенно ниже рыночной (в худшую для должника сторону). Оспариваются такие сделки, заключённые в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления
Наносящие вред правам кредиторов – когда сделка была совершена с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов, если другая сторона сделки знала об этом (намеренном причинении вреда, признаках неплатёжеспособности компании). Оспариваются сделки, заключённые в течение трёх лет до банкротства либо после подачи соответствующего заявления.
Сделки с предпочтением
Сделка может быть признана недействительной, если она влечёт или может повлечь оказание предпочтения в отношении удовлетворения требований отдельному кредитору. К примеру, когда должник пытается договориться с отдельными кредиторами и предоставить какие-то отступные в обход интересов остальных кредиторов.
В рамках текущей судебной практики, кредитор, получивший преимущество, впоследствии обязан вернуть имущество в конкурсную массу, а также компенсировать доходы от этого имущества, независимо от их реального получения.
В первую очередь, кредитор (кредиторы). При этом кредитор может оспорить следки должника, если в отношении того введена процедура внешнего управления (конкурсного производства) и размер долга перед кредитором составляет более 10% от общей суммы требований, включённых в реестр кредиторов.
Во-вторых, сделку может оспорить внешний или конкурсный управляющий – от имени должника, по своей инициативе или решению собрания (комитета) кредиторов.
— Максимально негативные для приобретателя товаров, услуг. Всё, что было передано должником, подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества.
Если лицо уже находится в состоянии оздоровления/наблюдения/банкротства, любые сделки необходимо заключать либо с управляющим либо с его письменного согласия.
— Вернуть средства будет крайне сложно. В случае признания сделки недействительной приобретатель обязан вернуть имущество или его стоимость. Затем ему придётся встать в общую очередь кредиторов должника. После реализации всего возможного имущества и имущественных прав погашаются задолженности должника согласно очерёдности.
Банкротств все больше (в 2014-м и в первом квартале этого года — всплеск на 10%). А самое главное, они проходят во все более конфликтном режиме. Учредители компаний-должников стремятся скрыть активы, а кредиторы — добиться максимального исполнения по обязательствам. Похоже, маятник качнулся в пользу кредиторов: теперь они могут оспорить подозрительные сделки, минуя «стоящих на страже» арбитражных управляющих.
В 2014 году банкротами были признаны 14,5 тыс. компаний. Это на 10% больше, чем показатель 2013 года (13,2 тыс. компаний). Процессы, происходящие в настоящий момент в экономике, позволяют говорить о том, что рост количества заявлений о признании компаний банкротами продолжится.
Процедура банкротства подразумевает конфликтную ситуацию – ее участники имеют противоположные и взаимоисключающие интересы: учредители стремятся сохранить как можно больше от обанкротившегося бизнеса; кредиторы, естественно, хотят вернуть то, что им причитается от должника.
При этом ограниченность средств, оставшихся у должника, порождает противостояние между его кредиторами – каждый хочет, чтобы удовлетворили именно его требования в первую очередь. Тем не менее, их объединяет один общий интерес – всем кредиторам выгодно увеличение конкурсной массы. По другую же сторону баррикад – контрагенты должника, обязательства перед которыми должник успел исполнить, а также собственники бизнеса, которые, предвидя печальный конец своего юридического лица, решили себя заблаговременно обезопасить и вывести из него имущество.
Одним из основных способов увеличения конкурсной массы является признание ранее совершенных сделок недействительными и возвращение ранее исполненного по сделкам.
Помимо общих положений, содержащихся в Гражданском кодексе РФ, законодательство о банкротстве позволяет оспаривать подозрительные сделки и, так называемые, сделки с предпочтением.
1) Подозрительная сделка может быть признана недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, то есть при завышении или занижении цены, приводящей к выводу активов и ухудшению положения должника.
При этом суд может сравнить цену по подозрительной сделке как со среднерыночной ценой, основываясь на заключении эксперта, так и с подобными сделками, совершенными должником ранее. Например, в деле № А47-6500/2013 суды установили факт завышения цены земельных участков, купленных должником по подозрительной сделке, сравнив с ценой земельных участков, купленных ранее в том же районе. В результате сделка была признана недействительной.
По общему правилу подозрительные сделки могут быть оспорены, если они совершены в течение одного года до принятия заявления о признании должника банкротом или после этого.
2) Если же цена по сделке соответствует рыночному уровню, то это не означает, что кредиторы не смогут защитить себя от неправомерного вывода имущества банкротом: сделка может быть признана недействительной, если она совершенна должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, и другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки. При данных условиях срок признания сделки недействительной увеличен до трех лет.
На практике все сводится к доказыванию наличия заинтересованности и осведомленности контрагента должника об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.
Заинтересованными лицами признаются:
- лица, которые входят в одну группу лиц с должником;
- аффилированные лица должника;
- лица, имеющее или имевшее в течение указанного периода возможность определять действия должника (руководители, учредители, акционеры и др.), их супруги, родители, дети, полнородные и неполнородные братья и сестры, усыновители и усыновленные и (или) их аффилированные лица;
- лица, признаваемые заинтересованными в совершении должником сделок в соответствии с гражданским законодательством о соответствующих видах юридических лиц.
3) Также в суде может быть оспорена сделка с предпочтением, то есть сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора, которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований. Сделка будет признана недействительной, если она совершена в течение одного месяца до начала процедуры банкротства или после этого и будет доказано:
Во-первых, что сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, которое возникло до совершения оспариваемой сделки.
Во-вторых, сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки.
(1) См. например, Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 03.09.2014 N Ф09-4248/13 по делу № А07-5972/2012
В-третьих, сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами. Это наименее распространенное основание для признания сделки недействительной. Слишком очевидным является злоупотребление со стороны кредитора и должника.
В-четвертых, сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством.
Исполнение должником своих обязательств по договору, например, перечисление денежных средств, будет признано недействительным по данному основанию.
По общему правилу сделки с предпочтением могут быть оспорены, если они совершены в течение одного месяца до начала процедуры банкротства или после этого.
Однако, этот срок может быть увеличен до шести месяцев, если доказать, что кредитору было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества. При этом предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.
Как вы можете видеть, факт осведомленности о проблемах должника и заинтересованность кредитора имеет ключевое значение при оспаривании сделок.
Однако ни законодательство о банкротстве, ни вышеуказанное постановление Пленума и соответственно судебная практика не содержат четкого ответа на вопрос о том, какие именно обстоятельства свидетельствуют о неплатежеспособности или недостаточности имущества должника. Анализ практики позволяет выделить следующие обстоятельства, свидетельствующие об осведомленности:
Теперь в случае, если арбитражный управляющий вопреки решению кредиторов не обратился в суд с соответствующим заявлением, такой иск может быть подан представителем собрания (комитета) кредиторов или уполномоченным данным собранием лицом. Также исковое заявление может быть подано конкурсным кредитором, если размер задолженности перед ним составляет более 10% от общего размера кредиторской задолженности.
Таким образом возможности кредиторов самостоятельно отстаивать свои права серьезно увеличились.
Оспаривание сделок должника в процедуре банкротства – хороший способ вернуть долг
Антикризисный управляющий Сергей Стороженко
Как кредитору выйти из опасной ситуации?
(Подробно о формировании и распределении конкурсной массы — здесь).
Параллельно контролирующие лица задолжавшей компании могут быть наказаны по закону за заключение заведомо незаконных сделок и причинение ущерба кредиторам.
Перечень оспоримых сделок довольно разнообразен. Это могут быть:
- арендные операции;
- поручительства;
- взаимозачеты;
- сделки купли-продажи;
- договоры залога;
- безакцептные списания средств со счетов;
- зарплатные выплаты;
- банковские операции и т. д
Сделки можно оспорить как по общим основаниям, о которых говорится в ст. 173-179 ГК РФ, так и по специальным, содержащимся в законе о банкротстве № 127-ФЗ. Гражданское законодательство позволяет в любой момент оспорить сделки, подписанные под давлением, с участием недееспособных или несовершеннолетних, заключенные с заинтересованными контрагентами, а также подписанные неуполномоченными лицами и т. д.
Итак: сделки, заключенные в срок, не превышающий трех лет до принятия судом заявления о банкротстве, по которым произошло отчуждение имущества или списаны денежные средства, можно оспорить.
К подозрительным относятся:
- Сделки с неравноценным встречным представлением (заключенные в течение календарного года до подачи заявления о несостоятельности или уже в ходе процедуры банкротства).
- Сделки, которыми нанесен вред кредиторам (совершенные в течение трех лет до принятия заявления о банкротстве или уже после начала дела о несостоятельности).
Подвергать сомнению законность сделок должника в банкротстве имеют право исключительно арбитражный управляющий или ведущий кредитор, обладающий более чем десятью процентами суммарного долга. Чаще всего интересы кредитора представляет арбитражный управляющий. Он же составляет и подает заявление об оспаривании сделок в арбитраж.
При грамотном подходе шансы кредитора отменить сделки несостоятельного должника достаточно велики. Важнейшее условие при этом – опередить дебитора и первым подать заявление о его несостоятельности, чтобы получить поддержку со стороны дружественного управляющего, к которому переходит стратегическое управление фирмой-должником.
- возвращает незаконно выведенные финансовые активы;
- добивается справедливого распределения средств между кредиторами;
- привлекает виновных в причинении ущерба лиц к ответственности.
Если сделка недействительна, все переданное по ней имущество возвращается и включается в конкурсную массу. Если такое имущество возврату не подлежит, ответчик обязан возместить в денежном выражении рыночную стоимость данного объекта на момент совершения сделки, вместе с компенсацией убытков, понесенных заявителем.
Хотите пополнить конкурсную массу за счет возврата выведенных активов должника и получить причитающиеся денежные средства в полном объеме?
Или бесплатно проконсультироваться по конкретно вашему случаю вы всегда можете по телефону или заполнив форму внизу страницы.