И для того, чтобы получить вычет в размере 260 000 рублей, человеку нужно проработать порядка 50 месяцев (260 000 / 5200). В свою очередь, если зарплата человека 80 000 рублей, то проработать ему нужно будет уже 25 месяцев. Если зарплата 20 000 — то уже 100 месяцев, и так пропорционально. Как получить вычет без трудовых доходов? Как получить налоговый вычет, если не работаешь? На самом деле, есть довольно много других источников дохода, облагаемых по ставке в 13%. Например:
- доход от продажи какой-либо собственности (например, квартиры, машины);
- доход от оказания услуг по гражданско-правовому договору;
- доход от сдачи квартиру в аренду.
Применение указанных доходов в целях получения вычета осуществляется по тому же принципу, что и в случае с заработной платой.
Алгоритм оформления следующий:
- Получить справку о доходах 2-НДФЛ с предыдущего места работы, ее может оформить бухгалтерия прошлой работы или той организации, откуда поступает дополнительный доход.
- Заполнить декларацию в налоговой инспекции своего района и предоставить ИНН.
- Предоставить копию паспорта и документы, свидетельствующие о покупке: договор купли-продажи земельного участка для строительства собственного жилья, договор купли-продажи квартиры, дома, комнаты.
- Копии необходимо заверить, а также приложить к пакету документации реквизиты, на которые налоговая инспекция должна будет перечислить денежные средства.
- Затем следует рассчитать, на какую сумму вычета претендует гражданин. Вернуть вычет в размере 13% можно только с двух миллионов рублей – это 260 тысяч рублей.
Часто задаваемые вопросы За какие года я могу вернуть НДФЛ?Сделать возврат налога можно за последние три года, т.е. сейчас это 2011г., 2012г, 2013г. Я купил квартиру, но официально я не работаю. Могу ли я получить вычет?Вычет — это по своей сути возврат уплаченного Вами подоходного налога. Так как Вы не работаете и не платите налога – вычет Вы получить не можете.
В результате, налогоплательщика освобождают от выплаты налогов со своей заработной платы. Все последующие месяцы гражданин получает зарплату без вычета налогов при оформлении через нынешнего работодателя. Даже если квартира была куплена пять лет назад – эта схема законна и работает.
Если же за последние три года имеются данные об официальном доходе и налоги, воздержанные с него, покрывают сумму в 13% от стоимости покупки недвижимости, можно спокойно обращаться за денежной компенсацией.
Сейчас я собираюсь купить новую квартиру. Могу ли я получить налоговый вычет при ее покупке?Нет, имущественный налоговый вычет предоставляется только один раз в жизни. Я купил квартиру у родителей/брата/сестры/сына/дочери. Могу ли я получить налоговый вычет?Нет, Вы не можете получить налоговый вычет в этом случае.
Согласно налоговому кодексу РФ (абз. 26 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ) имущественный вычет не предоставляется, если сделку купли-продажи имущества совершают между собой взаимозависимые физические лица. Родители/брат/сестра/сын/дочь являются взаимозависимыми лицами как по старому законодательству (до 2012 года взаимозависимые лица определялись согласно Семейному кодексу РФ), так и согласно новым изменениям (с 2012 года взаимозависимые лица определяются согласно п. 1 ст. 105.1 НК РФ).
С полученной разницы вы должны заплатить налог: 700 тыс. х 13% = 91 тыс. руб.2) принять к вычету сумму документально подтвержденных расходов, понесенных при покупке данной квартиры.Например, вы продали квартиру за 1700 тыс. руб., а купили ее за 1500 тыс. руб.:1700 тыс. – 1500 тыс. =200 тыс.С полученной разницы вы должны заплатить налог: 200 тыс. х 13% = 26 тыс. руб.Если вы продали квартиру за 1700 тыс. руб., а купили ее за 1800 тыс. руб.:1700 тыс. – 1800 тыс. = — 100 тыс.Поскольку вы не получили никакой выгоды, налог платить не с чего. Я продал автомобиль, находящийся в собственности менее 3-х лет, какой налог мне нужно заплатить?При продаже автомобиля вы в соответствии со ст.220 НК РФ можете:1) воспользоваться налоговым вычетом в размере 250 тыс. руб.Например, вы продали автомобиль за 150 тыс. руб., вам предоставляется вычет в размере 150 тыс.
Если какая-то часть потраченной суммы была оплачена путем любых государственных выплат, например, материнским капиталом, он не будет участвовать в расчете. Сумма, погашенная путем ипотечного кредитования, участвует в расчете, так как гражданин погашает задолженность по данному кредитованию самостоятельно.
- После заполнения декларации в налоговой инспекции, следует подать весь пакет документов и ожидать проверки, которая чаще всего занимает около трех месяцев. Если все требуемые документы имеются, оформлены правильно, не нарушены условия получения вычета, инспекция выносит положительное решение.
- Денежная компенсация поступает на счет в течение месяца с момента окончания проверки документов.
Получение на бывшей работе Неработающий гражданин также может претендовать на оформление вычета через бывшего работодателя.
Инструкция оформления аналогична.
Если вы продали автомобиль за 270 тыс. руб., то вы можете воспользоваться вычетом в 250 тыс. руб.:270 тыс. – 250 тыс. =20 тыс.С полученной разницы вы должны заплатить налог: 20 тыс. х 13% = 2600 руб.2) принять к вычету сумму документально подтвержденных расходов, понесенных при покупке данного автомобиля.Например, вы продали автомобиль за 270 тыс. руб., а купили ее за 260 тыс. руб.:270 тыс. – 260 тыс. = 10 тыс.С полученной разницы вы должны заплатить налог: 10 тыс. х 13% = 1300 руб.Если вы продали автомобиль за 270 тыс. руб., а купили ее за 300 тыс. руб.:300 тыс. – 270 тыс. = — 300 тыс.Поскольку вы не получили никакой выгоды, налог платить не с чего. Я плачу за обучение своего ребенка (свое), но официально я не работаю. Могу ли я получить вычет?Вычет — это по своей сути возврат уплаченного Вами подоходного налога.
Так как Вы не работаете и не платите налога – вычет Вы получить не можете.
Если недвижимость стоит больше, получить льготу возможно только с двух миллионов.
- Жилье, которое берется под залог, должно быть с суммой кредита не более четырех миллионов рублей.
- Недвижимость не может быть куплена у взаимосвязанных лиц – близких родственников, друзей, а также у тех, от которых гражданин получает алименты, помощь или другие выплаты.
Согласно законодательству, все граждане имеют право получить налоговый вычет, но есть несколько ограничений:
- Данная скидка предоставляется только раз, и повторно получить ее не получится.
- Льгота не положена, если гражданин никогда нигде официально не работал и не является при этом собственником недвижимости.
Получить имущественный вычет, если не работаешь, практически невозможно при наличии других источников дохода, которые не облагаются налогом и считаются серым сектором экономики.
Имеется ввиду, что Вы получаете право на возврат только в том случае, когда целью получение кредитных средств по договору является приобретение жилья либо его строительство. В случае, если фактически Вами были израсходованы средства на приобретение жилья, в то время как в договоре банковского займа указаны потребительские цели, претендовать на налоговый вычет Вы не можете. Важно знать, что стоимость жилья, приобретенного у связанных лиц (супруг/супруга, родители, прочие родственники, работодатель и т.п.), налоговому вычету не подлежит.
На вычет также не могут рассчитывать юридические лица (организации, приобретающие недвижимость в производственных и прочих целях), а также индивидуальные предприниматели. Основные принципы расчета налогового вычета Размер налогового вычета, на который может претендовать собственник недвижимости, зависит от двух показателей.
Если ответ положительный, то Вы можете ожидать поступления средств в течение месяца после получения письма. В случае, если поступил отказ, то Вам стоит обратиться к инспектору для выяснения причин. Если Вы приняли решение оформлять возмещение через работодателя, то Вам, аналогично вышеуказанной процедуре, нужно собрать документы и передать их в налоговую (этап 1 и этап 2), после чего дождаться уведомления о согласовании выплат.
По факту получения письма с положительным ответом, Вам необходимо передать его в бухгалтерию (или другой отдел, занимающийся выплатой зарплаты) вместе с заявлением о вычете НДФЛ. На основании этих документов работодатель будет осуществлять ежемесячную дополнительную выплату в размере НДФЛ. Срок выплаты — до полного исчерпания суммы вычета.
Налоговый вычет – это возврат уплаченного подоходного налога, который совершается за прошедший год. Либо же он оформляется в бухгалтерии работодателя и не взимается в дальнейшем. Если Вы приобрели квартиру в момент, когда работали, то можете подать на возврат уплаченного Вами подоходного налога за тот год. Если Вы сейчас устроитесь на работу, то сможете ежегодно возвращать подоходный налог до полного получения налогового вычета, который составляет 13% от стоимости одной квартиры или нескольких квартир, приобретенных Вами, но не более чем на 2 млн рублей. То есть весь налоговый вычет составляет 260 тысяч рублей. Чтобы получить весь вычет за один год, Ваш совокупный доход за год, с которого был уплачен подоходный налог 13%, должен составлять тоже 2 млн рублей или более. Если же Вы приобрели квартиру в ипотеку, то сможете еще и возместить 13% от уплаченных Вами процентов по кредиту.
Оформить налоговый вычет можно только за последние три года с момента подачи заявления. Главным условием получения вычета является уплата подоходного налога, поэтому вернуть переплаченные в казну средства можно только за тот период, когда человек был официально трудоустроен и получал белую зарплату.
Налоговый вычет при покупке могут получить только работающие граждане. По общему правилу трудоспособные граждане получают налоговый вычет начиная с того года, в котором была совершена покупка. Если квартира была приобретена в 2014 году, то налоговый вычет можно заявить за период 2014 и 2015 годов. Если же недвижимость приобретена в 2017 году, то по предыдущим годам налоговый вычет можно получить только в случае частных обращений в ФНС за разъяснением.
Получить налоговый вычет на покупку квартиры можно за счет отчислений, выполненных за последние три года. Иными словами, в налоговую инспекцию подается справка 2-НДФЛ за последние три года. Вернуть налоговый вычет можно в размере 260 тысяч рублей при условии, что данная сумма была уплачена в виде налога.
Право на вычет возникает с того года, в котором была произведена государственная регистрация права собственности на объект (в случае приобретения по договору купли-продажи) или подписан акт приема-передачи недвижимости (если жилье было приобретено по ДДУ в строящемся доме). Если же Вы приобрели участок под ИЖС, то о вычете можно заявить только после строительства дома и регистрации права собственности на него.
Положение о сроке, в течение которого можно использовать право на имущественный вычет, в законодательстве не указано, то есть если Вы приобрели квартиру в 2014 году, Вы можете подать на вычет даже в 2020 году. Но по общему правилу вернуть сумму излишне уплаченного налога – в нашем случае НДФЛ – возможно только за три предыдущих года с момента обращения.
То есть, если в 2018 году Вы подаете документы на получение имущественного вычета, то имеете право заявить на возврат НДФЛ за 2017, 2016 и 2015 годы при условии, что в этот период у Вас были доходы, облагаемые по ставке 13%. Соответственно, исходя из Вашей ситуации, на данный момент Вы не можете получить вычет, так как с 2015 года Вы не работаете и не имеете доходов. Вы сможете его получить, когда у Вас появятся доходы, облагаемые по ставке 13%.
Текст подготовила Мария Гуреева
Не пропустите:
Редакция оставляет за собой право выбирать темы из числа вопросов, которые прислали пользователи.
Срочная консультация юриста
Звонок бесплатный
Могу ли я получить налоговый вычет от покупки квартиры, если на момент покупки я не работала?
Да, можете, на основании статьи 220 НКРФ. За три предыдущих года. Вы же работали до этого?
Привет Анна Леонидовна! Вы можете получить налоговый вычет, только если платили подоходный налог. А если вы не работаете, то и вычет никакой вам не сделают в налоговой. С уважением юрист Мария.
Как получить налоговый вычет на покупку квартиры пенсионеру если он уже не работает.
Для получения налогового вычета на покупку квартиры, пенсионеру необходимо помимо пенсии быть трудоустроенным, то есть иметь другой источник дохода кроме пенсии
Если нет, то нельзя оформить.
Вы не можете воспользоваться налогвым вычетом при покупке квартиры в данном случае, Смотрите правила Налоговое кодекса РФ. Удачи Вам и всего хорошего.
Пенсионер может получить налоговый вычет только за последние три года. То есть если вы предыдущие годы работали, то можете получить. Если нет то не получите.
Здравствуйте! Это возможно, но если Вы тлько недавно на пенсии налоговый вычет может быть предоставлен за последние три года.
Если пенсионер работал последние 3 года-он может получить вычет за эти годы. Пенсионер также сможет получить вычет, если выйдет на работу.
Можно ли вернуть налоговый вычет если покупатель на момент покупки квартиры не работал? А устроился на работу через год после оформления квартиры в собственность.
Здравствуйте. Возврат вы можете произвести только за отработанное время если у вас удерживали подоходный налог. Поэтому за прошедшее время вам нечего возвращать. Только за будующее.
Здравствуйте! В данном случае только если у вас по данному обстоятельству удерживали подоходный налог. Спасибо, что вы с нами, мы были рады вам помочь!
Могу ли я получить налоговый вычет на покупку квартиры, если я на пенсии и не работаю с декабря 2015 года.
Доброго времени суток!
Можете получить налоговый вычет за 2014-2015 годы, если ранее вычет не получали.
Удачи Вам и всех благ!
Здравствуйте! Если ранее имущественный налоговый вычет не получали, то можете получить вычет за последние три года (2016 г., 2015 г., 2014 г.). Так как хода в 2016 г. не было, то этот год выпадает.
Здравствуйте! Да, можете пенсионерам, согласно ст. 220 НК РФ имущественные налоговые вычеты, могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов.
Можете получить вычет в пределах уплаченного в 2014 и 2015 годах НДФЛ. Неработающим пенсионерам имущественный вычет при покупке жилья переносится на предшествующие году обращения за вычетом три налоговых периода. Ст.220 НК РФ.
Если ранее правом на имущ. Вычет при покупке или строительстве жилья пользовались, то повторно вычет получить не вправе.