Вы платите 1499 рублей за оптимальный пакет и получаете от государства
до 650 000 рублей за ипотеку
или до 52 000 рублей в год по ИИС, а также до 15 600 рублей в год за затраты
на обучение, лечение и страхование
Бесплатно для владельцев пакета услуг
Сбербанк Премьер и Сбербанк Первый 2
или скидка 30% для владельцев пакета услуг
Золотой или Зарплатный+ 3
За вас не только подготовят декларацию,
но и быстро доставят все документы в налоговую
Бесплатно для владельцев пакета услуг Сбербанк Первый или за 1500 руб. при наличии пакета услуг Сбербанк Премьер 2
или скидка 30% для владельцев пакета услуг
Золотой или Зарплатный+ 3
Вместо ручного заполнения декларации 3-НДФЛ
вы заполняете простую онлайн-анкету.
Ваш личный консультант ответит на все
возникшие вопросы по декларации
Личный консультант расскажет как собрать пакет документов и заполнит справку за вас
Бесплатно для владельцев пакета услуг Сбербанк Премьер
и Сбербанк Первый 2 или за 900 руб. при наличии пакета услуг Зарплатный 5
Спасибо, что освободили мне кучу свободного времени, которое я тратила каждый год в очереди в налоговой, возмещая проценты по ипотеке. Ура!
Очень понравилось, что без лишних хлопот вернула налоги за квартиру, которую купила 7 лет назад. Так бы руки не дошли.
Для предоставления вам налоговой инспекцией имущественного налогового вычета при покупке жилья в ипотеку вам необходимо подготовить пакет документов и подать, а именно:
- декларацию по форме 3НДФЛ со всеми расчетами,
- заявление о предоставление имущественного налогового вычета по ст. 220 Налогового кодекса РФ,
- заявление о перечисление возврата налога,
- заявление о распределении вычета между супругами
- и документы-подтверждения ваших расходов и доходов.
Вы уже знаете, что пакет документов можно подавать сразу за три последних года, но не ранее года регистрации вашего права собственности на квартиру. Важным документом является, конечно, декларация. Уделить ей стоит внимание.
Для удобства заполнения декларации 3НДФЛ вы можете использовать бесплатную удобную и очень легкую в обращении программу по заполнению декларации:
Если вы не хотите обратиться к программе для заполнения или вам сложно разобраться, вы можете использовать:
В данных бланках декларации отсутствуют лишние листы – они предназначены только для заполнения в случае приобретения вами жилья: жилого дома, квартиры, жилого помещения, комнаты или доли в них, в том числе с помощью ипотеки.
При желании или необходимости внесения каких-либо еще сведений Вы также можете ознакомиться с полным бланком декларации 3-НДФЛ:
В ваш пакет документов для налоговой инспекции также должны входить:
На страницах сайта вы можете найти как заполнить декларацию 3НДФЛ при ипотеке, какие документы необходимо приложить к декларации и обратиться к услугам специалиста.
Законодательство России для каждого гражданина страны предусматривает возможность возврата НДФЛ при приобретении недвижимости, в т.ч. по договорам ипотеки. Это значит, что человек, купивший квартиру или дом, вправе получить обратно 13% от стоимости данного жилья. Но такая возможность даётся не всем, а только тем людям, которые имеют доход, облагаемый НДФЛ.
У граждан, решивших приобрести недвижимость, зачастую возникает немало вопросов относительно возврата подоходного налога. И это неудивительно, ведь такая процедура имеет массу нюансов.
- Все случаи уникальны и индивидуальны.
- Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
- Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
Осуществив покупку того или иного жилья, человек получает возможность воспользоваться вычетом в сумме осуществлённых расходов. Но надо учитывать, что максимальная сумма вычета имеет ограничение – 2 млн. рублей. Такое правило установлено п. 3 ст. 220 НК РФ. Таким образом, если, к примеру, вы приобрели квартиру стоимостью 3 млн. рублей, то получите максимальный вычет – 2 млн. рублей. Если же недвижимость обошлась вам, скажем, в 1,5 млн., то и вычет будет равен 1,5 млн. рублей. При этом остатком суммы вы сможете воспользоваться при приобретении другого объекта недвижимости.
Важно! Такой порядок применяется только в отношении жилья, купленного после 01.01.2014 г. До этого срока воспользоваться вычетом можно было лишь по одному приобретаемому объекту.
Если недвижимость приобретается с использованием ипотеки, появляется возможность претендовать на дополнительный вычет в сумме уплаченных процентов. Такое право закреплено п. 1 ст. 220 НК РФ. Сумма данного вычета тоже имеет ограничение – 3 млн. рублей. То есть если, например, ваши проценты по кредиту составили 2,5 млн. рублей, то вычет вы получите в такой же сумме. Если же переплата составила 4 млн. рублей, вам будет предоставлен максимальный вычет — 3 млн. рублей.
Важно! До 01.01.2014 года дополнительный вычет не ограничивался максимальной суммой, а предоставлялся в размере уплаченных фактически ипотечных процентов.
Такое право появляется в году, когда была осуществлена регистрация права собственности на объект недвижимости. При этом отсчёт следует вести от даты, указанной в свидетельстве. За получением вычета можно обратиться как непосредственно в год покупки жилья, так и в последующие годы. Однако учитывайте, что вернуть можно только тот налог, который вы заплатили не более трёх лет назад. К примеру, если вы в 2014 году купили квартиру, а за вычетом обратились лишь в 2018-м, налог вам вернут только за 2017, 2016 и 2015 годы.
Что касается дополнительного вычета, то им можно пользоваться по мере уплаты процентов по ипотеке. Допустим, вы приобрели жилье 1 марта 2015 года, и за 10 месяцев уплатили проценты в размере 200 тыс. рублей. В 2016 г. можно вернуть 13%, т. е. 26 тыс. рублей.
Условно произведенные на приобретение жилья расходы можно поделить на 3 группы:
- Покупка недвижимости.
- Уплата ипотечных процентов.
- Уплата процентов по займам, которые получены для перекредитования ипотеки.
Важно! Согласно п. 8 ст. 220 НК РФ право на вычет по процентам возникает в отношении лишь одного объекта недвижимости. Поэтому, если вы приобрели несколько квартир в ипотеку, вернуть 13% от уплаченных процентов сможете только по одной из них.
Как было сказано выше, в составе расходов при предоставлении вычета также учитываются и проценты по займам, взятым для перекредитования ипотеки. Здесь речь идёт о ситуации, когда человек для погашения ипотеки берёт кредит в другом банке. В этом случае можно учесть в составе вычета проценты по второму ипотечному кредиту.
Сразу нужно сказать, что есть два способа вернуть налог. Можно подать декларацию в ИФНС по окончании налогового периода и вернуть удержанную за год сумму налога единовременно, а можно получить в налоговой инспекции уведомление о праве на вычет и предоставить его работодателю – в таком случае на работе с вас прекратят удерживать НДФЛ.
При выборе первого варианта по окончании года, за который вы хотите вернуть налог, нужно подать в налоговый орган следующие документы:
- декларацию 3-НДФЛ;
- заявление на вычет;
- договор купли-продажи недвижимости;
- свидетельство о праве собственности;
- документы, подтверждающие понесенные расходы (к примеру, расписка о получении денег).
Для получения вычета по процентам нужно предоставить:
- кредитный договор;
- документы, подтверждающие оплату процентов (банковская справка, выписка по счёту).
Если вы хотите возвращать подоходный налог через работодателя, необходимо получить в налоговой инспекции уведомление, подтверждающее право на использование вычета. В уведомлении должна указываться также сумма вычета. Для этого нужно предоставить в ИФНС соответствующее заявление и документы, о которых уже было сказано выше (за исключением декларации 3-НДФЛ).
Итак, при приобретении жилой недвижимости в ипотеку можно воспользоваться сразу двумя имущественными вычетами: в размере расходов на покупку жилья, но не свыше 2 млн. рублей, и в размере процентов по кредиту, но не свыше 3 млн. рублей. Таким образом, появляется возможность вернуть налог в сумме до 260 и 390 тыс. рублей соответственно.
Чтобы получить возврат НДФЛ, требуется обратиться в налоговый орган с полным пакетом документов. Если сбор необходимой документации и составление декларации вызывают у вас затруднения, предпочтительно воспользоваться помощью квалифицированного юриста.
ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.
Добрый день! Скажите, пожалуйста, как можно определить сумму возврата подоходного налога. Примерная стоимость квартиры — 1700 000, заработная плата — 17 — 18 тыс. Заранее спасибо!
Здравствуйте! Сумма НДФЛ, подлежащая возврату составит 1 700 000 руб. х 13 % = 221 000 руб. Сумма налога к возврату по окончанию налогового периода (календарного года) равна сумме НДФЛ, удержанной за данный период. Остаток имущественного налогового периода переходит на следующий год и т.д., пока не будет выплачен полностью.
У меня вопрос по налоговому законодательству. Муж купил квартиру в ипотеку. Стоимость квартиры 1 750 000, сумма кредита 1 350 000 под 13% годовых на 10 лет. Заявление в налоговую подал на возмещение налога, уплаченного в бюджет с покупки и по процентам на кредит. Какой будет общая сумма возмещения?
У меня вопрос по налоговому законодательству. Муж купил квартиру в ипотеку. Стоимость квартиры 1 750 000, сумма кредита 1 350 000 под 13% годовых на 10 лет. Заявление в налоговую подал на возмещение налога, уплаченного в бюджет с покупки и по процентам на кредит. Какой будет общая сумма возмещения?
Татьяна
по подп.3 п.1 ст.220 НК — сумма вычета 227 500 рублей
по подп.4 п.1 ст.220 НК — сумма уплаченных процентов по кредиту, но не более 3 000 000 (т.е. 390 000 рублей).
Специалист по юридической защите заёмщиков банков. Оказываю помощь в отстаивании интересов должников в досудебном и судебном порядке, занимаюсь возвратом незаконно начисленных страховок и процентов, содействую в реструктуризации задолженности, защите от коллекторов.