Как заполнить 3 ндфл на налоговый вычет за покупку квартиры в ипотеку 3

полное ФИО;
дата рождения;
паспортные данные: дата выдачи, номер и его серия, кем выдан;
код удостоверяющего документа (его вида);
выбор статуса налогоплательщика. Всего их два, если вы налоговый резидент РФ – указываете 1, если нет – 2;
вносите номер своего мобильного телефона;
прописываете количество заполненных страниц.

Декларация 3-НДФЛ (на возврат процентов по ипотеке, кроме основных листов, нужно заполнить лист Д1),
Справка о доходах 2-НДФЛ – берется у работодателя. Если место работы не одно, то нужно предоставить справки по каждому из них.
Копия договора на кредит с приложениями и всеми дополнительными соглашениями.
Копия договора купли-продажи (либо договор долевого участия и акт приема-передачи) и платежные документы в подтверждение оплаты.
Копия свидетельства о праве собственности.
Справка из банка, или иные документы, которые могут подтвердить уплату кредитных процентов.
Заявление на возврат НДФЛ.

По прошествии года, за который вычет получается – вся сумма предоставляется налоговой. В течение года тоже можно получить вычет по месту работы. Для того чтобы был возврат за 2012 год нужно дождаться окончания года. Уже в январе следующего года необходимо посетить налоговую инспекцию, предоставить необходимые документы и оформить вычет.
Можно сделать проще – в налоговой взять документы и предоставить на место работы, потом получать вычет в течение всего периода. Но, работодатель не будет возвращать ничего – вся сумма уйдет в оплату подоходного налога.

Налоговая декларация подается в тот год, который следует за налогооблагаемым. Например, если вы продали квартиру в 2019 году, то декларацию нужно подавать в 2019. Сдаются бумаги в налоговую службу по месту регистрации (или прописки). Но лучше всего заполнить декларацию в электронном виде.

код названия объекта;
вид собственности;
признак плательщика НДФЛ;
статью, согласно с которой применяется вычет;
адрес недвижимого имущества;
дату подписания акта приема-передачи;
дату постановки имущества на государственный учет;
сумму расходов, произведенных на покупку жилья (п.1.12);
сумму уплаченных процентов по кредиту (п.1.13).

Программа автоматически сгенерирует необходимые листы и пронумерует их. Готовый документ потребуется подписать и лично (или по доверенности) передать в налоговый орган в составе полного пакета документов, установленного законодательством. В течение трех месяцев с момента подачи заявления ФНС выносит решение о возврате денежных средств или об отказе в их возврате.

В данной статье мы поговорим о том, как осуществляется покупка квартиры в ипотеку: образец заполнения 3-НДФЛ за 2019 год поможет гражданам найти ответ на вопросы, которые их интересовали. К сожалению экономическая ситуация в нашей стране такова, что большая часть граждан просто не может себе позволить приобрести жилье, не используя ипотечный кредит или другие виды займов.

по стоимости квартиры. Например, Иван Петрович купил квартиру стоимостью 1 млн. руб. Из этих денег он внес в качестве первоначального взноса 300 тыс., остальные 700 тыс. – оформил в виде ипотечного кредита сроком на 10 лет. Значит, он имеет право получить вычет в размере 130 тыс. руб. – причем не через 10 лет, когда погасит свою задолженность, а уже в следующий после покупки квартиры год. В будущем он сможет еще раз воспользоваться своим правом и получить вычет с оставшегося миллиона рублей в случае покупки новой жилплощади.
по уплаченным процентам. Например, Иван Петрович за первый год пользования ипотечным кредитом уплатил банку проценты в размере 100 тыс. руб. Это означает, что возврат налога по процентам может быть осуществлен в размере 13 тыс. руб. Каждый последующий год Иван Петрович также может получать вычет за фактически уплаченные им проценты по кредиту.

Для реализации необходимо заполнять декларацию 3-НДФЛ и представить ее вместе с другими документами, описанными выше. Также следует обратить внимание на верность заполненного заявления, при наличии ошибок клиенту придется заново запускать процесс оформления возврат процентов по имущественному вычету.

Сначала мы разберем ситуацию, когда гражданин подает декларацию впервые – то есть еще никогда не получал имущественный вычет и подает 3-НДФЛ впервые. В таком случае мы также просто отвечаем на предлагаемые вопросы. Но, обратите внимание, если квартира стоила 1 601 200 рублей (к примеру), а гражданин является собственником только ½ доли, то отмечать в строке «Все расходы на покупку жилья…» надо именно так: 1 601 200 / 2 = 800 600 рублей, как вы видите на предлагаемом рисунке.

Если купля-продажа заключена между лицами, которые взаимозависимы. Например, между сотрудниками предприятия и начальником, между родственниками.
Если квартира покупалась за счет работодателя.
Если квартира куплена за социальные средства: материнский капитал, средства субсидии, ипотека военнослужащему.

Эту же справку необходимо приложить к пакету документов, на оформление вычета. Заполнить декларацию можно в бумажной форме или воспользовавшись специальной программой, пользоваться ею можно бесплатно. Скачать ее можно на сайте налоговой службы. При таком заполнении можно избежать помарок, исправлений, важно только указать правильные данные.

В первом разделе документа нам нужно указать ту самую сумму в 390 т.р, а именно в поле 050. Во втором разделе в первом пункте укажите свой общий доход, предположим он равен 95000 рублей. Это же продублируйте в графы 030 и 040.В пункте 7 проводим такие исчисления: 95000:100х13= 12350 рублей – это сумма налогов, удержанная с вашего общего дохода. В 140 графу также впишите 12 350 рублей.

заполнение декларации по устаревшему образцу (т.е например 2010 либо 2015 года);
если на ней отсутствует электронная подпись (детально была рассмотрена выше);
также отсутствие вашей подписи на бумажном варианте;
оформление НДФЛ-3 с нарушением установленных правил, т.е например неполное предоставление информации о себе (как заполнить все без ошибок смотрите в нашей инструкции).

Помимо заполнения декларации НДФЛ-3 по процентам по ипотеке понадобится также прикрепление всех дополнительных документов;
распечатать два экземпляра, один из которых останется у вас и сможет пригодиться при возникновении каких либо вопросов;
пойти и сдать все в налоговую, включая вторую копию.

Во-вторых, Ваша информация (такая, как различные коды) может отличаться от представленной в примере. Быстро получить правильную декларацию именно для Вашей ситуации, и подать ее онлайн можно здесь: «Декларация 3-НДФЛ» / «Заполнить онлайн». По 18 февраля 2018 года (включая этот день) декларация за 2017 год подается на «старом» бланке, который использовался для декларации за 2016 год.

0 максимальный размер стоимости жилья для расчета, НДФЛ составит 260 тыс. руб.;
за 2017 год подоходный от официального заработка составил: 62 450 * 13% * 12 = 97 422 тыс. руб. Это и будет возмещение НДФЛ за 2017 год при покупке квартиры;
остаток 260 000 – 97 422 = 162 578 рублей перейдет на следующий год;
в текущем году физлицо проработало только 4 месяца и затем уволилось, соответственно, подоходный составит 62 450*13%*4 = 32 474 рублей;
налоговый остаток в размере 162 578 – 32 474 = 130 104 переходит на 2019 год.

После полной проверки документов инспектором для получения налогового вычета при покупке квартиры, физлицо получит уведомление в письменном виде о положительном решении. На это уходит около месяца. Затем гражданин должен обратиться к своему работодателю и передать ему бумагу с расчетом налогового имущественного вычета при покупке квартиры. С этого периода и до полного возмещения рассчитанной суммы заработок физлица облагаться НДФЛ не будет.

Налоговая декларация подается в тот год, который следует за налогооблагаемым. Например, если вы продали квартиру в 2017 году, то декларацию нужно подавать в 2018. Сдаются бумаги в налоговую службу по месту регистрации (или прописки). Но лучше всего заполнить декларацию в электронном виде.

заработная плата и премии, по ней налог перечисляется бухгалтером предприятия (организации) и оформляется декларация также в бухгалтерии;
платная преподавательская работа;
продажа (сдача в аренду) машины;
продажа (сдача в аренду) квартиры, дома, комнаты в общежитии;
прибыль с акций;
лотерейный выигрыш.

В соответствии с налоговым и семейным кодексом, любой из супругов может получить вычет за другого в независимости кто производил оплату, подробнее читайте в разделе «Имущественный вычет для супругов», а сейчас рассмотрим такую ситуации, но ещё с применением супругой материнского сертификата.

Вы можете вернуть деньги, которые удерживались в качестве налога на доходы физических лиц в размере 13% с Ваших доходов за последние 3 года. В этой статье мы рассмотрим получение вычета с использованием материнского капитала с ипотекой и без. Если останутся вопросы — задайте их в комментариях, я обязательно Вам отвечу и помогу.

В декларации за 2016 год ему необходимо указать полную сумму выплаченных процентов «1 250 000» и ему выплатят максимально возможные за этот период 56 000 рублей, а в 3-НДФЛ за 2019 год – остаток «818 000» (1 250 000 – 432 000), 13% которого составят 106 340 рублей. Из этого остатка Степанов В.Г. получит за 2019 год также максимально возможные 63 000 рублей.

Внимательно изучить пошаговую инструкцию по заполнению бланка.
Использовать заполненный образец документа за соответствующий год.
Ознакомиться с требованиями к оформлению 3-НДФЛ (например, использование только заглавных букв, отсутствие опечаток, точное соответствие сведений документальным данным).

В первом разделе справки 2НДФЛ содержатся данные для строк ИНН (код 030) и КПП организации (код 040), код по ОКТМО (код 050) и наименование организации-работодателя (код060). Из раздела 2 данного документа можно взять значение для строк 070 и 080. Сумма начисленного налога (код 090) будет идентична сумме удержанного налога (код 100), значение для заполнения этих строк можно посмотреть в разделе 2, пункт 8.

В поле с кодом 030 выбирается признак налогоплательщика. Например, если в декларации отражаются доходы собственника жилья, ставится 01, а если его супруга(и) -02. Далее заполняется информация о квартире, а именно почтовый индекс, код региона, в котором был приобретен объект недвижимости, и его адрес. В следующую строку «Дата регистрации права собственности» вносится дата получения свидетельства о праве собственности на квартиру. Тот год, за который составляется декларация 3НДФЛ, нужно вписать в графу «Год начала использования налогового вычета».

Подготовить документы по списку, о котором шла речь.
Предоставить документы в отделение Федеральной налоговой службы Российской Федерации (ФНС РФ) вместе с заявлением на выдачу документа, являющегося доказательством права на налоговый вычет при приобретении жилья.
Дождаться принятия решения и, если заявка одобрена, то –
Взять уведомление о налоговом вычете при приобретении жилья.
Отдать уведомление о налоговом вычете при приобретении жилья в бухгалтерию по месту работы (если вы работаете в нескольких местах, то и право на эту льготу есть в нескольких местах).

Налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 году с изменениями, которые вступили в силу в последние несколько лет, является реальным шансом получить «серьезную» скидку при приобретении жилья. Все, что для этого необходимо – это потратить 5 – 10 минут на чтение нашей статьи и пару дней на подготовку и подачу документов.

Попробовать бесплатно Чтобы отчитаться по доходам 2017 года (до 19 февраля 2018 года) При продаже имущества, например, автомашины или квартирыОбразец (пример) заполнения декларации при продаже имущества, например, автомашины или квартиры, в формате PDF. Чтобы вернуть налог (получить вычет) за 2017 год (c 19 февраля 2018 года) Для возврата налога при покупке жильяОбразец (пример) заполнения декларации для возврата налога (имущественного вычета) при покупке или строительстве жилья, например, при покупке квартиры, в формате PDF.

Это же продублируйте в графы 030 и 040.В пункте 7 проводим такие исчисления: 95000:100х13= 12350 рублей – это сумма налогов, удержанная с вашего общего дохода. В 140 графу также впишите 12 350 рублей.Заполняем лист А. Информацию берём из справки 2-НДФЛ. Это выписка о доходах, берется у работодателя. В графы 070, 080 проставляем 95 000 рублей. В 090 и 100 указываем 12350 рублей. В листе Д1 нужно вписать в поле 1.12 цифру в 2 млн (это максимальная сумма, с которой происходит возврат). В 1.13 НДФЛ-3 проценты по ипотеке в сумме составят 1 миллион, который мы туда и заносим. Какие разделы нужно заполнить? Как мы упоминали выше, заполнить нужно такие разделы:

После прохождения процедуры авторизации налогоплательщик сможет получить доступ ко всем сервисам, которые имеются на сайте фискального органа. Что на счет процентов? Вопрос о максимальном размере налоговой льготы в отношении процентов по ипотеке, а также о необходимом пакете документов рассматривался выше (см. подзаголовок «Что нужно знать»). Также обсуждалась форма декларации и порядок ее заполнения (см.

Если покупка производится с использованием ипотеки, проценты по ней тоже включаются в вычитаемую сумму (п. 4 ст. 220 НК РФ). Кодекс предусматривает два варианта получения имущественных вычетов: в течение налогового периода при обращении к работодателю и по его окончании — путем подачи декларации. Порядок заполнения и образец 3-НДФЛ по процентам ипотеки рассмотрим в следующих разделах.

Данная статья поможет физическим лицам разобраться, как заполнить 3-НДФЛ на налоговый вычет за покупку квартиры в ипотеку. Помимо этого, для налогоплательщиков ниже подготовлены ссылки, осуществив переход по которым, они смогут бесплатно скачать бланк и образец декларации, а также программу для заполнения электронного варианта данного документа.

Бланк налоговой декларации за 2017 год бесплатно скачивайте по этой ссылке.
Программу для заполнения 3-НДФЛ можно найти тут.
Образец бланка за 2017 год можно посмотреть и скачать, перейдя по этой ссылке.

Налоговым законодательством Российской Федерации установлено, что в случае приобретения физическим лицом недвижимости в кредит оно имеет право возместить подоходный налог не только за расходы, которые пошли на погашение стоимости данного объекта, но и за затраты, связанные с выплатой начисленных процентов. Для реализации процесса подобного рода необходимо оформить, а также сделать копии нескольких документов, главным из которых является декларация 3- НДФЛ.

Справочная информация! Ознакомиться со всеми правилами начисления налоговой компенсации за приобретение квартиры налогоплательщики могут путем прочтения текста 220 статьи Налогового кодекса, а просмотреть инструкцию, касающуюся оформления бланка 3-НДФЛ, можно при помощи приказа номер ММВ-7-11/ 552, опубликованного ФНС 25 октября 2017 года.

Для того чтобы осуществить возврат процентов по ипотеке, в первую очередь, необходимо внести сведения в титульный лист формы 3-НДФЛ, затем в первый и второй разделы, после этого в страницу, посвященную данным отчетного характера о прибыли физического лица (лист А), и только потом перейти к оформлению листа Д1.

Каждая из вышеуказанных страниц должна содержать идентификационный номер претендента на вычет, который купил квартиру в ипотеку, его персональную подпись, фамилию с инициалами (прописываются большими русскими буквами), а также нумерацию.

В первую по счету страницу бланка 3-НДФЛ необходимо вписать несколько кодов, данные о заявителе на имущественный вычет, а также общее число листов документа. Рекомендуем начинать процесс оформления с указания всех требуемых кодов и номеров:

Номера корректировки. Данное число обозначает, сколько раз претендент на вычет за приобретение квартиры подавал на проверку форму декларации на протяжении текущего налогового периода. Нумерация начинается с нуля. То есть если документ отправляется первый раз, то в поле, требующем указания номера корректировки, нужно ставить ноль, если второй — единицу.

Налогового периода. Для того чтобы правильно выбрать код налогового периода из списка существующих значений, физическому лицу нужно точно знать его длительность. Таким образом, если продолжительность данного срока равна шести месяцам, то проставляется код — 31, если девяти — 33, а если году — 34.

Налоговой службы. Чтобы сотрудники налоговой инспекции были уверены в том, что декларация пришла по назначенному адресу, в ней нужно написать код данного органа. Зачастую это комбинация из четырех цифр. Отдельно обращаем внимание на то, что бланк 3-НДФЛ нужно сдавать в налоговый орган, который находится в том же округе, где зарегистрирован заявитель на имущественный вычет.

Кода страны и региона. Для каждого государства предназначен свой код. Для Российской Федерации это трехзначная комбинация чисел — 643. Также различные коды присвоены и всем регионам России. Физическому лицу потребуется воспользоваться справочником, предназначенным для кодировки регионов, и найти в нем тот район, в котором он зарегистрирован либо временно пребывает.

Категории налогоплательщика. В зависимости от рода деятельности заявителя на налоговую скидку, ему назначается определенный код. Например, если физическое лицо выступает в качестве индивидуального предпринимателя — 720, если является сотрудником, не занимающимся частной практикой и подающим форму декларации для уменьшения налогооблагаемой базы — 760, если частным адвокатом -740.

Кода документа. Поскольку чаще всего физические лица указывают свои персональные данные, взятые с такого документа, как паспорт, то в соответствующих ячейках им нужно ставить число 21. В тех случаях, когда используется другой документ, код меняется (например, паспорт иностранного гражданина кодируется числом 10, а вид на жительство в России — 12).

После того как все коды проставлены, остается всего лишь переписать требуемую в декларации 3-НДФЛ информацию из документа, удостоверяющего личность физического лица, который приобрел квартиру в ипотеку, указать номер телефона, отметить, является ли он резидентом Российской Федерации или нет, написать почтовый индекс, поставить подпись и дату.

Раздел один и раздел два заполнить достаточно легко, поскольку в них не нужно вносить текст, а только цифры, взятые из другой документации, которая также требуется при начислении имущественного вычета для подтверждения того, что налогоплательщик действительно имеет право им воспользоваться.

В некоторых полях после указания определенной суммы или кода могут оставаться свободные клетки. В таких случаях в каждой из них необходимо проставлять прочерк. Если же целое поле остается пустым по причине того, что налогоплательщику не нужно вносить в него код , в последней ячейке следует ставить ноль, а при написании размеров сумм — в последних трех.

Лист А оформляется по такому же принципу, как и два первых раздела, за исключением строки, которой присвоен код 060, требующей указания наименования источника прибыли. В ней претендент на возмещение налога должен словами написать название предприятия, дающего ему доход, либо если прибыль поступает от какого-либо физического лица, то его фамилию, имя и отчество.

Для того чтобы заявить на вычет за квартиру, не обойтись без оформления листа Д1. В первом пункте данной страницы нужно отметить, что приобретенное имущество — это именно квартира (поставить в строке 010 цифру 2), затем выбрать из предложенных вариантов вид собственности (строка 020), указать признак налогоплательщика (строка 030), отметить, согласно какому из пунктов статьи 220 заполняется документ, а также подробно прописать адрес купленного имущественного объекта и дату оформления права на владение.

После вышеуказанных параметров необходимо вписать несколько сумм в строки, которым присвоены следующие коды:

120 – сюда вносится полная стоимость квартиры, не считая расходов, связанных с уплатой процентов по ипотеке;

130 – здесь необходимо указать размер затрат, которые на данный момент понес налогоплательщик, выплачивая ипотечные проценты;

200 – тут нужно проставить размер налоговой базы, из которого была вычтена имущественная скидка, подлежащий снятию подоходного налога;

210 – в этой строчке пишется сумма затрат на приобретение квартиры, подтвержденных документально, которые послужили основанием для начисления вычета ;

230 – в данном поле ставится сумма остатка имущественной налоговой компенсации, которая будет возмещена налогоплательщику в будущем ( речь идет о вычете, выданном только за расходы, которые пошли на покупку недвижимости ) ;

240 – в ячейках рядом с этим кодом строки указывается остаток налоговой скидки, предоставленной за расходы по погашению ипотечных процентов.

Внимание! После заполнения страницы Д1 обязательно проверьте, стоят ли в верхней части листа идентификационный код физического лица, претендующего на возмещение налога за квартиру, а также его фамилия и инициалы.