Если не получилось взыскать долг до начала процедуры банкротства, то требования кредиторов подлежат внесению в реестр требований. Составление заявления о включении требований в реестр требований кредиторов имеет свои особенности, сроки подачи и определенный пакет документов, который необходимо приложить. Если пропустить срок либо заявить свои требования не вовремя, то можно вообще не получить своих денег.
Реестр с требованиями кредиторов – это фактически перечень долгов, которые до процедуры банкротства не смог погасить должник. Документ имеет юридическую силу и обязателен для исполнения в пользу кредиторов. Удовлетворение требований происходит по определенной схеме, имеет свою очередность, которая отображается в реестре.
Если заявление о включении требований в реестр требований кредиторов не будет подано, то получить причитающуюся сумму долга или хотя бы какую-либо компенсацию практически невозможно.
Законом о банкротстве предусмотрено ведение 2-х реестров:
Текущий реестр ведётся для учёта кредиторов, которые появились после открытия процедуры банкротства. В реестровый перечень вносится информация о долгах, которые возникли до открытия дела о банкротстве.
К первой очереди текущих платежей относят:
- оплату банковских услуг;
- издержки за судебное разбирательство.
А также оплата за труд арбитражному управляющему.
Вторая очередь текущих платежей состоит из:
- задолженности по оплате труда работников банкрота;
- другие выплаты сотрудникам, к примеру, за причинённый ущерб здоровью;
- обязательные отчисления в бюджет с выплат персоналу.
Это тоже закрытый перечень.
Третья очередь состоит из оплат квалифицированным специалистам, которые привлекались на какой-либо стадии производства.
Четвертыми по списку подлежат удовлетворению задолженности по коммунальным и эксплуатационным услугам. В последнюю, пятую, очередь погашаются все остальные долги, которые, кстати, не определены чётко в действующем законодательстве.
Заявление о включении требований в реестр требований кредиторов подается в арбитражный суд по месту рассмотрения дела о банкротстве. В документ необходимо включить следующие сведения:
- полные реквизиты кредитора и должника;
- номер рассматриваемого дела.
В заявление необходимо указать, когда возникла задолженность, обстоятельства и основания, которые привели к образованию задолженности. По сути, заявление о включении требований в реестр требований кредиторов ничем не отличается от стандартного искового заявления. Обязательно прилагаются копии документов, которые позволят подтвердить факт наличия задолженности.
Если заявление подается уполномоченным лицом, то его права должны подтверждаться соответствующим документом – доверенностью.
Параллельно с подачей заявления в суд кредитор должен отослать копию такого документа со всеми приложениями арбитражному управляющему и должнику. Естественно, что такие документы лучше отослать заказным письмом с уведомлением.
В случаях, когда должник возражает против требований, судья обязательно назначает судебное заседание. Такое заседание предполагает прения, защиту своих интересов сторонами. Если кредитор не подает никаких письменных возражений против заявления, то заседание не назначается. В итоге судья выносит решение о включении в реестр требований кредиторов или отказывает в удовлетворении требований. Обжаловать отказ заявитель вправе на протяжении 10 дней с момента вынесения определения.
Главное, что должны понимать кредиторы – включение требований в реестр не является юридически значимым действием без наличия решения суда.
Подать требование о включении в реестр кредиторов можно в четко определенные законодательством сроки. Датой отсчета считается дата, когда была опубликована информация о введении стадии наблюдения в процедуре банкротства. Такая информация публикуется в специальных изданиях. На протяжении 30 календарных дней все кредиторы могут подавать заявления со своими требованиями.
Главное, что необходимо помнить, что для восстановления срока не предусмотрено никаких оснований и уважительных причин. В случае, если пропущен срок, у кредитора остается только один шанс на возврат своих денег – как только будут погашены все требования по реестру, то может быть проведен расчет и с таким контрагентом. Однако на практике денег обычно не хватает даже для последних по списку кредиторов. Соответственно, шансов у тех, кто не попал в реестр, практически нет.
Ходатайство о включении в реестр требований кредиторов может быть рассмотрено в общем порядке на следующей стадии банкротства – конкурсное производство, но заявление уже не может быть принято.
Как ни прискорбно, но в последнее время очень много банков теряют свою платежеспособность. В таких случаях у учреждения сразу же отзывается лицензия и вводится временная администрация, которая назначается Центробанком России.
Временная администрация размещает в СМИ информацию об открытии производства о банкротстве кредитно-финансового учреждения. Эта же информация вносится в Единый реестр сведений о банкротстве, который является общедоступным.
Кредиторы должны подать заявление о включении требований в реестр требований кредиторов временной администрации. В заявлении следует указать персональные данные, сумму, предъявляемую к погашению, и банковский счет. Также требуется приложить документы:
- паспорт или другой документ, который подтверждает личность заявителя;
- договор с банком или другие документы, подтверждающие открытие в учреждении счета или оформление депозита;
- документы, которые подтвердят правомерность требований, к примеру, судебное решение.
Временная администрация обязана рассмотреть заявление на протяжении месяца.
По итогам рассмотрения документов о включении требований в реестр требований кредиторов администрация выносит решение, положительное или отрицательное. В остальном процедура удовлетворения требований не отличается от других случаев банкротства.
Банкротство – это судебная процедура. И как только дело о банкротстве открывается, то получить свои деньги, кроме как заявиться в реестр кредиторов, возможности нет. Даже если кредитор имеет исполнительный лист, то такое производство по нему будет приостановлено. Подача в суд возражений также не даст никаких результатов, такой иск оставят без рассмотрения. Единственный выход – подать документы для включения задолженности в реестр должников.
Банкротство фирмы является весьма распространенным, но самым крайним способом взыскания задолженности с компании-должника. Кредиторы вынуждены прибегать к процедуре банкротства в случаях, когда исчерпаны все прочие способы взыскания долга, получены все необходимые судебные решения, однако фактически должник-организация уклоняется от погашения или не имеет финансовой возможности закрыть долг перед кредитором.
Как и всякая юридическая процедура, банкротство можно инициировать подав соответствующее заявление в арбитражный суд по месту юридической регистрации компании.
Правом на подачу такого заявления обладают:
- Фирма-должник;
- Кредиторы должника;
- Уполномоченные органы – налоговая и т.д.
Заявитель, обратившийся с требованием о признании банкротом организации (в том числе и сама организация-заявитель) наделен правом предложения кандидатуры арбитражного управляющего, к которому на период процедуры банкротства полностью переходят полномочия по управлению фирмой-должником. Именно поэтому важно первому обратиться с заявлением, предложив кандидатуру лояльного заявителю управляющего.
Признаки банкротства организации прописаны в ст. 3 указанного закона и ими считается невозможность компании-должника исполнить свои обязательства по расчетам с контрагентами или же сотрудниками по оплате труда, а также произвести расчеты с государственными органами и различными бюджетными фондами в течение трех месяцев с момента, когда такие расчеты должны быть осуществлены. Совокупный размер долгов, при открытии процедуры банкротства, не может быть менее 300 тыс. рублей.
Как уже сказано выше, иск о банкротстве подается в арбитражный суд и рассматривается им по общим правилам искового производства, прописанным в АПК РФ с учетом определенных особенностей данной категории дел, изложенных в главе 28 АПК РФ и в положениях законодательства о банкротстве.
При предъявлении в арбитраж иска о несостоятельности фирмы-должника действуют общие правила подачи иска в суды данного уровня. Законом установлены особенности заявления о банкротстве в зависимости от подающего его субъекта: должника или кредитора.
В частности, в заявлении о банкротстве должника должна содержаться следующая информация:
- Наименование арбитражного суда и его адрес;
- Реквизиты заявителя: наименование, идентификационные номера (ЕГРЮЛ, ИНН и т.д.), юридический адрес, расчетные счета и их реквизиты;
- Сведения об общей сумме долга перед кредиторами в той части, что не оспаривается заявителем со ссылкой на причины, из-за которых данный долг возник. Отдельно указывается сумма долгов по компенсации причиненного вреда жизни и здоровью физ.лицам; по заработной плате и выходным пособиям; авторским вознаграждениям за интеллектуальные труды; обязательные платежи – налоги, сборы и т.д.;
- Описание причин невозможности покрытия всех долгов, с приведением доказательств, а также описание имеющегося имущества и дебиторской задолженности;
- Информация о находящихся в производстве судов всех уровней исках к должнику, их суммах, а также об исполнительных производствах, инициированных в отношении заявителя-должника;
- Наименование СРО, от которой заявитель выдвигает кандидатуру арбитражного управляющего.
ВАЖНО: При подаче иска должник обязан выслать копии заявления конкурсным кредиторам, в государственные органы и собственникам (совету директоров) предприятия. Заявитель-должник регистрирует факт обращения в суд с требованием о признании себя банкротом в Едином фед. реестре сведений о фактах деятельности ЮЛ, при том обязан это сделать в срок не позднее менее 15 дней до даты обращения в арбитраж.
Заявление подлежит оплате государственной пошлиной в сумме 6000 рублей, платежное поручение о перечислении которых прилагается к иску.
Помимо этого, к заявлению должника о банкротстве нужно приложить следующие документы:
- учредительная документация компании-должника, включая свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ;
- перечень кредиторов и держателей дебиторской задолженности с отдельным указанием сумм и реквизитов каждого из них;
- решение уполномоченного органа компании – собственника или совета директоров об обращении в арбитраж с заявлением о признании фирмы несостоятельной, а также решение собрания работников компании о выборе представителя коллектива фирмы для участия в процедуре банкротства, но лишь при условии, если такое собрание было проведено до момента обращения в суд должником;
- бухгалтерский баланс с документами на имущество, если таковое отражено в иске, а также заключение оценщика о стоимости имущества, если оценка проводилась.
Примечание: перечисленные документы представляются в оригинале или же в виде копий, заверенных надлежащим образом.
Заявление кредитора или же работника фирмы-должника подается в арбитраж в письменной форме. Если заявитель – это юридическое лицо, то заявление должно быть подписано руководителем компании или же иным лицом, имеющим соответствующие полномочия.
- Адрес и название арбитража, в который подается заявление;
- Полные реквизиты фирмы-должника: наименование, юридические и почтовые адреса, регистрационные данные (ИНН, номер ЕГРЮЛ и т.д.)
- Реквизиты кредитора: название компании или же ФИО гражданина-заявителя, адреса;
- Сумма задолженности признаваемой банкротом компании, а также юридические основания возникновения данного обязательства со ссылкой на соответствующий документ (решение суда, исполнительный документ и т.д.);
- Пожелания по кандидатуре арбитражного управляющего и адрес СРО, в которой он состоит;
- Подпись и дата подписания.
Копия иска о банкротстве передается заявителем в адрес должника с приложением суду подтверждающих документов. Также кредиторы или работники, перед которыми организация имеет долги, могут объединить свои требования в единое заявление и подать его в установленном законом порядке.
К заявлению кредитора прилагаются следующие копии документов:
— доказательства возникновения долга организации-должника перед кредитором, куда могут входить договора, счета-фактуры, копии судебных решений и документов исполнительных производств, а также иные допустимые по закону доказательства;
— документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление: доверенность, решение учредителей (если подписавшее лицо – руководитель организации) и т.д.
Арбитражный суд рассматривает поданное заявление о банкротстве и проверяет его на предмет соответствия закону. Если судья в процессе рассмотрения заявления выявит в нем какие-либо недостатки или же установит, что к иску не приложены обязательные документы, он оставляет иск без движения.
Если по закону обращение в суд с заявлением о банкротстве является для заявителя обязательным (например, руководителя компании-должника установленный законом срок), то даже при отсутствии необходимых приложений суд обязан принять такое заявление к своему производству, а уже в дальнейшем затребовать те документы, которые не были приложены заявителем.
Увы, оставление иска без движения – это дополнительное время для компании-должника или же кредитора и эта задержка отнюдь не положительна для любой из сторон. Организация-должник, если суд оставил без движения ее заявление, может получить дополнительными долгами или суммами штрафных санкций. Если же заявителем выступает кредитор, то должник получает дополнительное время для сокрытия своих активов.
Важно изначально подготовить заявление о банкротстве компании в строгом соответствии с требованиями закона, чтобы обеспечить его прохождение в суд с первого раза и безусловное принятие к производству. В этом случае крайне желательно обратиться за помощью к профессиональным юристам, специализирующимся в сфере банкротства.
Ваш должник готовится к банкротству? В отношении него подано заявление о несостоятельности или процедура уже введена? В последнее время подобные ситуации встречаются все чаще и чаще. Как поступить кредитору в этой не простой ситуации? Постараюсь в этой заметке ответить на наиболее часто возникающие в подобной ситуации вопросы.
Как получить информацию о банкротстве должника?
Информация о введении процедур, назначении собраний кредиторов и иная существенная информация публикуется в официальном печатном издании (на сегодня — «Коммерсантъ») и Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ).
Помимо перечисленных официальных источников информацию о банкротстве (впрочем, как и другие полезные сведения о контрагентах) можно отследить в коммерческих информационных системах, например, СПАРК-Интерфакс, Коммерсантъ-Картотека.
Что делать, если подано заявление о банкротстве должника (самим должником, кредитором или ФНС), но процедура банкротства еще не введена?
Более подробно о том, как составить и подать заявление о включении в реестр — позднее.
В этой ситуации у кредитора уже есть выбор. Первый вариант — действовать аналогично ситуации, описанной в предыдущем пункте: ждать публикации об открытии процедуры и включаться в реестр кредиторов.
Плюсы этого варианта — на кредитора не возложат расходы по финансированию процедуры банкротства (в случае, если у должника не окажется достаточного для этого имущества).
Второй вариант — не ждать, подавать (второе, третье и т.д. по очередности) заявление о банкротстве. Лично мне этот вариант нравится гораздо больше.
Если первое поданное в суд заявление не удовлетворят (вернут заявителю, признают необоснованным и т.п.), то суд будет рассматривать следующее поступившее заявление. Если процедуру введут по второму заявлению – будет назначен указанный во втором заявлении арбитражный управляющий, если второе заявление не удовлетворят, перейдут к рассмотрению третьего и т.д.
Соответственно, если должник примет решение гасить все требования кредиторов, которые подали заявление о несостоятельности (во избежание неблагоприятных последствий введения процедуры банкротства) — требования будут погашены. Если же не примет такого решения — заявление кредитора, поданные вторым (третьим и т.п.), будет рассматриваться как заявление о вступлении в дело о банкротстве, что позволит своевременно включить требование кредитора в реестр.
Минусы — риски того, что вознаграждение арбитражного управляющего будет взыскано с того заявителя, чье заявление о банкротстве признано обоснованным (если у должника не окажется имущества). Как убрать этот минус – заранее оговоренные условия работы с арбитражным управляющим.
Что делать, если в отношении должника введена процедура банкротства (наблюдение, конкурсное производство и т.п.)?
Если в отношении должника уже введена процедура банкротства, то кредитору необходимо включаться в реестр кредиторов.
Заявление о включении в реестр желательно направить в суд в тридцатидневный срок с момента публикации о введении процедуры наблюдения. Это необходимое условие для участия в первом собрании кредиторов (а соответственно, для голосования по важнейшим вопросам, которые рассматриваются на первом собрании).
Форма заявления о включении в реестр требований кредиторов не установлена. Можно воспользоваться приведенным в приложении к данной статье образцом.
В заявлении о включении в реестр раскрываются основания возникновения задолженности, указывается сумма долга. К заявлению прикладывается полный пакет документов, подтверждающий долг (договоры, акты, накладные, платежные поручения, акты сверки и т.д.). При наличии судебного решения, подтверждающего долг — прикладывайте его обязательно.
Направьте требование должнику, арбитражному управляющему и в суд, рассматривающий дело о банкротстве. Получив заявление, суд назначит судебное заседание по его рассмотрению, и по итогам заседания в случае положительного решения вынесет определение, которое подлежит немедленному исполнению.
Конечно же, включиться в реестр кредиторов – далеко не гарантия взыскания долга. По статистике реестровые долги в России погашаются всего лишь на четыре процента.
Для повышения шансов получения чего-либо значимого с должника — банкрота от кредиторов требуется комплекс продуманных целенаправленных действий, и рассмотреть весь этот комплекс в рамках одной статьи достаточно сложно.
В ближайшее время будут опубликованы вторая и третья части статьи, в которой будут рассмотрены:
Часть 2. Некоторые тонкости. Как поступить, если на момент введения процедуры банкротства уже идет судебное разбирательство с должником? Как поступить с задолженностью, возникшей после подачи заявления о банкротстве должника? Что делать с долгами по заработной плате? Во второй части рассмотрим эти (и некоторые другие) тонкости.
Часть 3. Защищаем интересы. Как подготовиться к собранию кредиторов? Как голосовать по вопросам повестки дня? Что делать, если арбитражный управляющий бездействует, отказывается оспаривать сделки или привлекать контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности? Допускает нарушения при подготовке или проведении собраний кредиторов? Эти и другие, чрезвычайно важные для кредитора вопросы, рассмотрим в третьей части.
Другие статьи от автора:
Ликвидация путем банкротства. Инструкция по безопасной эксплуатации. В статье рассмотрен механизм ликвидации через банкротство с акцентом на тех моментах, от которых зависит успех начатого мероприятия.
Ликвидация VS кредиторы. Что делать, когда ликвидация превращается в банкротство. В статье рассмотрен вопрос: как поступить, если требования кредиторов мешают провести процедуру ликвидации компании?