Участие в государственных закупках является достаточно важным этапом для увеличения объема производства и повышения статуса добросовестного исполнителя среди других клиентов. Процесс конкурса по госзакупкам детально регламентирован в 44фз и фз 223. Обеспечение заявки согласно данным законам должно быть подкреплено документом, называемым банковской гарантией.
Данное соглашение заключается в предоставлении поручительства финансовой организации, именуемой гарантом перед заказчиком (бенефициаром) за исполнительную фирму (принципала). Так как закупка для государственных нужд выполняется в основном в больших масштабах, и речь идет о достаточно больших суммах, заказчик должен быть уверен в выполнении всех требований исполнителем. Такую уверенность и обеспечивает банковская гарантия.
Суть закона 44фз практически идентична и основным требованиям по 223 фз. Обеспечение заявки по данным законам все же имеют некоторые отличия, так как в 44 фз более детальные требования ко всем процедурам заключения договора и проведения тендера. Если же сделка оформлена по 223 фз и в самом законе нет пояснений некоторых важных аспектов, заказчик вправе использовать 44 закон. Существует три основных несоответствия обеспечение заявки по фз 223 и по 44 фз:
- Согласно фз 44, договор о поручительстве в обязательном порядке должен быть заключен с учреждением, зарегистрированном в государственном реестре. В другом законе данное требование является необязательным;
- Согласно 44 фз, финансовое учреждение, которое сотрудничает с исполнителем должно иметь на балансе денежный капитал не менее 1 миллиарда рублей, иметь опыт работы более 5 лет и предоставить государственную лицензию на данную деятельность;
- При получении заказа свыше 50 миллионов рублей, заказчик вправе требовать 10%-30% процентов как размер обеспечение заявки. По 223 фз заказчик не обязан выставлять подобные требования.
Согласно данному федеральному закону, поручительство может быть трех видов:
- Банковская гарантия на обеспечение заявки 223 фз. Заключается в предоставлении поставщиком гарантий на выполнение всех обязательств и исключение возможности отказа от заключенной сделки.
- Поручительство возвращения авансового платежа. В случае получения аванса и возможности невыполнения договора, финансовое учреждение обязано возместить ущерб, и вернуть аванс заказчику.
- Поручительство на выполнение всех обязательств. В случае невыполнения каких-либо требований исполнительной компанией, гарант обязуется выплатить оговоренную неустойку.
Наличие залога это достаточно важный аспект для принятия участия в тендере. Оно может выступать в качестве движимого и недвижимого материального имущества. В случае принятия участия в онлайн конкурсе залогом выступает исключительно денежная сумма. Также заказчик может принять банковскую гарантию, как подтверждение выполнения всех обязательств.
Наличие обеспечения для выполнения всех указанных требований является обязательным пунктом при заключении договора. Именно поэтому важно определить величину денежных средств либо других капиталовложений на обеспечение заявки по 223 фз. Размер исполнительной стороны устанавливается исходя из соглашения обеих сторон сделки. Также, согласно действующего закона величина вложений регламентируется исходя из следующих факторов:
- Фиксируется последний размер суммы, оговоренной сторонами;
- Обеспечением на выполнение всех требованием может служить безотзывная банковская гарантия, движимое и недвижимое имущество на балансе предприятия, залог имеющихся средств;
- Величина залога должна быть документирована и не имеет права изменяться в течение термина выполнения заказа;
- Каждому участнику аукциона предоставляется одинаковая величина залога.
Так же стоит упомянуть, что банковская гарантия для обеспечения заявки 223 фз рассчитывается в процентах и зависит от следующих факторов: - Если сумма госзаказа не более 3 000 000 рублей, величина равна 1%;
- Если заказ более 3 000 000 рублей, то процентный диапазон может быть от 0,5 % до 5 %
- Размер залога должен быть не меньше авансовой суммы, указанной в договоре;
- Если сотрудничество заключается с организацией, имеющей определенные льготы или же относиться к категории малого бизнеса, размер залога должен быть не более 2 % от максимальной стоимости контракта.
Достаточно часто бываю такие ситуации, когда размер обеспечения заявки по фз 223 является достаточно велик, и предприятие не может выделить необходимую сумму оборотных средств без ущерба для производства. В этом случае предусмотрено два варианта решения проблемы:
- Оформление кредита
- Тендерный займ.
Процесс кредитования представляет собой начисление достаточно больших процентов комиссии за предоставленные услуги. Так же в случае оформления кредита, клиент всегда идет на определенные риски. В случае тендерного займа, процедура максимально упрощена для участников конкурса по закупкам. Данный процесс имеет свои преимущества:
- Данный договор можно оформить практически во всех финансовых учреждениях;
- Возможность сотрудничества с брокерскими фирмами. Это значительно упростит и ускорит процедуру получения займа;
- Возможность заключения договора с брокерами без внесения залога. Брокер заинтересован в сотрудничестве с новым клиентом и готов взять на себя обязательства перед финансовой организацией.
Тендерный займ дает возможность использовать денежные средства:
- Одноразово клиент принимает участие в одном тендере;
- Многократное использование. В таком случае финансовая компания предоставляет денежные средства одновременно на несколько тендеров. Размер обеспечение заявки по 223 фз оговаривается в индивидуальном порядке.
Если участник тендера не удовлетворяет определенным критериям и не получает право на сотрудничество, производиться возврат обеспечение заявки по 223 фз. Размеры денежных средств, предоставленные предприятиями, являются достаточно значимыми, поэтому процедура передачи их на счет предприятия не менее важна и требует детального рассмотрения. Государственные исполнители обязаны перевести денежные средства на счет в течение пяти рабочих дней с момента отклонения заявки. Если заявка была оформлена в онлайн режиме, в течение одного рабочего дня должны быть переведены средства на обеспечение заявки по 223 фз. Возврат так же происходит, в случае если предприятие выиграло тендер на проведение госзакупок. Данная процедура выполняется после заключения документа о сотрудничестве. Обеспечение заявки по фз 223 не подлежит возврату в следующих ситуациях:
- В случае если первый претендент на получения права участия в тендере отказывается от сотрудничества с заказчиком. В данной ситуации право на проведение государственных закупок получает второй претендент после него;
- Заказчик и исполнитель не заключили договор в назначенный срок, или же исполнитель не предоставил официальные бумаги о наличии обеспечения;
- При проверке истории деятельности исполнительного предприятия выявлено неоднократное нарушение участия в тендерах и невыполнения основных требований заказчика.
Федеральный Закон “О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц” содержит общие правила организации государственных закупок для госкорпораций, естественных монополий, государственно важных унитарных предприятий и компаний регулирующей сферы. Чтобы поставщику подать заявку на участие в тендере по 223-ФЗ зачастую нужно предоставить ее обеспечение. Для чего это нужно, о какой сумме речь и где взять деньги – читайте в этой статье.
Представьте себя на месте гос.заказчика. Вы организуете закупку: оплачиваете рабочее время тендерного специалиста, он готовит документацию, размещает на сайте госзакупок. Если это, к примеру, запрос котировок, нужно еще организовать процедуру подведения итогов: принять участников, подготовить зал, аудиозапись. Заявки участников нужно рассмотреть, проверить соответствие законодательству. Все это выливается в какие-никакие расходы. Наконец, вы определяете победителя, а он… сливается, не подписывает контракт. А деньги вы уже потратили.
Обеспечение заявки – это залог, страховка для заказчика, если победитель конкурса уклонится от подписания контракта. За счет нее заказчик может восполнить затраты на организацию закупки. Гарантию предоставляют все участники, а после подведения итогов получают ее обратно. И победитель тоже, если подписал контракт – тогда он предоставляет уже обеспечение контракта. Это опять же страховка – если победитель не выполнит условия.
Обеспечение заявки требуется при участии в закупках и по 44, и по 223-ФЗ. Однако, если в 44-ом четко прописаны размеры и формы, то 223-ий не дает конкретных указаний на этот счет. А позволяет заказчику самостоятельно решать, требовать ли от участников обеспечение заявки, и в каком размере. И большинство заказчиков требует. Информацию об этом условии надо искать в Положении о закупках конкретного заказчика, которое должно быть опубликовано в ЕИС. Размер обеспечения заявки по 223-ФЗ тоже строго не регламентирован и зависит от выбранной формы: при залоге это процент от начальной максимальной цены контракта, при банковской гарантии ограничений по сумме нет.
Процедура государственных закупок предусматривает 2 формы обеспечения заявки:
- в виде денежного залога;
- и банковской гарантии.
Поставщику при подаче документов на участие в тендере необходимо перечислить сумму, указанную в Положении заказчика, на его расчетный счет или счет ЭТП. Обычно она составляет от 0,5% до 5% цены контракта. 223-ФЗ устанавливает ограничения только для торгов, в которых участвуют мелкие предприниматели – до 2%. В других случаях процент может быть и выше. После того как заказчик принял заявку, он присылает реквизиты для перевода обеспечения. Поставщик перечисляет сумму, и она блокируется до окончания торгов. Когда победитель определен, деньги возвращают участникам.
Мало кто из поставщиков может себе позволить просто так взять и изъять из оборота деньги на обеспечение заявки на время проведения торгов. Тем более, обычно компании принимают участие сразу в нескольких тендерах, и деньги нужны на каждый. Поэтому нужную сумму одалживают у финансовых организаций. Это возможно в форме:
- Тендерного кредита. Выдается на срок не более 1 года. Процентная ставка обычно 15-20% годовых.
- Тендерного займа. Он оформляется микрофинансовыми организациями, быстрей и проще: буквально в течение нескольких часов, с минимальным пакетом документов. Займы выдаются на сумму не более 1 миллиона рублей, максимум на 2 месяца. Процентная ставка обычно составляет 10-13% годовых (либо фиксированное вознаграждение).
Займ подойдет для срочного обеспечения заявки под конкретную закупку, его выдают быстрее и переплаты по нему меньше. Если же компания ведет тендерную деятельность постоянно, есть смысл заключать кредитные обязательства сразу под все торги с одним и тем же банком, улучшая свою кредитную историю.
Банковская гарантия – это более удобная форма при участии в закупках по 223-ФЗ, так как закон не устанавливает в этом случае строгих требований. Даже в единый реестр в ЕИС банковскую гарантию по 223-ФЗ, в отличии от 44-ФЗ, вносить нет необходимости. Нужно только чтобы она была:
- безотзывной;
- имела срок действия (с учетом времени рассмотрения заявок заказчиком);
- имела четко прописанную сумму (при этом ограничений на ее размер нет).
Банк рассматривает заявки на предоставление гарантии в течение 2-4 дней. Многочисленные брокеры предлагают оформить ее быстрее, однако надо обращать внимание на наличие у них лицензии и соглашений с приличными банками. К тому же, у молодых компаний при обращении напрямую могут возникнуть сложности: банк может посчитать их ненадежными принципалами и отказать. Если же ненадежным окажется банк, гарантию может отклонить заказчик. Поэтому лучше обращаться в финансовые организации из топа Центрального Банка, хотя требование о том, чтобы банк обязательно был из перечня Минфина, как по 44-ФЗ, отсутствует.
Информацию по банковским гарантиям, за которыми обращалась та или иная организация, вы сможете найти в разделе Проверка контрагентов. К каждой записи прилагается ссылка на гарантию, связанную с ней закупку и документацию, данные о заказчике и банке-гаранте, сумма, статус, причина отказа (для соответствующих случаев) и другая важная информация.
Возврат происходит по письменному обращению банка, выдавшего гарантию, в течение 5 рабочих дней (для электронных аукционов – одного дня). Обратно деньги получают все участники конкурса, в том числе те, чьи заявки отклонили. Победителю обеспечение заявки возвращают в те же сроки после подписания контракта, при условии, что он вовремя предоставил его обеспечение.
Ответы на любые вопросы о тендерной деятельности знают наши специалисты! Спросите:
Получение кредита сейчас стало обыденным и повсеместным явлением – как для физических, так и для юридических лиц. Удобство кредитных займов сложно переоценить, в особенности же это касается категории тендерных кредитов, которые используются для того, чтобы получить обеспечение для участия в конкурсе или аукционе.
Для кого актуален тендерный кредит? Так как кредит на обеспечение заявки для участия в конкурсе позволяет поставщику избежать привлечения собственных средств, он может пригодиться в следующих случаях:
- участие в нескольких электронных процедурах;
- участие в конкурсе или аукционе высокой стоимости;
- участие в аукционе или конкурсе, срок подачи заявок на которые истекает – как правило, кредитные средства перечисляются и учитываются системой быстрее.
Интересный факт: наименование «тендерный кредит» – неофициальное, потому что в актуальном российском законодательстве отсутствует слово «тендер». К тендерным кредитам относят кредит на обеспечение заявки для участия в конкурсе или аукционе, кредит на исполнение госконтракта и кредит по акту выполненных по контракту работ. По сути, все три группы кредитов тесно связаны с участием в аукционах и торгах, и потому для краткости именуются тендерными.
Условия обеспечения для участия в конкурсах и аукционах на электронной площадке могут разниться в зависимости от специфики торгов, однако все они регламентируются современным законодательством, а именно – статьями 44-ФЗ и 223-ФЗ.
Условия тендерного кредита по 44-ФЗ установлены законом более жестко: обеспечение заявок для участия в госконтрактах является обязательным, и должно быть четко установлено Заказчиком в конкурсной документации. Согласно 44-ФЗ, существуют следующие лимиты:
- от 0,5% до 1% начальной (максимальной) цены контракта, если НМЦК составляет от 5 млн рублей до 20 млн рублей;
- от 0,5% до 5% начальной (максимальной) цены контракта, если НМЦК составляет более 20 млн рублей.
Тендерный кредит по 223-ФЗ имеет более просторные рамки для обеспечения – все требования устанавливает заказчик согласно актуальному законодательству, озвучивая их в тендерной документации или в извещении о закупке. Заказчик может не только установить размер обеспечения, но также решить, необходимо ли оно вообще. Помимо этого, заказчик может выдвинуть требования по предоставлению тендерного кредита или банковской гарантии только определенными банками.
При проведении торгов на электронной площадке средства обеспечения поступают на спецсчет участника торгов в случае, если проводится открытый конкурс, конкурс с ограниченным участием, двухэтапный конкурс или электронный аукцион. В случае иных вариаций торгов средства размещаются на счете ЭТП или поставляются в качестве обеспечения иными способами, предусмотренными актуальным законодательством.
Обеспечение на период проведения торгов блокируется на спецсчете, и никак не может быть использовано участниками торгов. Если поставщик выиграл конкурс, то средства будут разблокированы после заключения им контракта. Средства прочих участников торгов пройдут разблокировку после определения победителя.
Средства могут быть удержаны со счета банком только в том случае, если поставщик демонстрирует свою недобросовестность – уклоняется от заключения контракта или иным образом нарушает течение торгов или законодательство.
Тендерный кредит может быть одноразовым – фиксированный объем денежных средств выделяется банком под конкретные торги. Как правило, на одноразовый тендерный кредит действуют более низкие процентные ставки.
Однако если вы решили заняться электронными торгами более плотно, стоит обратить внимание на тендерные кредиты с кредитной линией. В этом случае банк выделяет участнику торгов обсуждаемый объем доступных средств на определенный период, как правило, не превышающий год. Эти кредитные средства можно использовать в качестве обеспечения для разных закупочных процедур. Если поставщик докажет свою благонадежность, кредитная линия может расти, и в целом банк может предлагать более выгодные условия.
При использовании электронных торговых площадок получить тендерный кредит достаточно просто, если ранее компания не имела проблем с банковскими продуктами и имеет отлаженный документооборот и прозрачную отчетность.
- Первый шаг, который должен быть осуществлен до подачи заявки на тендерное кредитование – заявка на участие в конкурсе. После принятия заявки компания подает заявку на тендерный кредит в банковское учреждение. Как правило, электронные площадки имеют список надежных банков-партнеров, готовых предоставить тендерный кредит на выгодных условиях. Однако, участвуя в торгах по 223-ФЗ, обратите особое внимание – заказчик имеет право ограничить тендерное кредитование по его заявке только интересующими непосредственного его банками.
- Далее необходимо направить в банк набор документов и финансовой отчетности компании. Требования по документации могут различаться у разных банков, поэтому внимательно изучите список на сайте банка и при возникновении спорных моментов воспользуйтесь помощью менеджера, чтобы уточнить все нюансы подачи документов.
- После подачи документов банк проводит оперативное рассмотрение заявки, как правило, укладываясь в срок до 5 дней.
- В случае положительного решения по тендерному кредиту средства обеспечения поступают на спецсчет участника, счет ЭТП или иным предусмотренным законодательством способом поступают в распоряжение участника торгов. Далее средства обеспечения блокируются на счете до окончания торгов и определения победителя.
- Поставщику, выигравшему конкурс, средства становятся доступны после заключения контракта с заказчиком. Иным участникам торгов средства становятся доступны после официального оглашения победителя торгов, и их можно использовать для участия в следующих конкурсах.
Важно помнить, что в случае выявления недобросовестности победителя торгов, например, в случае уклонения от заключения договора или исполнения иных обязательств, средства обеспечения не возвращаются поставщику.
Тендерные кредиты в ЭТП ГПБ – это не только выгодные предложения по процентным ставкам от надежных банков, но и простая и ясная система получения кредита online. Мы гарантируем индивидуальный подход в отношении заявок, их оперативное рассмотрение и помощь личного менеджера на любом этапе получения тендерного кредита.
- технологичность и современность – мы используем электронный документооборот, и вам не потребуется приезжать в банк лично или открывать расчетный счет;
- оперативность и индивидуальный подход – каждая заявка рассматривается в срок до 2 часов и нами составляется экспресс-анализ по балансам клиента;
- прозрачные условия и надежность – никаких скрытых комиссий и «мелкого шрифта», только надежные партнеры, аккредитованные ЭТП ГПБ!
Вы можете самостоятельно рассчитать предварительную стоимость, воспользовавшись нашим онлайн-калькулятором, а также отправить заявку на получение тендерного кредита в Финансовом супермаркете ЭТП ГПБ