Как получить кредит для ооо без залога и поручителей

Кредит под ООО без залога во времена кризиса – сложный процесс с множеством нюансов и тонкостей. Поскольку коммерческие банковские организации не хотят инвестировать в чей-то бизнес ввиду высоких рисков, в целях получения займа, российские предприниматели вынуждены обращаться за помощью в специализированные брокерские конторы. Компания «Финарди» поможет получить кредит для ООО без залога и поручителей в течение короткого срока с минимальными требованиями к клиенту.

Услуга:	Кредит для ООО без залога
Сумма:	200 000 р. — 4 000 000 р.
Ставка:	от 15% годовых
Срок кредита:	до 7 лет
Залог:	без залога
Поручители:	поручительство собственников бизнеса (учредителей)
Срок оформления:	от 3-х дней
Возраст бизнеса:	от 1 года
Место ведения бизнеса:	на территории России
Требуемые документы:	ИНН, ОГРН, договор аренды помещения, декларация
Минимальные требования:	без открытых (текущих) просрочек по кредитам

Сегодня, даже чтобы развить малый бизнес требуются немалые вложения. Предстоит закупить материалы, оборудование, технику, оплатить аренду помещения, желательно на несколько месяцев вперед, набрать штаб – и это только часть расходов. Пока у компании нет желаемого денежного оборота, банки не уверены в ее прибыльности и не хотят идти на риски, по крайней мере, оформляя кредит по ООО без залога и выдавая крупные суммы. Имея безупречную финансовую отчетность и чистую кредитную репутацию, юридическое лицо может получить до 3 миллионов, но и это не гарантировано. В остальных случаях, банк потребует твердый залог, наличие поручителя, длинный перечень дополнительной документации, включая контракты, договоры и т.д.

Компания «Финарди» предлагает взять кредит ООО без залога сэкономив время и передав всю бумажную «возню» в руки знающих специалистов. Предприятие, имеющее ликвидные активы и положительную финансовую отчетность получит шанс на оформление долгосрочного займа под низкую процентную ставку.

Решение оформить кредит для ООО без залога и поручителей через брокерское агентство имеет ряд следующих преимуществ:

• все процедуры до момента заключения договора в банке можно проводить в режиме онлайн;
• специалисты выявляют все факторы, которые могут послужить причиной отказа и формируют тактику в их ликвидации;
• проводится полная диагностика финансовой деятельности ООО, а также проверка благонадежности собственника и непосредственно самого ООО;
• все документы проверяются и подготавливаются опытными финансовыми специалистами;
• учитывая потенциал клиента и предприятия, определяется список банков, которые могут кредитовать юридическое лицо на выгодных условиях;
• составляется грамотная заявка;
• клиента сопровождают в банк для обеспечения конфиденциальности и юридической чистоты сделки.

Взять кредит ООО без залога – возможно! Для этого достаточно знать концепцию конкретного банка, определить сильные стороны клиента в качестве потенциального заемщика, а также уметь решить проблемы, препятствующие получению положительного ответа. Все это в руках специалиста, имеющего опыт в сфере кредитования, знакомого с работой и условиями крупных кредиторов, а также с доступом к базе кредитных историй.

Получив отказ в одном или сразу в нескольких банках, или приняв решение не идти на риск, чтобы не испортить КИ еще один отказом, а тщательно подготовиться к подаче заявления, рациональным решением будет помощь брокерской компании. Ведь с каждым отказом сомнительная репутация растет, а шансы на утвердительный ответ сокращаются. Чтобы получить кредит для ООО без залога и поручителей, начать стоит с консультации в агентстве «Финарди». Квалификация, опыт, налаженная концепция работы, сотрудничество с десятком крупных кредиторов, позволяет специалистам, действовать быстро, аккуратно и эффективно, гарантируя клиенту комфортное получение займа на оптимальных условиях.

В новь открывшемуся ООО почти всегда нужны финансы для удачного старта. Те, кто регистрируется именно как ООО, обычно, нацелены на хорошее развитие и имеют неплохие перспективы. Поэтому им часто удается оформить выгодный кредит наличными или безналом для своего бизнеса. Для того, чтобы взять кредит для ООО без залога и поручителя для начинающего ООО важно знать, какие документы для этого необходимы и какие нюансы могут здесь возникнуть.

Также еще важны многие мелочи, ведь, если взять кредит на неудобных условиях, то можно залезть в долги и придется делать рефинансирование, что уже само по себе приводит к убыткам и нежелательным последствиям.

Многие банки ценят своих клиентов-бизнесменов и относятся к ним лояльно, предлагая интересные и выгодные программы. ООО — это самое распространенное юридическое лицо в РФ. Поэтому именно для общества с ограниченной ответственностью существует масса кредитных предложений. И одобряются такие кредиты чаще, чем какие-либо другие. Естественно, что банк более быстро и часто выдает деньги в кредит тем, у кого есть какая-то страховка или обеспечение, но есть варианты, где можно обойтись без поручителей и залогов.

Кто может рассчитывать на то, чтобы ему выдали беззалоговый кредит? Такого типа заем обычно выдается тем, кто занимается малым и средним типами бизнеса. Если ссуду хочет взять более крупное предприятие, то тут, скорее всего, банки потребуют должного обеспечения. Кредитные организации, выдающие займы без поручителей и залога, страхуют себя еще и тем, что делают довольно высокую процентную ставку по таким кредитам при небольшой сумме.

Для того, чтобы получить кредит для ООО, необходимо открыть специальный расчетный счет ООО. Тогда владелец сможет пользоваться овердрафтом. При использовании овердрафта банк накладывает определенный лимит на счет клиента и при пополнении счета списывает регулярный платеж в качестве погашения общей задолженности. Это очень удобная функция.

Поговорим о кредитных линиях, которые доступны для организаций с ограниченной ответственностью. Кредитная линия — это весьма удобный способ получить финансовые средства для своего бизнеса. В этом варианте клиент сможет несколько раз обратиться за займом в банк, следую в рамках одной кредитной линии. Такие условия, как залог недвижимости или автомобиля, присутствие одного или нескольких поручителей и прочие в данном случае не требуются. При оформлении линии кредитов можно обойтись и без отказа, а также сделать все в экспресс-варианте.

Линия может быть двух разных видов:

Кредитные средства по линии предоставляются заемщику в безналичном виде. Клиент может просто в удобное для него время запросить нужную ему сумму по мере необходимости и получить ее на счет кредита. Целями таких займов могут быть любые расходы, связанные с бизнесом и хозяйством.

Если вы учредитель ООО, которое имеет пока еще нулевую отчетность, то увы для вас будет очень сложно получить такой тип займа для развития. Ваша декларация не должна быть нулевой иначе вам придется предоставлять поручителей или другое обеспечение.

Существуют банковские организации, дающие учредителям ООО льготные кредиты. Это инвестиционного типа займы для роста бизнеса. Но получить такого типа кредит намного труднее, чем обычный. Здесь жесткие условия. Для того, чтобы банк стал хотя бы рассматривать ваше заявление, вам необходимо предоставить довольно большой пакет документации, а также подробный инвестиционный бизнес-план.

Поговорим о требованиях, которые выставляют банки при выдаче свои ссуд для ООО. Перед тем, как просить у кредитной организации кредит без залога, вы должны понимать, что таких желающих очень много и если вы придете туда без наличия документов, то банк может и не одобрить вам заем и в будущем. Для того, чтобы кредитор отнесся к вам лояльно вы должны соответствовать всем, предъявляемым вам, требованиям.

Примерный список необходимых условий может быть следующим:

1. доказательство того, что вы ведете свою деятельность уже более 6 месяцев;
2. размер выручки вашей компании за год должна составлять определенную сумму (у разных банков это может быть различная цифра);
3. ваш бизнес должен функционировать в определенном регионе, где присутствует данная кредитная организация.

Если вам удастся получить заем для ООО, то это, скорее всего, будет кредит на довольно долгий срок до 15 лет. Сумма, которую вы сможете получить в кредит будет зависеть от того, каков уставной капитал вашей организации. Также немалое значение имеют активы компании и продуктивность работы бизнеса.

Для того, чтобы вашу заявку взяли на рассмотрение, вы будете обязаны заполнить анкету и предоставить в банк весь перечень документов, которые он требует. Если вам сообщат, что заем одобрен предварительно, то банк может попросить еще некоторые документы. В список документации входит:

1. документы по учреждению;
2. выписка из единого государственного реестра, касающаяся юридических лиц;
3. удостоверения личности в качестве паспорта всех учредителей организации;
4. документы, доказывающие то, что вы стоите на учете в органах ФНС РФ;
5. отчеты по финансам, где видно баланс и движение средств по счетам.

Когда предприниматель задумывается о кредите на развитие своего бизнеса, ему стоит рассматривать программы сразу в нескольких банках. Выбирать нужно такую кредитную организацию, в которой уже будет иметься счет для вашей организации. Это будет лучшим вариантом, потому что так банк быстрее сможет принять решение, ведь будет уже знать о том, какое финансовое состояние имеет ваша компания. После того, когда вы выбрали банк, в котором самое удобное для вас предложение, составляйте заявку на заем. Если банк примет решение в вашу пользу, то вам нужно будет ознакомиться с договором на кредит и подписать его.

Рассмотрим несколько примеров банковских организаций, где ООО может получить долгосрочный кредит.

1. Сбербанк может выдать на развитие бизнеса до 5 млн. руб. Срок, на который вы можете взять здесь деньги будет составлять не более 4 лет. такой заем банк выдаст только тому ООО, оборот в год у которого будет составлять не менее 60 млн. рублей. Ставка, на которую вы можете рассчитывать будет порядка 16%. Кроме того, именно сбербанк предоставляет кредиты ООО с нулевой отчетностью для старта в размере до 3 млн. рублей и сроком до 4 лет. Взносы по погашению займов здесь лучше вносить вовремя, штраф может быть довольно высоким.
2. В банке Восточный можно получить деньги в долг на срок до 3 лет. Максимальная сумма, которую вам сможет ссудить банк — это 10 млн. рублей. Процент высокий — от 21%.
3. В Альфа-банке есть специальная программа для ИП и ООО, по которой можно получить от 100 тыс. рублей до 2 млн. рублей на развитие бизнеса с нуля с процентной ставкой в 20%.

Открытие ООО всегда сулит немалые денежные траты и нахождение средств на продвижение своего дела всегда нелегкая задача. В этом деле главное — не спешить и искать самые лучшие предложения банков, которые позволят взять кредит для ООО без залога и поручителя, а также иногда и без подтверждения дохода при нулевой декларации. Удачи вам и процветания вашему делу!

Кредиты без залога – рискованная сделка для финансового учреждения. Если инвестиция окажется неудачной, кредитор ничего не сможет реализовать в целях покрытия расходов, пошедших на оформление документов и выдачу средств. Для банка желательно, чтобы предприниматель уделил достаточное внимание расчету предстоящих расходов и своей платежеспособности, чтобы возврат заемных средств был своевременным и не содержащим в себе дополнительных проблем.

В настоящий момент кредит для малого бизнеса, не предполагающий залога, может быть представлен максимум на 3 года. 13,9% — минимальная ставка, по ней банк может предложить небольшую сумму – не превышающую 3 миллиона рублей. Если нужен займ на большую сумму (порядка 5 миллионов рублей), ставка увеличивается до показателей в 16-17%.

Для получения кредита предприниматель должен обратиться в финансовое учреждение с учредительными документами, ИНН, ОГРН и паспортом. После оформления заявления, рассматриваемого далее банком на протяжении максимум трех дней, происходит выдача средств посредством перевода на оговоренный счет. Последняя операция занимает не более трех часов.

Не считая пакета документации, банк может предложить клиенту оформить поручительство или страхование. Обычно поручительство является прерогативой самого руководителя, а страхованию подвергается список объектов, которые планируется приобрести с помощью предоставляемых средств, или же страховка банка будет сопряжена с активами бизнеса.

Во время первого обращения предпринимателя в кредитное учреждение ему может поступить предложение об открытии расчетного счета и подписании договора о расчетно-кассовом обслуживании или об уплате комиссионного вознаграждения банку за выдачу запрашиваемых средств.

Если не рассматривать стандартную схему предоставления средств, требуемый заем может быть оформлен как овердрафт или кредитная линия, дающая возможность предпринимателю в пределах одного договора использовать кредитные средства несколько раз. Однако в этом случае ставка будет более высокой, а сумма – более низкой, это связано с некоторым риском для кредитора.

Следует заметить, что отмеченные кредиты предприниматель может вернуть ранее срока, указанного в договоре. Ряд банков за это возьмет комиссию, а в некоторых могут предложить бонус – снижение ставки по следующему кредитованию, что направлено на долгосрочное партнерство. Об этом следует подумать, выбирая финансовое учреждение.

Не так давно индивидуальные предприниматели были определены, как отдельная категория заемщиков, получившая название «малый бизнес». Ранее (впрочем, как и сейчас) бизнесмены могли использовать кредитные продукты, предназначенные корпоративным клиентам. Однако им выгоднее на сегодняшний момент ознакомиться с условиями, разработанными специально для указанной категории, — экспресс-кредитами, овердрафтами, кредитами для пополнения оборотных средств, универсальными кредитами, т. е. кредитами, относящимися к коротким и средним срокам. Заслуживает внимания и инвестиционный кредит, выдаваемый уже на длительный срок, но в целях обеспечения конкретного проекта. Как правило, суммы, не превышающие триста тысяч рублей, могут быть получены, минуя оформление залога, превышающие эту сумму – только при залоге и поручительстве.

В случае назревшей потребности в средствах можно взять экспресс-кредит или универсальный кредит. В этом случае рассмотрение заявки займет не более недели. Стоит обратиться к овердрафту, который может иметь вид постоянно возобновляемого кредита, в этом случае, однако, предприниматель должен иметь опыт долгого и добропорядочного сотрудничества с банком. Овердрафт позволяет предпринимателям все время поддерживать свою платежеспособность. Здесь стоит уделить внимание графику платежей – он не фиксированный, что может предоставлять удобства для некоторых компаний. Ряд банков, оповещенный о сезонном характере деятельности предпринимателя, может учесть это во время составления графиков погашения. Процентные ставки зависят от некоторых факторов, в числе которых наличие обеспечения, желательно положительные данные, фиксирующие финансовую деятельность компании, и срок кредитования.

Кредитование призвано справляться со многими назревающими проблемами предпринимательской деятельности, таких как участие в новом проекте, совершенствование различных сторон бизнеса. Словом, все направлено на то, чтобы рассматриваемый вид кредитования имел под собой твердую почву и был направлен на поддержание развивающихся добросовестных и целеустремленных индивидуальных предпринимателей.