Что такое кредитное плечо и для чего оно необходимо
Говоря простым языком, кредитное плечо – это рычаг который позволяет вам, имея на счету всего 100 долларов, торговать на 10 000 долларов. Отсюда и соотношения, если вы выбираете кредитное плечо 1:10 – это значит что, имея на счету 100 долларов, вы можете торговать на сумму, в 10 раз большую чем у вас есть, то есть на 1000 долларов. Если вы выбрали кредитное плечо 1:100, значит, вы можете оперировать суммой в 10 000 долларов или в 50 000 долларов при кредитном плече 1:500. Откуда берутся 10 000 или 50 000 долларов, которыми вы торгуете? Если у вас на счету всего 100 долларов? Это деньги, выданные вам дилинговым центром в виде виртуального кредита, для того чтобы вы могли использовать большие объёмы в торговле и соответственно больше зарабатывать, но и риски ваши так же будут больше.
Неужели нельзя обойтись без кредитного плеча?
И да, и нет – в зависимости от того, сколько денег вы готовы инвестировать изначально. Просто попробуйте представиться себе, что вы совершаете сделку объёмом в 100 долларов, какая будет прибыль? Даже не пытайтесь посчитать, вы просто не сможете совершить сделку на такую сумму. Так как объём сделки рассчитывается в лотах, то стоит знать, что 1 лот на рынке форекс равен 100 000 долларов. В свою очередь брокер предлагает вам возможность торговать минимальным объёмом 0.01 лота – одной сотой лота, то есть 1000 долларов. Это значит, что если у вас нет 1000 долларов, то вам необходимо брать кредитное плечо, просто даже для того, чтобы начать торговлю на рынке Forex. Если у вас есть 1000 или 10 000 долларов вы, конечно, можете обойтись без кредитного плеча и торговать только на свои деньги. Для этого при открытии счёта просто указываете соотношение 1:1. Но и прибыль ваша будет существенно ниже, чем с минимальным плечом 1:10, при котором достаточно низкие риски.
Как работает кредитное плечо?
Рассмотрим пример: вы открыли счёт на 100 долларов с кредитным плечом 1:100, то есть можете оперировать суммой в 10 000 долларов.
Это значит, что теперь вы можете открыть одну сделку объёмом одна десятая лота 0.1, то есть использовать сразу все 10 000 долларов или открыть 10 сделок минимальным лотом 0.01, то есть использовать в каждой сделке минимум – 1000 долларов. То есть кредитное плечо даёт вам больше возможностей для торговли и для прибыли. Для того чтобы было более понятно, предположим, что вы открыли счёт на 1000 долларов с плечом 1:100 и открыли сделку объёмом 0.1 лота по валютной паре EUR/AUD (Евро/австралийский доллар). Это вполне соответствует условиям манименеджмента, так как общая сумма у вас 100 000 долларов и при объёме 0.1 лота вы рискуете всего 10% своего депозита. При таких условиях ваша прибыль будет составлять 10 долларов — 1 пункт. То есть если цена пройдёт в вашем направлении все 10 пунктов, вы заработаете 100 долларов.
Результат: такое расстояние цена может пройти за минуту и взять такое движение достаточно просто даже для новичка. При этом у вас низкие риски.
С другой стороны, если вы открыли счёт на 1000 долларов с кредитным плечом 1:10, то ваша общая сумма всего 10 000 долларов и для того, что бы открыть сделку объёмом 0.1 лота, вам необходимо рисковать всем своим депозитам. Это просто не допустимый риск. Значит для того, чтобы уложиться в нормы управления деньгами, вы можете открывать сделку максимум 0.01 лота. При этом ваша прибыль будет составлять всего лишь 1 пункт – 1 доллар.
Соответственно для того, чтобы заработать 100 долларов, вам необходимо будет ждать пока цена пройдёт в вашу сторону 100 пунктов или совершить 10 сделок по 10 пунктов, так как движения цены в 100 пунктов можно ждать несколько дней. Каковы шансы, что все 10 сделок будут прибыльными или, что вы сделали верный прогноз, и цена действительно пройдёт 100 пунктов? Результат: заработать те же 100 долларов, уже становиться значительно сложнее при консервативных рисках или же необходимо рисковать абсолютно всем, что просто недопустимо для успешной торговли.
Не стоит забывать, что то же самое верно и для движения цены не в вашу сторону. При плече 1:100 и объёме 0.1 лота, вы потеряете 100 долларов при движении цены всего на 10 пунктов не в вашу сторону.
Соответственно, кредитное плечо одновременно увеличивает вашу прибыль и ваши риски.
Какое кредитное плечо выбрать на форекс?
Из сказанного выше, может сложиться ложное впечатление, что чем больше кредитное плечо, тем выше ваши риски или прибыль. Но на самом деле, ваша прибыль и риски зависят не от кредитного плеча, а от того насколько грамотно вы пользуетесь манименеджментом. То есть, какой суммой вы рискуете в каждой сделке или, говоря иначе, каким объёмом отрываете сделку. Кредитное плечо, это всего лишь рычаг, увеличивающий ваш объём торговых операций.
Какое кредитное плечо выбрать — решать только вам. Так как по большому счёту, оно необходимо больше для того, чтобы иметь возможность открыть счёт при небольшой начальной сумме стартового капитала. В дальнейшем же ваша прибыль будет зависеть от того, на сколько грамотно вы будете использовать манименеджмент и риск менеджмент.
Хороший трейдер практически не обращает внимания на кредитное плечо. Так как у него строго лимитированный уровень риска для каждой сделки, загрузки депозита и так далее в зависимости от торговой стратегии. При которых размер кредитного плеча практически не играет роли.
Чтобы извлекать значительную прибыль нужны значительные средства. К счастью, на Форекс брокеры предоставляют трейдерам кредитное плечо. К примеру, кредитное плечо 1:100 значит, что для покупки 1 лота (100 000 ед. валюты) не нужно иметь на счету столь крупную сумму. Достаточно суммы в 100 раз меньшей – 1000 ед. валюты.
Кроме этого, есть дробный лот, наименьший – 0.01. При использовании лота 0.01 при кредитном плече 1:100 для открытия позиции достаточно иметь на счету всего 10 долларов.
То есть, кредитное плечо – это заемные средства.
Брокер предоставляет кредитное плечо под залог – маржу. Для поддержания открытых позиций уровень маржи должен быть достаточно высок. Другими словами, на счету должно быть достаточно средств. Давайте посмотрим, как работают кредитное плечо и маржа на примере.
- Пример: мы хотим купить 1 лот USDCHF, размер депозита у нас 3.000$, а кредитное плечо 1:100. 1 лот = 100.000 USD, но благодаря кредитному плечу 1:100 нам для открытия позиции достаточно иметь всего 1.000 долларов. Остальные 99.000$ брокер нам одалживает, а эта 1000$ будет использована в качестве маржи, залога.
Если позиция идет в плюс то все хорошо, можем фиксировать прибыль, когда захотим. Но если мы получаем убытки, то смотрим, что получается.
- Когда убыток достигнет, к примеру 2.500$ (а общий депозит у нас 3000), средств (эквити) на счете остается 500$ (50% от маржи) и, в зависимости от условий брокера, может наступить Маржин колл, а затем Stop Out. Что значат эти понятия можете посмотреть в словаре Форекс терминов.
- С помощью Маржин колл и Stop Out брокер защищает себя от убытков, ведь он одолжил нам свои средства, но под залог. Когда мы из-за убытков не способны более поддерживать достаточный уровень залоговых средств, брокер может понести убытки, если цена и дальше будет идти против нашей позиции. Чтобы этого не допустить, брокер принудительно закрывает убыточную позицию. Брокер таким образом ничего не теряет, весь убыток получает трейдер.
Размер кредитного плеча на Форекс может достигать 1 к 500, 1 к 1000 или даже больше.
Если у меня на счету есть 1000$, технически я могу открыть позицию объемом 1 лот при плече 1 к 100 или 10 лотов при 1000 плече. При этом достаточно небольшого движения цены против и может наступить Маржин колл или даже Stop Out. Такой подход – это игра Ва-банк, пан или пропал. Ни один серьезный трейдер не торгует с использованием кредитного плеча на всю катушку.
Использование кредитного плеча потенциально несет в себе огромные риски, но только в том случае, если оно используется на всю катушку. Если же я при депозите в 1000$ и 100 плече открою позицию объемом 0.05 лота, то кредитное плечо будет задействовано только частично. А именно, оно будет равно всего 1:5, хоть для меня и доступно плечо до 1:100 и при моем депозите я могу открыть позицию объемом до 1 лота. Но это будет в высшей степени не профессионально и не разумно.
Я бы рекомендовал использовать наиболее распространенное 100-е плечо. Больше просто не нужно.
- кредитное плечо в торговле на Форекс – это полезный инструмент, который дает трейдеру возможность торговать значительно большими суммами, чем он реально располагает.
- Чтобы кредитное плечо не сработало вам во вред и ваш депозит не улетучился от небольшого движения цены против открытой позиции, следует строго соблюдать Мани Менеджмент – правила управления капиталом на Форекс.
Что такое кредитное плечо Вы можете во всех подробностях прочитать в специальном обзоре. Сейчас же мы рассмотрим пример торговли без кредитного плеча вообще.
Напомним, что 1 стандартный лот на Forex равен 100.000 ед. валюты. Это значит, что для покупки 1 лота EUR/USD нам потребуется $100.000 (если, например EUR/AUD, то нужно будет 100.000 австралийских долларов). При четырехзначном котировании каждый пункт, пройденный рыночной ценой, оценивается в $10 (для примера с EUR/USD).
Получается, что если рыночная цена изменится на 5 пунктов в положительную для нашей сделки сторону, то к средствам на депозите прибавится $50, а если в отрицательную сторону, то отнимется $50. Средняя величина внутридневной сделки на Forex составляет 30 пунктов. Это означает, что в случае успешного закрытия сделки величиной 30 пунктов мы заработаем $300 с депозита $100.000.
Изменения курсов валют не столь велики, как правило, что бы без кредитного плеча зарабатывать большие деньги. Крупные игроки на финансовых рынках часто используют небольшое плечо, как 1:2 или 1:5, но торгуя на сотни долларов или даже на тысячи, очень сложно будет заработать хотя бы в два раза больше, чем при размещении капитала в банке. Конечно, это справедливо для торговли с умеренными рисками.
Сначала посмотрим, на что вообще влияет изменение кредитного плеча. Предположим, что наш депозит равен $1.000. У большинства брокерских компаний есть возможность выбирать размер кредитного плеча при регистрации торгового счета, а так же менять это значение в личном кабинете.
На сайте выбранного Вами брокера, скорее всего, в разделе торговых условий должна быть информация о тех размерах кредитного плеча, которые предоставляются компанией. Это может выглядеть следующим образом:
Какое же плечо на Форекс будет оптимальным? Для начала возьмем 1:100 и посмотрим, что дальше будет происходить с показателями счета. При заключении сделки объемом 0,1 лот ($10.000 для пары EUR/USD) без кредитного плеча нам бы потребовалась вся сумма целиком. Обладая возможностью использовать маржинальное плечо, нам достаточно будет внести залог в размере: 10.000/100 = $100.
Что изменится, если торговать с кредитным плечом 1:1000? Все условия остаются прежними, кроме одного — мы используем плечо 1:1000. В этом случае при покупке 0,1 лота EUR/USD на время, пока сделка открыта, будет блокирована сумма в размере: 10.000/1.000 = $10.
Представляете, какие перед трейдером открываются возможности, если он даже со своей $1.000 может свободно приобретать объемы по несколько стандартных лотов? Например, что бы приобрести 3 лота EUR/USD, достаточно будет иметь для залога при плече 1:1000 всего $300!
Все дело в рисках, которые повышаются при злоупотреблении возможностями кредитного плеча. Новичок, получивший возможность покупать огромные по меркам его депозита объемы, может не учесть, что цена каждого пункта уже тоже большая. Представьте, что трейдер приобрел 3 лота EUR/USD, имея на депозите $1.000. Сразу $300 блокируются в качестве залога, а оставшиеся $700 могут исполнять роль «подушки безопасности» на тот случай, если рынок пойдет против открытой сделки.
Каждый пункт против открытой позиции будет отнимать $30, а это значит, что через 700/30 = 23 пункта свободных денег уже не останется (нужно еще и спред учесть!). Это очень небольшая величина и вероятность возникновения такой ситуации высока.
Трейдеры, говорящие о том, что не следует вообще брать кредитное плечо большее, чем 1:100, опасаются именно психологического фактора, который в самый неподходящий момент способен погубить депозит. Представьте ситуацию, что новичок смотрит на рынок и ему кажется, что он на все 100% точно знает, куда цена пойдет в ближайшее время. Имея «под рукой» кредитное плечо 1:1000, он покупает лоты на все деньги.
Возможно, он даже окажется прав с выбором направления движения рынка, но никто не гарантирует, что не произойдет хотя бы кратковременной коррекции на 5-15 пунктов против позиции. Это означает, что за считанные минуты можно распрощаться со своими денежными средствами.
Если же отбросить человеческий фактор, то стоит признать — увеличение кредитного плеча на Форекс влияет только на размер залога по сделке, но не на риски! Что мы купим 0,1 лота при плече 1:100, что мы приобретем тот же самый объем с плечом 1:1000, разницы не будет никакой, кроме размера залога.
Да, появляются дополнительные возможности при выборе повышенного значения плеча, но трейдер ведь не обязан использовать все «на полную катушку». Если с нервами порядок, то абсолютно все равно, выберете ли Вы 1:100 или 1:1000. Если все же опасаетесь поддаться азарту, то лучше ограничиться размерами 1:50 или 1:100.
Ложный пробой на Форекс и способы защиты от них.
Как правильно применять график Каги на Форекс.
Альтернативный вариант рынку Forex.
Лучшие платформы бинарных опционов на сегодняшний день 2019-08-30 Вывод средств из Pocket Option – доверять ли компании 2019-08-22 Лучшая стратегия для счетов в Pocket Option 2019-08-09 Хедж-фонды: устройство, функцции, риски 2019-07-09 OTC опционы в Pocket Option и у других брокеров 2019-06-20 Актуальные бонусы Pocket Option и код на 100 процентов 2019-06-17 Разновидности стратегий для графика Крестики нолики 2019-05-17 Что стоит почитать о Форекс 2019-04-17 Индикатор для разметки паттернов в МТ5 2019-03-19 Индикатор Trend Focus как нестандартная скользящая средняя для новичков 2019-03-15