Передача денежных средств одного экономического субъекта во временное пользование другого обязательно фиксируется документально. Наличие письменного соглашения является гарантией интересов кредитора. В отличие от прочих сделок, применяемых в гражданском обороте, данный тип отношений относится к реальным. Это означает, что обязательства у сторон возникают не с момента подписания, а со дня перечисления займа.
Тем не менее, необходимость соблюдения формы и требований к содержанию документа не подвергается сомнению. Избежать ошибок поможет квалифицированный арбитражный адвокат. Опытный специалист проведет комплексную проверку, выявит риски и предупредит о возможных проблемах.
Предоставление юридической помощи осуществляется на добровольной основе. Процедура включает:
- оценку добросовестности контрагента (особенно важна эта стадия для займодателя);
- проверку выполнения правил оформления (наличие существенных условий, обязательных реквизитов, нумерации страниц, отсутствие незаверенных правок и прочее);
- анализ текста соглашения на предмет соответствия требованиям гражданского законодательства и других нормативно-правовых актов);
- изучение обоснованности применения обеспечительных мер (залог, банковская гарантия, поручение и пр.).
Юристы устанавливают обоснованность установления процентной ставки, законность системы погашения обязательства, альтернативных способов исполнения договора.
Поскольку предоставление возмездных займов на постоянной основе допускается только при наличии лицензии ЦБ РФ, оформление сделки возможно лишь в разовом порядке. В любом случае деньги должны передаваться в рамках хозяйственной деятельности, осуществляемой бизнесменом или организацией.
Задачей эксперта при проведении проверки является юридическая защита предпринимателей от рисков:
- мошенничества (заем средств без цели возврата через подставные фирмы);
- претензий со стороны налоговых инспекций (анализируется вся схема, в рамках которой перечисляются денежные средства);
- судебных тяжб (исключается вероятность выдачи займов организациям, находящимся в стадии банкротства, реорганизации и пр.).
Перечень документов, исследуемых в процессе правовой экспертизы, составляется после проведения предварительной консультации с клиентом. Согласие на проведение проверки требуется только от заказчика услуги. Юристы центра используют только законные методы получения информации (запросы в государственные органы, исследование имеющихся у клиента копий документов и др.).